1、基金从业资格考试题库一基金从业资格考试模仿试题卷一(1) 债券型基金久期越长，净值对于利率变动波动幅度越（），所承担利率风险越（）。A. 小，低B. 小，高C. 大，低D. 大，高(2) 下列哪项归属于基金投资运作环节业务（）。A. 基金交易B. 基金绩效衡量C. 基金资产估值D. 基金会计核算(3)如下不属于基金管理人信息披露范畴是()。A. 基金募集信息披露B. 基金投资运作信息披露C. 基金净值信息披露D. 基金资产保管信息披露(4)依照证券投资基金法，当代表基金份额（）以上基金份额持有人就同一事项规定召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集时候，代表基金份额（）以上持有人自行召集。A.
2、 5%,10%B. 5%,5%C. 10%，5%D. 10%,10%(5)存续期募集信息披露重要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新招募阐明书。A. 3B. 6C. 9D. 12(6)如下哪类风险与非系统性风险表达同一含义()。A. 汇率风险B. 管理运作风险C. 微观风险D. 宏观风险(7)基金合同生效()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公示A. 当天B. 次日C. 第三日D. 第四日(8)英国第一家证券交易所成立于()A. 16B. 1773年C. 1790年D. 18(9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人开户资料和与销售业务关
3、于其她资料，保存期不少于()年。A. 5B. 10C. 15D. 20(10)()行为被视为对投资者诱骗及不合法竞争A. 违规承诺收益或承担损失B. 对证券投资业绩进行预测C. 虚假记载D. 误导性陈述(11)如下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性规定较高投资者进行短期投资？()A. 股票基金B. 混合基金C. 货币市场基金D. 积极型基金(12)现行中华人民共和国公司法施行日期为（）A. 1月1日B. 6月1日C. 1月1日D. 6月1日(13)1940年，美国制定世界上第一部系统规范投资基金法（）。A. 投资公司法B. 投资基金法C. 证券投资基金法D. 投资信托法(14)基金招
4、募阐明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。A. 基金管理人 B. 基金托管人C. 商业银行D. 基金份额持有人(15)国内证券市场监管重要任务（）A. 致力于建立集中统一证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正市场环境和保护投资者利益作为市场监管重要任务B. 形成证券市场法制秩序C. 追求自律规范市场秩序D. 优先保护投资者利益(16)证券投资基金销售管理办法由中华人民共和国证监会颁布，并于（）年7月1日起实行，这是国内第一部规范基金销售活动部门规章。A. B. C. D. (17)依照市场功能划分，证券市场可分为（） A.
5、一级市场和初级市场B. 证券发行市场和初级市场C. 证券发行市场和证券交易市场D. 二级市场和次级市 (18)如下不属于基金托管人信息披露范畴是()。A. 基金资产保管信息披露B. 会计核算信息披露C. 净值复核信息披露D. 基金募集信息披露(19)证券市场不是()直接互换场合。A. 价值B. 财产权利C. 风险D. 有价证券信息(20)中华人民共和国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则由下列哪一机构发布实行?（）A. 国务院B. 中华人民共和国证监会C. 中华人民共和国证券业协会D. 证券委员会(21)（）重要指对市场基金从业机构及高档管理人员资格审核，通过严格市场准入，从源头上控制整个行
6、业运作风险、提高行业服务水平。A. 市场禁入监管B. 市场准入监管C. 寻常持续监管D. 现场监管(22)优先股票股息率（）。 A. 高于普通股B. 低于普通股C. 是固定D. 与普通股呈正有关 (23)对基金获得股利收入、债券利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券公司和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）个人所得税。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%(24)银行证券不涉及：（） A. 银行汇票B. 银行本票C. 银行支票D. 银行股票 (25)下列关于基金税收陈述对的是（）。A. 基金管理人运用基金买卖股票、债券差价收入须被征收营业税B. 从4月24日起，基金买卖股
7、票按照0 3税率征收印花税C. 从4月24日起，基金买卖股票按照01税率征收印花税D. 对证券投资基金从证券市场中获得收入征收公司所得税(26)股票代表着其持有者（即股东）对股份公司所有权，这种所有权是一种综合权利，不涉及如下权利：（） A. 参加股东大会B. 投票表决C. 参加公司决策和经营D. 收取股息或分享红利 (27)偏债型基金可以在二级市场买人某些股票，但买人股票量不能超过资产净值()。A. 20B. 30C. 40D. 50(28)狭义有价证券指()。A. 商品证券B. 货币证券C. 资本证券D. 商业证券(29)公司营业用重要资产抵押、出售或报废一次超过该资产（）构成内幕信息。A
