基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011098.docx

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基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案011098

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-98

1、下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是（）。

【单选题】

A.反映的经济关系不同

B.所筹资金的投向不同

C.投资收益相同

D.投资风险大小不同

正确答案:

C

答案解析:

选项C说法错误：

证券投资基金与股票、债券的不同包括：

（1）反映的经济关系不同。

（2）所筹资金的不同。

（3）投资收益与风险大小不同。

2、下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（）。

【单选题】

A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间

D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式

正确答案:

D

答案解析:

D项说法错误，证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，基金的投资收益与风险介于股票和债券之间。

3、伞形结构相对于单一结构具有的优势表现在（）。

Ⅰ.简化管理、降低成本Ⅱ.高效率、低成本Ⅲ.强大的扩张能力Ⅳ.强大的收缩能力【单选题】

A.II、IV

B.I、IV

C.II、III

D.I、III

正确答案:

D

答案解析:

选项D正确：

伞形结构比单一结构具有优势，其特点表现在：

（1）简化管理、降低成本；

（2）强大的扩张能力。

4、（），是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。

【单选题】

A.资产支持计划业务

B.私募基金业务

C.保险资产管理产品业务

D.保险资产委托投资业务

正确答案:

A

答案解析:

选项A正确：

保险公司、保险资产管理公司的业务包括：

保险资产委托投资业务、保险资产管理产品业务、资产支持计划业务、私募基金业务、投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理、公募证券投资基金业务等。

资产支持计划业务，是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。

5、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不需要承担的责任是（）。

【单选题】

A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息

B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

C.代销机构支付的各项成本及费用

D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用

正确答案:

C

答案解析:

基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败。

基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：

①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

6、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。

【单选题】

A.基金资产净值和基金累计份额净值

B.基金资产净值和基金份额净值

C.基金资产总值和基金资产净值

D.基金份额净值和基金份额累计净值

正确答案:

D

答案解析:

开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

如遇半年末或年末，还应披露半年度和年度最后一个市场交易日的基金资产净值、份额净值和份额累计净值。

7、基金业协会的执行机构为（）。

【单选题】

A.理事会

B.董事会

C.监事会

D.会员大会

正确答案:

A

答案解析:

基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定；理事会是基金业协会的执行机构，依据协会章程执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。

8、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。

这属于市场细分（）的要求。

【单选题】

A.利润原则

B.识别原则

C.可测原则

D.易入原则

正确答案:

A

答案解析:

利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润；识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性；可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标；易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

9、股票基金的风险较（），预期收益也较（）。

【单选题】

A.高、高

B.小、小

C.高、小

D.小、高

正确答案:

A

答案解析:

股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

10、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有（）。

【单选题】

A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

B.公信原则要求监管行为要有一定的公信度

C.公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇

D.公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利

正确答案:

B

答案解析:

选项B说法错误：

考察监管“三公”原则，“三公”原则指公开、公平、公正原则。

不包括公信原则。

公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。

公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。

公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。