1、证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编卷一附答案2021年证券投资顾问胜任能力考试证券投资顾问业务真题汇编卷（一）(附答案)第 1 题 题目分类:某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是( )。A. 风险转移B. 风险规避C. 风险补偿D. 风险对冲正确答案：B第 2 题 题目分类:下列不属于利率风险的是( )。A. 重新定价风险B. 收益率曲线风险C. 期权性风险D. 股票价格风险正确答案：D第 3 题 题目分类:下列关于证券市场线的描述中，正确的是( )。A. 期望收益与方差的直线关系B. 期
2、望收益与标准差的直线关系C. 期望收益与相关系数的直线关系D. 期望收益与贝塔系数的直线关系正确答案：D第 4 题 题目分类:艾略特波浪理论中所运用到的数字都来自( )。A. 周期理论B. 黄金分割数C. 圆周率规律D. 斐波那奇数列正确答案：D第 5 题 题目分类:金融衍生产品从其自身交易的方法和特点进行的分类不包括( )。A. 金融远期合约B. 金融期货C. 利率期货D. 金融期权正确答案：C第 6 题 题目分类:陈先生购得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年率是6，则股票的价格为( )元。A. 50B. 100C. 150D. 200正确答案：D第 7 题 题目分类:下列关于道氏
3、理论的说法中，错误的是( )。A. 市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为B. 道氏理论认为开盘价是最重要的价格C. 道氏理论认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势D. 任何因素对证券市场的影响最终都必然体现在股票价格的变动上正确答案：B第 8 题 题目分类:在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是( )。A. 黑色预警法B. 蓝色预警法C. 红色预警法D. 橙色预警法正确答案：B第 9 题 题目分类:当中央银行( )时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。A. 提高法定存款准备金率B. 提高再贴现率C. 提高存
4、款准备金率D. 提高存款利率正确答案：A第 10 题 题目分类:股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着( )。A. 上升趋势开始B. 上升趋势保持C. 上升趋势已经结束D. 无法判断正确答案：C第 11 题 题目分类:债券类证券产品的特征不包括( )。A. 偿还性B. 无期性C. 安全性D. 流通性正确答案：B第 12 题 题目分类:对客户初级信息收集的方法一般是( )。A. 税务机关公布B. 交谈和数据调查表相结合C. 从相关部门获取D. 平时收集正确答案：B第 13 题 题目分类:如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于( )
5、。A. 短期目标B. 中期目标C. 中长期目标D. 长期目标正确答案：A第 14 题 题目分类:在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为( )。A. 总体B. 个体C. 单位D. 样本正确答案：A第 15 题 题目分类:在( )情况下，投资者应选择高系数的证券组合。A. 市场组合的实际预期收益率小于无风险利率B. 市场组合的实际预期收益率等于无风险利率C. 预期市场行情上涨D. 预期市场行情下跌正确答案：C第 16 题 题目分类:在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为( )时，利率变动对投资机构的流动性没有影响。A. 正值B. 负值C. 零D. 大于
6、等于零正确答案：C第 17 题 题目分类:家庭教育理财规划的核心是( )。A. 职业教育规划B. 专业教育规划C. 后续教育规划D. 子女教育规划正确答案：D第 18 题 题目分类:中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是( )。A. 减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B. 减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C. 增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D. 增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制正确答案：A第 19 题 题目分类:下列关于资产负债表的说法中，错误的是( )。A. 净资产就是资产减去负债的差额B. 资产可以包括金融资产和实物资产C. 投资性房地产属于个人的金融资产D. 住
7、房贷款属于个人家庭的负债下项目正确答案：C第 20 题 题目分类:指数型消极投资策略的核心思想是( )。A. 相信市场是有效的B. 相信市场是强有效的C. 相信市场是弱有效的D. 将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合正确答案：A第 21 题 题目分类:一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为20000元，以后每年增长3，年底支付，若贴现率为10，则这项计划的现值是( )元。A. 74258881B. 26512157C. 120031523D. 72727273正确答案：B第 22 题 题目分类:从经济学角度讲，套利是( )。A. 人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不
8、同证券或组合的构成比例而实现风险收益的行为B. 人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现无风险收益的行为C. 人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现风险收益的行为D. 人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为正确答案：D第 23 题 题目分类:在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是( )。A. 风险规避B. 风险转移C. 风险对冲D. 风险消除正确答案：C第 24 题 题目分类:客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是( )。A
9、. 定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B. 定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C. 定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D. 定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划正确答案：B第 25 题 题目分类:下列不属于行业轮动驱动因素的是( )。A. 国家政策因素B. 公司自身运行状况因素C. 科技进步与行业成长周期因素D. 自然因素正确答案：D第 26 题 题目分类:下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是( )。A. 利息保障倍数B. 速动比率C. 有形资产净值债务率D. 资产负债率正确答案：B第 27 题 题目分类:一个公司的流动比率大于1，说明该公司( )。A. 短期偿债
