1、湖南大学金融管理研究中心湖南大学金融管理研究中心 制作：制作：Hrcfm 商业银行人力资源管理商业银行人力资源管理商业银行管理学商业银行管理学 2College Of Finance,Hunan University本章目录本章目录 学习指引学习指引第一节第一节 商业银行人力资源的需求商业银行人力资源的需求第二节第二节 商业银行人力资源结构与素质要求商业银行人力资源结构与素质要求第三节第三节 商业银行的人力资源开发商业银行的人力资源开发第四节第四节 商业银行人力资源成本管理商业银行人力资源成本管理第五节第五节 商业银行团队建设与管理商业银行团队建设与管理第六节第六节 案例分析案例分析 复习思考
2、题复习思考题 3College Of Finance,Hunan University学习指引学习指引主要内容：主要内容：商业银行人力资商业银行人力资源的重要性和特点；人力资源结源的重要性和特点；人力资源结构及对领导人员和一般员工的素构及对领导人员和一般员工的素质要求；人员的培训及激励机制；质要求；人员的培训及激励机制；人力资源成本管理的目标，人力人力资源成本管理的目标，人力资源成本的测定、控制和评价；资源成本的测定、控制和评价；人力资源成本优化的标志。人力资源成本优化的标志。学习重点：学习重点：商业银行人力商业银行人力资源特点；商业银行人力资源资源特点；商业银行人力资源结构；商业银行人员基本
3、素质结构；商业银行人员基本素质要求；人才开发的激励机制；要求；人才开发的激励机制；人力资源成本的测定、控制和人力资源成本的测定、控制和评价。评价。4College Of Finance,Hunan University第一节第一节 商业银行人力资源需求商业银行人力资源需求本节主要知识点：本节主要知识点：商业银行人力资源管理的特点商业银行人力资源管理的特点 商业银行人力资源管理的需求商业银行人力资源管理的需求 5College Of Finance,Hunan University一、商业银行人力资源的特点一、商业银行人力资源的特点l能动性能动性 人有思想、有感情、具有主观能动性，能有意识有目的
4、的进行活人有思想、有感情、具有主观能动性，能有意识有目的的进行活动。在商业银行经营中，人是最能动的因素，它的开发培养利动。在商业银行经营中，人是最能动的因素，它的开发培养利用是通过自身活动来完成的，开发得好，就能创造出超过自身用是通过自身活动来完成的，开发得好，就能创造出超过自身价值多倍的效益。价值多倍的效益。l动态性动态性 商业银行人力资源如果不被及时利用，投入，或商业银行人力资源如果不被及时利用，投入，或 不被定时定位利用，就会随着时间的流逝而降低或丧不被定时定位利用，就会随着时间的流逝而降低或丧 失作用，人才培养开发若不及时，或开发培养出来长失作用，人才培养开发若不及时，或开发培养出来长
5、 期闲置，损失是无法弥补的。期闲置，损失是无法弥补的。6College Of Finance,Hunan Universityl智力性智力性 又称可投资性，这种智力性表明，人力资源具有巨大潜力，只要花又称可投资性，这种智力性表明，人力资源具有巨大潜力，只要花力气予以挖掘，就可以变成企业财富。商业银行对人力资源投资越力气予以挖掘，就可以变成企业财富。商业银行对人力资源投资越多，人才开发越充分，就越促进银行发展。多，人才开发越充分，就越促进银行发展。l可积累性可积累性 商业银行人力资源的积累一般式通过劳动积累而形成的，是无形的，商业银行人力资源的积累一般式通过劳动积累而形成的，是无形的，连续的，是
6、对人力资源不断开发、长期培训所产生的结果，有远景连续的，是对人力资源不断开发、长期培训所产生的结果，有远景的银行家往往制定一套长远的人力资源积累计划。的银行家往往制定一套长远的人力资源积累计划。l社会性社会性 银行是国民经济的重要组成部分，银行的发展要满足社会发展的要银行是国民经济的重要组成部分，银行的发展要满足社会发展的要求，商业银行人力资源变化利用也具有明显的社会时代特征。求，商业银行人力资源变化利用也具有明显的社会时代特征。商业银行人力资源的特点商业银行人力资源的特点(续续)7College Of Finance,Hunan University人力资源的重要性人力资源的重要性最有价值的
