1、二是聘请 专业人员定期针对重要风险点进行专门培训，特别是加强内控风险防 范的教育培训，对窗口柜员重点进行培训，主要是学习各种法律法规、 内控基木制度以及典型做法等。同时规范内控业务操作，堵塞内控管 理漏洞，通过有效的内控教育培训，使窗口柜员真正增强合规意识， 提高制度执行力。三是开展丰富多彩的合规建设活动，通过简报、宣 传栏以及给每位员工通过手机发送合规信息等方式，开展合规建设宣 传，定期组织以推进合规建设为主题的征文和演讲比赛等活动，在全 行内营造合规建设氛围，将合规建设潜移默化的变为员工的自觉行 动。让合规建设深入人心，让合规变为自觉行动。总之，坚持以人为木，通过合规建设管理，加强沟通和协
2、调，强 化内控建设，创造一种民主和谐的内控环境，使我们认真履行岗位职 责、养成自觉合规操作及遵纪守法的良好习惯，对于推进各项业务稳 步、稳健发展有着至关重要的作用。第二篇：合规人人有责合规文化建设人人有责俗话说。一年的企业靠运气，十年的企业靠经营，百年的企业靠 文化。企业文化是企业的灵魂，是推动企业发展的不竭动力。当前农 发行正处于改革与发展的关键时期，合规操作，合规经营对农发行的 发展有着至关重要的作用。打造现代农业政策性银行的进程正在加 快，随着业务的逐步发展，我们更应该尊重合规文化，发展合规文化, 繁荣合规文化。农发行就像一颗大树，业务是叶，管理是枝，体制是 干，文化是根，根就是我们的核
3、心价值体系，只有根深了，叶才能茂 盛，枝干才能粗壮，树才能健康成才。合规绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农发行的 各个流程，各个环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷 人员在发放贷款时，需要合规；审计人员在监督工作时，亦需要合规。 它其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。“操作流 程一念间，合规违规两重天”，合规文化建设是我们淡定的起点，防 范风险，创造效益，是我们心灵快乐的精神家园。“风险无小事，合 规心中留”，只有绷紧合规之弦，才能弹奏幸福之音，只有当制度被 自然的执行时，那才是合规文化建设的最高境界，要让合规成为农发 行每一个员工的习惯，农发行的业务才能稳
4、健发展。开展合规文化建设是提高队伍素质和防案控案的重要举措。2我们都知道，人是生产力中起决定性作用的因素。再好的思路 最终要靠人来实施，再好的制度最终要靠人来执行。世界观、人生观、 价值观，以及法制意识、道德意识、自律意识，所有这些思想观念的 东西，总是直接决定和左右着人们的行为。从这个意义上讲，开展合 规文化建设，提高员工队伍的整体素质，规范员工行为，防范操作风 险，是从源头上防控案件发生的最重要举措之一。实践表明，银行业发展越快，越是要求我们必须高度重视企 业文化建设，用先进的文化来教育、引导和规范我们员工队伍的思想 行为。通过合规管理控制声誉风险，要特别重视良好的银行文化建设, 以文化建
5、设来推动、促进员工队伍建设，陶冶员工的灵魂，凝聚员工 的意志，提高员工的素质，培养优秀团队。这是我们银行业生存发展 的“根“，也是我们银行业生存发展的”魂“。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿, 水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他 们相辅相成，缺一不可。合规是一扇屏障，是那些遵法守纪人员的家, 他们的利益在合规的屏障下得到保护；合规更是一条粗大的锁链，它 紧紧的锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规 文化建设就是要告诫我们，无论哪一个岗位，哪一名员工，无论何时 何地都不能没有法纪的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。合规文化是
6、一种制度文化，通过推进合规文化建设活动，将有效“夯实管理基础”；推进合规文化建设是防范案件风险的需要。剖析近几年来在县级农发行发生的案件，案发的根源绝大多 数与员工合规意识淡漠、违规操作、缺乏职业操守有关。因此，要从 根源上杜绝案件的发生，必须通过推进合规文化建设，培育员工合规 理念，完善操作流程，强化内外监管，使员工自觉地、习惯地遵章守 纪、合规操作，从根本上控制案件发生，有效防范各项风险，使合规 成为一种习惯。防范风险，避免风险，合规操作是一个重要而永久的主题，是农 发行每一个员工的基本职责。江夏区支行王建平XX年五月十八日第三篇：合规人人有责合规人人有责，合规创造价值合规是指银 行的业务
