第九章 中央银行与货币政策42.docx
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第九章中央银行与货币政策42
第九章中央银行与货币政策
一、填空题
1、成立于1668年的()是最早的中央银行。
答案:
瑞典国家银行
2、一国在中央设立一个中央银行机构,并在地方设立若干个二级中央银行机构的制度称为)。
()答案:
单一二元式的中央银行制度
3、1833年,英国国会通过(),规定英格兰银行为唯一的发钞行,英格兰银行才成为英国的中央银行。
答案:
《比尔条例》
4、所谓发行的银行就是()银行券的发行权。
答案:
垄断
5、设立单独一家中央银行行使职能,领导并监督全国金融机构及市场的制度是(
)。
答案:
单一的中央银行制度
6、参与货币联盟的所有国家共同建立一个跨国的、区域性的中央银行,各成员国内部不再设立完全意义上的中央银行的制度是()。
答案:
跨国的中央银行制度
7、当商业银行和其他金融机构发生资金短缺或周转不灵时,中央银行充当(
)对商业银行提供信贷。
答案:
最后贷款人
8、外汇黄金占款在中央银行资产负债表上属于()一栏。
答案:
资产
9、中央银行对经济进行调节的成本最低的资金来源是()。
答案:
货币发行
10、对(),中央银行一般不支付利息。
答案:
国库存款和行政单位的经费存款
11、中央银行主要通过()对商业银行提供资金支持。
答案:
再贴现和贷款
12、过去中央银行发行纸币必须以()作准备。
答案:
贵金属
13、中央银行通过()办理全国银行的清算业务。
答案:
集中票据交换
14、中央银行产生后,货币扩张机制在数量上由受制于商业银行的贵金属储备转变为受制于()的规模。
答案:
中央银行资产业务
15、预防性管理是经常性的监督管理活动,也是最有效安全措施,()则是一种辅助性的稳定器。
答案:
存款保险制度
16、存款保险制度的目的在于()。
答案:
保护存款者利益和维护金融业的稳定
17、各国金融监管的最后一道防线是()。
答案:
对金融机构提供紧急援助
18、中央银行的职能包括()、()和()。
答案:
发行的银行,国家的银行,银行的银行
19、在当代中央银行进行货币数量管理时,已经从纸币发行管理转为()。
答案:
货币供应量管理
20、中央银行组织全国银行清算包括()和()两大类。
答案:
同城或同地区、异地
二、单选题]
1、世界大多数国家的中央银行采用()
A、单一型B、复合型
C、跨国型D、准中央银行型答案:
A
2、下列中央银行的行为和服务中,体现其银行的银行的职能是()
A、代理国库B、对政府提供信贷
C、集中商业银行现金准备D、发行货币答案:
C
3、中央银行是国家的银行,它代理国库,集中()
A、国库存款B、企业存款
C、团体存款D、个人存款答案:
A
4、中央银行在经济衰退时,()法定准备率
A、调高B、降低
C、不改变D、取消答案:
B
5、各国中央银行货币发行准备基本上包括两种:
一是现金准备,二是()
A、商品保证准备B、票券保证准备
C、外汇保证准备D、信用保证准备答案:
B
6中央银行若提高再贴现率,将()
A、迫使商业银行降低贷款利率B、迫使商业银行提高贷款利率
C、使商业银行没有行动D、使企业得到成本更高的贷款答案:
B
7.根据票据交换理论,再多家银行参加的票据交换和清算的情况下,各行应收差额的综合一定()各行应付差额的总和。
A、大于B、小于
C、等D、可能大于,也可能小于答案:
C
8、中国人民银行行行使中央银行职能,于()首次规定各专业银行缴存存款准备金的办法
A、1983年B、1985年
C、1984年D、1986年答案:
C
9、商业银行派生存款的能力()
A、与原始存款成正比,与法定存款准备率成正比
B、与原始存款成正比,与法定存款准备率成反比
C、与原始存款成反比,与法定存款准备率成反比
D、与原始存款成反比,与法定存款准备率成正比答案:
B
10、假定原始存款为200万元,准备率为20%,现金漏损率为30%,存款总额可扩大为()
A、615万元B、750万元
C、655万元D、520万元答案:
D
11、中央银行再贴现率的调整主要着眼于( )的考虑。
A、短期B、中期
C、长期 D、年度答案:
A
12、在中央银行初创时期,最早设立的中央银行是()
A、英格兰银行B、美国联邦储备体系
