1、中国邮政储蓄银行规章制度流程管理办法 中国邮政储蓄银行规章制度管理办法 （2014年版）第1章 总 则 . 1 第2章 计 划 . 5 第3章 起 草 . 6 第4章 审 查 . 9 第5章 审批与执行 . 10 第6章 修订与废止 . 12 第7章 附 则 . 151第一章总则第一条为规范中国邮政储蓄银行（以下简称“本行”）规章制度管理，建立符合本行经营管理和内部控制需要的规章制度体系，保障本行规章制度的质量和效力，促进全行依法合规经营与管理，根据中国银行业监督管理委员会商业银行内部控制指引及本行章程，结合本行实际情况，特制定本办法。第二条本办法所称规章制度，是指依照本办法制定的、符合法律、
2、法规和规则等监管规定的、规范本行内部经营管理行为的规范性文件。本办法所称规范性文件，指由有权主体按规定程序制定的、以书面形式公布的、在适用范围内具有普遍效力、在有效期限内反复适用的、非针对个别主体或事件的、设定行为标准和规则的文件。下列文件不属于本办法规范的规章制度：（一）转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文件的发文及分行转发总行规章制度的发文；（二）各级机构及各级机构职能部门为加强内部管理制定的效力仅及于本级机构或部门自身、不具有横向或者条线管理作用的内部规定；（三）上级行就具体事项对个别下级行提出工作要求、对于具体请示给予答复和回复指导意见以及其他用于解决和办理日常工作事项的发文，如各
3、类“通报”、“风险提示”、“意见”、“会议纪要”、“批复”、“指导意见”发文；（四）党、团、工会等组织或团体制定的规范性文件。第三条本办法所称规章制度按照效力等级由高到低依次分为基本制度与政策类、管理办法与规定类、操作规范与实施细则类三类：（一）基本制度与政策类是指依据国家法律、行政法规、部门规章、监管部门规定以及本行章程的规定，对本行公司治理、经营管理基本领域所作的原则性、导向性、框架性的规范文件。“章程”、“规则”（此处仅指总行层面制定的规则）、“政策”属于此类。（二）管理办法与规定类是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的管理规则、程序进行规定的规范文件。“管理办法”
4、、“规定”属于此类。（三）操作规范与实施细则类是指对本行经营管理、业务操作的某一领域或某一类业务相关制度的组织实施进行操作性或流程性规定的规范文件。在操作规范与实施细则中，可以根据所规范内容的不同划分为业务类、管理类和信息技术类。“操作规程”、“实施细则（办法）”、“守则”、“指引”等属于此类。章程，指本行公司章程。银行业务章程的制定、使用及维护适用本行关于格式合同的相关管理规定，不适用本办法。规则，指本行股东大会、董事会、监事会、总分行管理层及下属委员会的议事规则。政策，指对经营管理事项的基本原则、管理框架和组织结构进行规定的框架性文件。管理办法或规定，指规定经营管理事项的具体原则、管理方法
5、、具体工作流程和监督检查的规章制度。操作规程，指规定具体业务、产品或者服务的操作环节、操作方法的规章制度。实施细则（办法），指以已有规章制度为基础，细化管理流程、操作环节等规定的规章制度。守则，指规定员工行为规范、岗位职责的规章制度。指引，指规定内容不具备强制约束力，仅为提示、指导或者倡导性质的规章制度。规章制度在制定和修订过程中，必须按照规章制度规范的内容确定规章制度的效力层级，使用上述九种名称之一进行命名。确需使用其他名称的，由制度牵头管理部门审查后方可使用。第四条本行各类规章制度的管理遵循以下原则：（一）依法合规性原则。规章制度制定及其管理应符合国家和监管部门的法律、法规、规章规定，不得
