1、中级经济法第四章随堂练习共10页word资料第四章金融法律制度宋以后，京师所设小学馆和武学堂中的教师称谓皆称之为“教谕”。至元明清之县学一律循之不变。明朝入选翰林院的进士之师称“教习”。到清末，学堂兴起，各科教师仍沿用“教习”一称。其实“教谕”在明清时还有学官一意，即主管县一级的教育生员。而相应府和州掌管教育生员者则谓“教授”和“学正”。“教授”“学正”和“教谕”的副手一律称“训导”。于民间，特别是汉代以后，对于在“校”或“学”中传授经学者也称为“经师”。在一些特定的讲学场合，比如书院、皇室，也称教师为“院长、西席、讲席”等。 第一节商业银行法律制度宋以后，京师所设小学馆和武学堂中的教师称谓皆
2、称之为“教谕”。至元明清之县学一律循之不变。明朝入选翰林院的进士之师称“教习”。到清末，学堂兴起，各科教师仍沿用“教习”一称。其实“教谕”在明清时还有学官一意，即主管县一级的教育生员。而相应府和州掌管教育生员者则谓“教授”和“学正”。“教授”“学正”和“教谕”的副手一律称“训导”。于民间，特别是汉代以后，对于在“校”或“学”中传授经学者也称为“经师”。在一些特定的讲学场合，比如书院、皇室，也称教师为“院长、西席、讲席”等。 一、商业银行法律制度概述一般说来，“教师”概念之形成经历了十分漫长的历史。杨士勋（唐初学者，四门博士）春秋谷梁传疏曰：“师者教人以不及，故谓师为师资也”。这儿的“师资”，其
3、实就是先秦而后历代对教师的别称之一。韩非子也有云：“今有不才之子师长教之弗为变”其“师长”当然也指教师。这儿的“师资”和“师长”可称为“教师”概念的雏形，但仍说不上是名副其实的“教师”，因为“教师”必须要有明确的传授知识的对象和本身明确的职责。 （一）商业银行的概念（二）商业银行的经营原则（三）商业银行的设立、变更、接管和终止【例题单选题】根据我国商业银行法规定，以下关于商业银行分支机构的设立正确的是（）。A.商业银行不可以在中国境外设立分支机构B.在中国境内设立的分支机构按行政区划设立C.商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。D.商业银行在中国境
4、内设立分支机构拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的50%二、商业银行存款业务规则（一）存款的概念及其种类（二）存款业务基本原则（三）储蓄存款业务规则【例题单选题】甲在乙的陪同下在一金融机构内为丙开立个人存款账户，甲需要出具的身份证件是（）。A.甲的身份证件B.丙的身份证件C.甲和乙的身份证件D.甲和丙的身份证件【例题多选题】根据商业银行法的规定，以下有权查询和冻结个人储蓄存款的部门有（）。A.中国证监会B.银监会C.反垄断执法机构D.反洗钱行政主管部门（四）单位存款业务规则三、商业银行贷款业务规则（一）贷款的概念及其种类（二）贷款人的资格、权利义务及其限制【例题单选题】根据商
5、业银行法规定，以下关于对贷款人限制的说法中，错误的是（）。A.资本充足率不得低于8%B.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过15%C.不得给委托人垫付资金，国家另有规定的除外D.不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件（三）借款人的资格、权利义务及其限制（四）贷款发放程序规则（五）贷款期限规则第二节证券法律制度一、证券法律制度概述（一）证券的概念与分类（二）证券市场（三）证券活动和证券管理原则（四）证券法二、证券发行（一）证券发行概述【例题多选题】根据证券法规定，下列属于公开发行的有（）。A.向累计超过100人的社会公众发行证券B.
6、向累计超过100人的本公司股东发行证券C.向累计超过200人的社会公众发行证券D.向累计超过200人的本公司股东发行证券（二）股票的发行【例题判断题】某上市公司近年财务资料如下（单位：万元）：年度 2019年 2019年 2019年净资产 27000 22000 20000扣除非经常性损益前净利润1810 1380 2100扣除非经常性损益后净利润2630 1760 1680根据上述资料，如果没有其他违反法律规定的情形，该公司2019年可以发行新股。（）【考题多选题】下列关于上市公司非公开发行股票的表述中，不符合证券法律制度规定的有（）。（2019年考题）A.某次发行的股份自发行结束之日起，3
7、6个月内不得转让B.发行价格应不低于定价基准日前20个交易日公司股票的均价C.募集资金须存放于公司董事会决定的专项账户D.除金融类企业外，不得将募集资金直接或间接投资于以买卖证券为主要业务的公司【考题多选题】根据证券法律制度的规定，下列情形中，属于上市公司不得非公开发行股票的有（）。（2019年考题）A.上市公司及其附属公司曾违规对外提供担保，但已消除B.上市人现任董事最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚C.最近1年及1期财务报表被注册会计师出具保留意见的审计报告，但保留意见所涉及事项的重大影响已消除D.上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除（三）公司债券的发行【考题单选题
8、】某股份有限公司现有净资产5000万元。该公司于2019年1月发行一年期公司债券500万元。2019年11月，该公司又发行三年期公司债券600万元。2019年7月，该公司拟再次发行公司债券。根据证券法的规定，该公司此次发行公司债券的最高限额为（）万元。（2019年考题）A.2000B.1500C.1400D.900【考题单选题】某股份有限公司申请公开发行公司债券。下列关于该公司公开发行公司债券条件的表述中，不符合证券法规定的是（）。（2019年考题）A.净资产为人民币5000万元B.累计债券余额是公司净资产的50%C.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息D.筹集的资金投向符合国家产