C、瑞典里克斯银行D、德意志银行答案:
C
13、下列银行中,不同于其他三家银行的是()
A、英格兰银行B、东京---三菱银行
C、中国银行D、花旗银行答案:
A
14、下列针对中央银行负债的变动中,使商业银行体系准备金增加的是()
A、财政部在中央银行的存款增加B、外国在中央银行的存款增加
C、流通中的通货减少D、其他负债的增加答案:
C
15、在下列针对中央银行资产项目的变动中,导致准备金减少的是()
A、央行给存款机构贷款增加B、央行出售证券
C、向其他国家中央银行购买外国通货
D、中央银行增加在国外存款答案:
B
三、多项选择题
1、中央银行是()
A、发行的银行B、国家的银行
C、银行的银行D、监管的银行答案:
ABC
2、中央银行的作用有()
A、稳定货币与稳定经济B、调节信用于调节经济
C、集中清算,加速资金周转D、开展国际金融的合作与交流答案:
ABCD
3、中央银行的‘银行的银行’的职能体现在()
A、集中存款准备B、金融监管
C、最终的贷款人D、组织全国的清算答案:
ACD
4、中央银行的活动表正是()
A、不以盈利为目的B、不经营普通银行业务
C、制定货币政策是具有相对独立性
D、AC选项答案:
ABC
5中央银行的三大政策工具是()
A、法定准备金率B、再贴现
C、公开市场业务D、信用配额答案:
ABC
6、中央银行要实现"松"的货币政策可采取的措施有()
A、提高法定存款准备金率B、降低再贴现率
C、提高证券保证金比率D、在公开市场上购买有价证券答案:
BD
7、以下属于人民币发行保证的有()
A、掌握在国家手中的生产资料和生活资料
B、商业票据
C、黄金储备
D、外汇储备答案:
ABCD
8、中央银行公开市场业务较其他货币政策工具的优越性明显体现在()
A、直接性强 B、主动性好
C、作用力大D、灵活性好 答案:
BD
9、中央银行直接信用控制工具包括()
A、利率最高限B、信用配额
C、规定商业银行的流动比率D、直接干预答案:
ABCD
10、中央银行金融监管的目标包括()
A、金融体系经营安全性B、公平竞争目标
C、政策的协调一致目标D、一元化监管答案:
ABC
四、判断题
1、中央银行国有化已成为一种发展趋势,西方主要国家中央银行国有的有美、英、法、德等国。
()答案:
错误
2、中央银行的公开市场业务都是在二级市场而非一级市场上进行的。
()
答案:
正确
3、美国的联邦储备体系就是典型的单一中央银行制度。
()答案:
错误
4、美国联邦储备银行的资本则由各会员银行认购。
()答案:
正确
5、中央银行的货币发行在资产负债表中列在资产一方。
()答案:
错误
6、基础货币等与流通中现金与商业银行的存款准备金之和。
()答案:
正确
7、在中央银行产生之后,货币扩张机制收支与商业银行的贵金属储备。
()
答案:
错误
8、当商业银行基层行处现金不足以支付时,,可到上级行帐户余额内提取现金。
()
答案:
错误
9、中央银行充当最后的贷款人使其国家的银行职能的表现。
()答案:
错误
10、巴塞尔协议规定,银行的资本对风险加权化资产的标准比率为4%。
()
答案:
错误
五、简答题
1、简述中央银行产生的必然性
2、简述中央银行资产负债表结构和资产负债业务
3、中央银行货币发行制度的发展
4、为什么说中央银行的资产业务规模会影响其货币供应量
5、金融监管的目标与基本原则
〖参考答案〗
1、①银行券的发行问题,由于商业银行资金实力、经营范围的限制,其发行的银行券的流通往往受到很大限制,这就需要一个资金实力雄厚且具有权威性的银行来统一发行银行券并保证兑现;
②票据交换问题,随着商业银行间互相支付量的增加,有各自银行自行轧差清算已非常不方便,客观上需要有一个统一的票据交换和债权债务清算机构,为各个商业银行间的票据交换和资金清算提供服务。
③最后贷款人问题,单个银行由于资金有限,支付能力不足而产生即对于破产事件,为此有必要集中各家银行的准备金,对某一银行的支付困难实施救助。
④金融监管问题,随着银行业与金融市场的发展,金融活动需要政府进行必要的管理,而这种管理的专业性与技术性很强,必须有专业性的机构来实施。
2、中央银行的资产负债表的项目分为资产和负债两大类,其中资产一方包括对金融机构贷款、预算借款、黄金外汇占款和在国际金融机构资产等;负债一方包括金融机构存款、预算存款、对国际金融机构负债、货币发行等