10、能力绝对有保障B. 营运资金大于零C. 速动比率大于1D. 资产负债率大于1正确答案：B第 28 题 题目分类:在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为( )时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。A. 正值B. 负值C. 零D. 大于等于零正确答案：B第 29 题 题目分类:最低标准的失业保障月数是( )个月，能维持( )个月的失业保障较为妥当。A. 1；3B. 3；6C. 1；6D. 3；5正确答案：B第 30 题 题目分类:通常将一定数量的货币的两个时点之间的价值差异称为( )。A. 货币风险价值B. 货币时间价值C. 货币投资价值D. 货币投资差异正
11、确答案：B第 31 题 题目分类:在( )，创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。A. 幼稚期B. 成长期C. 成熟期D. 衰退期正确答案：A第 32 题 题目分类:从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于( )人群。A. 后享受型B. 先享受型C. 购房型D. 以子女为中心型正确答案：B第 33 题 题目分类:下列不属于切线类的是( )。A. 黄金分割线B. 趋势线C. 平滑异同移动平均线D. 角度线正确答案：C第 34 题 题目分类:下列不属于证券产品选择的基本原则的是( )。A. 效益与风险最佳
12、组合原则B. 分散投资原则C. 理智投资原则D. 集合理财原则正确答案：D第 35 题 题目分类:根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是( )的代表。A. 战术性投资策略B. 战略性投资策略C. 被动型投资策略D. 主动型投资策略正确答案：D第 36 题 题目分类:下列关于消费合理性的说法中，正确的是( )。A. 消费的合理性既有绝对的标准，又有相对的标准B. 消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准C. 消费的合理性没有相对的标准，只有绝对的标准D. 消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素无关正确答案：B第 37 题 题目分类:一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票
13、( )时机，股价下跌转为上涨期间都是股票( )时机。A. 卖出；买进B. 买进；卖出C. 买进；买进D. 卖出；卖出正确答案：A第 38 题 题目分类:下列技术分析方法中属于系统性风险的是( )。A. 国家风险B. 操作风险C. 信用风险D. 合规风险正确答案：A第 39 题 题目分类:下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有( )。 杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果 资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性 权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度 资产负债率高，权益乘数就大，财务风险就越小A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：A第 40 题 题目分
14、类:证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的( )。 身份 证券投资经验 投资需求与风险偏好 财产与收入状况A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：D第 41 题 题目分类:按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为( )。 增长类 周期类 稳定类 能源类A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：D第 42 题 题目分类:下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有( )。 放弃了从市场环境变化中获利的可能 具有交易成本和管理费用最小化的优势 交易成本和管理费用极高 适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况A. 、B. 、C.
15、 、D. 、正确答案：B第 43 题 题目分类:下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有( )。 生产者众多 产品同质无差别 企业是价格的制定者 生产者可以自由进入或退出市场A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：C第 44 题 题目分类:中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，( )。 利率下降时，股票价格下降 利率下降时，股票价格上升 利率上升时，股票价格下降 利率上升时，股票价格上升A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：B第 45 题 题目分类:在成长期，影响行业成长能力的主要因素有( )。 需求弹性 生产技术 产业关联度 市场价格A. 、B.
16、、C. 、D. 、正确答案：A第 46 题 题目分类:下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有( )。 无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线 每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇 不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同 无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：C第 47 题 题目分类:某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E(ri)分别为16、20和13，其对该因素的敏感度(bi)分别为0.9
17、、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是( )。 0.1；0.083；-0.183 0.2；0.3；-0.5 0.1；0.07；-0.070.3；0.4；-0.7A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：C第 48 题 题目分类:商业银行常用的风险识别的方法包括( )。. 制作风险清单 . 资产财务状况分析法. 失误树分析法 . 分解分析法A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：B第 49 题 题目分类:现金管理是对现金和流动资产日常管理，其目的在于( )。 满足日常支付需要 满足应急资金需要 满足未来消费的需要 满足财富积累与投资获利的需求A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：D第 50 题 题目分类:股指期货的套利类型有( )。 期现套利 市场内价差套利 市场间价差套利 跨品种价差套利A. 、B. 、C. 、D. 、正确答案：B
