1、开设股东账户及资金账户, 委托买卖, 竞价成交, 清算、交割与过户1、证券发行方式不包括（ ）。溢价发行2、证券交易成本包括（ ）。显性成本, 隐性成本题目2资本市场是指以期限在（ ）以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。1年题目3下列各项中不属于资本市场特点的是（ ）。筹资的目的是满足周转性资金需要题目4狭义的资本市场专指（ ）。有价证券市场题目5中国的资本市场层次不包括（ ）。沪港通市场题目6资本市场的特点有（ ）。交易工具的期限长, 筹资目的是满足投资性资金需要, 筹资和交易的规模大题目7国际资本流动包括（ ）。长期资本流动, 短期资本流动题目8中国的资
2、本市场层次包括（ ）。题目9广义的资本市场包括（ ）。银行中长期信贷市场, 有价证券市场题目10证券流通市场上的组织方式有（ ）。证券交易所交易, 柜台交易, 无形市场交易题目11有效市场假说表明，证券价格由信息所决定，已经包含在当前价格里的信息对于预测未来价格毫无贡献。从这个意义上说，有效市场假说肯定了资本市场的投资分析的作用。题目12在发达的金融市场上，场内交易在交易规模和品种上占有主导地位。题目13证券发行方式有私募发行、公募发行、直接发行、间接发行。题目14资本市场是筹资与投资平台。题目15汇率政策的调整对证券市场基本上不产生影响。1、狭义的资本市场专指（ ）。题目2中国的资本市场层次
3、不包括（ ）。题目3证券发行市场的参与主体不包括（ ）。证监会题目4美国的证券市场不包括（ ）。创业板市场题目5下列各项中不属于资本市场功能的是（ ）。增加政府财政收入题目6证券投资的技术分析方法有（ ）。技术指标法, 切线法, 形态法, K线法, 波浪法题目7证券投资的基本面分析包括（ ）。宏观经济运行周期, 宏观经济政策, 产业生命周期, 公司状况题目8证券发行市场的参与主体有（ ）。证券发行人, 证券投资者, 证券中介机构题目9资本市场的功能有（ ）。筹资与投资平台, 资源有效配置的场所, 促进并购与重组, 促进产业结构优化升级题目10证券流通市场的中介人有（ ）。证券经纪人, 证券商题
4、目11中国资本市场的中小企业板是指主板之外的专为暂时无法上市的中小企业和新兴公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，在资本市场中占据着重要的位置。题目12证券流通市场上的组织方式主要分为场内交易和场外交易两种。题目13证券中介机构主要是指作为证券发行人与投资人交易媒介的证券承销人，它一般是负担承销义务的投资银行、证券公司或信托投资公司，其它机构则不能作为证券中介机构。题目14证券发行市场是投资者在证券交易所内进行证券买卖的市场。题目15资本市场的特点之一是交易收益能够确定。确的答案是“错”。第9章自测题题目1（ ）专门向较贫穷的发展中国家发放条件较宽的长期贷款的国际金
5、融机构，其宗旨主要是向最贫穷的成员国提供无息贷款，促进它们的经济发展，这种贷款具有援助性质。 国际开发协会题目2、1948年12月1日，（ ）在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，标志着新中国金融体系的建立。中国人民银行题目1下列（ ）不是银行类金融机构。投资银行题目2新中国成立后，中国金融机构体系的建立与发展大致经历了五个阶段，其中（ ）这个时期是“大一统”金融机构体系确立阶段。1953-1978年3、以下不属于非银行金融机构的是（ ）。合作金融机构4、（ ）是各国主要用于清理银行不良资产的金融机构，其一般在银行出现危机或存在大量不良债权时由政府设立。金融资产管理公司5、有“央行
