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案防个人自查报告
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案防个人自查报告
篇一:
个人案防自查报告
案防自查报告
为贯彻落实市联社案件专项治理工作,本人认真学习和领会了《关
于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。
通过学习讨论,充分了解了本次专项治理工作的重要意义,明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性,进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性,并根据自身情况展开自查。
现将自查情况汇报如下:
一、基本情况
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发
的文件精神,加强政治理论学习,牢固思想防线。
二、自查情况
(一)是学习不够深入,如政治理论学习只侧重单位里组织的学
习,对许多政策、法律、法规只知其表,不知内含;业务上只注重钻
研出纳工作,对其它的经济知识学习不够主动,不愿意去学。
(二)是工作缺乏创新,按部就班;许多工作只是照着别人学,
不去钻研,不去研究,不去归纳,办事凭经验,凭主观。
四是内控制
度的落实存在薄弱环节,同事间相互信任,“四双”制度落实不够全面等。
三、加强学习,提高思想意识
1、认真学习理论知识,加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强服务意识,做到“干一行、爱一行、专一行”,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,做一名合格的信合人。
2、恪守规章制度。
自觉加强柜面监督,严格审查凭证要素,正确使用有关登记簿,做到帐、簿、款相符;熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各种防范器械,时刻保持清醒的头脑,保护信用社的财产安全。
3、在工作作风上,严格按照金库保管制度,细心做好库房的保管工作,确保工作无疏漏,严格执行各项规章制度,对违反纪律的事情敢于纠正,自觉维护单位利益。
4、生活作风上,能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导,用工作纪律严格约束自己,在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。
反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义,牢固树立“平凡”意识,忠于“平凡”岗位,保持“平静”心态,甘于“平淡”生活,勤勤恳恳办事,堂堂正正做人。
四、今后的努力方向
一是始终坚持抓学习,不断为自己“充电”,重点加强政治理论学习,在思想上筑起拒腐防变的坚固防线,警惕各种腐败思想的侵蚀。
二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析,汲取经验教训,时刻为自己敲响警钟,进一步提高安全防范意识和自我防范能力。
三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习,真正把内控制度落到实处。
篇二:
案件防控自查报告
xxxx市商业银行关于案防工作
开展情况的自查报告
xxxx银监分局:
根据本次检查要求,我行对照方案内容,迅速对我行内控和案防工作执行情况进行了一次全面检查,现将有关情况报告如下:
一、内控和案防工作组织实施情况
(一)加强领导,认真落实
为了确保内控案防“执行年”活动扎实有效、顺利开展,xxxx市商业银行成立了以董事长为组长,行长、监事长为副组长,班子其他成员及各部室负责人为成员的案件防控领导小组。
及时召开全员动员大会,传达省银监局内控和案防“执行年”活动有关文件精神和具体工作要求。
并根据文件精神和有关要求,制订了20XX年内控和案防“执行年”活动具体实施方案,有计划的组织有关部门和人员切实开展内控和案防各项工作。
(二)加强教育,增强全员案防意识
xxxx市商业银行非常重视干部职工的学习教育和案件防控工作,结合实际,年初就制订了金融法规培训计划,把干部职工学习教育工作摆在突出位置。
先后组织了金融法规、“三个办法一个指引”、职业道德与职业操守、服务礼仪
和服务用语等方面的的培训学习。
强化了干部职工合规经营和遵章守纪意识,在全行逐步培养起“从我做起、从现在做起、从点滴做起”的浓厚合规经营文化氛围。
为了加强学习效果,要求各分支机构及各部门每月集中学习不能少于两次,并作好学习笔记。
每季度还对学习情况进行抽查,切实增强教育培训效果。