9、业政策（四）证券投资基金的发行（五）证券发行的程序【考题单选题】下列关于证券发行承销团承销证券的表述中，不符合证券法律制度规定的是（）。（2019年考题）A.承销团承销适用于不特定对象公开发行的证券B.发行证券的票面总值必须超过人民币1万元C.承销团由主承销和参与承销的证券公司组成D.承销团代销、包销期最长不得超过90日三、证券交易（一）证券交易概述【考题多选题】根据证券法的规定，某上市公司的下列人员中，不得将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入的有（）。（2019年考题）A.董事会秘书B.监事会主席C.财务负责人D.副总经理【考题判断题】为股票发行出具审计报告
10、、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。此说法符合法律规定。（）（2019年考题）（二）证券上市【考题单选题】根据证券法的规定，股份有限公司申请证券上市交易，应当向特定机构申请，由该机构依法审核同意，并由双方签订上市协议后方可上市，该特定机构是（）。（2009年考题）A.国务院证券监督管理机构B.证券交易所C.国务院授权的部门D.省级人民政府【考题多选题】根据证券法的规定，上市公司的下列情形中，属于应当由证券交易所决定终止其股票上市交易的有（）。（2019年考题）A.不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正B.股本总额减至人民币500
11、0万元C.最近3年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利D.对财务会计报告作记载，且拒绝纠正【考题判断题】上市公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利的，由证券交易所决定终止其股票上市交易。（）（2019年考题）【考题单选题】根据证券法律制度的规定，国务院证券监督管理机构可以暂停上市公司债券上市交易的情形是（）。（2019年考题）A.公司因经济纠纷被起诉B.公司前一年发生亏损C.公司未按公司债券募集办法履行义务D.公司董事会成员组成发生重大变化【考题多选题】根据证券投资基金法的规定，申请上市的封闭式基金应具备的条件有（）。（2009年考题）A.基金合同期限为5年以上B.基金持有人不少
12、于1000人C.基金募集金额不低于2亿元D.基金募集期限届满，基金募集的基金价额总额达到核准规模的80%以上【考题多选题】根据证券法的规定，上市公司发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响而投资者尚未得知的重大事件时，应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予以公告。下列各项中，属于重大事件的有（）。（2019年考题）A.公司董事因涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留B.公司1/3以上监事辞职C.公司董事会的决议被依法撤销D.公司经理被撤换【考题单选题】某上市公司监事会有5名监事、其中监事赵某、张某为职工代表，监事任期届满，该公司职工代表大会在选举监事时，
13、认为赵某、张某未能认真履行职责，故一致决议改选陈某、王某为监事会成员。按照证券法的规定，该上市公司应通过一定的方式将该信息予以披露，该信息披露的方式是（）。（2019年考题）A.中期报告B.季度报告C.年度报告D.临时报告【考题单选题】根据证券法的规定，下列有关上市公司信息披露的表述中，不正确的是（）。（2009年考题）A.上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予以公告B.上市公司应当在每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送上一年的年度报告，并予以公告C.上市公司的中期报告和年度报告均须记载公
14、司财务会计报告和经营情况D.上市公司董事、监事和高级管理人员均须对公司中期报告和年度报告签署书面确认意见【考题单选题】下列人员中，不属于证券法规定的证券交易内幕信息的知情人员的是（）。（2019年考题）A.上市公司的总会计师B.持有上市公司3%股份的股东C.上市公司控股的公司的董事D.上市公司的监事【考题单选题】根据证券法的规定，某上市公司的下列事项中，不属于证券交易内幕信息的是（）。（2019年考题）A.增加注册资本的计划B.股权结构的重大变化C.财务总监发生变动D.监事会共5名监事，其中2名发生变动【考题单选题】某证券公司利用资金优势。在3个交易日内连续对某一上市公司的股票进行买卖，使该股
15、票从每股10元上升至13元，然后在此价位大量卖出获利。根据证券法的规定，下列关于该证券公司行为效力的表述中，正确的是（）。（2019年考题）A.合法，因该行为不违反平等自愿、等价有偿的原则B.合法，因该行为不违反交易自由、风险自担的原则C.不合法，因该行为属于操纵市场的行为D.不合法，因该行为属于欺诈客户的行为【考题多选题】根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于禁止的证券交易行为的有（）。（2019年考题）A.甲证券公司在证券交易活动中编造并传播虚假信息，严重影响证券交易B.乙证券公司不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件C.丙证券公司利用资金优势，连续买卖某上市公司股票，操纵该股票交易价格D.上市公司董事王某知悉该公司近期未能清偿到期重大债务，在该信息公开前将自己所持有的股份全部转让给他人四、上市公司收购（一）上市公司收购概述【考题多选题】根据上市公司收购法律制度的规定，下列情形中，属于表明投资者获得或拥有上市公司控制权的有（）。（2019年考题）A.投资者为上市公司持股50%以上的控股股东B.投资者