7、投资是对人的投资最有价值的投资是对人的投资1979年诺奖者西奥多年诺奖者西奥多W舒尔茨舒尔茨 19451945年二战结束以后，战败国德国和日本受了很大的创伤。很多人认年二战结束以后，战败国德国和日本受了很大的创伤。很多人认为，这两个国家的经济恐怕要很久才能恢复到原有的水平。但实际为，这两个国家的经济恐怕要很久才能恢复到原有的水平。但实际上，大约只用了上，大约只用了1515年左右，德国和日本的经济就奇迹般的恢复了，年左右，德国和日本的经济就奇迹般的恢复了，而且而且6060年代以后，这两个国家继续以强大的发展势头赶超美苏，并年代以后，这两个国家继续以强大的发展势头赶超美苏，并最终使经济实力上升为世
8、界第二和第三的位置。这其中的原因让许最终使经济实力上升为世界第二和第三的位置。这其中的原因让许多入迷惑不解，人们开始探究传统经济学的不足。多入迷惑不解，人们开始探究传统经济学的不足。一般而言，国民财富的增长与土地、资本等要素的耗费应该是同时一般而言，国民财富的增长与土地、资本等要素的耗费应该是同时进行的，但统计资料却显示，二战以后，国民财富增长速度远远大进行的，但统计资料却显示，二战以后，国民财富增长速度远远大于那些要素的耗费速度，这是一个难解之谜。于那些要素的耗费速度，这是一个难解之谜。8College Of Finance,Hunan University经济领域中这些难以解释的特殊现象的
9、出现，引起了西方经济理论界经济领域中这些难以解释的特殊现象的出现，引起了西方经济理论界的高度重视，经济学家们纷纷提出自己的观点。舒尔茨的人力资本理的高度重视，经济学家们纷纷提出自己的观点。舒尔茨的人力资本理论就是在这样的背景下应运而生的。他提出了著名的观点：在影响经论就是在这样的背景下应运而生的。他提出了著名的观点：在影响经济发展诸因素中，人的因素是最关键的，经济发展主要取决于人的质济发展诸因素中，人的因素是最关键的，经济发展主要取决于人的质量的提高，而不是自然资源的丰瘠或资本的多寡。以此来解释上述的量的提高，而不是自然资源的丰瘠或资本的多寡。以此来解释上述的经济领域的疑难问题就很简单了。经济
10、领域的疑难问题就很简单了。舒尔茨认为，人力资本是体现在劳动者身上的一种资本类型，它以劳舒尔茨认为，人力资本是体现在劳动者身上的一种资本类型，它以劳动者的数量和质量，即劳动者的知识程度、技术水平、工作能力以及动者的数量和质量，即劳动者的知识程度、技术水平、工作能力以及健康状况来表示，是这些方面价值的总和。人力资本是通过投资而形健康状况来表示，是这些方面价值的总和。人力资本是通过投资而形成的，像土地、资本等实体性要素一样，在社会生产中具有重要的作成的，像土地、资本等实体性要素一样，在社会生产中具有重要的作用。用。人力资源的重要性人力资源的重要性(续续)9College Of Finance,Hun
11、an University人力资本理论的核心观点人力资本理论的核心观点l人力资源是一切资源中最主要的资源，人力资本理论是经济学的核心人力资源是一切资源中最主要的资源，人力资本理论是经济学的核心问题。问题。l在经济增长中，人力资本的作用大于物质资本的作用。人力资本投资在经济增长中，人力资本的作用大于物质资本的作用。人力资本投资与国民收入成正比，比物质资源增长速度快。与国民收入成正比，比物质资源增长速度快。l人力资本的核心是提高人口质量，教育投资是人力投资的主要部分。人力资本的核心是提高人口质量，教育投资是人力投资的主要部分。不应当把人力资本的再生产仅仅视为一种消费，而应视同为一种投资，不应当把人
