交通银行企业网银操作手册企业付款.docx
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交通银行企业网银操作手册企业付款.docx
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交通银行企业网银操作手册企业付款
企业网银操作手册-企业付款
1.付款录入
付款录入,完成企业的对外付款信息录入功能,包括单笔付款、批量付款。
1.1单笔付款
单笔的录入交易。
转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转账交易。
操作步骤
1、点击企业付款>>付款录入>>单笔付款菜单进入单笔付款页面,(如图日1.1-1单笔付款录入)。
图1.1-1单笔付款录入
选择付款账号。
点击付款账号右边的
,以次来查询付款账号的余额。
选择收款方所在银行,如果收款人也在交通银行开户,则选择交通银行,否则选择其它银行。
选择收款方所在地:
通常情况下,当收款人与付款人在同一城市时,选同城,否则选异地。
输入收款账号,选择输入或手工录入的功能。
选择输入:
选择已经建立好的常用账号或配对账号,收款账号提供按账号和户名的模糊匹配
键盘输入:
如果收款人开户行选择了交通银行,则可以点击账号右边的小图标“
”,系统将会对账号进行校验,并带回收款户名。
2、输入收款户名
3、输入收款银行全称,只是在向其它银行转账的时候才需要输入,可以选择输入,也可以手工输入
在选择输入的时候,系统显示收款银行信息,(见图1.1-2收款银行信息选择页面(同城)或图1.1-3收款银行信息选择页面(异城))。
图1.1-2收款银行信息选择页面(同城)
图1.1-3收款银行信息选择页面(异地)
可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字,点击【查询】按钮,进行模糊查询
,在查询到的银行全称里选择所需信息
点击【提交】按钮,确定收款银行名称
4、选择汇款方式:
普通、加急。
5、输入汇款金额
6、选择预约付款:
是、否
7、选择输入预约时间
8、选择用途:
水电费、燃气费、房租等,企业可预先自定义用途内容。
9、如无所需用途可手工录入用途
10、输入留言,留言用于供企业内部其他网银操作人员查看。
11、输入企业业务编号,企业自己编列的业务检索号,可方便事后的银、企对账。
12、点击【确定】按钮,显示企业付款确认页面,(如图1.1-4企业付款信息确认页面)。
图1.1-4企业付款信息确认页面
13、确认付款业务后,点击【提交】按钮,显示该笔转账付款的结果,(如图1.1-5企业付款信息结果页面)。
图1.1-5企业付款信息结果页面
查询授权信息:
查看授权员对此交易的授权情况
继续录入:
返回单笔付款界面
电子回单:
点击【电子回单】按钮,显示该笔转账支付指令的临时网上电子回单,银行事后还会提供正式的纸质回单。
(如图1.1-6网上银行电子回单)
图1.1-6网上银行电子回单
名词解释
指令流水号:
系统自动生成的唯一标识该笔交易的编号
预约付款:
企业提前预约在将来的一个日期进行付款交易
配对账户:
企业为某一付款账号所建立的对应账号,目的是将付款对象限定在所建立的配对账号范围内
要点提示
常用账号列表管理:
收款人账号可以通过付款信息维护,把以往成功交易记录中的收款人账号信息加入到常用账号列表,减少重复输入的工作量,并可加快转账速度。
如果企业为某一账号建立了配对账号,则收款方将被限定在所建配对账户范围内。
预约付款的预约期限不允许超过31天。
人行支付系统:
小于20000元的异地他行交易通过人民银行小额支付系统进行处理,大于20000元的异地他行交易通过人民银行电子支付系统进行处理。
加急:
满足企业高时效性转账,方便银行识别和快速处理,缩短到账时间。
通常情况下,企业选加急方式后,银行会选最快的路径处理该业务,款项的到账速度会加快,但银行的收费也会相应提高。
例如,对转向同城其他银行的业务,企业选加急后,银行就纳入异地业务对待,通过人民银行电子支付系统进行快速处理,这比选普通的业务到账速度更快,但费用也将按异地汇款业务标准来收取。
日累计限额:
如果企业为用户设置了日累计限额,一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额,转账时系统会预警。
单笔交易限额:
