1、证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编卷三附答案证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编卷（三）(附答案)第 1 题 李小姐在未来3年内，每年年初将获得2000元，若年利率为6，则该笔年金的终值为（）元。A. 674923B. 685625C. 688342D. 692059正确答案：A第 2 题 用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是（）。A. 净资产B. 净现金流C. 总资产D. 现金流入正确答案：A第 3 题 下列技术分析方法中属于系统性风险的是（）。A. 国家风险B. 操作风险C. 信用风险D. 合规风险正确答案：A第 4 题 假定年利率为10，每半年计息
2、一次，则有效年利率为（）。A. 11B. 10C. 5D. 1025正确答案：D第 5 题 指数化投资策略是（）的代表。A. 战术性投资策略B. 战略性投资策略C. 被动型投资策略D. 主动型投资策略正确答案：C第 6 题 （）是对剩余流动性的弹性。A. 估值杠杆B. 利润杠杆C. 运营杠杆D. 财务杠杆正确答案：A第 7 题 从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富，属于（）。A. 退休期B. 高原期C. 稳定期D. 维持期正确答案：D第 8 题 在（），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入
3、较低。A. 幼稚期B. 成长期C. 成熟期D. 衰退期正确答案：A第 9 题 以高价买进的战略若要成功，必须具备的条件不包括（）。A. 必须是具备良好展望的股类B. 必须是明星股C. 必须是行情看涨时D. 选择公司业绩良好的股类正确答案：B第 10 题 证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。A. 2B. 3C. 5D. 10正确答案：C第 11 题 下列关于道氏理论的说法中，错误的是（）。A. 市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为B. 道氏理论认为开盘价是最重要的价格C. 道氏理论认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势D. 任何因素对
4、证券市场的影响最终都必然体现在股票价格的变动上正确答案：B第 12 题 与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。A. 衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险B. 衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险C. 标准差衡量的是总风险，衡量的是系统风险D. 标准差衡量的是系统风险，衡量的是非系统风险正确答案：C第 13 题 股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着（）。A. 上升趋势开始B. 上升趋势保持C. 上升趋势已经结束D. 无法判断正确答案：C第 14 题 下列关于年金的说法中，正确的是（）。A. 年金是指在一定期限内，时间间
5、隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流B. 年金是指无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流C. 年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流D. 年金是指在无期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流正确答案：A第 15 题 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A. 中国证监会B. 证券公司C. 国务院监督管理机构D. 中国证券业协会正确答案：D第 16 题 货币随着时间的推移而发生的增值是（）。A. 货币期末价值B. 货币将来价值C. 货币时间价
6、值D. 货币投资价值正确答案：C第 17 题 某投资者对一特定账户能承担高风险，但对致力于孩子教育的账户却保持保守的风险头寸，这在行为金融学中属于（）。A. 过度自信B. 心理账户效应C. 保守主义D. 逃避后悔正确答案：B第 18 题 从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。A. 后享受型B. 先享受型C. 购房型D. 以子女为中心型正确答案：B第 19 题 当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。A. 提高法定存款准备金率B. 提高再
7、贴现率C. 提高存款准备金率D. 提高存款率正确答案：A第 20 题 投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现（）的投资目的。A. 利润最大化B. 分散风险、提高效率C. 财富最大化D. 无风险正确答案：B第 21 题 与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。A. 成长期B. 成熟期C. 稳定期D. 衰老期正确答案：B第 22 题 张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（）投资者。A. 风险偏好型B. 风险中立型C. 风险厌恶型D.