12、力资本的再生产仅仅视为一种消费，而应视同为一种投资，这种投资的经济效益远大于物质投资的经济效益。教育是提高人力资本这种投资的经济效益远大于物质投资的经济效益。教育是提高人力资本最基本的主要手段，所以也可以把人力投资视为教育投资问题。生产力最基本的主要手段，所以也可以把人力投资视为教育投资问题。生产力三要素之一的人力资源显然还可以进一步分解为具有不同技术知识程度三要素之一的人力资源显然还可以进一步分解为具有不同技术知识程度的人力资源。高技术知识程度的人力带来的产出明显高于技术程度低的的人力资源。高技术知识程度的人力带来的产出明显高于技术程度低的人力。人力。10College Of Finance
13、,Hunan University二、商业银行人力资源的需求二、商业银行人力资源的需求二十一世纪什么最贵？人才二十一世纪什么最贵？人才 天下无贼天下无贼我们说：没有资金，可以融通；没有形我们说：没有资金，可以融通；没有形象，可以重新塑造，没有人才，将一事象，可以重新塑造，没有人才，将一事无成。无成。中国新一届政府：坚持以人为本的管理思中国新一届政府：坚持以人为本的管理思想想 11College Of Finance,Hunan University第二节 商业银行人力资源结构与素质要求本节主要知识点：本节主要知识点：商业银行人力结构商业银行人力结构 商业银行人员的基本素质商业银行人员的基本素质
14、 商业银行领导人员素质商业银行领导人员素质 商业银行一般员工素质商业银行一般员工素质 12College Of Finance,Hunan University一、商业银行人力资源结构一、商业银行人力资源结构l早期商业银行的人员构成：单一性、封闭性早期商业银行的人员构成：单一性、封闭性从人员的才能和素质来看，主要由价值鉴定商（现从人员的才能和素质来看，主要由价值鉴定商（现在的资产评估师）、保卫人员、贸易专家等组成。在的资产评估师）、保卫人员、贸易专家等组成。人员构成上是以出资人为核心，主要在血缘、地缘、人员构成上是以出资人为核心，主要在血缘、地缘、亲缘关系的基础上加以扩展形成的亲缘关系的基础上
15、加以扩展形成的 。l现代商业银行的人员构成：丰富性、开放性现代商业银行的人员构成：丰富性、开放性现代商业银行拥有了比较健全的现代金融人才体系，现代商业银行拥有了比较健全的现代金融人才体系，有大批真正懂经营、会管理的管理专家，专门的法律有大批真正懂经营、会管理的管理专家，专门的法律顾问、金融分析师、资产评估师、信息管理人员、证顾问、金融分析师、资产评估师、信息管理人员、证券保险人才。（华尔街精英）券保险人才。（华尔街精英）13College Of Finance,Hunan University二、商业银行人员的基本素质要求二、商业银行人员的基本素质要求l品德素质（四无：贿赂、胁迫、欺骗、歧视）
16、品德素质（四无：贿赂、胁迫、欺骗、歧视）l智力素质（获取知识、运用知识）智力素质（获取知识、运用知识）l心理素质（情商、逆商）心理素质（情商、逆商）l知识素质（学历、资历）知识素质（学历、资历）l身体素质（现在流行：请人身体素质（现在流行：请人吃饭不如请人流汗）吃饭不如请人流汗）14College Of Finance,Hunan University三、商业银行领导人员素质三、商业银行领导人员素质l决策能力决策能力l组织协调能力组织协调能力l领导艺术领导艺术l业务素质业务素质 15College Of Finance,Hunan University四、商业银行一般员工素质四、商业银行一般员工素质l责任心责任心（以集体利益为重，实现个人利益与集体利益的（以集体利益为重，实现个人利益与集体利益的完美结合）完美结合）l业务能力业务能力（专业知识、协调、应变、创造）（专业知识、协调、应变、创造）16College Of Finance,Hunan University第三节第三节 商业银行的人力资源开发商业银行的人力资源开发本节主要知识点：本节主要知识点：商业银行人员的培训商业银行人员的培
