1、点趣乐考网初级银行个人理财试题之多选点趣乐考网-2020年初级银行个人理财试题之多选多项选择题(共40题，每题1分，共40分。错选、少选本题不得分)1、 境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面()是属于境外上市外资股。A.G股B.F股C.H股D.B股E.A股2、 信托的特点包括()。A.信托是以信任为基础的财产管理制度B.信托财产权利主体与利益主体是完全一致的C.信托管理具有不连续性D.信托利益分配、损益计算遵循实绩原则E.受托人要承担所有的损失风险3、 关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述正确的是()。A.对于后享受型，应建议其购买养老保险B.对
2、于先享受型，应建议去购买单一指数型基金C.对于购房型，应建议其购买中短期比较看好的基金D.对于子女中心型，建议其购买短期稳定基金E.对于后享受型，应建议其购买投资保单4、 根据宏观经济的景气变化适时转换投资工具，较为恰当的是()。A.预期利率将持续上升时，由债券型基金转入货币型基金B.预期利率将由谷底反弹时，由货币型基金转入债券型基金C.预期利率已上升到顶点时，由货币型基金转入债券型基金D.预期利率将下降时，由货币型基金转入债券型基金E.预期经济增长率将放缓时，增加长期债券投资比重5、 下列关于增强型新股申购理财产品的叙述，正确的是()。A.增强型新股申购理财产品主要是为了增强信托资金的使用效
3、率，作为新股发行间歇期资金使用途径的探索B.在新股发行投资于债券、回购、贷款信托、票据信托等固定收益类产品C.最初的增强型新股申购理财产品主要是增加各个银行的信贷资产的投资D.随着新股中签率及收益率的提高，各家银行开始在收益率上做文章，以新股和可转债、可分离债申购为主要申购对象的增强型新股申购理财产品应运而生E.以上选项都对6、 债券型理财产品是以()为主要投资对象的银行理财产品。A.国债B.金融债C.中央银行票据D.期权E.期货7、 关于投资组合理论，以下说法正确的是()。A.资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值与资产组合总值的比例B.资产组合的收益率方差等于各
4、个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值与资产组合总值的比例C.当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D.投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小E.投资者承担高风险必然会得到高的回报率，不然就没有人承担风险了8、 下列理财产品属于金融产品的是()A.现金B.股票C.债券D.期权E.期货9、 下列基金中，往往愿意投资于高风险金融产品的基金是()A.成长型基金B.货币市场基金C.公司型基金D.私募基金E.杠杆基金10、 弹性较小的理财目标有()。A.子女教育B.房产投资C.未来购车D.
5、父母赡养E.出国旅游11、 期货交易所的职责包括()。A.提供交易场所、设施和服务B.设计合约，安排合约上市C.组织并监督交易、结算和交割D.保证合约的履行E.间接参与期货交易12、 委托代理终止的情形包括()。A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.代理人死亡D.代理人丧失民事行为能力E.作为被代理人或者代理人的法人终止13、 与一般的银行储蓄存款相比，大额可转让定期存单的特点是()。A.不记名，可流通转让B.收益率相对较低C.面额较大，金额固定D.利率可以是固定的或浮动的E.不能提前支取14、 商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括()。A.为客户
6、提供财务分析、规划或投资建议的业务人员B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员C.销售理财计划或投资性产品的业务人员D.一般产品销售和服务的业务人员E.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员15、 下列关于新股申购类理财产品收益率的影响因素的说法，正确的是()A.新股中签率与股本大小成正比B.新股中签率与整个市场的申购资金规模成反比C.上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成反比D.上市首日涨符与大盘走势成反比E.上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成正比16、 风险是指资产收益率的不确定性，通常可以用()进行衡量。A.方差B.算术平均数C.必要收益率D.标准差E.期望
7、收益率17、 投资型保险产品包括()。A.意外伤害保险B.分红保险C.定期寿险D.万能寿险E.投资连结保险18、 对于投资者来说，大额可转让定期存单()。A.有定期存款较高利息收入的特征B.有活期存款可以随时兑现的优点C.有定期存款可以提前支取的优点D.有定期存款金额不固定，可大可小的特征E.一般比同期限的定期存款利率高19、 根据民法通则，代理包括()。A.委托代理B.自愿代理C.法定代理D.指定代理E.强制代理20、 一个人的财务安全主要包括()。A.是否有稳定、充足的收入B.个人是否有发展的潜力C.是否有充足的现金准备D.是否有适当的住房E.是否购买了适当的财产和人身保险21、投资者购买