中央银行的负债业务主要有货币发行、代理国库和吸收财政性存款、集中金融机构的存款准备金、清算资金等;资产业务包括再贴现和贷款、金银外汇储备、证券买卖等。
3、①首先中央银行券从可兑换金银岛不可兑换金银,这时金属货币制度向纸币制度演变的结果、原因是贵金属的供给受资源限制,而且纸币相对便于商品和劳务交易;
②纸币的发行由金属准备向保证准备发展、过去央行发行必须以贵金属作准备,现在允许以有价证券甚至国家掌握的商品作保证;
③纸币发行由纸币发行管理向货币供应量管理发展,央行认识到不但钞票是购买手段和支付手段,支票存款也是、于是由单纯控制钞票发行发展到包括钞票和银行存款在内的货币供应量的管理,并通过中央银行的货币政策来调节货币供应量,从而调节和控制整个国民经济。
4、中央银行对商业银行和政府的贷款业务可以对货币供应量实施调节、央行扩大贷款,直接增加了存款结构的超额准备金,从而扩大存款机构的放款和投资能力,导致货币供应量扩大;再贴现通过影响金融机构的借贷成本和存款准备金头寸的增减,调节货币供应量;央行的证券和外汇购买实际上是向社会诸如基础货币,增加商业银行的准备金,增加其货币供应的能力。
5、中央银行金融监管的基本目标就是要维持一个稳定、健全而有效率的金融体系,政策上必须注重以下几个方面:
①金融体系的经营安全性目标
②公平竞争目标
③政策的协调一致目标。
中央银行金融监管的基本原则:
①依法管理的原则;
②合理、适度竞争原则;
③自我约束与外部强制相结合原则;
④安全稳健与经济效益相结合原则。
六、论述题
1、如何理解不同体制下中央银行的货币政策工具?
你认为现阶段我国中央银行应如何运用货币政策工具?
2、试述中央银行金融监管的原则、内容与方法。
〖参考答案〗
1、
(1)中央银行的概念;
(2)计划经济体制下中央银行实行直接调控,说明中央银行的地位、以及可用的货币政策工具,如信贷规模、利率管制、直接干预等;
(3)市场经济体制下中央银行实行间接调控,说明中央银行的地位,以及可用货币政策工具,包括存款准备金政策、再贴现政策和公开市场政策,并分析间接调控下这些工具所具备的优缺点;
(4)我国现阶段已确立了社会主义市场经济体制,在由计划经济向市场经济转化的过程中,中央银行应大力推进货币政策工具由直接调控为主向间接调控为主转化。
指出我国应重点使用公开市场政策和再贴现政策,并通过改革逐步完善这两大政策所需的经济金融条件,从而保证其作用的有效发挥。
2、
(1)中央银行金融监管的含义及意义。
中央银行金融监管的意义是防范金融风险,维持一个稳定、健全而有效率的金融体系。
监管必须注重以下几个方面:
①金融体系的经营安全性目标;
②公平竞争目标;
③政策的协调一致目标。
(2)中央银行金融监管的原则:
1依法管理原则;
2合理、适度竞争原则;
3自我约束与外部强制相结合原则;
④安全稳健与经济效益相结合原则。
(3)中央银行金融监管的内容主要包括:
第一,预防性管理。
据《巴塞尔协议》和《有效银行监管的核心原则》,对金融业尤其是商业银行实施全方位的监管如资本充足性、资产状况、经营管理、盈利水平和流动性等方面。
第二,存款保险制度;第三,紧急救援,发挥“最后贷款人”的职能。
(4)中央银行金融监管的方法。
运用法律手段、经济手段和行政手段进行现场检查和非现场检查。
货币政策
一、填空题
1、各国货币政策可选择的最终目标包括:
经济增长、充分就业、稳定物价、()。
答案:
国际收支平衡
2、各国货币政策可选择的最终目标包括:
经济增长、充分就业、()、国际收支平衡。
答案:
稳定物价
3、各国货币政策可选择的最终目标包括:
()、充分就业、稳定物价、国际收支平衡。
答案:
经济增长
4、各国货币政策可选择的最终目标包括:
经济增长、()、稳定物价、国际收支平衡。
答案:
充分就业
5、菲利普斯曲线表明在失业率和()之间存在着此消彼长的关系。
答案:
物价上涨率
6、菲利普斯曲线表明在()和物价上涨率之间存在着此消彼长的关系。
答案:
失业率
7、法定存款准备率的政策效果最为猛烈,原因在于法定准备率可以影响(),从而引起货币供应的巨大波动。
答案:
货币乘数
8、一般而言,再贴现政策可以通过影响商业银行的资金成本和()来影响商业银行的融资决策。
答案:
超额准备金
9、一般而言,再贴现政策可以通过影响商业银行的()和超额准备来影响商业银行的融资决策。