6、的央行”之称的国际金融机构是（ ）。国际清算银行6、世界银行集团由（ ）构成。世界银行, 国际金融公司, 国际开发协会, 国际投资争端处理中心, 多边投资担保机构题目7中国的金融资产管理公司带有典型的政策性金融机构特征，是专门为接受和处理国有金融机构不良资产而建立的，主要有（ ）。信达金融资产管理公司, 华融金融资产管理公司, 长城金融资产管理公司, 东方金融资产管理公司题目8根据保险的基本业务类型，能够划分为（ ）。人寿保险公司, 财产保险公司, 再保险公司题目9以下属于非银行金融机构的是（ ）。证券公司, 保险公司, 信托投资公司, 金融租赁公司, 财务公司题目10投资基金管理公司业务运作
7、的特点主要有。（ ）集合理财、专业管理, 组合投资、分散风险, 利益共享、风险共担, 严格监管、信息透明, 独立托管、保障安全题目11金融租赁公司兴起于20世纪初，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行金融机构。改正：财务公司兴起于20世纪初，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行金融机构。题目12小额贷款公司由自然人、企业法人与其它社会组织投资设立，以服务“三农”为宗旨，其和商业银行一样，可吸收公众存款。小额贷款公司是由自然人、企业法人与其它社会组织投资设立，以服务“三农”为宗旨，不吸收公众存款，只能在本县（
8、市、区）行政区域内从事小额贷款业务和小企业发展、财务、管理等咨询业务的有限责任公司或股份有限公司。题目13金融机构的产生与发展内生于实体经济活动的需要。题目14融资和提供金融服务是金融机构最基本的功能。题目15“受人之托，代人理财”是信托的基本特征，其实质是一种财产转移与管理或安排。（ ） 正确的答案是“对”。题目3具有融物和融资的双重功能的非银行金融机构是（ ）。金融租赁公司题目4（ ）的贷款对象只限于成员国财政金融当局，贷款用途只限于弥补成员国国际收支逆差或用于经常项目的国际支付。国际货币基金组织题目5（ ）是金融机构的传统功能，其对商品交易的顺利实现、货币支付与清算和社会交易成本的节约具
9、有重要意义。支付结算服务题目61994年，适应金融机构体系改革的需要，使政策性金融与商业性金融相分离，中国相继成立了（ ）政策性银行。国家开发银行, 中国进出口银行, 中国农业发展银行题目7按照业务性质分类，可将金融机构分为（ ）。商业性金融机构, 政策性金融机构题目8证券机构主要包括（ ）等金融机构。证券公司, 投资基金管理公司题目9全球性的国际金融机构主要有（ ）等。国际货币基金组织, 世界银行集团, 国际清算银行题目10关于中国港澳台地区的金融机构体系，以下说法正确的（ ）。港元是由香港政府经过法律授权某些信誉卓著、实力雄厚的大商业银行发行的, 20世纪80年代以后，以银行为主体的澳门金
10、融业已成为澳门经济的四大支柱产业之一, 台湾地区的金融体系包括正式的金融体系与民间借贷两部分, 台湾地区的货币金融体系由“行政院金融监督管理委员会”及“中央银行”共同管理题目11经纪类证券公司既可从事经纪业务，又可开展自营、承销及其它业务。 改正：综合类证券公司既可从事经纪业务，又可开展自营、承销及其它业务。题目12储蓄银行是以社员认缴的股金和存款为主要负债、以向社员发放的贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务的合作性金融机构。信用合作社是以社员认缴的股金和存款为主要负债、以向社员发放的贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务的合作性金融机构。题目13中国在1984年形成了以财政部为