6、与之相冲突。（二）严密性和完备性原则。制度内容应周密、严谨，做到概念清晰，要求明确，结构、内容完整和程序规范。（三）及时性和协调性原则。及时根据外部监管规定及本行业务发展和管理需要制定规章制度，各类规章制度之间应相互衔接，避免冲突和遗漏。（四）适用性和可操作性原则。规章制度制定、修订或废止应适应、满足业务发展及管理需要，制度内容与业务操作之间应具有较高契合度及较强可操作性，为依法合规经营提供依据和保障。第五条一级分行、二级分行可制定适用于辖内的规章制度，但仅限本办法规定的管理办法与规定类（含分行管理层各委员会议事规则）、操作规范与实施细则类，并向上级行相应条线主管部门报备。在满足业务发展及管理
7、需要的前提下，分行应尽量不再专门制定规章制度，以提高全行制度的统一性、完整性、有效性。第六条二级分行以下分支机构不得制定规章制度。如确有需要，须报二级分行审批同意后实施。第七条各级机构法律合规部门是本级机构制度牵头管理部门，主要的职责包括：（一）牵头组织本机构的制度管理工作；（二）对本机构相关部门及辖内下级机构规章制度管理工作进行指导和评价；（三）本办法规定的其他职责。各部门是本部门职责相关规章制度的归口管理部门，主要的职责包括：（一）制定本部门职责相关规章制度；（二）定期或不定期对本部门职责相关规章制度进行维护管理；（三）承担本部门职责相关规章制度解释执行职责；（四）监督、评价本部门职责相关
8、规章制度执行情况；（五）本办法规定的其他内容。 第二章 计 划 第八条 出现下列情形之一时，应制定相应的规章制度：（一）法律、法规、外部规章制度要求或监管机构要求； （2）我行现行的规章制度要求； （三）本行董事会或者高级管理层要求； （4）出台新产品、开办新业务； （五）业务检查或审计发现存在规章制度缺失； （六）基于其他经营管理需要。 第九条 出现下列情形之一时，应修订相应的规章制度： （1）规章制度的部分内容与法律、法规、外部规章、监管规定，包括新出台、新修改的法律、法规、外部规章、监管规定存在一般性冲突； （二）规章制度的部分内容与上级行制定的规章制度存在一般性冲突； （3）经营环境发
9、生变化、业务发展或者其他原因，导致规章制度不再符合经营管理需要； （四）上级行修改规章制度，导致下级行的规章制度与上级行的规定不完全符合； （五）上级行要求下级行修改规章制度； （六）基于其他经营管理需要。 第十条 各部门应于每年年初（1月5日前）编制本部门本年度规章制度制定、修订计划，并向同级制度牵头管理部门报请审查。未列入年度计划，但确有必要制定或修订规章制度时，制度归口管理部门应事先向制度牵头管理部门备案。第十一条制度牵头管理部门归集各部门的规章制度制定、修订计划，按照合法合规性、必要性、内部协调性、可操作性等要求对各部门计划进行审查，并作出同意该计划与否的审查意见。制度牵头管理部门也可
10、以结合本部门对本行规章制度管理状况的掌握情况作出补充计划。第十二条完成计划审查后，制度牵头管理部门编制本行年度规章制度制定、修订计划，报请本行高级管理层审批同意后执行。第十三条下级机构根据上级机构规章制度制定、修订计划，结合本级机构实际情况，拟定本机构规章制度制定、修订年度计划，并报上级机构制度牵头管理部门备案。第三章起草第十四条各类规章制度由相关职能部门负责起草，制度起草部门是该制度的归口管理部门。规章制度涉及多个部门的，由本行管理层确定归口管理部门，与其他相关部门组成项目组共同起草。第十五条制度起草部门在草拟规章制度前，应重点就规章制度规范的范围和对象，需要解决的主要问题和解决方案，与现有
11、规章制度的关系以及制定的必要性、可操作性、合规性、风险可控性进行充分调研论证： （一）确定规范或解决的主要事项或问题； （二）收集有关法律、法规资料，了解监管规定和要求； （三）收集同业可参考资料，或对同业进行调研，了解同业的相关情况； （四）收集行内与该事项相关的现行有效规章制度，协调现有规章制度和拟制定规章制度的关系； （五）收集分支机构关于制度拟定的意见和建议； （六）确定对有关重要问题的规范性意见； （七）论证有关规范性意见的合法合规性、协调性、可操作性、风险可控性。 相关论证情况和过程作为规章制度起草说明的重要依据和来源。 第十六条 规章制度正文应按照编、章、节、条、款、项、目的格式
