821贷款数据元试行.docx
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821贷款数据元试行
附件2
贷款数据元(试行)
1范围
本标准规定了金融工具统计中贷款统计使用的数据元。
本标准适用于金融统计中机构间的信息交换与共享。
2规范性引用文件
下列文件对于本文件的应用是必不可少的。
凡是注日期的引用文件,仅注日期的版本适用于本文件。
凡是不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。
GB/T2260中华人民共和国行政区划代码
GB/T2659世界各国和地区名称代码
GB/T4754国民经济行业分类
GB/T12406表示货币和资金的代码
GB/T18391信息技术数据元的规范和标准化
JR/T0063金融工具统计分类及编码《贷款统计分类及编码(试行)》(银发[2010]167号)《金融机构编码规范》(银发[2009]363号)
3术语和定义
下列术语和定义适用于本文件。
3.1
数据data
对事实、概念或指令的一种形式化表示,适用于人工或自动方式进行通信、解释或处理。
[GB/T18391.1-2002,定义3.12]
3.2
数据元dataelement
用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。
[GB/T18391.1-2002,定义3.14]
3.2
属性attribute
某个对象或实体的一种特性。
[GB/T18391.1-2002,定义3.3]
3.4标识符identifier
为便于对数据元进行管理维护而分配
注册机构内与语言无关的数据元的唯一标识符。
的唯一标识符。
)
[GB/T18391.1-2002,定义3.33]
3.5代码code
表示特定事物(或概念)的一个或一组字符。
4数据元表示规范
每一个数据元均应通过下列表示格式进行描述:
(1)中文名称:
数据元的中文名称,应按照国家标准GB/T18391中规定的数据元命名
规范进行命名。
(2)内部标识符:
数据元在本标准中的与语言无关的唯一标识符,按照数据元内在关系进行排序编号,并适当留有一定的扩展空间。
(3)定义:
表达一个数据元的本质特性并使其区别于所有其他数据元的陈述。
4)数据表示:
数据元值的类型及表示格式。
具体格式如下所示:
n
数字型
c
字符型
n..3
最长3位数字型
c..3
最长3位字符型
n3
3
位数字型,定长
c3
3
位字符型,定长
n.
.(17,2)
最长17位数字型,其中2位小数,不含运算符
date
日期型,8位长字符,格式为YYYYMMDD
(5)值域:
根据相应属性中所规定的数据元值的类型、数据格式而决定的数据元的允许值的集合。
(6)计量单位:
属于数值型的数据元值的计量单位。
(7)备注:
与该数据元相关的其它说明。
5数据元目录
5.1机构信息
5.1.1金融机构编码
中文名称:
金融机构编码
内部标识符:
1010
定义:
数据报送金融机构的唯一标准编码。
数据表示:
c14
值域:
中国人民银行按照《金融机构编码规范》(银发[2009]363号)编发的代码。
计量单位:
备注:
5.2交易对手信息
5.2.1交易对手名称
中文名称:
交易对手名称
内部标识符:
2010
定义:
数据报送金融机构贷款交易对手的名称。
数据表示:
c..120
值域:
计量单位:
备注:
严格按照贷款合同中的名称填报,不同语言的优先顺序为中文、英文、其他语
种。
5.2.2组织机构代码
中文名称:
组织机构代码
内部标识符:
2020
定义:
国家质检总局为贷款交易对手方机构颁发的全国范围内唯一不变的标识代码。
数据表示:
c9
值域:
计量单位:
备注:
境内机构必填。
5.2.3交易对手金融机构编码
中文名称:
交易对手金融机构编码
内部标识符:
2030定义:
贷款交易对手为金融机构时,交易对手金融机构的唯一标准编码。
数据表示:
c14
值域:
中国人民银行按照《金融机构编码规范》(银发[2009]363号)编发的代码。
计量单位:
备注:
金融机构必填。
5.2.4贷款卡编码
中文名称:
贷款卡编码
内部标识符:
2040
定义:
中国人民银行统一编发给借款人的唯一标识代码。
数据表示:
c16
值域:
计量单位:
备注:
机构必填。
5.2.5个人证件类型
中文名称:
个人证件类型内部标识符:
2050定义:
贷款交易对手为个人,其借款时有效身份证件的种类代码。
数据表示:
c..2
值域:
采用以下代码表:
0-身份证;
1-户口簿;
2-护照;
3-军官证;
4-士兵证;
