山东省地方金融条例知识竞赛试题及答案.docx

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山东省地方金融条例知识竞赛试题及答案

《山东省地方金融条例》知识竞赛试题及答案（总17页）

《山东省地方金融条例》知识竞赛试题及答案

一、单项选择题

　　1、《山东省地方金融条例》于20XX年3月30日经山东省____人民代表大会常务委员会第二十次会议通过。

B

　　A第十一届B第十二届C第十三届D第十四届

　　2、在本省行政区域内从事_______活动的地方金融组织、地方金融监管机构以及相关单位和个人，应当遵守本条例。

D

　　A金融服务金融发展金融经营B金融服务金融经营金融监管

　　C金融发展金融经营金融监管D金融服务金融发展金融监管

　　3、地方金融组织应当合法经营，_______，不得损害社会公共利益和他人合法权益。

B

　　A遵循法纪自担风险严格自律B诚实守信自担风险自我约束

　　C诚实守信自担风险严格自律D遵循法纪严格自律自我约束

　　4、从事金融性投资消费活动的单位和个人，应当增强风险意识，遵循_____原则。

C

　　A借贷自愿风险自担B借贷自愿盈亏自负

　　C盈亏自负风险自担D责任自负风险自担

　　5、小额贷款公司应当按照_____的原则开展业务经营，重点为小型微型企业和农民、农业、农村经济发展提供融资服务。

B

　　A灵活分散B小额分散C小额区域D分散区域

　　6、县级以上人民政府及其有关部门应当按照规定综合利用设立政府引导基金、_____等方式，引导带动金融资金和社会资金投向重点产业、重点项目和重点领域，推进经济转型升级。

D

　　A财政贴息、保险补贴、政府补贴、风险补偿资金

　　B保险贴息、资金奖励、政府补贴、风险补偿资金

　　C财政贴息、保险补贴、资金奖励、政府补贴

　　D财政贴息、保险补贴、资金奖励、风险补偿资金

　　7、省人民政府应当综合考虑区位、产业、资源等情况，支持______等金融集聚区建设，增强金融资源集聚和辐射能力。

B

　　A资产管理中心、财富管理中心、基金管理中心

　　B区域性金融中心、财富管理中心、基金管理中心

　　C区域性金融中心、资产管理中心、财富管理中心

　　D区域性金融中心、资产管理中心、基金管理中心

　　8、民间融资机构主要出资人的出资占注册资本的比例不低于___、不高于___。

A

　　A百分之二十百分之五十一B百分之二十五百分之五十

　　C百分之二十百分之五十D百分之二十五百分之五十一

　　9、交易场所开展权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务的，一次性实缴货币资本不低于人民币______。

C

　　A一千万B两千万C三千万D五千万

　　10、交易场所开展权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务的，出资人财务状况良好，主要出资人资产负债率不超过___且净资产不低于_____。

B

　　A百分之六十五三千万B百分之七十五千万

　　C百分之六十五五千万D百分之七十三千万

　　11、开展农民专业合作社信用互助业务的，应当具备下列条件，那个选项除外C

　　A已经依法办理工商注册登记手续，且具有法人资格

　　B固定资产五十万元以上

　　C主要出资人为法人，经营相关业务三年以上且无重大违法违规行为

　　D理事、监事、高级管理人员应当具备履行职责所需的专业能力和良好诚信记录。

　　12、县级以上人民政府地方金融监管机构应当建立____和____，定期收集、整理和分析地方金融组织统计数据，对金融风险状况进行评估，并提出相应的监管措施。

D

　　A信息管理制度监测预警制度B统计分析制度风险评估制度

　　C信息管理制度风险评估制度D统计分析制度监测预警制度

　　13、地方金融组织应及时向所在地县级以上人民政府地方监管机构报送______，报送内容应当真实，完整。

下列哪一选项除外B

　　A业务情况

　　B公司负责人和高级管理人员信息

　　C财务会计报告和合并、分立、控股权变更

　　D其他重大事项

　　14、县级以上人民政府应当组织地方金融监管机构和发展改革、经济和信息化、财政等部门，建立______等方面的协作机制，打击处置金融欺诈、非法集资等违法行为、防范化解金融风险。

下列哪项除外A

　　A信用评级B金融信息共享C风险处理D金融消费者权益保护

　　15、县级以上人民政府地方金融监管机构应当加强与所在地国家金融监管派出机构的信息沟通和工作协调，建立金融风险_______工作机制。

D

　　A监测预警B防控处理C评估管理D防范化解

　　16、下列各项违规情形，由所在地县（市、区）人民政府地方金融监管机构依法予以处罚的是C

　　A民间融资机构未经批准擅自从事民间资本管理业务或者民间融资登记服务业务的;

