科目一押题1试题及答案.docx
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科目一押题1试题及答案
科目一押题1试题及答案
1.1.以下属于公募证券投资基金募集步骤的是()。
I.注册II.发售III.登记IV.基金合同生效[单选题]*
A.I、III、IV
B.I、II、IV(正确答案)
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
答案解析:
本题考查基金的募集程序。
基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
2.2018年4月10日星期二下午3点半,赵某受其母亲李某委托。
通过李某在A基金销售公司的现有账号,申购B基金管理公司旗下产品C基金若干份额,C基金由基金经理钱某管理,C基金的基金资产由D银行托管。
在本案例中,关于基金当事人。
以下表述错误的包括()。
I.基金当事人包括A基金销售公司II.基金份额持有人为赵某III.基金管理人为钱某[单选题]*
A.I、II、III
B.I、II(正确答案)
C.I、III
D.II、III
答案解析:
本案例中,基金当事人中不包括销售机构;份额持有人为李某。
3.A基金管理公司决定对旗下部分基金进行持续营销,该公司市场部做了一系列基金的宣传推介材料,同时渠道销售部决定与各类销售机构广泛合作,开展相关促销活动。
A基金管理公司在合作前,按制度对各家销售机构的基金的适用性工作和水平进行考察,以下不属于基金销售适用性管理制度的组成内容的是()。
[单选题]*
A.基金产品的风险评价的方式和方法
B.基金产品绩效归因的方式和方法(正确答案)
C.基金投资人风险承受能力调查和评价的方式和方法
D.基金产品和基金投资人进行匹配的方法
答案解析:
基金销售机构建立基金销售适用性管理制度,应当至少包括以下内容:
(1)对基金管理人进审慎调查的方式和方法;
(2)对基金产品或者服务的风险等级进行设置,对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法;(3)对投资者进行分类的方法与程序,投资者转化的方法和程序;(4)对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;(5)对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法;(6)投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
4.A基金管理公司决定对旗下部分基金进行持续营销,该公司市场部做了一系列基金的宣传推介材料,同时渠道销售部决定与各类销售机构广泛合作,开展相关促销活动。
关于市场部开展的基金宣传推介活动,以下做法合规的是()。
[单选题]*
A.针对A基金管理公司旗下的货币市场基金,宣传其风险极低,等同于储蓄品种
B.根据中国人民银行的货币政策,基于研究员的分析就货币市场基金的中短期投资业绩进行预测
C.将广播广告在投放后次日起的10个工作日内报当地证监局备案
D.为了吸引年轻客户群体,市场部通过视频网站播出基金投资者教育宣传短片,并进行了6秒的风险提示(正确答案)
答案解析:
基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金管理人的基金宣传推介材料,应事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,
5.A基金系开放期的货币市场基金,20XX年6月1日到6月7日分别为周一至周日(周六、周日为双休日,6月8日为工作日)。
6月9日该基金需披露()的7日年化收益率。
[单选题]*
A.6月1日和6月2日
B.6月3日和6月4日
C.6月5日和6月6日
D.6月7日和6月8日(正确答案)
答案解析:
节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后,在遇到法定节假日时,于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益,节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率,所以需要披露的是6月7日和6月8日的7日年化收益率。
6.A商业银行代销B基金管理公司C基金产品,A商业银行为C基金产品的托管银行,以下基金宣传推介行为合规的是()。
[单选题]*
A.宣传A商业银行品牌形象(正确答案)
B.B基金管理公司承担损失
C.预测C基金产品的投资业绩
D.A商业银行承诺收益
答案解析:
承诺收益、承担损失、预测基金收益均属于禁止行为。
7.M基金管理公司新聘的某基金经理过去3年在另一家公司的基金投资业绩优秀,M基金管理公司从业人员在制作广告宣传材料时,只强调这名基金经理过去3年的基金投资业绩,但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩,该行为违反了()职业道德要求。
[单选题]*
A.专业审慎
B.诚实守信(正确答案)
C.客户至上
D.忠诚尽责
答案解析:
该公司宣传推介材料选取的基金管理人投资业绩是节选的,未进行全面客观的描述,该行为违反了诚实守信道德规范的要求。
8.M有限责任公司最近1年末净资产6000万元,最近一年末持有的股票资产1740万元,该股票资产已经连续持有3年,M公司正在向基金销售机构申请成为专业投资者,基金销售机构的下列做法中不适当的是()。
[单选题]*
A.对M机构在基金基础知识、投资风险、操作流程等方面的认知进行书面测试
B.主动向M机构说明,M机构整体实力较强,具有丰富的投资经验,应该转化为专业投资者(正确答案)
C.询问M机构是否设立了投资部门,是否建立了完整的业务制度
D.了解M机构是否配备了专业的人才,专业人才是否具备基金从业资格
答案解析:
普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料。
基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合前条要求,说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险,告知申请的审查结果及其理由。
基金销售机构不应主动告知投资者进行专业投资者转化。
9.QDII基金放开申购、赎回后,需要披露()的份额净值和份额累计净值。
[单选题]*
A.每月最后一日
B.每个开放日(正确答案)
C.每周最后一日
D.每个自然日
答案解析:
QDII基金放开申购、赎回后,需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
10.按照《证券投资基金销售管理办法》的规定,基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善管理有关资料。
以下表述正确的有()。