8、 无法判断正确答案：C第 23 题 按照生命周期理论，下列表述正确的是（）。A. 家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险B. 家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定C. 家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险D. 家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低正确答案：C第 24 题 在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略，即指数策略和（）。A. 骑乘收益率曲线B. 水平分析C. 免疫策略D. 债券互换正确答案：C第 25 题 陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，
9、则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（）元。A. 13310B. 13000C. 13210D. 13500正确答案：A第 26 题 下列各项中，正确的是（）。A. 失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出B. 意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C. 意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D. 失业保障月数=不可变现资产月固定支出正确答案：A第 27 题 通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择极低风险投资产品。A. 成长B. 保守C. 稳健D. 激进正确答案：B第 28 题 更关心公司股票过去的市场表现，
10、而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。A. 信用分析者B. 基本面分析者C. 系统分析者D. 技术分析者正确答案：D第 29 题 对现金和流动资产的日常管理是（）。A. 现金管理B. 消费管理C. 债务管理D. 负债管理正确答案：A第 30 题 证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对（）发表评论意见。A. 特定的分级基金B. 特定的指数期货合约C. 某上市公司D. 宏观经济、行业状况、证券市场变动情况正确答案：D第 31 题 假定有一款固定收益类的理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3，客户小王用30000元购买该产品，则6个月后，小王连
11、本带利共可获得（）元。A. 30000B. 30180C. 30225D. 30450正确答案：D第 32 题 “当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释（）这个行为金融概念。A. 框定偏差B. 心理账户C. 证实偏差D. 过度自信正确答案：C第 33 题 在指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况。A. 分层抽样法B. 优化法C. 方差最小化法D. 混合指数法正确答案：A第 34 题 从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定情节严重的，作出（）。A. 责令改正B. 移送司法机关C
12、. 罚款D. 行政处罚正确答案：D第 35 题 风险揭示书的内容和格式由（）制定。A. 中国证监会B. 中国证券业协会C. 中国银监会D. 中国证券监督管理委员会正确答案：B第 36 题 如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于（）。A. 短期目标B. 中期目标C. 中长期目标D. 长期目标正确答案：A第 37 题 有效集(有效边界)指（）。A. 可行域下边界B. 可行域上边界C. 可行域外部边界D. 可行域内部边界正确答案：B第 38 题 通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，该估值方法是（）。A. 绝对估值B. 相对估值C. 风险中性定价D. 无套利定价正确答案：A第
13、 39 题 对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。A. 定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化B. 定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息C. 定性评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息D. 定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系正确答案：D第 40 题 可行域满足的一个共同特点是左边界必然（）的曲线。A. 向内凹B. 会出现凹陷C. 呈平行D. 向外凸或呈线性正确答案：D第 41 题 利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。远期利率协议利率期货利率期权金融互
14、换A. B. C. D. 正确答案：B第 42 题 下列关于线形图的说法中，正确的有（）。线形图也被称为“点状图”，是最早的绘图方法线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高价和最低价线形图只记录收盘价和开盘价线形图制作简单，适合初学投资者理解相关股价过去的走势A. B. C. D. 正确答案：B第 43 题 下列关于有效边界上的切点证券组合T的说法中，正确的有（）。T是有效组合中唯一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合有效边界FT上的任意证券组合，均可视为无风险证券F与T的再组合切点证券组合T完全由市场确定切点证券组合T与投资者的偏好有关A. B. C. D. 正确答案：B第 44 题
15、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（）。不考虑交易成本不考虑对红利、股息及资本利得的征税信息在市场中自由流动市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制A. B. C. D. 正确答案：D第 45 题 关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（）。一年中计息次数越多，其终值就越大一年中计息次数越多，其现值就越小一年中计息次越多，其终值就越小一年中计息次数越多，其现值就越大A. B. C. D. 正确答案：A第 46 题 下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（）。依法合规诚实信用公平维护客户利益审慎原则A. B. C. D. 正确答案：D第 47 题 下列属于公司经营
16、能力分析内容的有（）。公司法人治理结构公司经理层素质公司从业人员素质和创新能力公司产品结构A. B. C. D. 正确答案：D第 48 题 规范的股权结构的含义包括（）。有效的股东大会制度流通股股权适度集中降低股权集中度股权的流通性A. B. C. D. 正确答案：D第 49 题 合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（）。设定长期理财规划目标预测年度收入算出年度支出预算目标计算合理的现金储蓄目标A. B. C. D. 正确答案：C第 50 题 确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。股价在这个区域停留时间的长短股价在这个区域伴随着的成交量大小这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近市场因素影响的大小A. B. C. D. 正确答案：A