20XX年5月底,我行针对中层以上领导干部组织了一次金融法规与内控制度知识测试;7月底,又组织了“三个办法一个指引”的学习考试;7月中旬组织客户经理前往硖石监狱进行警示教育,听取服刑人员忏悔报告,起到了良好的警示教育效果,进一步增强了我行员工知法、守法、遵章、守制意识。
(三)加强监督,明确责任
我行根据实际情况,在20XX年4月制定并颁布了《xxxx市商业银行20XX年案件防控管理办法》,根据权责实行责任划分,明确责任目标,签订层级目标责任书,同时,把内控和案防工作纳入年度考核目标,实行一票否决制,并在全行开展案件自查工作。
具体措施如下:
一是与各分支机构和机关各部门负责人签订了案件防
控目标责任书,进一步明确各级行长和部门负责人为案件防控第一责任人,切实负起案件防控责任。
做到一级抓一级,一级对一级负责。
要求在各岗位、上下级之间建立起相应的岗位责任,按照“谁主办、谁负责,谁主管、谁连带,谁直
接违规、谁就是直接责任人”的原则,进一步明确责任,把案件防控工作与其他业务工作一样同检查、同考核。
二是加强对人员的监督,排查“问题”职工。
六月份我行对参与“黄、赌、毒”活动的员工,以及有经商办企业、从事股票买卖、博彩活动、不正常交友等问题的员工进行了排查,对重点人员实施重点监控,一旦发现问题积极采取措施予以处理。
三是继续深入贯彻执行行务公开制度。
对全体干部职工重点公开干部任用、招聘人员、费用开支、基建招标等重大事项,提高公开透明度,接受群众监督。
严格执行“三公开,六不准”制度。
(即:
公开贷款和融资条件,公开贷款利率和收费标准、公开办事程序,不准接受有价证券和礼金、不准接受客户宴请、不准赌博、不准接受由客户提供的高消费娱乐活动、不准借用客户的通讯交通工具、不准让客户报销应由自己支付的费用。
)
四是加大内部稽核和检查力度。
今年以来,我行重点围绕合规经营、内控制度执行、规范化管理、风险防范和案件排查等事项开展全面稽核检查工作,共组织稽核检查33次,尤其对重要空白凭证、现金、印章管理、授权业务管理、大额存款、票据贴现、银行承兑汇票及信贷业务等重要岗位和重点业务进行了全面检查和专项整治,并及时提出整改建议,有效防范和化解了各类风险。
对于个别违规操作人员,根据责任大小和事实严重程度,进行了责任追究,并给予通报批评和经济处罚。
今年5月底,我行根据监管要求,对企业社保基金账户的开立、撤销、资金汇划、账户对账等情况
进行了重点排查,没有发现有违规操(:
案防个人自查报告)作和挪用社保资金的情况。
通过监督检查,落实稽核建议和整改措施,有效促进了我行员工遵规守章和防范风险的意识,促进了各项业务的稳健发展,为我行今年目标任务的顺利实现提供了有力保障。
(四)加强制度建设,狠抓制度落实
今年以来,我行先后制定和完善了各类规章制度,主要有《xxxx市商业银行20XX年案件防控管理办法》、《xxxx市商业银行20XX-20XX年内控和案防三年规划》、《xxxx市商业银行20XX年度党风廉政建设目标》、《xxxx市商业银行固定资产管理办法》、《xxxx市商业银行财务费用管理办法》、《xxxx市商业银行授权管理管理办法》、《xxxx市商业银行柜员制管理办法》及补充规定、《xxxx市商业银行文明规范服务管理办法》、《xxxx市商业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法(试行)》、《xxxx市商业银行同城清算系统管理办法》、《xxxx市商业银行县域支行大额资金审批办法》、《xxxx市商业银行计算机信息系统突发事件应急保障预案》、《xxxx市商业银行大客户营销组岗位职责及考核办法》、《xxxx市商业银行信贷从业人员工作守则》等制度。
20XX年11月中旬,我行根据工作部署,对凡是在同一岗位任职满三年的支行行长及各部室负责人进行全面轮岗,不称职的在轮岗中由一线员工竞聘上岗。
同时,狠抓制度落实,把内控稽核和案件防控有效结合,不断加大稽核督查力度,严格责任追究,采取通报批评和经济处罚并重手段,有效促进案防工作逐步逐层
深入开展。
二、金融许可证管理情况
基本按照《金融许可证管理办法》的规定进行管理。
由专门部门和专人进行管理。
并按规定公开悬挂、公示内容。
三、存在问题
内控和案防上存在的问题主要有:
1、人员还不够充足;
2、应急实战演练和消防演练还不够;
3、内控制度执行力度还有待加强;
四、今后工作打算
根据内控和案防活动方案实施要求,我行在以后工作中将做如下打算:
(一)加大执行力度。
今后,将进一步严格监督程序,规范监督行为,完善监督约束机制,防范经营风险。
紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程等稽核监督工作重心,重点对经营真实性、银行结算业务、公司及个人信贷业务、签发银行承兑汇票业务、票据贴现业务等进行专项检查,加大现场检查力度。
(二)提高检查覆盖率。
