案件防控知识考试题库版2.docx

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案件防控知识考试题库版2

案件防控知识考试题库

湖北省农村信用社联合社

二〇一五年十二月

序言

银行是以货币资金为经营产品的特殊企业，银行的特性决定了银行业是一个高风险行业。

案件风险防控工作是银行业经营管理的重要组成部分，是银行业稳健经营和健康发展的坚实保障。

银行员工的道德素质、职业操守、业务能力及法律政策水平，直接关系到银行业金融机构能否依法合规审慎经营，能否有效防控案件风险。

案件防控，关键在人。

通过认真剖析银行业近几年发生的各类案件，可以发现部分从业人员职业道德缺失，对法律规章的不了解，对内控制度执行的不严格，对违法违规案件后果的严重性缺乏足够的认识，是直接或者间接导致案件发生的原因。

因此，抓好银行业从业人员案件防控知识教育，增强从业人员案件防控意识，是银行业案件防控长效机制建立的前提与基础。

银行业从业人员案防知识教育是一项长期的系统工程。

为了进一步提高全省农信社员工的案防知识水平和实际防控技能，湖北省农村信用社立足实际，借鉴经验，遵循公开、公平和公正的原则，调整了员工案件防控知识考试的组织方式，研发了机助考试系统。

以员工必须熟悉掌握和应知应会的案防基本知识和业务流程风险点为重点，编印了考试题库。

通过这些举措，旨在推动全省农信社员工强化案防意识，大兴学习之风，倡导合规文化，全面提高案防技能，真正达到以考促学，学以致用，用有所获的目的。

湖北省农村信用社联合社

二〇一五年十二月

案件防控知识考试题库

一、单选题

（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

）

1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第

（A）类案件。

A.一　　　B.二　　　C.三　　　D.四

2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（B）类案件。

A.一　　　B.二　　　C.三　　　D.四

3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（C）类案件。

A.一　　　B.二　　　C.三　　　D.四

4．银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（B）的原则。

A.全面、保密　　　B.及时、真实

C.真实、保密　　　D.全面、客观

5．根据《关于加强全省农信社案防工作的意见》（鄂农信发【2015】12号）规定，各行案件风险信息由（C）归口管理。

A.内审部门B.综合部门

C.合规部门D.对口业务部门

6.根据《关于加强全省农信社案防工作的意见》（鄂农信发【2015】12号）规定，疑似案件风险事件发生后，各行应第一时间开展调查，迅速掌握事件概况，在事发后（B）小时内，以口头或书面方式向省联社合规与风险管理部报告；对确认为案件风险事件的应在（B）小时内依规向银监部门报告。

A.612B.324C.312D.624

7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？

（D）

A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质

B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度

C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。

D．以上全是

8．防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？

（D）

A．建立相应的行为失范监察制度。

稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定

B．发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计

C．要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理

D．以上全是

9．防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？

（D）

A．对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖

B．对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定

C．违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理

D．以上全是

10．操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是：

（C）

A．了解你的业务　　　　B．了解你的客户业务单据

C．了解你的客户业务　　D．了解你的客户

11．案防制度执行和制定的第一责任人是（B）。

A.董事长B.行长C.监事长D.分管行长

12．董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将（A）列为案件风险防范第一责任人。

A．董事长　　　　　　B．行长

C．监事长　　　　　　D．分管行长

13．《银行业金融机构案件问责工作管理办法》（银监办发［2013］255号）规定，银行业金融机构应当在立案之日起（C）内对案件责任人员作出处理决定，并在决定后（C）内由案发机构向上一级机构和监管机构报告。

A.2个月、10个工作日　B.3个月、10个工作日

C.3个月、5个工作日　D.2个月、5个工作日

14．根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为（C）类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为与案件发生存在关联的，为（C）类案件。

A.四、二　B.四、三　　　　C.三、二　D.三、三

15．下列对案件统计归类和处置表述不正确的是（B）

　A.单纯商业贿赂案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴。

　B.银行业金融机构报送《案件风险信息报告》时，应初步明确案件所属类别。

C.银行业金融机构只对第一、二类案件按照监管规定开展案件调查、审计和后续处置工作。

D.成功堵截的案件或事件，以《案件风险信息（成功堵截）》格式上报，不纳入案件统计。

16．《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发［2012］311号）规定，发生重大突发事件后，事发机构因及时开展应急处置，在（A）小时内向上级机构和当地银监会派出机构报告。