I.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年II.与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存15年III.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年IV.与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存20年[单选题]*
A.I、II
B.II、III(正确答案)
C.III、IV
D.I、IV
11.按照现行法规要求,非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后,向()进行产品备案。
[单选题]*
A.中国证券业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国人民银行
D.中国证券投资基金业协会(正确答案)
答案解析:
我国对于非公开募集基金实行产品备案制度,体现了对于非公开募集基金区别监管的理念。
依据《证券投资基金法》的规定,非公开募集基金募集完毕,基金管理人应当向基金业协会备案。
12.当法律、监管部门规章对从业人员行为有不同规定时,基金从业人员的做法中,符合基金从业人员职业道德中的“守法合规”要求的是()。
[单选题]*
A.部门规章更具体,按部门规章执行
B.在法律和部门规章中选择更严格的规定执行(正确答案)
C.法律效力级别高,按法律规定执行
D.按法律、部门规章颁布先后,执行新颁布的规定
答案解析:
基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范,当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时,应选择遵守更为严格的规范。
13.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是()。
[单选题]*
A.持有500万元的金融资产,最近三年个人年均收入10万元的李某
B.持有150万元的金融资产,最近三年个人年均收入60万元的孙某
C.持有250万元的金融资产,最近三年个人年均收入35万元的孙某(正确答案)
D.净资产3000万元的某单位
答案解析:
私募基金的合格投资者标准:
(1)净资产不低于1000万元的单位;
(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
14.根据《证券投资基金法》的规定,基金份额持有人与基金管理人之间的法律关系()。
[单选题]*
A.委托关系
B.聘用关系
C.代理关系
D.信托关系(正确答案)
答案解析:
基金反映的则是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
15.15.根据基金销售适用性与投资者适当性原则,基金募集机构的以下哪种行为是被允许的()[单选题]*
A.由于遗产继承,将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者(正确答案)
B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
C.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后,向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务
D.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务
答案解析:
最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。
除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外,普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为,不得突破相关准入资格的限制。
16.2015年4月1日某发起式基金成立,同年5月6日该基金总资产为5亿元,总负债为1亿,基金份额为4亿份。
至2018年3月31日,该基金资产净值为1.5亿元。
基金募集期间,基金经理认购了1000万元该基金,该基金经理最早可于()赎回基金份额。
[单选题]*
A.2018年4月1日(正确答案)
B.2018年3月31日
C.2018年4月2日
D.2018年4月3日
答案解析:
发起式资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效孰晚日起计算,所以选择2018年4月1日。
17.关于ETF与LOF以下叙述错误的是()。
[单选题]*
A.ETF报价频率比LOF高
B.ETF与LOF都可以在交易所交易
C.LOF对投资者的投资基金规模没有限制
D.ETF与LOF都是指数基金,采取被动策略(正确答案)
答案解析:
LOF可以是指数型基金,也可以是主动型基金。
LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点,但是两者存在本质区别,主要表现在:
18.关于QDII基金的特点,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.QDII基金可以人民币、美元或者其他主要外汇货币为计价货币募集
B.QDII基金与境内证券市场的相关性较低
C.QDII基金的管理人须有合格境内机构投资者的资格
D.QDII基金可以在境外募集资金进行境内证券投资(正确答案)
答案解析:
QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。
19.关于QDII基金信息披露的要求,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.QDII基金在披露相关信息时,可以采用英文和中文,并以英文为准(正确答案)
B.基金管理人在管理QDII基金时,如委托境外托管人,应当在招募说明书中披露境外托管人的有关信息
C.基金管理人管理QDII基金时,应当在招募说明书中披露境外市场可能产生的风险信息
D.当涉及币种之间转换的,应披露汇率数据来源,并保持一致性
答案解析:
QDII基金在披露相关信息时,可同时采用中文和英文,并以中文为准,可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。
当涉及币种之间转换的,应披露汇率数据来源,并保持一致性。
20.关于半年度报告披露特点说法错误的是()。
[单选题]*
A.半年度报告的重大事件揭示中无须披露报告期内改聘会计师事务所的情况(正确答案)
B.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况
C.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告
