集中作业项目方案v2.0x.pptx
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集中作业项目方案v2.0x.pptx
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,集中作业建设项目方案交流,2015年1月,目录,公司及相关服务案例简介业务目标及预期成效集中作业项目建设经验分享典型实施案例,信雅达系统工程股份有限公司,2,1996成立,2002年以影像、工作流为主营业务上市,浙江省第一家上市的高科技IT公司,近二十年金融服务经验,一级资质系统集成商,通过了CMMI4认证,质量认证ISO9001,安全认证ISO27001,公司员工3000人,其中流程银行事业部团队500+,遍布于全国分支服务机构和统一的客服中心(4007117799),信雅达金融解决方案,公司简介,信雅达系统工程股份有限公司,3,公司主要资质证书,系统集成一级资质,CMMI4开发认证,通过了ISO9001,软件企业认定证书,信用AAA级企业,中国软件百强企业,信雅达系统工程股份有限公司,4,信雅达系统工信程股雅份达有近限公二司十年务实、持续创新、丰富积累;成为行5业的领跑者,对金融业专业与专注!
主营产品业务,微客平台,银行综合档案管理系统,入产品智能柜面智能网点,风控产品事业部事后监督系统会计风险预警系统银企对账系统,信用卡产品事业部信用卡无纸化审批信用卡进件管理统一征信信用卡档案管理,主营产品业务,萌芽阶段(04-05),民生银行国内率先推出全行集中会计作业中心工商银行启动全行流程再造项目一期,高速发展阶段(09-10-14,工总行项目二期,工行上海分行、招商银行、建行、农行、广发银行、大连银行、唐山商行启动业务流程再造项目徽商银行、北京银行、南京银行、江苏银行、苏州银行、青岛银行、中原银行、福建海峡银行、成都银行、南充银行等开始实施,初步发展阶段(06-07-08),贵州商行、宁波银行、深圳农商行启动全行流程再造项目中信银行启动会计业务流程再造项目浦发、兴业、光大启动全国集中作业中心建设,行业建设现状-国内集中作业(流程银行)的建设情况,信雅达系统工程股份有限公司,6,信雅达流程银行助力银行业利用差异化金融服务创新,实现金融服务转型和组织优化,构建内控严密、集约运营、精益管理的集中运营体系。
实现简单的业务前后台分离,第四代,第三代,第二代,第一代,工行、招行、平安、广发,上海工行、浙商、建行、浦发,中信、兴业,民生、光大、贵阳商行,对公非现金、非实时核算,对公非现金、非实时会计核算流程再造账务层面的集中,对公非现金、非实时业务、部分零售业务核算流程再造与交易整合,逐步实现全业务、全系统、全周期整合与再造,形成共享服务全面管理、全面整合,国内集中作业的演进,集中作业中心/集中运营中心,共享服务中心/后援服务中心,信雅达系统工程股份有限公司,7,业务集中服务案例-国有及股份制银行,全国12家股份制银行信雅达与其中8家有合作,国有大型股份制商业银行,全国性股份制商业银行,信雅达系统工程股份有限公司,8,农信及农商行,业务集中服务案例-农信社及农商行,信雅达系统工程股份有限公司,9,业务集中服务案例-区域性城市银行,区域性城市商业银行,信雅达主导案例在城商行领域约占90%,信雅达系统工程股份有限公司,10,业务集中服务案例-咨询案例,信雅达系统工程股份有限公司,11,信雅达值得信赖的合作伙伴,公司3000+员工,流程变革500+员工遍布全国的服务机构+专业的服务平台,众多落地实施案例,稳定、高性能的产品,经过市场的淬炼,丰富的项数目据咨截至询20、10年需12求月、31日实施经验分享专业的产品团队,强大的实施团队,贴近客户,务实+持续创新,流程银行解决方案,流程银行市场占有率80+%具有绝对的优势。