8、. 30B. 50C. 10D. 20(30)证劵投资基金销售管理办法第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备条件，下面说法有误是()。A. 资本充分率符合国务院银行业监督管理关于规定B. 有专门负责基金代销业务部门C. 财务状况良好，运作规范稳定，近来2年内没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚D. 具备健全法人治理构造、完善内部控制和风险管理制度，并得到有效执行(31)下面选项中哪个股票型基金分类说法不是按照行业类型分类：()A. 房地产基金B. 科技股基金C. 资源类股票型基金D. 成长型基金(32)股票交易价格在每一交易日内始终处在变动之中，但是开放式股票型基金净值计算普通
9、（）进行一次。A. 每分钟B. 每小时C. 每天D. 每周(33)基金信息披露部门规章重要体当前()。A. 证券投资基金法B. 证券投资基金信息披露管理办法C. 上市开放式基金业务指引D. 深圳交易所证券投资基金上市规则(34)当基金管理人以为兑付投资者赎回申请有困难，或以为兑付投资者赎回申请进行资产变现也许使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当天接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）前提下，对别的赎回申请延期办理。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(35)信息管理平台应用系统运营数据中，涉及基金投资人信息和交易记录备份应当在不可修改介质上保存（）年。A. 5B. 10C
10、. 15D. 20(36)对普通基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A. 3B. 5C. 7D. 10(37)如下各类型基金，属于行业型股票型基金有()。A. 国内股票型基金B. 资源类股票型基金C. QDIID. 成长型基金(38)世界上第一家股票交易所成立于：（） A. 英国B. 法国C. 荷兰D. 意大利 (39)根据国内基金法规定，基金管理人由依法设立()担任。A. 基金管理公司B. 基金托管人C. 投资管理公司D. 基金发起人(40)下列()不属于货币市场基金所面临风险。A. 利率风险B. 信用风险C. 购买力风险D. 证券市场有关风
11、险(41)股票型基金重要投资目的是()。A. 追求长期资本增值B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D. 抵抗通货膨胀(42)国内有关法规规定，基金管理公司重要股东注册资本不得低于()人民币。A. 2亿元B. 3亿元C. 5亿元D. 10亿元(43)单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。 A. 5%B. 10%C. 15%D. 20% (44)货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率普通为:A. 0.1%B. 0.15%C. 0.25%D. 0.33%(45)如下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？()A. 股票B. 可转换债券C
12、. 剩余期限超过397天债券D. 流通部受限证劵(46)股票每股净资产又称为股票（）。 A. 票面价值B. 账面价值C. 市场价值D. 内在价值 (47)货币市场基金适合何种类型投资者()。A. 风险偏好较高，追求长期资本增值投资者B. 追求稳定收人投资者C. 厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高投资者D. 规定投资抵抗通货膨胀投资者(48)下面哪个不属于基金投资风格分析角度：()A. 持仓风格B. 持股风格C. 资产估值增值潜力D. 行业配备风格(49)代销机构对投资者合用不用费率，须满足如下规定（）A. 须经公示B. 须经招募阐明书载明并公示C. 须经招募阐明书载明D. 须经基金合同商定
13、(50)依照中华人民共和国证监会对基金类别分类原则，基金资产()以上投资于股票为股票基金。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%(51)开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募阐明书规定期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（）个月。A. 1B. 2C. 3D. 4(52)下列关于基金投资运作说法，错误是（）。A. 基金公司投资管理部门重要涉及投资部、研究部及交易部。B. 投资决策委员会依照研究部提供资料制定投资原则、投资方向和总体投资筹划。C. 交易部是基金投资运作支撑部门，负责组织、制定和执行交易筹划。D. 基金经理依照投资决策委员会批准投资方案向交易部下达投资指令。(53)
14、当前，国内开放式基金销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。A. 直销、代销B. 代销、直销C. 外销、内销D. 内销、外销(54)证券投资基金运作管理办法中规定，基金名称显示投资方向，应当有（）以上非钞票基金资产属于投资方向拟定内容。A. 80%B. 60%C. 50%D. 30%(55)久期是用来衡量债券()。A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险(56)下面()是无期证券。A. 股票B. 开放式基金 C. 国债D. 金融债(57)基金市场上存在着两大需求主体，下列说法精确是（）。A. 保守型投资者和激进型投资者B. 激进型投资者和稳健型投资者C. 重