答案:
资金成本
10、当国际收支出现赤字,中央银行为抑制进口的过快增长,可以启动()的货币政策工具。
答案:
预交进口保证金
11、中央银行为限制商业银行信用扩张,可以直接规定商业银行的流动性比率,流动性比率是指()的比重。
答案:
流动性资产对存款
12、在凯恩斯学派的货币政策传导机制理论中,货币政策主要是通过()来发挥作用。
答案:
利率
13、货币学派认为,利率在货币传导机制中不起重要作用,而更强调()在传导过程中的作用。
答案:
货币供应量
14、货币政策中介指标的选取标准主要包括:
()、可测性、相关性、抗干扰性、适应性。
答案:
可控性
15、货币政策中介指标的选取标准主要包括:
可控性、()、相关性、抗干扰性、适应性。
答案:
可测性
16、货币政策中介指标的选取标准主要包括:
可控性、可测性、()、抗干扰性、适应性。
答案:
相关性
17、货币政策中介指标的选取标准主要包括:
可控性、可测性、相关性、()、适应性。
答案:
抗干扰性
18、货币政策中介指标的选取标准主要包括:
可控性、可测性、相关性、抗干扰性、()。
答案:
适应性
19、根据货币政策中介指标的选取标准,可以作为中介指标的金融变量主要有:
()、货币供应量、超额准备金和基础货币等。
答案:
利率
20、根据货币政策中介指标的选取标准,可以作为中介指标的金融变量主要有:
利率、()、超额准备金和基础货币等。
答案:
货币供应量
21、根据货币政策中介指标的选取标准,可以作为中介指标的金融变量主要有:
利率、货币供应量、()和基础货币等。
答案:
超额准备金
22、根据货币政策中介指标的选取标准,可以作为中介指标的金融变量主要有:
利率、货币供应量、超额准备金和()等。
答案:
基础货币
23、货币政策的时滞(),货币政策效果越难以确定。
答案:
越长
24、保持货币供应按“规则”增长是()的货币政策主张。
答案:
货币学派
25、实施“逆风向”相机抉择的调节是()的货币政策主张。
答案:
凯恩斯学派
二、单项选择题
1、实施“逆风向”相机抉择的调节是()的货币政策主张。
A、货币学派B、供给学派
C、凯恩斯学派D、合理预期学派答案:
C
2、我国从()开始将存款准备金制度作为货币政策的工具之一。
A、1984B、1985
C、1983D、1986答案:
A
3、作为货币政策中介指标,利率指标的缺陷是()。
A、可控性弱B、可测性弱
C、相关性弱D、抗干扰性弱答案:
D
4、超额准备金作为货币政策中介指标的缺陷是()。
A、适应性弱B、可测性弱
C、相关性弱D、抗干扰性弱答案:
B
5、货币政策的外部时滞主要受( )的影响。
A、货币当局对经济发展的预见力
B、货币当局制定政策的效率
C、宏观经济和金融条件
D、货币当局对政策的调整力度答案:
C
6、保持货币供给按规则增长是( )的政策主张。
A、货币学派B、凯恩斯学派
C、供给学派D、合理预期学派答案:
A
7、货币学派认为:
( )在货币政策传导机制中起主要作用。
A、货币供应量B、基础货币
C、利率D、超额准备答案:
A
8、凯恩斯学派认为( )在货币政策传导机制中起主要作用。
A、货币供应量B、基础货币
C、利率D、超额准备答案:
C
9、法定准备率政策可以通过影响商业银行的( )而发挥作用。
A、资金成本 B、超额准备
C、贷款利率 D、存款利率答案:
B
10、公开市场业务可以通过影响商业银行的( )而发挥作用。
A、资金成本 B、超额准备
C、贷款利率 D、存款利率答案:
B
三、多项选择题
1、从货币政策的角度来看,主张实行稳定的货币政策是( )的共同特点。
A、货币学派 B、凯恩斯学派
C、供给学派 D、合理预期学派
E、瑞典学派答案:
ACD
2、公开市场业务的特点有( )。
A、中央银行具有主动性B、可以对货币供应量进行微调
C、中央银行处于被动地位D、有利于进行经常性、连续性操作
E、政策效果比较猛烈F、需要有一个发达的金融市场答案:
ABDF
3、法定准备金政策的特点有( )。
A、中央银行具有主动性B、可以对货币供应量进行微调
C、中央银行处于被动地位D、有利于进行经常性、连续性操作
E、政策效果比较猛烈F、需要有一个发达的金融市场答案:
AE
4、再贴现政策的特点有( )。
A、中央银行具有主动性B、可以对货币供应量进行微调