A.2　　B.3　　　C.4　　D.5

17．《银行业金融机构案件问责工作管理办法》（银监办发［2013］255号）规定，案件责任人员被撤职后，（B）年内不得安排担任同职级及以上职务。

A.一　B.二　　C.三　　D.四

18．银行业金融机构各业务主管部门、条线和分支机构按照年度排查计划组织的监督检查，属于案件风险的（C）

A.全面排查　B.日常排查　C.专项排查　D.重点排查

19．银行业金融机构应按照分工负责原则，由（D）发起制定业务制度和办法，业务制度和办法应覆盖（D）。

A.合规部门、全部业务流程

B.业务部门、重点业务流程

C.合规部门、重点业务流程

D.业务部门、全部业务流程

20．案件风险的“三道防线”是指（A）。

A.业务部门-合规部门-稽核部门

B.高级管理层-业务部门-合规部门

C.风险（合规）管理委员会-高级管理层-合规部门

D.高级管理层-合规部门-稽核部门

21．《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发［2012］311号）规定，因重要信息系统故障，导致（B）个（含）以上市州范围内营业网点无法正常开展业务（B）小时（含）以上的事件，属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。

A.一、2　B.两、1　C.一、1　D.两、2

22．信贷员张某违反《担保法》中的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。

构成何种犯罪？

（B）

A．职务侵占　　　　　　　　B．违法发放贷款

C．违法向关系人发放贷款　　D．玩忽职守

23．对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（D）天标准不降低。

A．1　　　B．30　　　C．60　　　D．90

24．《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发[2012]311号）规定，（C）以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件，属严重影响金融秩序和社会稳定事件。

A．50人　　B．100人　　C．150人　　D．200人

25．根据省联社规定，各行发生重大信息系统突发事件后应于（A）分钟内报告省联社。

A.10B.30C.60D.120

26．银行业从业人员应认真执行上级指令。

执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（A）报告。

A．上级或越级　　　B．所在机构的监督管理部门

C．国家司法机关　　D．以上皆正确

27．银行案件风险属于（C）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

A．市场风险　　　B．流动性风险

C．操作风险　　　D．信用风险

28．内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（A）。

A．监督评价与纠正　　　B．风险识别与评估

C．内部控制措施　　　　D．内部控制环境

29．全省农信社突发事件界定为（B）个等级。

A.二　　B.三　　C.四　　D.五

30．对发生抢劫农商行运钞车、盗窃农信社现金（A）万元以上的案件，诈骗农商行或其他涉案金额在（A）万元以上的案件，事发行应在事发（A）小时内向省联社报告。

A.30、100、2　　B.30、150、4

C.50、150、2　　D.50、100、4

31．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：

对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。

A．开除　　B．通报同业　　C．解除劳动合同　　D．罚款

32．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。

在这种情况下，（D）。

A．张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C．如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

33．下列有关合规管理部门与业务部门关系表述不正确的是（C）。

A.合规管理部门应当为业务部门提供合规咨询、提示、审核、培训，督促业务部门管理合规风险。

B.合规管理部门应当为业务部门的业务发展、产品创新、业务示范文本的编制、产品宣传提供合规支持。

C.业务部门应对合规管理部门履职的有效性、公正性、客观性定期进行评价，提出相关意见建议。

D.业务部门向合规管理部门提供相应的合规信息，报告合规风险情况，配合开展对合规风险的识别、评估、监测、报告等。

34．下列有关法律审查事务表述不正确的是（B）。

A.根据工作需要，对涉及重大项目、重要业务谈判，合规部门可与业务部门共同进行项目的调查、谈判及起草、审核相关合同文本。

B.法律审查实行联合审查责任制，由合规部门法律事务岗与相关业务部门人员共同审查，并出具审查结论。

C.送审部门对送审的格式文本中的非格式条款应作出标识。

D.不含补充资料时间，原则上法律审查事务一般应在三个工作日内办结，重大、疑难法律审查事务不超过十个工作日。

35．《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，银行业金融机构应坚持（　D　）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等；对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。