D.半年度报告不要求进行审计
答案解析:
重大事件揭示中,半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况,无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等。
21.关于督察长的工作,以下描述错误的是()。
[单选题]*
A.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价
B.督察长在日常工作中调阅公司文档,须董事会单独授权(正确答案)
C.督察长应撰写报告,反映内部控制制度执行情况
D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
答案解析:
督察长享有充分的知情权和独立的调查权。
督察长根据履行职责的需要,有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议,有权调阅公司相关文件、档案。
22.关于合规审核,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.合规审核的目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理
B.对于合规审核的效果评价可以请第三方评估机构实施
C.合规部门人员可采用任何调查手段开展合规审核调查(正确答案)
D.合规审核能够有效降低基金管理人受到处罚的可能性
答案解析:
基金管理人在公司内部开展合规审核时,可能出现内部人员不配合,刻意隐瞒实情,需要合规部门人员进行审核调查。
合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术,但审核调查手段不能干扰公司日常的业务运作。
23.关于货币市场基金收益公告,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.货币市场基金需要披露收益公告,包括每万份基金收益和最近7日年化收益率
B.货币市场基金开放日的收益公告是指货币市场基金每个开放日次日应披露每万份基金净收益和最近7日年化收益率
C.货币市场基金封闭期的收益公告,包括基金合同生效后,基金管理人开始办理基金份额申购或赎回前一日的基金资产净值
D.货币市场基金节假日的收益公告是指遇到法定节假日时,于节假日结束后第一个自然日披露节假日期间的每万份基金净收(正确答案)
答案解析:
节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后,在遇到法定节假日时,于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益,节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
24.关于基金公司内部控制大纲涉及的内容,以下正确的是()。
I.明确内控目标和内控原则II.明确控制环境和信息与沟通III.明确内部控制监督[单选题]*
A.II
B.I、II
C.I、III
D.I、II、III(正确答案)
答案解析:
本题考查内部控制大纲的内容。
内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、信息与沟通、控制监督等内容。
25.关于基金管理公司风险管理的全面性原则,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.风险管理必须覆盖公司除风险管理职能部门以外的所有部门(正确答案)
B.风险管理必须贯穿于所有业务流程和业务环节
C.风险管理是公司经营管理和业务运作体系中不可或缺的因素
D.风险管理必须涵盖所有风险类型
答案解析:
风险管理是公司经营管理的重要组成部分,也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素,风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位,渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。
26.关于基金管理公司机构设置的权责明确、相互制约原则,其内涵主要包括()。
I.同一高级管理人员,不能同时分管相互冲突的业务II.公司的重大经营决策应通过管理层会议的方式来审议批准III.业务部门应通过业务流程相互复核IV.合规、风险管理部门实施持续的风险管理[单选题]*
A.I、II、III、IV(正确答案)
B.I、II
C.III、IV
D.II、III、IV
答案解析:
基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成权责明确、相互制约的机制,建立部门和岗位之间的制衡机制,消除风险管理盲点,强化全员合规和风险控制。
从管理角度讲,公司高级管理人员分别分管公司不同的业务部门,不能同时管理相互冲突的业务,公司的重大经营决策应该通过高管会议等管理层会议的方式,审议、批准。
从业务角度讲,业务部门要通过业务流程相互复核,合规、风险管理部门实施持续的风险管理。
27.关于基金管理合规管理的定义,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.对基金管理人是否合法合规经营的一系列鉴证行为
B.对基金管理人开展的相关业务是否存在与现行法律法规、相关行业准则有悖的行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置等的活动
C.对基金管理人经营管理的风险管理活动
D.对基金管理人相关业务的监管行为(正确答案)
答案解析:
所谓“合规”,与“违规”相对应,是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。
因此,合规管理是一种风险管理活动,是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。
基金管理人的合规管理可以定义为“对
28.关于基金管理人风险管理的内部环境,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.基金管理人内部环境是其它所有风险管理要求的基础
B.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好
C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导(正确答案)
D.基金管理人内部环境为其它风险管理要求提供规则和结构
29.关于基金管理人合规管理的基本原则,以下表述正确的是()。
I.独立性原则II.客观性原则III.公正性原则IV.公平性原则V.专业性原则VI.协调性原则[单选题]*
A.I、II、IV、V、VI
B.II、III、IV、V、VI
C.I、II、III、IV、V
D.I、II、III、V、VI(正确答案)