5-港澳居民来往内地通行证;
6-台湾同胞来往内地通行证;
7-临时身份证;
8-外国人居留证;
9-警官证;
10-个体工商户营业执照;
X-其他证件。
计量单位:
备注:
个人必填。
5.2.6个人证件号码
中文名称:
个人证件号码
内部标识符:
2060
定义:
贷款交易对手为个人,其借款时有效身份证件的代码。
数据表示:
C..18
值域:
计量单位:
备注:
个人必填。
5.2.7国民经济部门
中文名称:
国民经济部门
内部标识符:
2070
定义:
贷款交易对手所属的国民经济部门分类。
数据表示:
C..3
值域:
代码
名称
说明
A
政府部门
指在我国境内通过政治程序建立的、对其他单位拥有立法、司法和行政权的法律实体及附属单位。
A01
中央政府
管理一个国家全国事务的国家机构的总称,负责统一领导全国地方行政工作,集中掌握国家的国防、外交、财政等行政职权部门及附属单位。
A02
地方政府
指管理一个国家区域性事务的政府组织机构及附属单位。
A03
社会保障基金
根据国家有关法律、法规和政策的规定,为实施社会保障制度而建立起来、专款专用的资金。
B
金融机构部门
主要从事金融媒介以及与金融媒介密切相关的辅助金融活动的常住单位。
B01
货币当局
依据《金融机构编码规范》(银发[2009]363号)。
B02
监管当局
B03
银行业存款类金融机构
B04
银行业非存款类金融机构
B05
证券业金融机构
B06
保险业金融机构
B07
交易及结算类金融机构
B08
金融控股公司
B09
特定目的载体
指为持有特定资产而成立的金融实体,该实体对外发行新的金融工具,并具备完整独立账户,如证券投资基金、资金信托计划、代客理财项目和资产证券化项目等。
B99
其他
依据《金融机构编码规范》(银发[2009]363号)。
C
非金融企业部门
指主要从事市场货物生产和提供非金融市场服务的常住企业,主要包括从事上述活动的各类法人企业。
C01
公司
指依据《中华人民共和国公司登记管理条例》核准登记注册的企业。
C02
非公司企业
指依据《中华人民共和国企业法人登记管理条例》核准登记注册的企业。
C99
其他非金融企业部门
包括农民专业合作经济组织,在工商部门登记注册、领取《法人营业执照》的民办非企业(法人)单位、企业联合会、商业联合会等市场性非营利机构。
D
住户部门
包含共享生活设施、分享一些或全部收入和财富并共同消费某种商品或服务(主要是住房和食物)的一小群个人及部分为其服务的非营利机构。
D01
住户
包括住户、个体工商户和非公司私营企业等。
D02
为住户服务的非营利机构
指主要向住户或社区免费提供商品和服务,或所收取的价格从经济角度看不显著的机构部门,但由政府单位控制并资助的单位或具有显著营业性质的民办非企业单位(法人)除外。
二
非居民部门
所有不具有常住性的机构单位。
E01
国际组织
国际组织是指三个或三个以上国家(或其他国际法主体)为实现共同的政治经济目的,依据其缔结的条约或其他正式法律文件建立的常设性机构。
E02
外国政府
世界其他国家和地区的政府部门。
E03
国外金融机构
世界其他国家和地区的金融机构部门。
E04
国外非金融企业
世界其他国家和地区的非金融企业部门,包括本国非金融企业部门的国外分支机构。
E05
外国居民
未纳入上述非居民部门的国外个人或机构组织。
计量单位:
备注:
528行业
中文名称:
行业
内部标识符:
2080
定义:
贷款交易对手在有关部门登记注册的或主要从事的行业。
数据表示:
c3
值域:
代码
名称
说明
A01
农业
采用《国民经济行业分类》(GB/T4754)标准。
A02
林业
T96
国际组织
100
个人
借款人为境内个人。
200
境外
借款人为非居民。
计量单位:
备注:
5.2.9地区
中文名称:
地区
内部标识符:
2090
定义:
贷款交易对手的登记注册地。
数据表示:
n6
值域:
代码
名称
说明
110000
北京市
PRdi~rccacrVt曰/\4TZ来/rXH
110100
市辖区
采用GB/I2260的县(区)级数子码。
110101
东城区
110102
西城区
120000
天津市
130000
河北省
650000
新疆维吾尔自治区
659004
五家渠市
000004
阿富汗
前3位用“000”填充,后3位采用GB/T2659的3位国别
阿拉伯数字代码(港澳台编码暂采用该标准编码)。
000008
阿尔巴尼亚
000012
阿尔及利亚
000344
香港
000446
澳门
000158
台湾
计量单位:
备注:
机构必填。
5210企业出资人经济成分
中文名称:
企业出资人经济成分