A.了解你的业务

B.了解你的客户业务单据

C.了解你的客户业务

D.了解你的客户

36．《湖北省农村信用社远程监控中心管理办法》（鄂农信发[2013]23号）规定：

保卫部门负责人或监控中心主任（B）要对监控中心的值班情况、监控报警、违规记录、视频资料调阅、系统运行、设备维护和故障处理等情况进行检查，对期间的值班情况、网点监控情况进行点评，并做好记录。

A．每天　　B．每周　　　C．每月　　　D．每季度

37．《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是哪个条线？

（C）

A．办公室　　　　B．人事教育

C．稽核监察　　　D．风险管理

38．《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定，稽核监察部门应把（A）决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。

A．三重一大　　　B．阳光信贷

C．招标采购　　　D．风险资产经营

39．《湖北省农村信用社联合社招标采购监督管理暂行办法》（鄂农信党发[2011]8号）规定，标的额在（D）人民币以上的重大招标采购项目，应成立监督小组，对招标采购活动实行全过程监督。

A．50万元　　B．100万元　　C．150万元　　D．200万元

40．对员工行为排查中,不属于不良行为的是哪些？

（A）

A．业务不精

B．参与经商活动或与他人合伙办企业

C．大额购买彩票或炒股、炒汇

D．季度内发生两次以上业务差错

41．根据省联社案防工作意见要求，各行要抓好对重点岗位人员的风险排查，其中不包括（D）。

A.柜员B.委派会计

C.网点负责人D.财务部门负责人

42．《湖北银监局重大风险事件处置操作规程》（鄂银监发【2015】233号）规定，银行员工参与民间借贷、非法集资或内外勾结骗取银行信用涉及金额（B）的，属于重大风险事件。

A.500万元以上　　　　　　B.1000万元以上的

C.1500万元以上的　　　　　D.2000万元以上的

43．根据《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发[2012]311号）精神，下列对重大突发事件的报告时限描述正确的是（B）。

A．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在1小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告

B．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在2小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告

C．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在3小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告

D．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在4小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告

44．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，县（市）行社本级机关每月排查一次，对辖内基层行社排查情况要定期进行跟踪检查，每季对信用社的检查面不低于（C）。

A．10%　　　B．20%　　　C．30%　　　D．40%

45．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，市州行社对本级机关每月排查一次，对辖内县（市）行社排查情况要定期进行跟踪检查，每半年对县（市）行社的检查面不低于（B）。

A．20%　　　B．30%　　　C．40%　　　D．50%

46．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，县（市）行社按（B）汇总分析辖内信用社排查的“重点人”情况，提出处理意见，抓好整改落实工作。

A．月　　　B．季　　　C．半年　　　D．年

47．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，市州行社每（C）汇总辖内基层行社排查的“重点人”情况，并抓好督导落实工作。

A．月　　　B．季　　　C．半年　　　D．年

48．《湖北省农村信用社远程监控中心管理办法》（鄂农信发[2013]23号）规定，分管领导每（A）要对监控中心的值班、系统运行、监控报警、违规记录、视频资料调阅等情况进行检查。

A.月B.季度C.半年D.年

49．下列不属于不良行为排查范畴的是（A）。

A.业务不精，疏于学习，难以胜任业务工作的。

B.贪图享受，举债消费，经常出入娱乐场所的。

C.心胸狭窄，思想偏激，人际关系紧张的。

D.大额炒股，合伙办企，社会关系复杂的。

50．根据银监会规定，银行业金融机构应于每月后（B）个工作日报送上月从业人员处罚信息登记表。

A.3B.5C.7D.10

51．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），下列哪种情形，应当给予从重或加重处理？

（B）

A．主动承认错误，积极配合调查和处理的

B．同时违反多项规定的。

C．首次违规的且情节较轻的

D．在共同违规行为中起次要作用的。

52．《银行业金融机构案防评估办法》（银监办发【2013】258号）规定，评估结果按百分制计算，综合评分在（A）以上的为“绿牌”，在（A）的为黄牌，在（A）以下的为“红牌”。

A.85分（含）、70分（含）以上85分以下的、70分

B.80分（含）、60分（含）以上80分以下的、60分

C.85分（含）、60分（含）以上85分以下的、60分

D.80分（含）、70分（含）以上80分以下的、70分

53．《银行业金融机构案件风险排查管理办法》（银监办发[2014]247号）规定，对于案件风险排查发现的问题，排查牵头部门应当逐一进行分类梳理，按照管理权限和职责分工，由（D　）制定整改方案，建立整改台账，明确整改责任，逐一落实整改措施，在规定期限内向排查牵头部门反馈整改情况。