7、经营活动应与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自 律准则，以及适用于银行业务活动的行为准则和道德观念相一致。合 规经营是银行内部的一项核心风险管理活动。下而我就“合规人人有 责，合规创造价值”谈几点认识：一、 合规风险是核心风险管理合规风险与信用风险、市场风险、 操作风险、战略风险等有着非常紧密的联系，甚至合规风险在其中基 木处于核心位置，它是导致或影响其他各类风险发生、发展、扩散的 一个重要诱因。从一定意义上说，控制住了合规风险，虽不能完全禁 绝其他各类风险的发生，但绝对可以大幅度地减少其他各类风险发生 的概率和其造成损失的程度。合规风险在国外银、行被认为是“最令 人担心”“最令人困惑”
8、、“最难以管理”的风险，这是美国货币监理 署代理署长朱莉.威廉姆斯所说的，她还指出：“世上所有的公司委员 会、交叉检查和管理报告，都无法弥补糟糕的企业价值和道德环境所 造成的破坏。”这里讲的企业价值和道德环境也就是合规文化。二、 合规创造价值银监会颁发的商业银行合规风险管理指引 中指出：合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。首先合规 不是机械地执行规章制度，被动地接受监管处罚，而是要主动合规、 有效合规、科学合规，实现合规与监管的良性互动。其次合规是违规 的对立而和制衡手段。违规必然会损害银行的价值和效益，则合规肯 定将减少或避免违规的风险或损失，而这种被减少或避免的风险或损 失就是合规
9、创造的价值。第三，银行坚持合规经营的宗旨和原则，能 够提升银行在客户中的信誉和社会地位，合规银行将增强持续竞争 力，带来财富收入和声誉价值。第四，坚持合规经营，能够避免银行 管理者和其员工最大限度地减少工作失误或渎职等违纪、违规、违法、 违德行为，合规能够保护银行管理者和广大员工健康成长，以激发和 成就其奉献社会、报效祖国、服务单位、提升自我的人生价值。三、合规守法是商业银行减少案件的必要前提透过对各类案件的 分析，一个明显的事实说明，尽管案件的表现形式有不同特征，但其 内在原因都有一个共同的特点：违章操作，可以说每一个案件背后， 都有一个违章操作的典型事例。在一些基层机构，出于经办人员业务
10、不熟练、工作责任心不强或者对同事的盲目信任等原因，一些基本的 甚至重要的规章制度得不到落实。“十案十违章”的警示，并不是危 言耸听。如果说违章违法必然萌发或诱发案件，那么可以反证：只要 合规守法，一定可以减少案件频发。违章违纪违法即是害人害己害行。 目前，大案要案频发己到了岌岌可危的地步，不能再有丝毫的麻痹松 懈。为此，坚持对每一级领导、每一个机构、每一个员工进行合规守 法、遵章守纪的教育，使人人养成自觉的合规守法职业习惯，事事都 有明确的合规守法的工作标准，处处都有严格的合规经营纪律约束， 每个产品都有科学适用的流程控制。如果做到了这几点，相信我们的 商业银行将不再是案件丛生、令人担惊受怕的
11、高风险领域。建行合规 文化理念的表述为诚信、正直、守法、合规。建行把合规文化作为建 行合规政策和企业文化的一个重要组成部分来进行规范和培育。加强 合规管理体系建设，努力构建合规风险防范长效机制，培育健康的合 规文化是一项百年大计和系统工程。一、 领导垂范，增强执行力。“合规从高层做起”“高层”就是指 支行领导班子，各部门及网点负责人。各级领导带头做培育良好合规 文化的先行者和领头羊，要身体力行，做诚信、正直、守法、合规的 表率，做合规工作的坚定组织者和强力推进者。在经营与管理过程中, 从各级领导到具体操作人员，都必须提高执行力，严格执行制度，不 能有例外，不能随便搞变通，讲制度不讲情而，对不按
12、制度办事的， 无论是否造成不良后果都要严肃处理二、 大力培养合规意识，强调人人遵从合规作为建行业务经营的 一个基本前提和重要组成部分，与银行的各个流程、各个工作环节和 每个银行员工都息息相关。让合规的观念和意识渗透到每个员工的血 液中，形成大众性的合规文化，要经过“被动接受一一理解消化一一 主动合规”的过程，通过“学规章、重规范、守法纪”为主线的合规 经营教育活动，通过金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和对社会、 家庭造成的极大危害，警示全行员工，使员工在思想道德上筑牢“不 能为、不愿为、不敢为”的合规经营意识。根据岗位特点和业务风险 点进行有针对性的系统培训，充分利用城东支行网页、宣传栏等载
13、体, 交流学习体会，提高各级领导和所辖员工的合规意识和合规工作技 能。变“要我合规”为“我要合规”，让合规人人有责、合规有利和 谐、合规创造价值等理念成为广大员工的自觉行动，使每个员工都具 有合规意识，使建行的经营管理活动都能依法合规。三、 加大检查力度，完善内部控制改进检查方式，加大检查频率, 采取现场检查与非现场检查、重点检查与随机抽样、跟班检查与突击 抽查等方式。严格执行发现问题不放过、问题不整改不放过、原因不 查清不放过、责任人不处理不放过的“四不放过”原则，从经办层、 管理层及时查处违规行为。提高轮岗工作的制度化、规范化。对于那 种“最不能交流”和“最不愿交流”的人员，一定要及时进行