8、债券时能直接看到的债券的要素是()A.面额B.到期日C.息票率D.债券发行者名称E.到期收益率22、 下列政策中，会引起证券市场价格上升的是()。A.增加货币供应量B.下调利率C.扩张性财政政策D.政府转移支付增加E.减税23、 下列关于个人理财的说法正确的有()。A.个人理财业务的服务对象是个人和家庭B.个人理财业务是一种个性化、综合化服务C.个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务E.个人理财业务是一般性业务咨询服务24、 下列金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有()。A.短期融资券B.大额可转让定期存单C.长期国债
9、D.普通股E.银行承兑汇票25、 通过某个人客户2007年的现金流量表，可以衡量()。A.2007年1月1日到2007年12月31日的净资产状况B.2007年1月1日到2007年12月31日的负债比率状况C.2007年1月1日到2007年12月31日的现金结余(赤字)状况D.2007年1月1日到2007年12月31日的储蓄比例状况E.2008年1月1日到2008年12月31日的收入状况26、 根据我国保险法，保险的基本原则有()。A.最大诚信原则B.可保利益原则C.补偿原则D.近因原则E.无条件满足客户需求原则27、 根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该(
10、)。A.了解客户的风险偏好B.了解客户的风险认知能力C.评估客户的财务状况D.替客户选择合适的投资产品E.向客户销售适宜的投资产品28、 影响股票价格的微观因素包括()。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.公司的派息政策D.增资和减资E.公司管理层变动29、 商业银行申请代客境外理财购汇额度，应当向外汇局报送下列()文件。A.申请书(包括但不限于申请人的基本情况、拟申请投资购汇额度、投资计划等)B.中国银监会的业务资格批准文件C.托管协议草案D.拟与投资者签订的委托协议(格式合同)范本，协议应包括双方的权利、义务及收益、风险承担等相关内容E.政府批准文件30、 下列各项可能会导致房地产价格升高
11、的有()。A.土地供给减少B.经济衰退C.银行利率下调D.房地产周边交通状况大幅改善E.居民收入下降31、 以下()属于保证收益理财计划。A.某银行“稳健收益型美元理财计划”，期限为3个月，规定在提前终止日或理财到期日按照年收益5.15%向投资者支付的理财收益B.某银行“新型市场基金组合美元计划”，理财期限为18个月，按照约定向客户保证本金支付，收益与“荷银全球新兴市场债券基金”表现挂钩C.某银行提供一款理财产品“新股申购4期人民币资金信托理财计划”，持有到期者预期年收益率有望达到4.0%一12.0%.新股的中签率及上市后的价格波动所产生的风险由投资者自行承担D.某银行“人民币理财计划l号”，
12、该产品投资币种为人民币，投资起点金额为5000元，期限l个月，月底将本金和现金收益派发到指定账户。投资收益与某货币基金收益相关，该货币基金历史收益率表现稳定，年收益在1.9%一2.1%之间E.有一个预计最高收益4.5%的人民币结构理财产品，该产品本金为人民币，收益以美元支付，其收益与国际市场上黄金价格区间挂钩，客户在保证本金最低收益的基础上，有可能获得最高收益，最高收益可达到4.5%，最低为0.72%32、 下列关于利率对证券市场的影响，说法正确的是()。A.当利率上升时，同一股票的内在价值下降，从而导致股票价格下跌B.利率下降可以降低公司的利息负担，增加公司盈利，股票价格也将随之上升C.利率
13、上升会使得部分资金从证券市场转向银行存款，导致股价下降D.股价和利率呈现绝对的负相关关系E.预期未来利率上升，则投资者会增加股票的配置33、 下列关于股权类理财产品风险的论述，正确的有()。A.在众多理财产品中，股票的风险最高B.个股的价格风险是非系统性风险，可以通过分散化投资而降低C.将收益率正相关的两个个股组合，并不能降低股权投资风险D.通常小公司的股票风险较大，大公司的股票风险较小E.蓝筹股的风险较小34、 世界黄金的需求主要包括()。A.工业需求B.投资需求C.官方储备需求D.饰金需求E.农业需求35、 下列理财计划中，银行需要承担全部或部分风险的有()。A.固定收益理财计划B.最低收
14、益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划E.最高收益理财计划36、金融市场的主要功能包括()A.集聚功能B.资源配置功能C.调节功能D.反映功能E.避险功能37、 个人在决定目前的消费和储蓄时，应综合考虑()。A.即期收入B.未来收入C.工作时间D.退休时间E.可预期的开支38、 外汇包括()。A.外国纸币B.外币票据C.外币公司债券D.特别提款权E.外币银行存款凭证39、 关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是()。A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B.必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见C.在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用D.在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题E.在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响40、 外汇挂钩保本理财产品的风险包括()。A.流动性风险B.集中投资风险C.汇率风险D.提前终止的风险E.到期时收取保证投资金额的风险