内部标识符:
2100
定义:
贷款交易对手企业实际控制人经济成分。
数据表示:
C..5
值域:
代码
名称
说明
A
公有控股经济
1.相对控股是指在企业的全部实收资本中,某经济成分的岀资人拥有的实收资本(股本)所占的比例虽未大于50%但根据协议规定拥有企业的实际控制权(协议控股);或者相对大于其他任
A01
国有控股
A0101
国有相对控股
A0102
国有绝对控股
何一种经济成分的出资人所占比例(相对控股)。
2.绝对控股是指在企业的全部实收资本中,某种经济成分的岀资人拥有的实收资本(股本)所占企业的全部实收资本(股本)的比例大于50%投资双方各占50%且未明确由谁绝对控股的企业,若其中一方为国有或集体的,一律按公有绝对控股经济处理;
若投资双方分别为国有、集体的,则按国有绝对控股处理。
A02
集体控股
A0201
集体相对控股
A0202
集体绝对控股
B
非公有控股经济
B01
私人控股
B0101
私人相对控股
B0102
私人绝对控股
B02
港澳台控股
B0201
港澳台相对控股
B0202
港澳台绝对控股
B03
外商控股
B0301
外商相对控股
B0302
外商绝对控股
计量单位:
备注:
境内企业必填。
5.2.11企业规模
中文名称:
企业规模
内部标识符:
2110
定义:
贷款交易对手企业的经营规模。
数据表示:
c4值域:
代码
名称
说明
CS01
大型
CS02
中型
依据《中小企业划型标准规定》(工信部联企业[2011]300号)。
CS03
小型
CS04
微型
计量单位:
备注:
境内企业必填。
5.3账户信息
5.3.1贷款借据编码
中文名称:
贷款借据编码
内部标识符:
3010
定义:
贷款发放机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。
数据表示:
C..35
值域:
计量单位:
备注:
532资产负债类型
中文名称:
资产负债类型
内部标识符:
3020
定义:
贷款资金的债权、债务属性。
数据表示:
c4
值域:
代码
名称
说明
AL01
资产
金融机构交易金融合约形成的债权。
AL02
负债
金融机构交易金融合约形成的债务。
计量单位:
备注:
5.3.3贷款产品类别
中文名称:
贷款产品类别
内部标识符:
3030
定义:
对归属于贷款工具的金融合约按契约特性进行的分类。
数据表示:
C..6
值域:
代码
名称
说明
F01
再贷款
中央银行按规定发放的贷款。
F02
普通贷款
贷款人与借款人签订的约定利率、期限并还本付息的贷款。
F021
消费贷款
指贷款人向个人借款人发放的,用于购买住房、教育、购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。
=0211
个人住房贷款
贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款。
F0212
个人汽车消费贷款
指贷款人向个人借款人发放的,用于购买自用车的贷款。
自用车指借款人购买的、不以生产经营为主要目的的汽车。
=0213
助学贷款
指贷款人向借款人发放的,用于教育目的的贷款。
=02131
国家助学贷款
指贷款人向借款人发放的,由政府财政提供贴息资金,用于教育目的的贷款。
=02132
一般商业性助学
贷款
指贷款人向借款人发放的,利息完全由借款人承担,用于教育目的的贷款。
=0219
其他消费贷款
指贷款人向个人借款人发放的,用于购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。
=022
经营贷款
指贷款人向借款人发放的,用于生产经营的贷款。
=023
固定资产贷款
指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的,用于借款人固定资产投资的贷款。
=03
拆借
经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间,通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。
=04
透支
指贷款人授予客户一定的信用额度,允许其在信用额度内进行支付或取现,从而获得短期信贷资金的行为。
=041
账户透支
指贷款人授予借款人一定的信用额度,允许借款人在约定的账户、约定的限额内以透支的形式获得短期融资和结算便利。
=042
贷记卡透支
发卡机构授予贷记卡持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内进行支付或取现,从而获得短期信贷资金的行为。