今后,我行将对所有营业网点在内控制度执行情况进行全面检查,使检查的覆盖面达到100%,最大限度的控制操作风险。
(三)发现问题,及时整改。
对检查中发现的问题,一
篇三:
银行案防自查报告
成都成华支行20XX年上半年案防自查报告
成都成华支行自20XX年3月21日开业以来,在分行各级领导的带领和指导下,严格按照银监局各项文件和规章制度进行案防风险管理,结合我行目前情况,针对柜员十严禁、授权柜员十严禁、营业机构负责人十严禁、自助设备业务管理十严禁、对公账户和结算管理十严禁、借记卡源头风险管理、票据贴现业务重点环节风险、支付密码器风险隐患、电话银行柜面签约风险等重点环节进行了严密复查,现将自查情况汇报如下:
1、针对营业柜员十个严禁
我行目前各项系统采用的是账号+指纹和账号+密码两种方式,现金柜员执行上四天休两天,非现金柜员执行上五天休两天的的轮休制度,严格按照相关规定执行工作交接并建立各项工作交接登记薄,以及详细的工作日志记录,尚未涉及上门收款业务以及代发工资业务。
(1)营业柜员未存在共用账号、密码以及持有非本人账号和密码;
(2)未存在在未签退系统、未妥善保管好账号、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜(在营业场所内并且在本人视线范围内除外);(3)未存在没有履行交接手续,将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用;(4)未存在利用客户账户过渡本人资金,或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;(5)未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区;(6)未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码;(7)未存在输入密码时不进行物理遮挡;(8)未存在借银行名义私自代客理财;(9)未存在私自泄露、修改客户信息;(10)未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
2、针对授权人员十严禁
我行目前采用的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度,综合柜员授权权限为现金5万以下,转账20万以下。
(1)授权人员未存在在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章;
(2)未存在使用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作;(3)未存在将账号密码交他人授权;(4)未存在擅自垫款、压款,违规使用内部账户,授意、指使、强令柜台人员违规操作;(5)对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销;(6)按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品,对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱,每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查;(7)对柜员违规操作行为进行制止、纠正和处理;(8)未存在弄虚作假,违规向上级和监管机构提供不实信息;(9)未存在泄露客户信息及本行商业秘密;(10)无案件发生,未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
3、营业机构负责人十严禁
(1)未存在负责人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务,干预派驻会计主管独立履行职责;
(2)未存在使用其他柜员名章、账号密码办理业务;(3)未存在个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动;(4)未存在个人名章、账号密码交给他人使用;(5)按规定的频率和方法查库,每月查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助
设备现金箱;(6)未存在违规揽存;(7)未存在泄漏客户信息及本行商业秘密;
(8)未存在开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书;(9)未存在任何形式的账外经营和各种形式的小金库;(10)未存在对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。