如果企业为该功能设置了单笔累计限额,一旦转账金额超过单笔交易限额,转账时系统会预警。
单日交易限额:
如果企业为该功能设置了单日交易限额,一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额,转账时系统会预警。
如果企业做了业务关联账户设置,付款账号只显示业务关联账户。
1.2批量付款
批量付款,企业操作员首先通过离线客户端系统,录入、产生批量付款数据文件,然后通过本交易将批量付款数据文件导入网银的在线交易系统,经授权后提交银行进行处理。
操作步骤
点击企业付款>>付款录入>>批量付款菜单,进入批量付款数据文件导入页面(如图1.2-1批量文件导入页面)
图1.2-1批量文件导入页面
在批量文件中点击【浏览】按钮,选择批量付款文件,点击打开,将批量文件导入网银系统。
1、输入总金额。
2、输入总笔数。
3、选择汇款方式:
加急、普通。
输入完总金额、总笔数后,点击【确定】按钮,显示批量支付录入处理结果页面(如图1.2-2批量支付录入处理结果页面)
图1.2-2批量支付录入处理结果页面
若导入文件中的数据存在网银校验不通过的不合法数据,系统会显示批量指令提交出错清单页面(如图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面)
图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面
在批量付款结果信息中批次状态为:
检验有误,待维护。
批量指令提交出错清单中将显示有错误信息的转账交易,错误信息将提示可能出错的原因。
此时,需要先将校验有误的转账交易修改正确。
点击返回进入如下页面(如图1.2-4批量支付校验有误修改页面);也可进入付款信息维护-批量维护进行修改。
图1.2-4批量支付校验有误修改页面
在出错清单中选择一笔需要修改的转账交易;
如要做修改,则在上面的修改明细中重新输入收款户名、收款账号、金额;并点击【修改】按钮,修改后系统会刷新出错页面清单的数据;
如果做删除,先选择出错的付款记录,再点击【删除】按钮,在出现的删除确认页面中选择【确定】后,系统会刷新出错页面清单的数据;
当所有的出错信息修改完毕,点击【提交】按钮;
如果提交成功,将出现:
图1.2-2批量支付录入处理结果页面;如果还存在校验有误交易,将出现:
图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面,然后重新再做修改直到提交成功。
要点提示
批量付款文件导入过程中,如果录入员在网银端输入的总金额、总笔数与批量文件不一致,将会导致提交失败。
批量付款文件导入成功后,只可在该批数据未被授权的情况下,由录入员通过批量维护进行修改、删除操作。
批量付款文件导入成功后,授权员通过批量授权对该批次业务进行授权。
批量付款文件导入状态为“校验有误,待维护”,不能做授权,需要先维护。
日累计限额:
如果企业为用户设置了日累计限额,一旦该用户的日转账金额累计超过日累计限额,批量文件导入时系统会预警。
单笔交易限额:
如果企业为该功能设置了单笔累计限额,一旦转账金额超过单笔交易限额,批量文件导入时系统会预警。
单日交易限额:
如果企业为该功能设置了单日交易限额,一旦该功能的日转账金额累计超过单日交易限额,批量文件导入时系统会预警。
如果企业做了业务关联账户设置,付款账号只显示业务关联账户。
2.付款信息维护
付款信息维护,包括单笔维护和批量维护。
企业录入员可使用该功能模块维护自己录入的交易信息。
企业复核员、授权员可使用单笔维护交易,查询一段时间内交易的复核或授权情况。
2.1单笔维护
单笔维护,企业录入员可通过此交易操作,查询自己在某一时间区间内提交的单笔付款交易信息,并可对其进行维护。
操作步骤
点击企业付款>>付款信息维护>>单笔维护菜单进入企业付款指令查询页面(如图2.1-1付款指令查询)
图2.1-1付款指令查询
选择指令状态;(待授权、授权拒绝),只可单选
选择输入开始日期
选择输入结束日期
点击【查询】按钮,显示查询结果页面(如图2.1-2查询结果页面)
图2.1-2查询结果页面
明细,点击【查看】按钮,查看付款指令详细信息,系统显示付款指令详细信息(如图2.1-3付款指令详细信息)。
图2.1-3付款指令详细信息
查询授权信息:
查看授权员对此交易的授权情况
修改,选择指令信息,点击【修改】按钮,系统显示企业付款信息,可对此付款信息进行修改
删除,选择指令信息,点击【删除】,将此付款信息进行删除