　　B未经批准擅自设立由法律、行政法规或者国务院决定授权省人民政府监督管理的小额贷款公司、融资担保公司以及其他金融组织

　　C未经批准擅自从事农民专业合作社信用互助业务的

　　D交易场所未经批准擅自从事权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务的

　　17、下列行为，因违规依法予以行政和处罚，严重者追究刑事责任的是（）B

　　A针对小微企业发行优先股和私募证券

　　B擅自发行有价证券

　　C违反审慎经营的要求，不落实风险管理、内部控制等业务规则和管理制度

　　D拒绝阻碍监管机构现场检查

　　18、地方金融组织拒绝执行暂停相关业务、重组等监管措施的，造成重大金融风险的（）D

　　A处五万元以上十万元以下罚款B处五万元以上三十万元以下罚款

　　C处十万元以上三十万元以下罚款D处十万元以上五十万元以下罚款

　　19、地方金融组织不按照规定报送相关信息或者不按照要求就重大事项作出说明的，_________C

　　A处一万元以上三万元以下罚款

　　B依法给予行政处罚

　　C由县级以上任命政府地方金融监管机构责令限期改正

　　D由县级以上任命政府地方金融监管机构责令其暂停业务

　　20、地方金融工作应当坚持_______与________相结合。

D

　　A改革创新防范风险B促进发展政策保障C改革创新政策保障

　　D促进发展防范风险

　　21、县级以上人民政府应当加强对地方金融工作的组织领导，依照________原则，建立健全地方金融监管体制。

C

　　A分级负责B区域管理C属地管理D齐抓共管

　　22、县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内______的综合协调和指导工作。

C

　　A金融服务金融监管B金融发展金融监管

　　C金融服务金融发展D金融服务金融创新

　　23、地方金融组织开展业务时，应当牢固树立______的理念，依法公正签订合同。

C

　　A行业自律B公平公正C以客户为中心D遵纪守法

　　24、地方金融组织应当建立金融消费者和投资者____制度，将合适的金融产品和服务推介给适当的消费者和投资者。

A

　　A适当性B适用性C对称性D针对性

　　25、农民专业合作社开展信用互助业务，应当坚持__________原则。

C

　　A自愿、开放B民主制、区域性

　　C社员制、封闭性D民管、民办、民受益

　　26、___________应当落实适度监管要求，依法向不超过规定数量的合格投资者募集资金。

C

　　A地方金融组织B民间资本管理机构

　　C私募投资管理机构D金融资产管理机构

　　27、县级以上人民政府及其有关部门引动带动_______和_______投向重点产业、重点项目和重点领域，推进经济转型升级。

C

　　A财政资金信贷资金B私募资金企业资金

　　C金融资金社会资金D融资资金行业资金

　　28、县级以上人民政府应当引导现代保险服务业发展，运用保险_____功能创新公共管理服务，构筑保险民生保障网，提升保险资金运用水平。

A

　　A风险管理B经济补偿C资金融通D社会保障

　　29、县级以上人民政府应当支持发展多种形式的_________保险，按照规定对______保险业务给予补贴。

D

　　A农民、农业商业性B农业、农村商业性

　　C农民、农业政策性D农业、农村政策性

　　30、县级以上人民政府应当制定扶持政策和相关______以及______，引导金融机构、地方金融组织加大对小型微型企业和农民、农业、农村经济发展特别是贫困地区的金融支持。

B

　　A融资损失分摊防灾防损措施B融资风险分担损失补偿措施

　　C融资损失分摊损失补偿措施C融资风险分担防灾防损措施

　　31、省、设区的市人民政府应当依托对外经济合作基础和区位优势，推进______和______规划建设，加强与国际金融组织合作与交流。

A

　　A金融合作示范区金融服务产业园区B金融生态示范区金融产业服务基地

　　C金融合作示范区金融产业服务基地D金融生态示范园金融服务产业园区

　　32、省人民政府地方金融监管机构应当建立地方金融组织________制度，加强金融信用环境建设，积极参与构建守信激励和失信惩戒机制。

A

　　A信息披露B信用评级C风险评估D守信激励

　　33、县级以上人民政府地方金融监管机构应当会同财政、人力资源社会保障部门，建立______________。

B

　　A金融人才队伍培养引进机制B金融人才队伍建设长效机制

　　C金融人才队伍建设奖励机制D金融人才队伍建设创新机制

　　34、民间融资机构开展民间资本管理业务的，应当具备下列条件，除了_______D

　　A、已经依法办理工商注册登记手续，且具备法人资格;

　　B、一次性实缴货币资本不低于人民币三千万;

　　C、出资人的出资为自有资金;

　　D、主要出资人资产负债率不超过百分之七十且净资产不低于五千万元;