12、依次编写，正文最高格式层级不能低于“条”。 正文的编、章、节、条用“第编”、“第章”、“第节”、“第条”分别表示，采用中文数字连续顺序号表示；正文的“条”下设“款”，款下设“项”和“目”，“款”不编号，“项”用中文数字加双括号依次编号，“目”用阿拉伯数字依次编号。 第十七条 起草规章制度时应在制度名称后加注制度发布的年份版本号，如“中国邮政储蓄银行 业务管理办法（2014年版）”。制度公布后修订时，制度版本号应调整，调整为“ 年修订版）。 修订制度（包括个别条款的修订、增加、废止等）时，制度主办部门应调整制度版本。 第十八条 规章制度可以采用试行或暂行的方式，在正式实施前，在全辖范围内试用或选
13、择特定范围试点试用。 试行或暂行的规章制度命名如“中国邮政储蓄银行 业务管理办法（试行或暂行，2014年版）”。 试行或暂行的规章制度试行或暂行期限，最长不超过两年。试行期届满前，制度归口管理部门应对其实施效果及存续的必要性进行评估，公布正式版本或发布废止通知。试行或暂行期届满六个月仍未公布正式版本或发布废止通知的，制度牵头管理部门可督促制度归口管理部门限期完成修订。 第十九条 制度起草部门在完成规章制度起草后，形成规章制度征求意见稿和规章制度起草说明，以书面形式征求相关部门及适用该规章制度的辖内分支机构的意见。 规章制度起草说明应对规章制度的制定背景与依据、主要内容、可行性、与现行规章制度的
14、衔接、风险控制措施、需要注意的其他重要问题进行解释说明。 制度起草部门在将规章制度提交相关部门或机构征求意见时，除征求意见稿外，应同时提供辅助材料（参考格式见附件）： （一）规章制度起草说明； （二）涉及的法律、法规和其他规范性文件清单；控制要求进行审查，审查的主要内容包括：（一）规章制度的合法合规性，规章制度是否符合法律、规则和准则的相关要求，是否与本行现行有效其他相关制度及制度体系相衔接且协调一致；（二）规章制度的内控有效性，规章制度的管理措施和流程是否可以有效控制风险；（三）规章制度的可操作性，规章制度在流程设计方面、质量记录运用方面、管控措施实施方面是否具有较强的操作性；（四）规章制度
15、的规范性，规章制度的名称、体例安排、语言规范等是否符合内部制度管理规范；（五）规章制度制定的程序规范性，规章制度起草程序是否已经充分征求相关职能部门意见，是否对各部门提出的意见予以吸收和反馈；（六）需要审查的其他内容。第二十三条制度起草部门应根据制度牵头管理部门的合规审查意见，修改规章制度审查稿。制度起草部门对审查意见有不同意见的，应与制度牵头管理部门进行共同研究，就审查意见中指明的问题进一步论证。经论证仍不能达成一致的，应在提交审批时在起草说明中作出特别说明。第五章审批与执行第二十四条规章制度应提交本行股东大会、董事会、董事会专业委员会或管理层按权限审批后，再公布实施。依照监管规定须报送监管
16、部门的规章制度，制度起草部门应在完成行内审批后将规章制度提交监管部门审查、批准或者备案，再公布实施。第二十五条制度起草部门将规章制度提交审批时，应经部门负责人审核并签署，同时提交起草说明。起草说明应载明制度牵头管理部门的审查意见及采纳情况。第二十六条根据法律、法规、外部规章和本行公司章程的规定，应由股东大会、董事会制定的规章制度，分别由本行股东大会、董事会按本行公司章程及议事规则审批。第二十七条董事会各专业委员会根据董事会的授权按其议事规则审批规章制度。第二十八条本行行长负责审批总行部门起草的具体经营管理活动的规章制度以及其他本行公司章程及董事会授权其审批的规章制度。本行行长授权的高级管理人员
17、及总行管理层各委员会根据本行行长授权在职责范围内审批规章制度。管理层各委员会审批规章制度应按其议事规则进行，并由主席或主席授权人签发。第二十九条总行管理层提交董事会及董事会专业委员会审批规章制度，应经行长或行长授权的高级管理人员签署。第三十条分行管理层负责审批本级行部门起草的规章制度及其他职权范围内的规章制度。第三十一条规章制度必须以行发文的形式公布。规章制度行级发文字号的使用按照本行公文管理的要求执行。规章制度公布时应标明规章制度版本，规定使用要求和规章制度公开范围。涉及商业秘密的，还应标明密级并控制公布范围。第三十二条规章制度公布后，制度起草部门应当在10个工作日内将发文版规章制度向制度牵