14、交流轮 换，全而改善内控管理，提升案件防控水平。四、 健全合规问责和举报制度合规问责制度和诚信举报制度是对 我国传统文化中过份讲究人情世故、得过且过、老好人主义的一种挑 战。由于对违规的行为和后果过去很少有人被问责或究责，很多人明 知他人有违规行为也“事不关己高高挂起”，既不劝阻制止，也不检 举报告，使得一些人的违规行为可以通行无阻，或者逍遥法外，这是 造成银行内部始终不能有效遏制内部人员作案和减少严重不良贷款 损失的一个重要原因。总行己经建立了中国建设银行工作人员堵截、 检举和抵制违法违规行为的奖励办法，真正建立和有效落实合规问 责制度和诚信举报制度，必将对改变上述被动局面和落后观念起到积
15、极的促进作用。五、 了解员工思想，认真开展“双排查”在重点时段、重点区域 开展风险点和员工不良行为“双排查”活动，是合规风险防范行之有 效的措施。经常与员工交流思想，增强员工的稳定感、归宿感，培养 员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。定 期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭 在萌芽状态。“合规是荣，违规是耻，违法是罪”，我们要进一步增强 全行员工的诚实守信、遵纪守法意识，有效防止和减少各类合规风险 的产生，杜绝各类案件的发生，为全行依法合规经营，持续健康发展 奠定坚实基础。第四篇。合规操作，人人有责合规操作人人有责近年来，金融案 件频发，发案率仍然
16、居高不下，形势非常严峻。纵观金融案件的发生, 尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未 履行好、落实好造成的。做事情要合规，作为一名金融人，我深深的 感受到合规操作的重要性。如果每一名员工都能按照规范化操作，我 们的业务还有更大的发展空间。切实提高执行制度的自觉性、增强识 别风险和控制风险的能力，可以从源头遏制违规违纪问题和案件的发 生。对以前的不规范操作行为进行改正，以案件来警示自己，教育自 己，可以提高遵守规章制度的自觉性，提高识别风险控制风险的能力。 我们要树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经 营意识；加强学习，切实提高业务素质和切实规范操作行为，有
17、效遏 制违规违纪问题和案件的发生；树立银行改革发展的信心，增强维护 银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。加强对员工的合 规培训和合规测试，定期对员工进行合规培训。员工应全而系统地学 习金融业务、法律法规、思想政治等各方而的知识，不断更新知识结 构。采取定期或不定期集中时间的培训、考核，达到每个员工熟知规 章制度、政治思想和职业道德均得到提高的目的，增强内控管理意识, 促进依法合第五篇：践行合规，人人有责践行合规人人有责俗话说，“没有规矩，不成方圆”，小到一个家庭，大到全社会， 无论是什么组织，不管做什么事情，都必须遵守和服从一定的规则， 我们保险行业作为一个蓬勃发展的行业，更应该做到
18、遵守规则，依法 合规经营。说到保险行业的合规经营，从XX年保监会印发91号文保 险公司合规管理指引到今年中国保监会xx主席提出的六项日常监 管工作中的狠抓风险防范，依法合规经营，守住风险底线。可以看出 合规经营工作己经成为整个保险行业当下的一项重点工作，为配合和做好法人渠道的合规工作，我们做了以下几点工作2、按照总分公司的合规要求，按条线分别设立了专兼职合规岗 位，履行好合规岗位的工作职责，完成好日常的合规工作。做好合规宣传工作，推行合规文化，培养内外動人员的合规意识, 做到合规人人有责，我们利用集中培训，视频会议等手段进行合规学 习，像我们每周一举办的培训夜校，已经举办过3期以合规为主题的
19、培训，宣导了总公司的72号文，并与全省内外勤人员共同学习了反 欺诈和误导宣传。在以后的夜校中会定期安排相应的合规课程，并利 用各种渠道，组织形式多样的合规宣传，让依法合规经营真正深入人 心。做好员工的合规培训工作，在新进员工的培训中安排合规课程， 完成不低于总公司要求的合规培训课时；根据公司合规工作的安排， 定期举办合规培训，像今年的反洗钱，反垄断和非法集资等为主题的 培训。通过培训来提高大家的风险意识和合规意识，增强自觉性，做 到从“要我合规”到“我要合规”的转变。把合规理念融合到实际工作中，从业务员的对外宣传销售，到内 部的承保理赔，都严格遵守公司的合规流程，从源头做到风险防范。 践行合规，你我有责，合规工作不仅是合规部门、合规岗位以及合规 人员的责任，而且是我们每一个人的责任，只有让合规经营深入到我 们的日常工作中，我们才能在规范的工作和管理中健康成长，我们的 公司才能成为湖北市场上最好的寿险公司。最后说一句“合规没有终点，合规永远在路上”践行合规，你我 有责。内容仅供参考