C、中央银行处于被动地位D、有利于进行经常性、连续性操作
E、具有告示效应,影响短期利率的变动
F、需要有一个发达的货币市场答案:
CEF
5、利率作为货币政策中介指标具有以下特点( ):
A、可控性强 B、可测性强
C、抗干扰性强 D、抗干扰性弱
E、可控性弱 F、可测性弱答案:
ABD
6、货币供应量作为货币政策中介指标具有以下特点( ):
A、可控性强 B、可测性强
C、抗干扰性强 D、抗干扰性弱
E、可控性弱 F、可测性弱答案:
ABC
7、目前我国中央银行在公开市场通过买卖( )进行公开市场操作。
A、国债 B、外汇
C、股票 D、政策性金融债券
E、企业债券 F、基金券答案:
ABD
8、中央银行对某些特殊领域的信用进行调节时通常采用下列措施( )。
A、消费者信用控制 B、信用配额
C、不动产信用控制 D、优惠利率
E、证券市场信用控制 F、窗口指导答案:
ACDE
9、中央银行对金融机构的信用进行直接控制时通常采用下列手段( ):
A、信用配额 B、规定商业银行的流动性比率
C、直接干预 D、规定存贷款利率高限
E、优惠利率 F、窗口指导答案:
ABCD
10、中央银行掌握的的能够对整个经济发挥作用的货币政策工具有( ):
A、公开市场业务 B、法定准备金政策
C、信用配额 D、直接干预
E、优惠利率 F、再贴现政策答案:
ABF
四、判断题
1、一般而言,存款的期限越短,规定的法定准备率就越高。
()答案:
正确
2、一般而言,定期存款的准备率大多高于活期存款的准备率。
()答案:
错误
3、在一般性货币政策工具中,中央银行实施再贴现政策时具有较强的主动性。
()
答案:
错误
4、在一般性货币政策工具中,中央银行实施公开市场业务时具有较强的主动性。
()
答案:
正确
5、在一般性货币政策工具中,中央银行实施法定准备金政策时具有较强的主动性。
()
答案:
正确
6、运用公开市场业务有利于中央银行进行经常性、连续性的货币政策操作。
()
答案:
正确
7、运用再贴现政策有利于中央银行进行经常性、连续性的货币政策操作。
()答案:
错误
8、运用法定准备金政策有利于中央银行进行经常性、连续性的货币政策操作。
()
答案:
错误
9、中央银行可以运用法定准备金政策对货币供应量进行微调。
()答案:
错误
10、一般而言,运用货币政策比运用财政政策更有利于实现扩张的目标。
()答案:
错误
11、在经济过热的情况下,运用货币政策比运用财政政策更能有效的实现紧缩的目标。
()
答案:
正确
12、货币政策时滞越短,越有利于实现货币政策目标。
()答案:
正确
13、一般而言,中央银行对基础货币的控制能力弱于对货币供应量的控制。
()
答案:
错误
14、一般而言,中央银行对利率的控制能力强于对超额准备的控制。
()答案:
错误
五、简答题
1、为什么货币政策的中介指标要符合5性要求?
2、利率作为货币政策中介指标有何利弊?
3、货币政策时滞是如何影响货币政策效果的?
4、中国人民银行在实施货币政策时都运用了哪些货币政策工具?
5、试比较一般性货币政策工具与选择性货币政策工具的不同?
〖参考答案〗
1、货币政策中介指标应符合:
可控性、可测性、相关性、抗干扰性和与经济体制、金融体制有较好的适应性。
因为货币政策工具运用到货币政策目标的实现之间有一个相当长的作用过程,在这个过程中,货币当局要及时了解政策工具是否得力,估计政策目标能否实现,通过对中介指标的调节和影响最终实现政策目标,所以中介指标必须可以被控制、测度,并且要与政策目标有一定能够相关性,抗外部干扰,与经济金融体制相适应。
2、利率作为货币政策中介指标的优点:
可控性强,中央银行可以直接控制再贴现率;可测性强,能够观察到市场利率水平及结构;货币当局能够通过利率影响投资和消费支出,从而调节总供求。
利率作为终结指标的不足之处:
利率是内生变量,随着经济周期变化而波动,再经济高涨和经济低迷时期,政府很难判断自己的政策操作是否得当。
3、货币政策时滞氛围内部时滞和外部时滞,内部时滞包括认识时滞和行动时滞,外部时滞即影响时滞,是货币当局采取行动到对政策目标产生影响为止的时间。
时滞越长,货币政策效果越不明显。
4、从1984年起,中国人民银行开始使用存款准备金制度调节货币供应和信贷规
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