=043
准贷记卡透支
发卡机构授予准贷记卡持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内进行支付或取现,从而获得短期信贷资金的行为。
=05
垫款
指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。
=051
承兑垫款
指金融机构因承兑商业汇票承担责任为汇票付款人垫付的资金。
=052
担保垫款
指金融机构由于开办担保业务为借款人承担第三方责任而垫付的资金。
=053
信用证垫款
指金融机构由于开岀信用证为借款人承担第三方责任而垫付的资金。
=059
其他垫款
指不包括在以上核算范围内的垫款。
=06
回购/返售
指资金融入方与资金融出方以协议的方式,按特定价格出售资产融入资金,并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。
对于资金融入方,是资产回购;对于资金融岀方,
是资产返售。
F061
债券回购/返售
指资金融入方与资金融岀方以协议的方式,按特定价格岀售债券融入资金,并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。
对于资金融入方,是债券回购;对于资金融岀方,是债券返售。
F062
票据回购/返售
指资金融入方与资金融岀方以协议的方式,按特定价格岀售票据融入资金,并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。
对于资金融入方,是票据回购;对于资金融岀方,是票据返售。
F063
贷款回购/返售
指资金融入方与资金融岀方以协议的方式,按特定价格岀售贷款融入资金,并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。
对于资金融入方,是贷款回购;对于资金融岀方,是贷款返售。
F064
股票及其他股权回购/返售
指资金融入方与资金融岀方以协议的方式,按特定价格岀售股票及其他股权融入资金,并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。
对于资金融入方,是股票及其他股权回购;对于资金融岀方,是股票及其他股权返售。
F065
黄金回购/返售
指资金融入方与资金融出方以协议的方式,按特定价格出售黄金融入资金,并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。
对于资金融入方,是黄金回购;对于资金融岀方,是黄金返售。
F069
其他资产回购/返售
指不包括在以上范围内的资产回购/返售。
F07
黄金、证券借贷
黄金或证券资产持有方将此类资产转移给资产借入方,资产借入方向其提供资金抵押,并约定在特定日期或一经要求,资产借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F071
债券借贷
指债券持有方将债券转移给债券借入方,债券借入方向其提供资金抵押,并约定在特定日期或一经要求,债券借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F072
票据借贷
指票据持有方将票据转移给票据借入方,票据借入方向其提供资金抵押,并约定在特定日期或一经要求,票据借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F073
股票及其他股权借贷
指股票及其他股权持有方将股票及其他股权转移给资产借入方,股票及其他股权借入方向其提供资金抵押,并约定在特定日期或一经要求,股票及其他股权借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F074
黄金借贷
指黄金持有方将黄金转移给资产借入方,黄金借入方向其提供资金抵押,并约定在特定日期或一经要求,黄金借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。
F079
其他资产借贷
指不包括在以上范围内的资产借贷。
F08
贸易融资
金融机构为客户提供的与贸易结算相关的融资或信用便利。
(以
票据买卖或贴现进行的贸易融资除外)
F081
国际贸易融资
指金融机构为进岀口商提供的与国际贸易结算相关的融资或信
用便利。
=082
国内贸易融资
指金融机构为借款人提供的与国内贸易结算相关的融资或信用便利。
=09
融资租赁