18、头管理部门备案。下级机构应在每年年初向上级机构制度牵头管理部门备案上一年度本级机构制定、修订的规章制度，以及本级机构现行有效规章制度清单。 第三十三条 一级分行、二级分行应根据当地法律、法规、外部规章或监管机构要求、上级行规章制度的要求以及在上级行规章制度没有规定，但辖内经营管理确有需要的情况下，制定规章制度。 一级分行、二级分行制定的规章制度应明确、具体、可操作，并兼顾辖内所有机构的适用性。 第六章 修订与废止 第三十四条 规章制度评估实行年度定期评估与不定期评估。 第三十五条 制度归口管理部门每年应对其归口管理的规章制度进行一次定期评估，在每年的12月15日前向本级行制度牵头管理部门报告评
19、估情况，并根据评估结论拟定规章制度修订、废止或制定新规章制度的计划。 一级分行制度牵头管理部门应在每年12月31日之前向总行制度牵头管理部门报告辖内机构规章制度评估情况。 制度归口管理部门还应在经营环境和业务情况发生变化时对规章制度进行随时评估，及时修改、废止或制定新的规章制度。 对规章制度进行评估时应考虑执行规章制度的部门和分支机构报告的问题和建议、制度牵头管理部门的检查意见、审计部门审计意见及外部监管意见。第三十六条执行规章制度的部门和分支机构发现规章制度存在缺乏可操作性、不符合业务发展或经营管理需要、有违规或法律风险、与现行规章制度重复或冲突等问题的，应立即报告规章制度的归口管理部门及其
20、同级制度牵头管理部门，并提出修改、废止或制定新的规章制度的建议。制度归口管理部门应当认真分析报告的问题和建议，及时发起规章制度的修改、废止或制定新制度，并保存好处理过程相关的书面记录，制度牵头管理部门应对处理情况进行检查和监督。第三十七条制度牵头管理部门应定期或不定期对各部门规章制度的内容及执行情况进行检查，及时向制度归口管理部门出具检查意见，并对各部门规章制度的维护工作进行检查和监督。第三十八条对于检查发现的规章制度问题，制度归口管理部门应及时整改，制度牵头管理部门应对整改情况进行监督和检查。第三十九条出现下列情形时，规章制度应当废止：（一）规章制度与法律、法规、外部规章、监管规定，包括新出
21、台、新修改的法律、法规、外部规章、监管规定性质上根本冲突；（二）规章制度与上级行制定的规章制度性质上根本冲突；（三）规章制度的内容总体上不合理，不符合经营管理需要，且无修改必要；（四）规章制度所规范的经营管理内容已不存在；（五）规章制度规范的经营管理内容事实上已被其他规章制度所取代； （六）上级行制定、修改或者废止规章制度，导致下级行的规章制度失去效力； （7）上级行要求下级行废止规章制度。 第四十条 修订规章制度参照制定程序进行，按照原审批层次进行审批。 修订规章制度应当送制度牵头管理部门进行审查，审查程序适用前述规定。 修订规章制度应使用行发文形式。 修订规章制度的发文应明确指出被修改的规
22、章制度名称、条款以及修改后的条款，并重新颁布修改后的新版本的规章制度。 第四十一条 废止规章制度应经制度牵头管理部门审查后，按照规章制度制定的审批层级进行审批。 废止规章制度应使用行发文形式。 规章制度制定、修订时，可在规章制度附则以专门条款废止相关现行规章制度。 第四十二条 本行依托法律合规系统建立统一的规章制度数据库，实现规章制度的电子化共享。总行制度牵头管理部门负责牵头建设和管理规章制度数据库，在规章制度制定、修改、废止时及时更新数据库信息。 第四十三条 规章制度公布后，制度归口管理部门的职能调整的，规章制度的维护工作由承接相关职能的部门承担。 第7章 附 则 第四十四条 本办法适用于中国邮政储蓄银行各级机构。 第四十五条 本办法由中国邮政储蓄银行总行负责制定并解释。 第四十六条 本办法公布后，中国邮政储蓄银行有限责任公司规章制度制定办法（试行）（见邮银发200961）即行废止。 第四十七条 本办法自公布日起施行。 附件：1.规章制度管理流程图 2.中国邮政储蓄银行规章制度xx起草说明 3.规章制度审查送审表