咨询规划,信雅达系统工程股份有限公司,12,集成实施,目录,公司及相关服务案例简介业务目标及预期成效集中作业项目建设经验分享典型实施案例,信雅达系统工程股份有限公司,13,门户(网点),柜面前端,集中运营中心,多渠道预约,智能排队,智能填单,大堂经理手持PAD,厅堂管理,综合营销,.,业务受理,真实性审核,交叉销售,凭证扫描,日始日终,集中录入,集中验印,集中授权,集中外呼,集中审核,集中作业,后督,监督,预警,.,信雅达系统工程股份有限公司,14,信雅达认为,集中作业是帮助商业银行解决目前面临的风险、效率、客户服务、成本以及营销等诸多问题的有效解决方案,集中作业概览-柜面渠道示例,事中与事后结合,银行业务示例分析,银行业务今天,业务全流程办理,账务主机数据,100%要素回单打印客户离场,集中业务获取影像,业务监督流水,信雅达系统工程股份有限公司,15,思考业务全流程办理的弊端,银行业务示例分析,弊端示例客户感受度不高网点营销能力弱业务操作风险大风险分散难以控制人力成本较高监督体系相对滞后,信雅达系统工程股份有限公司,16,银行业务示例分析,业务受理,中心(差错、审核、授权),中心(录入),总行数据中心,单据扫描,回单打印客户离场,基本要素,录入100%要素,专业化处理团队,总行管理中心,风险预警与调度业务监督流水,业务集中处理,信雅达系统工程股份有限公司,17,协同系统,集中监控,银行业务示例规划,集中作业目标及预期成效,面向风险,加强风险防范手段的技术含量,1,风险点由分散到集中,作业中心成为主要风险防御和控制者风险点由制度控制/人为控制转变为以系统为支持的过程控制风险点由“一手清”转变为前后台分离、中心多岗位相互制约风险点由事后控制转变为事中控制,信雅达系统工程股份有限公司,18,集中作业目标及预期成效,面向流程,实现银行业务流程的全面优化,2,面向流程,客户全生命周期管理,提升业务流程效率,强化流程智能化水平,简化业务受理,信雅达系统工程股份有限公司,19,集中作业目标及预期成效,面向运营,提升商业银行的运营管理水平,3,定量管理,主动管理,集中管理,事中管理,运营,分散管理集中管理,总行通过对集中处理中心的管理实现对全行柜面业务后台处理的集中管理,并通过对分行主要负责人的任免审批与制定运营条线人员的绩效考核制度,加强垂直管理。
事后管理事中管理,将主要控制点定义在以工作流为支持的系统中,将依靠人和制度管理的模式转变为依靠系统的过程管理模式。
定性管理定量管理,通过集中处理平台提供的流程、绩效数据,实现以数据为基础的运营流程管理与绩效管理。
被动管理主动管理,信雅达系统工程股份有限公司,20,直接掌握运营指标数据,对运营中出现的问题进行主动管理。
建立持续优化机制:
根据数据分析结果持续优化各项运营指标,集中作业目标及预期成效,面向营销,提升门户(网点)向营销型模式转型,4,移动展业平台,自助设备服务,网点柜面业务社区银行,360客户关系管理差异化的客户定位统一客户视图销售知识库(一句话营销),空间布局,数据集中,集中作业为门户(网点)转型提供了更多可能:
营销机会挖掘交叉销售体验式营销立体式营销宣传,操作集中,信雅达系统工程股份有限公司,21,面向客户,提升内外部客户的综合体验,5,外包作业模式同时也包括通过内部协议“外包”给银行内其它部门,如个贷业务处理中:
可以将简单重复的信息录入外包给”作业中心”集中处理可以将催收贷款提前还款等功能性服务外包给”客服中心”运作,信雅达系统工程股份有限公司,22,集中作业目标及预期成效,集中作业业务蓝图概览,信雅达系统工程股份有限公司,23,网点转型集中处理,集中管理,三位一体”全流程再造,提升综合运营服务水平,构建事前预警、事中控制、事后监督的综合性风险监控管理体系集中参数、监控、调度管理,促进网点从业务操作型转变为营销服务型、提升整体运营能力,建立以客户为中心、内控严密、融合共享、集约运营、精益管理的集中运营中心。
实现网点服务转型,通过自动设备、移动终端的应用,合理布局,改善客户体验;通过网点综合管理平台为网点转型提供更加友好型的技术服务,实现网点服务资源整合、后台营销管理的协同处理。