出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可,将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用,向承租人收取租金的交易活动。
=10
打包信贷受让资产
指金融机构受让其他金融机构岀售的由两个或两个以上信贷资产打包组成的组合式信贷资产。
=11
转贷款
指金融机构以自己名义从境外岀口信贷机构、金融机构、政府筹资,并将所筹资金转贷给境内机构的贷款。
=12
并购贷款
指贷款人向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款的贷款。
=99
其它贷款
不在以上核算范围内的贷款。
计量单位:
备注:
534贷款经营类型
中文名称:
贷款经营类型
内部标识符:
3040
定义:
依据贷款资金来源及贷款发放对象的确定方式不同进行的贷款分类。
数据表示:
c4
值域:
代码
名称
说明
=A01
自营贷款
指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款,其风险由贷款人承担,并由贷款人收回本金和利息。
=A02
银团贷款
指由两家或两家以上法人金融机构基于相同贷款条件,依据同一贷款协议,按约定时间和比例,向借款人提供贷款。
=A03
委托贷款
指由贷款人委托其他金融机构发放的贷款,其风险由贷款人承担。
=A04
特定贷款
指经国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成金融机构发放的贷款。
计量单位:
备注:
535贷款实际投向
中文名称:
贷款实际投向
内部标识符:
3050
定义:
贷款合同上载明的实际用途。
数据表示:
c4
值域:
代码
名称
说明
A011
谷物种植
采用《国民经济行业分类》(GB/T4754)标准。
A012
豆类、油料和薯类种植
T960
国际组织
1000
个人贷款
2000
境外贷款
计量单位:
备注:
5.3.6个人经营贷款用途
中文名称:
个人经营贷款用途
内部标识符:
3060
定义:
个人经营性贷款的实际用途。
数据表示:
c4值域:
代码
名称
说明
FP01
商业用房
指贷款人向个人借款人发放的,用于商业经营为目的的购房贷款。
FP02
商用车
指贷款人向个人借款人发放的,
以营运获利为目的的购车贷款。
FP03
其他
其他个人经营性贷款。
计量单位:
备注:
个人经营贷款必填。
537贷款还款方式
中文名称:
贷款还款方式
内部标识符:
3070
定义:
贷款合约中载明的借款人偿还贷款的方式。
数据表示:
c4
值域:
代码
名称
说明
FB01
到期还本
按照合同约定在合同到期日一次性还清贷款本金的还款方式。
=B02
分期等额本金
按照合同约定在合同期内定期偿还同等数额贷款本金的还款方式。
=B03
分期等额本息
按照合同约定在合同期内定期偿还同等数额贷款本息的还款方式。
=B99
其他
除上述还款方式外的还款方式。
计量单位:
备注:
5.3.8贷款财政扶持方式
中文名称:
贷款财政扶持方式
内部标识符:
3080
定义:
国家为了实现特定的政治经济目标,由财政安排专项基金向国有企业或劳动者
个人提供资助的方式。
数据表示:
C..5
值域:
代码
名称
说明
A
贴息
财政贴息是政府为支持特定领域或区域发展,根据国家宏观经济形势和政策目标,对承贷企业的银行贷款利息给予的补贴。
A01
中央政府贴息
是指以中央财政资金专项用于国家政策扶持行业的银行贷款利息予以补贴的资金。
A0101
中央政府全额贴息
国家为扶持某行业,以中央财政对该行业的贷款实行全额利息补贴。
A0102
中央政府部分贴息
国家为扶持某行业,以中央财政对该行业的贷款实行部分利息补贴。
A02
地方政府贴息
是指以地方财政资金专项用于国家政策扶持行业的银行贷款利息予以补贴的资金。
A0201
地方政府全额贴息
国家为扶持某行业,以地方财政对该行业的贷款实行全额利息补贴。
A0202
地方政府部分贴息
国家为扶持某行业,以地方财政对该行业的贷款实行部分利息补贴。
B
税前提取准备
指依据国家相关政策,允许从事贷款业务的金融企业提取的贷款损失准备税前扣除。
Z
其他
除贴息方式以外的财政扶持方式。
计量单位:
备注:
财政扶持贷款必填。
5.3.9抵减存款准备金方式
中文名称:
抵减存款准备金方式
内部标识符:
3090
定义:
资产类贷款是否作为存款缴纳存款准备金的抵减项。
数据表示:
c4
值域:
代码
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- 关 键 词:
- 821 贷款 数据 试行