15、要投资者和次要投资者D. 个人投资者和机构投资者(58)下列关于保本型基金说法，不对的是()。A. 保本型基金投资目的是在锁定风险同步力求有机会获得潜在高回报B. 安全垫是指保本型基金设立风险投资者可承受最高损失限额C. 安全垫放大倍数越大，投资风险也越大D. 本金保证比例为100或高于100%，但不能低于100(59)在二级市场净值报价上，ETF每()秒提供一次基金净值报价。A. 5B. 10C. 15D. 20(60)与基金相比，银行理财产品重要特点不涉及()。A. 流动性较差B. 风险较低C. 门槛普通较高D. 信息披露限度普通不够及时透明(61)在每年结束后（）日内，基金管理人在指定报
16、刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A. 30B. 60C. 90D. 120(62)招募阐明书中最重要信息是()。A. 基金运作方式、基金净值计算办法和公示方式B. 从基金资产中列支各项费用种类、计提原则和方式C. 基金份额发售、交易、申购、赎回商定，特别是买卖基金费用有关条款D. 基金投资目的、投资范畴、投资方略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特性(63)证券投资基金反映是（）关系。A. 债权债务B. 所有权C. 信托D. 产权(64)（）是商定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系重要法律文献A. 招募阐明书B. 基金合同C. 托管合同D. 基金份额发售公示
17、(65)就基金销售内部控制制度执行状况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，是基金销售机构哪个部门职能?（）A. 监察稽核部门B. 法律合规部门C. 财务部门D. 信息技术控制部门(66)资本证券持有人有()。A. 商品所有权B. 货币索取权C. 收入祈求权D. 商品使用权(67)基金资产托管业务中（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立账户，保证基金所有财产安全完整。A. 资产保管B. 资金清算C. 资产核算D. 投资监督(68)基金管理人应在基金份额发售()日前，将基金合同、托管合同登载在托管人网站上。A. 2B. 3C. 4D. 6(69)如下有价证券流动性最强()。A. 凭证式国债B
18、. 普通开放式基金C. 记账式国债D. 理财筹划(70)国内证券法规定，单位从事内幕交易，除对直接负责主管人员和其她直接负责人员予以警告之外，还应对其惩罚是（）。A. 处以三万元以上十万元如下罚款B. 处以三万元以上三十万元如下罚款C. 处以三十万元以上六十万元如下罚款D. 处以五十万元以上八十万元如下罚款(71)依照投资目的不同，可以将基金分为()A. 公募基金和私募基金B. 封闭式基金和开放式基金C. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金D. 契约型基金与公司型基金(72)9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着国内基金新发展。A. 华安创新B. 华夏回报C. 博时价值增长D. 南方
19、绩优成长(73)如下不属于基金定期报告是()。A. 基金季度报告B. 基金半年度报告C. 基金年度报告D. 基金合同生效后每6个月披露更新一次招募阐明书(74)公司投资者买卖基金份额获得差价收入，应并入公司应纳所得额，（）公司所得税。公司投资者从基金分派中获得收入，（）公司所得税。A. 征收，征收B. 征收，不征收C. 不征收，不征收D. 不征收，征收(75)下列与基金关于费用不能从基金财产中列支有（）A. 基金转换费B. 基金管理人管理费C. 基金托管人托管费D. 销售服务费(76)国内证券市场监管框架中执行自律管理职能机构是（）A. 证监会B. 证监会派出机构C. 中华人民共和国投资者保护
20、基金D. 中华人民共和国证券业协会和证券交易所(77)当影子定价和摊余成本定价法拟定基金资产净值偏离度()时，基金管理人应当在事件发生之日起( .)日内就此事项进行暂时公示。A. 在0.25%0.5%之间时，1B. 在0.25%一0.5%之间时，2C. 绝对值超过0.5%，1D. 绝对值超过0.5%,2 (78)债券基金久期越长，净值波动幅度久越()。A. 小，高B. 大，高.C. 小，低D. 大，低(79)如下不可从基金中列支费用是（）。A. 基金管理人管理费B. 基金托管人托管费C. 销售服务费D. 合同生效前律师费(80)由于市场利率波动而使得债券型基金面临投资风险为()。A. 利率风险
21、B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险81.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金将来收益和营销人员持续服务。这体现是4Ps理论()。A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性82.基金销售机构职责规范中规定，与销售业务关于其她资料自业务发生当年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.2083.基金投资人承担义务不涉及()。A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终结无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得规定赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其她基金投资人合法权益活动84.国内有关法律法规规定，办理基金开户规定个人投资者年龄范畴是()周岁。A.1660B.1670C