11、核心，以工、农、中、建四大专业银行为主体，其它各种金融机构并存和分工协作的金融机构体系。中国在1984年形成了以中国人民银行为核心，以工、农、中、建四大专业银行为主体，其它各种金融机构并存和分工协作的金融机构体系。题目14提供经济保障、稳定社会生活是保险机构的基本作用。分散风险，补偿损失是保险机构的基本作用。题目15中国在1999年后分业经营的管理体制有所松动，出现混业趋势。 （ ）第10章自测练习题目1（ ）是指商业银行能够随时满足客户提取存款、转账支付及满足客户贷款需求的能力。流动性题目2、1694年，英国建立的第一家股份制商业银行是（ ），它的建立标志着现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位
12、被打破。英格兰银行题目3商业银行的资本按其来源可分两类，其中（ ）是银行真正意义上的自有资金。核心资本题目4（ ）又称违约风险，是指借款人不能按契约规定还本息而使债权人受损的风险。信用风险题目5商业银行的（ ）是指形成商业银行资产来源的业务。负债业务题目6现金资产主要包括（ ）等，是商业银行保持流动性的最重要的资产。库存现金, 存放中央银行, 同业存款题目7商业银行的业务经营遵循（ ）兼顾的原则。安全性, 流动性, 盈利性题目8商业银行业务发展趋势有（ ）。业务创新, 业务经营电子化, 业务经营互联网化, 在以客户为中心理念下发展业务题目9商业银行的外部组织形式因各国政治经济制度不同而有所不同
13、，当前主要有（ ）等类型。总分行制, 单一银行制, 控股公司制, 连锁银行制题目10商业银行经营管理理论中资产管理理论发展的主要阶段是（ ）。真实票据理论, 可转换性理论, 预期收入理论题目11存款是商业银行最主要的负债业务，一般分为活期存款、定期存款和储蓄存款三类。 （ ）正确的答案是“对”。题目12商业银行风险管理包括风险衡量和风险控制两方面内容。商业银行风险管理包括风险识别、风险衡量和风险控制三方面内容。题目13商业银行是特殊的金融企业。题目14商业银行的产生可概括为：由货币兑换业、货币保管业到货币经营业，进而形成商业银行。题目15一般而言，流动性强的资产盈利性高，而高盈利性往往伴随高风
14、险性。一般而言，流动性强的资产盈利性低，而高盈利性往往伴随高风险性。题目1（ ）是世界各国商业银行普遍采用的组织形式，其具有经营范围广，规模大，分工细，能够有效运用资金并分散风险等优点。总分行制题目2（ ）是商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能。信用中介题目3商业银行风险管理中，（ ）是指揭示与认清风险，分析风险的起因与可能的后果，其准确与否，直接关系到能否有效地防范和控制风险损失。风险识别题目4不计入商业银行资产负债表的业务是（ ）。贷款承诺题目5（ ）是指不直接列入资产负债表内，但同表内的资产业务或负债业务关系密切的业务，又称为或有资产、或有负债业务。创新的表外业务题目6属于商业银
15、行的中间业务的是（ ）。结算业务, 代理业务, 信托业务题目7商业银行具有（ ）等功能。充当信用中介, 充当支付中介, 信用创造, 转移与管理风险, 降低交易成本题目8商业银行的表外业务包括（ ）等。贷款承诺, 担保, 回购协议, 票据发行便利, 期权题目9商业银行投资的证券主要包括政府债券和公司债券，其选择的标准是（ ）。风险较低, 流动性较强, 信用较高题目10商业银行的负债业务主要包括（ ）等形式。存款业务, 借款业务, 其它负债业务题目11控股公司制是指由某一个人或某一个集团购买若干家独立银行的多数股票，从而控制这些银行的组织形式。连锁银行制是指由某一个人或某一个集团购买若干家独立银行的多数股票，从而控制这些银行的组织形式。题目12商业银行具有内在脆弱性和较强的风险传染性。题目13信贷资产是商业银行保持流动性的最重要的资产。现金资产主要包括库存现金、存放中央银行和同业存款等，是商业银行保持流动性的最重要的资产。题目14商业银行的自有资本属于资产业务范畴。商业银行的自有资本属于负债业务范畴。题目15商业银行风险管理的重点是将风险控制在可承受的范围之内。