　　35、民间融资机构开展民间融资登记服务业务的，应当符合下列条件，除了______C

　　A、出资人的出资为自有资金

　　B、有健全的业务操作规范和内部控制、风险管理制度。

　　C、一次性实缴货币资本不低于人民币三千万元。

　　D、董事、监事、高级管理人员应当具备履行职责所需的专业能力和良好诚信记录。

　　二、多选题

　　1、小额贷款公司可以通过____等方式，拓宽融资渠道，提高服务实体经济能力。

ABD

　　A发行优先股B私募债券C融资租赁D资产证券化

　　2、融资担保公司应当依法开展贷款担保、_______等业务。

ABCD

　　A票据承兑担保B贸易融资担保C项目融资担保D信用证担保

　　3、民间资本管理机构应当针对实体经济项目开展____等服务。

ABD

　　A股权投资B债权投资C长期财务性投资D资本投资咨询

　　4、金融集聚区所在地人民政府应当加强政策扶持，做好________等工作，并对金融集聚区建设用地作出规划安排。

ABCD

　　A机构培育B市场建设C政策创新D环境营造

　　5、地方金融组织存在重大违规行为的，县级以上人民政府地方金融监管机构可以BCD

　　A对地方金融组织进行重点监控

　　B对其董事、监事、高级管理人员等进行约谈和风险提示

　　C要求就业务活动和风险管理的重大事项作出说明

　　D责令地方金融组织进行整改

　　6、县级以上人民政府应当制定地方金融突发事件应急预案，明确_____等内容ABCD

　　A工作职责B事件升级C启动机制D应急处理和保障措施

　　7、地方金融组织包括（）AC

　　A小额贷款公司B地方性商业银行

　　C融资担保公司D保险公司

　　8、地方金融组织应当按照审慎经营的要求，严格遵守_______________等业务规则和管理制度。

ABCD

　　A、风险管理B风险准备C关联交易D资产流动性

　　9、地方金融组织应当及时向所在地县级以上人民政府地方金融监管机构报送_____________以及其他重大事项。

BCD

　　A工作人员流动情况B业务情况C财务会计报告D控股权变更

　　10、违反本条例规定，县级以上人民政府及其有关部门、地方金融监管机构有下列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

ABCD

　　A对不符合法定条件的申请人准予许可或者超越法定职权作出准予许可决定的;

　　B未按照规定采取金融监管措施情节严重的;

　　C对违法行为不依法进行查处的;

　　D对符合条件的申请人不予许可的;

　　11、_______等地方交易场所，应当健全完善业务规则和管理制度，为交易场所市场参与者提供优质高效服务。

BCD

　　A证券交易市场

　　B权益类交易市场

　　C区域性股权市场

　　D介于现货与期货之间的大宗商品交易市场

　　12、县级以上人民政府应促进金融机构、地方金融组织开拓互联网金融业务，发挥互联网金融的___________等功能作用。

ABD

　　A资金融通B支付C管理D信息中介

　　13、县级以上人民政府及其有关部门应当通过_______等方式，加快发展金融中介服务组织，推动金融服务中心、金融超市建设，构建高效便捷的专业化金融中介服务体系。

ABD

　　A引进B培育C奖励D整合

　　14、县级以上人民政府应当制定措施，推动企业规范化公司制改制，支持企业通过_______等方式扩大直接融资，改善融资结构。

ABCD

　　A上市B挂牌C资产证券化D私募融资

　　15、省、设区的市人民政府地方金融监管机构应当编制本行政区域的金融发展规划，征求____________的意见后，报本级人民政府批准后实施。

AD

　　A人民银行B保监会C银监局D所在地国家金融监管派出机构

　　16、金融机构、地方金融组织对小型微型企业和农民、农业、农村经济发展的___________等业务达到规定要求的，由财政部门给予风险补偿或者奖励。

　　ABCD

　　A贷款B担保C投融资D保险

　　三、简答题

　　《山东省地方金融条例》发布的目的是?

　　答案：

为了充分发挥金融服务经济社会的作用，促进金融发展，维护金融稳定，根据有关法律、行政法规，结合本省实际，制定本条例。

　　四、判断题

　　1、地方金融组织依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。

对

　　2、地方金融组织应当配合地方金融监管机构进行检查，但当涉及公司商业机密时，可以拒绝。

错

　　地方金融组织应当配合地方金融监管机构进行检查，不得拒绝、阻碍。

　　3、县级以上人民政府地方金融监管机构可以按照规定对符合条件的金融人才给予奖励，并在落户、居住、子女教育、医疗等方面提供便利。

对

　　4、设立由法律、行政法规或者国务院决定授权省人民政府监督管理的小额贷款公司、融资担保公司以及其他金融组织，应当符合国家规定的条件，经市级以上人民政府地方金融监管机构批准。

错

　　经省人民政府地方金融监管机构批准

　　5、县级以上人民政府应当制定措施，支持民间资本投资设立或者参股、控股融资担保公司，推动地方金融组织健康发展。

对

　　6、县级以上人民政府应当鼓励资本投资设立或者参股、控股地方金融组织，并适时扩大或者补充资本金，带动民间资本投入。

错

　　鼓励资本投资设立改成鼓励国有资本投资设立

　　7、在本省行政区域内设立私募投资管理机构等地方金融组织，工商行政管理部门应当在办理工商登记后，及时将有关信息提供给省人民政府地方金融监管机构。

错

　　省人民政府地方金融监管机构改成地方金融监管机构

　　8、对符合国家、省规定文件的贷款担保业务发生代偿时，融资担保公司、风险补偿资金、商业银行等可以协商确定风险分担比例。

错

　　商业银行改成“贷款银行”