22、.1860D.187085.在拟定目的市场与投资者方面，基金销售机构面临重要问题之一就是分析投资者真实需求，其中不涉及投资者()。A.教诲背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性规定86.()是指基金销售部门在销售基金和有关产品过程中，注重依照基金投资人风险承受能力销售不同风险级别产品，把适当产品卖给适当基金投资人。A.基金销售合用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性87.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于()年。A.3B.5C.10D.2088.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满，应当登载()
23、。A.从合同生效之日起计算业绩B.自合同生效当年开始近来1个完整会计年度业绩C.当年上半年业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度业绩，宣传推介材料发布日在下半年，还应当登载当年上半年度业绩89.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形是()。A.违规向她人提供基金未公开信息B.不批准她人以其本人或所在机构名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者交易资金或基金份额90.下列不属于基金产品风险评价根据是()。A.基金招募阐明书所明示投资方向、投资范畴和投资比例B.基金历史规模和持仓比例C.基金过往业绩及基金净值历史波动限度
24、D.基金3个月内来有无违规行为发生91.依照中华人民共和国证监会对基金类别分类原则，基金资产()以上投资于债券为债券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%92.当前，()证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。A.美国B.中华人民共和国C.欧盟各国D.韩国93.经中华人民共和国人民银行总行批准国内第一家投资基金是()。A.天骥基金B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰94.货币市场基金以()为投资对象。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生工具95.下列关于证券投资基金分类表述中，对的有()。I.依照法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金.依照基金资金来源和用途，分为在岸
25、基金和离岸基金.依照投资理念，分为积极型基金与被动(指数)型基金.依照募集方式，分为公募基金和私募基金A.I、B.B.I、C.、D.I、96.()既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A.积极型基金B.上市开放式基金C.在岸基金D.QDII基金97.()普通又被称为交易所交易基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.PE98.下列关于价值型股票与成长型股票表述中，错误是()。A.价值型股票普通是指收益稳定、价值被低估、安全性较高股票B.成长型股票普通是指收益增长速度快、将来发展潜力大股票C.价值型股票市盈率、市净率普通较高D.价
26、值型股票投资者比成长型股票投资者更倾向于长期投资99.按股票市值大小分类股票类型不涉及()。A.大盘股B.小盘股C.中盘股D.蓝筹股100.()具备风险低、流动性好特点。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合型基金答案(1) :D(2) :B(3) :D(4) :D(5) :B(6) :C(7) :B(8) :B(9) :C(10) :A(11) :C(12) :A(13) :A(14) :A(15) :A(16) :B(17) :C(18) :D(19) :D(20) :C(21) :A(22) :C(23) :A(24) :D(25) :C(26) :C(27) :A(28) :
27、C(29) :A(30) :C(31) :D(32) :C(33) :B(34) :B(35) :C(36) :C(37) :B(38) :C(39) :A(40) :D(41) :A(42) :B(43) :B(44) :C(45) :D(46) :B(47) :C(48) :C(49) :B(50) :B(51) :C(52) :C(53) :B(54) :A(55) :A(56) :A(57) :D(58) :D(59) :C(60) :B(61) :C(62) :D(63) :C(64) :B(65) :A(66) :C(67) :A(68) :B(69) :C(70) :B(71) :C(72) :A(73) :D(74) :B(75) :A(76) :D(77) :D(78) :B(79) :D(80) :A81D82C83B84D85A86A87D88D89B90D91C92A93B94C95C96B97B98C99D100C