30.关于基金合同,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.基金合同一旦终止,基金财产就进入清算程序,对于清算后的基金财产,基金管理人享有部分分配权(正确答案)
B.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息
C.基金合同应当明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项
D.基金合同中约定基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
答案解析:
基金合同一旦终止,基金财产就进入清算程序,对于清算后的基金财产,投资者享有分配权。
31.关于基金交易业务控制的内容,以下表述正确的是()。
[单选题]*
A.建立完善的交易记录制度,每日投资组合列表等应核对并自行保管
B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施(正确答案)
C.基金经理应直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
D.公司应当践行公开的交易分配制度
32.关于基金认购中产生费用及利息处理方式,以下表述正确的是()。
[单选题]*
A.前端收取的认购费会随着投资时间的延长而递减
B.基金认购费归入基金资产
C.基金认购期产生的利息归基金份额持有人所有(正确答案)
D.基金认购费由销售机构收取
答案解析:
认购款项在基金募集期产生的利息将折合成基金份额,归基金份额持有人所有。
后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金,所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减,持有至一定时间后,费率可降为零。
基金的认购费归基金的销售机构所有。
基金管理人发售基金份额、募集基金,可以收取认购费,但费率不得超过认购金额的5%.
33.关于基金托管人,以下表述正确的是()。
[单选题]*
A.某证券公司取得了托管人资格,同时具有公开募集基金的资格,该公司拟将其准备发行的公募基金托管在本证券公司
B.商业银行担任基金托管人的,须由中国证监会会同中国人民银行核准
C.某基金公司的大股东为一家国有银行,具有基金托管人资格,该公司拟将其准备发行的公募基金托管在这家银行
D.基金托管人应该对基金管理人的投资运作进行监督并复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格等(正确答案)
34.关于基金销售机构,以下表述正确的是()。
[单选题]*
A.证券公司不能开展基金代销业务
B.基金公司可以开展基金直销业务(正确答案)
C.证券交易所可以开展基金代销业务
D.商业银行可以开展基金直销和代销业务
答案解析:
直销机构是指直接销售基金的基金公司。
基金公司开展直销目前主要包括两种形式,其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户,其二是自行开发建立电子商务平台。
可以办理代销基金业务的机构有商业银行、证券公司、期货公司、保险机构(保险公司、保险代理公司和保险经纪公司)、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
35.关于基金销售机构的职责规范,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料
B.销售基金时应有合理的业务规则,对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
C.基金募集申请获得中国证监会核准前,基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料(正确答案)
D.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
36.关于基金销售机构应具备相应的准入条件,以下说法错误的是()。
[单选题]*
A.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
B.必须具备选择优秀基金管理人的方法体系(正确答案)
C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
D.制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度
答案解析:
“必须具备选择优秀基金管理人的方法体系”选项不正确,应为:
“有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系”。
37.关于开放式基金,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.基金份额数量不固定
B.一般有一个固定的存续期(正确答案)
C.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
D.投资策略强调流动性管理,基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
答案解析:
封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。
38.关于开放式基金的申购和赎回,以下表述正确的是()[单选题]*
A.投资人递交申购申请,申购成立
B.投资人交付申购款项,申购确认
C.投资人交付申购款项,申购成立(正确答案)
D.投资人递交申购申请,申购确认
答案解析:
投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。
39.关于开放式基金申购费用的收取,以下表述错误的是()。
[单选题]*
A.基金销售机构可以对基金申购费用实行一定的优惠
B.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额分段设置申购费率(正确答案)
C.对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费
D.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式
答案解析:
投资者在办理开放式基金申购时,一般需要缴纳申购费,和认购费一样,申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式,也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
前端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。
后端
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