A．合规与风险部门　　　　　B．计划财务部门　　　

C．审计监察部门　　　　　　D．相关主管部门

54．《银行业金融机构案防评估办法》（银监办发【2013】258号）规定，各行一线员工（综合柜员、客户经理）案防合规培训率应达到（C）以上。

A.50%B.60C.70%D.80%

55．《银行业金融机构案件问责工作管理办法》（银监办发［2013］255号）规定，涉案金额等值人民币（B）的属于重大、恶性案件。

A.500万元（含）以上的

B.1000万元（含）以上的

C.1500万元（含）以上的

D.2000万元（含）以上的

56．《银行业金融机构案件问责工作管理办法》（银监办发［2013］255号）规定，根据责任认定情况，发生涉案金融等值人民币100万元（含）以上应当给予案发层级机构主要负责人（D）处分。

A.警告（含）以上B.记过（含）以上

C.记大过（含）以上D.降级（含）以上

57．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），绩效收入的扣减标准为违规责任人（B）的月平均数。

A．全年绩效收入总额　　　　B．上年度全年绩效收入总额

C．本年度全年绩效收入总额　　D．本年度收入总额

58．银行业金融机构对案件风险排查负主体责任，（B）承担本行案件风险排查的第一责任。

A.董事长B.行长C.分管行长D.合规部门负责人

59．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，对违规人员给予开除处分的，经本级行社违规行为责任认定小组认定，并召开（A）讨论通过，经本级行社工会审核，报行社党委批准决定后，由稽核监察部门执行。

A．职工代表大会　　　B．职工大会

C．理事会　　　　　　D．董事会

60．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，因违规行为受到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（C）内向作出处理决定的同级稽核监察部门申请复审。

A．10个工作日　　　B．20个工作日

C．30个工作日　　　D．60个工作日

61．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），在平账和账务核对业务中，不属于违规行为的有：

（D）

A.对账回单加盖印章与预留印鉴不符的

B.不对账，或对账不符未及时处理的

C.未及时核对系统内、外账务，或与人民银行、同业之间及系统内账务的核对流于形式的

D.实行对账、记账岗位分离的，收回的对账单换人复核

62．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，负责人对已掌握的案件线索或已经立案查处的案件和已被发现的风险事件不按规定向上级报告，或上报案件及风险事件弄虚作假的，给予（B）处分。

A．警告批评至撤职　　　B．记过至撤职

C．记大过至撤职　　　　D．记过至开除

63．《银行业金融机构案件问责工作管理办法》（银监办发［2013］255号）规定，发生涉案金等值人民币（A）万元（含）以上案件的，应当暂停案发层级机构分管负责人职务。

A.100B.200C.500D.1000

64．《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》（银监办发〔2014〕236号）规定，商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（B）。

A．2%　　　B．3%　　C．4%　　　D．5%

65．合规风险管理报告的基本要素不包括（D）。

A.合规风险来源。

B.合规风险事项发生的时间、地点、部位、岗位、发生经过。

C.可能或已经形成的风险、不良影响或损失程度。

D.稽核监察部门的问责处理情况。

66．银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（D）。

A．礼品　　B．礼金　　C．招待　　D．以上皆是

67．《银行业金融机构案件问责工作管理办法》（银监办发［2013］255号）规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人和上一级机构分管负责人（D）处分。

　A.记过（含）以上B.记大过（含）以上

　C.降级（含）以上D.撤职（含）以上

68．各行每季度对营业网点员工不良行为排查的检查面不低于（B）。

A.20%B.30%C.40%D.50%

69．下列对合规风险管理框架描述不正确的是（C）。

A.高级管理层——领导班子成员

B.组织者——合规部门

C.执行者——从业人员

D.评价者——审计部门

70．根据《商业银行内部控制指引》规定，以下不是商业银行存款及柜台业务内部控制的重点有（C）。

A.对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施监控。

B.严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程

C.防止利率和汇率变化对客户造成的损失。

D.防止挪用、贪污及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。

71．根据省联社规定，员工轮岗和强制休假必须坚持（B）的原则。

A.先离岗后移交，先审计后上岗

B.先移交后离岗，先审计后上岗

C.先离岗后移交，先上岗后审计

D.先移交后离岗，先上