大堂经理智能手持系统,中心开启/关闭,监控管理,内部计价,授权处理,信雅达系统工程股份有限公司,24,异常处理,横向解读“三位一体”建设,多渠道接入,跨业务条线服务,网上银行,远程银行,移动终端,营业网点,手机银行,其他渠道,公司业务条线,资金业务条线,运营管理条线,其他管理条线,零售业务条线,以服务内外部客户为中心以客户为中心再造业务流程,以业务流程为中心再造组织架构和管理决策流程,通过信息化手段实现业务的“前、中、后台”分离,最终在市场末端和决策高端架设起满足客户需求的、一站式的业务和服务流程,推进流程银行建设真正取得成效。
政策指导集约运营业务管理融合共享,拓展服务平台助力网点转型,升级体系化部署集中化,既是政策指导部门,亦是平台服务部门,结合纵向解读-以客户为中心,信雅达系统工程股份有限公司,25,目录,公司及相关服务案例简介业务目标及预期成效,集中作业项目建设经验分享业务范围业务流程组织绩效技术平台实施建议典型实施案例,信雅达系统工程股份有限公司,26,作业中心承接业务蓝图,信雅达系统工程股份有限公司,27,二阶段,三阶段,一阶段,近期集中业务经验分享,中远期集中业务经验分享,业务集中总体思路,强化运营精细化管理,信雅达系统工程股份有限公司,28,集中机会识别,信雅达系统工程股份有限公司,29,是否改善客户体验*流程可标准化*,业务处理涉及原始资料*需要本地知识判断对业务的控制标准的严格程度(总-分),业务量相对较大*风险性高*耗时耗力*专业性较强,信雅达系统工程股份有限公司,30,识别机会的逻辑判断过程,业务标准化,包括流程标准化、凭证标准化、操作标准化,集中后业务职能部门职责清晰,集中处理中心具备承接该项服务的人员和能力,完成相应配套的制度和流程设计,完成相关业务系统的改造,信雅达系统工程股份有限公司,31,跨部门承接集中业务经验分享,目录,公司及相关服务案例简介业务目标及预期成效,集中作业项目建设经验分享业务范围业务流程组织绩效技术平台实施建议典型实施案例,信雅达系统工程股份有限公司,32,流程目标及设计原则,流程分类及细化建模,流程岗位及规则配置,流程管控及异常处理机制,流程评估及持续优化,业务流程设计,关键点-业务流程,平衡:
业务流程设计需综合平衡效率、风险和服务等因素,制定合理的优化量化指标,注重流程的持续改善,先进性、高复用:
制定标准主流程和子流程,通过对业务流程分类分析,归纳出总体标准流程和公共子流程,支持流程复用,高参数化:
实现全业务流程参数化管理,业务人员可以灵活调整参数,考核机制植入流程:
回退机制、差错管理;关注异常调度流程:
特殊处理、任务调度,信雅达系统工程股份有限公司,33,业务流程设计原则,信雅达系统工程股份有限公司,34,坚持“效率、风险兼顾”原则,坚持“流程标准化、自动化”原则,坚持“流程优化与精简”原则,坚持“持续流程优化”原则,业务流程建模示例,标准业务主流程,信雅达系统工程股份有限公司,35,业务流程建模示例,信雅达系统工程股份有限公司,36,标准业务子流程,自动化处理,行名行号添加,自动验印,收、付款人户名比对,岗位准入条件判断,业务防重,票据有效期检查,跨单校验,汇路自动选择比对,支付密码验证,白名单金额检查,业务流程智能化自动处理机制,信雅达系统工程股份有限公司,37,业务流程参数化管理,用户权限管理机构代理关系单据组合参数业务基础参数管理机构业务参数管理机构参数管理机构单据组合管理授权参数管理审核项目管理优先级管理数据字典管理版式配置外呼配置,信雅达系统工程股份有限公司,38,基于标准化、工厂化以及流水线方式的作业处理模式,后台处理中心审核人员可根据系统分派的审核要点逐条进行审核确认,这种操作模式较之目前所采用的操作模式标准化率、准确率大大提高,能够简化业务流程,减少会计操作人员的重复劳动,审核要点详述项目支票为本行可受理的支票凭证支票为
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