4、自助设备业务管理十严禁我行现有集中管理模式的现金自助设备共计2台,暂无分散管理模式的自助设备,严格按照银监局相关文件,将每台现金自助设备均作为机器柜员录入在核心系统内来进行管理,自助设备保险柜钥匙和密码分离管理,密码管理员、钥匙管理员每五日进行一次岗位轮换。
对于吞卡吞钞情况,我行严格按照相关规定执行退卡、上账的制度并建立自助设备吞没卡、吞钞登记薄,从开业至今,设备于20XX年4月13日吞卡一张,尚未出现吞钞情况,吞卡卡号:
622153**********,属于他行卡,我行吞卡代保管时限为3个工作日,已于20XX年4月18日剪角上缴分行个金部;我行卡的吞卡代保管时限是20个工作日。
(1)所有的现金类自助设备均安装视频监控上线对外投入运行;
(2)未存在单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续;(3)同一自助设备保险柜钥匙和密码由双人分别保管,钥匙、密码坚持平行交接和交接后密码更改;(4)进行自助设备现金业务操作均在视频监控之下;(5)未存在自助设备保险柜钥匙使用完毕后,不按规定将钥匙入库(柜)保管;(6)每周对自助设备钞箱进行查库;(7)清、装钞后与系统内的会计账务核对现金情况是否一致;(8)加钞完成后经测试正常才可对外营业;(9)未存在不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅;(10)对自助设备服务商维修人员进场前需要其提供工作证和身份证来核实身份,并全程监督控制其使用存储设备。
5、对公账户和结算管理十严禁
我行现有对公开户户,其中基本户户,一般户户,保证金专用账户户,
(1)受理开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换法人预留印鉴时不仅要求企业按照我行相关规定提供营业执照等相关原件、复印件,还通过了“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息打印并专夹留存,通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查并打印专夹留存;
(2)受理单位新开户时均由双人上门核实,查看是否与开户单位提供的资料相符,在新开户的账户档案中还需留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的电子信息档案和文本资料;(3)未存在明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝;(4)针对已使用账户管理密码或支付密码的账户,在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时,必须以密码进行验证,未存在员工代客户领取或保管重空、支付密码器和网银K等情况;(5)未存在一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算;(6)设立专人负责对账管理,建立按季度对账制度,尚无单位到对账期,未存在对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账;(7)未存在不按要求审核对账回执及验印;(8)未存在银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账;(9)未存在违规办理账户冻结、解冻、扣划;(10)关注没有使用支付密码的账户,并列为风险账户管理,现无上门收款账户。
6、借记卡源头风险管理
我行按照银监局各项文件和规章制度结合自身情况进行借记卡源头风险管理,对开户、激活、挂失补卡、密码重置、办理电子银行等业务均要求柜面“三
亲见”即亲见客户本人、亲见本人身份证原件、亲见本人签字,同时需要通过人行居民身份证联网核查系统对客户进行联网身份核查并连同身份证复印件专夹留存。
核查姓名与身份证号码是否一致且存在照片与本人是否相符,出现无照片和照片有明显差别的,需要客户出示驾照等辅助证件判断是否为客户本人办理并复印专夹留存,授权人员进行核实后授权开户。
我行开业至今办理借记卡开户共计户,均严格按照银监局相关文件进行防范借记卡源头风险。
7、我行暂未开通票据贴现业务。
8、支付密码器风险隐患
我行按照银监局各项文件和规章制度,认真贯彻四川银监局关于支付密码器存在的系统性风险专题的会议精神,及时向总行进行了专题报告,并采取措施严防风险隐患。
对单位客户进行账户结算和购买重要空白凭证时,必须使用支付密码器进行密码验证并打印密码相符字样的页面留存附传票,并由会计主管和一名其他经办人员双人进行柜面热线验证填制热线验证单确认。
热线验证单内注明客户名称、账号、办理业务内容,热线验证时间,单位联系人等信息,并录音留存,严格防范支付密码器风险隐患。
9、我行暂未开通电话银行柜面签约。
以上为我行的自查情况,请领导指示。
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