点击【打印】,打印当前查询信息
点击【保存】,将当前信息保存到指定文档。
6、 点击【重置】按钮,清空输入项内容,可重新输入查询条件进行查询
要点提示
企业录入员对单笔付款指令信息进行的删除、修改操作,只能在该笔交易未授权或授权拒绝的情况下进行
企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护
2.2批量维护
批量维护,企业录入员可通过此交易操作,查询维护某一时间区间内的批量付款交易信息。
操作步骤
点击企业付款>>付款信息维护>>批量维护菜单进入企业批量付款指令查询页面(如图2.2-1批量付款指令查询);
图2.2-1批量付款指令查询
在付款人信息中选择指令状态;(待授权、已授权、待维护),可多选
选择输入开始日期
选择输入结束日期
点击【查询】按钮,系统显示批量指令查询信息(如图2.2-2批量指令查询信息)。
图2.2-2批量指令查询信息
如果指令状态为“校验有误,待维护”,点击【批次号】链接,见图1.2-4批量支付校验有误修改页面。
如果指令状态不是“校验有误,待维护”,查看批次内转账明细,点击【批次号】按钮,查看批次付款指令包含交易列表(如图2.2-3a批次内付款指令列表-未授权、图2.2-3b批次内付款指令列表-已授权)
图2.2-3a批次内付款指令列表-未授权
图2.2-3b批次内付款指令列表-已授权
a)点击【查看】按钮,查看批次付款指令内某笔转账详细信息(如图2.2-4付款指令详细信息)。
图2.2-4付款指令详细信息
b)若批次付款指令内包含有已授权的人行小额支付交易,则点击指令状态中的【查询】按钮查看小额支付转账结果信息(如图2.2-5小额支付转账结果信息)
图2.2-5小额支付转账结果信息
c)修改,选择付款指令,点击【修改】按钮,系统显示企业付款信息,可对其进行修改
d)删除,选择付款指令,点击【删除】,将此付款信息删除
e)点击【打印】,将当前查询信息打印出来。
f)点击【保存】,将查询到的信息保存到指定文档。
6、 点击【重置】按钮,清空输入项内容,可重新输入查询条件进行查询
要点提示
企业录入员对批量付款指令信息进行删除、修改操作时,只能在该批次交易未授权或授权拒绝的情况下进行。
企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护。
3付款复核
付款复核,是面向企业复核员的功能模块,复核员通过此交易对录入员提交的转账业务进行复核授权操作,包括单笔复核、批量复核操作。
3.1单笔复核
单笔复核,复核员通过此交易对录入员提交的单笔转账业务进行复核授权操作。
操作步骤
点击企业付款>>付款复核>>单笔复核菜单进入等待复核指令页面(如图3.1-1等待复核指令页面)
图3.1-1等待复核指令
选择需要复核的付款指令,点击【复核】按钮,系统显示等待复核付款指令详细信息,(如图3.1-2等待复核付款指令详细信息)。
图3.1-2等待复核付款指令详细信息
输入转账金额。
输入转入账号。
可在授权人留言中留言
a)点击【复合】按钮,复核授权通过,系统显示复核授权结果信息,(如图3.1-3复核结果信息
图3.1-3复核结果信息
b)点击【拒绝】按钮,拒绝此笔交易
要点提示
在申请网银开户时,企业可选择是否使用复核功能。
如果选择不开通此功能,则企业在处理付款业务时无需进行复核操作。
复核是业务授权的一种形式。
如果企业选用此功能,它将被设置在业务授权流程的第一个环节上,要求授权的人对付款交易的关键要素进行再次录入比对确认。
一笔交易经一次复核授权后,其余授权员只需目视确认授权,无需再次录入。
3.2批量复核
批量复核,核员通过此交易对录入员的批次转账业务进行复核授权操作。
操作步骤
点击企业付款>>付款复核>>批量复核菜单,进入待复核指令列表页面(如图3.2-1待复核指令列表);
图3.2-1待复核指令列表
1、选择需要复核指令信息,点击【查看】后,系统显示复核指令详细列表(如图3.2-2复核指令详细列表);
图3.2-2复核指令详细信息
a)复核,点击【查看】,系统显示待复核指令信息,(如图3.2-3待复核指令详细信息)
图3.2-3待复核指令详细信息
1、输入转账金额
2、输入转入账号
3、可在授权人留言中予以说明拒绝原因。
4、复核,点击【复核】,授权该笔交易,系统显示付款指令授权结果信息(如图3.2-4付款指令授权结果信息);
图3.2-4付款指令授权结果信息
5、点击【拒绝】,拒绝该批次交易,可在授权人留言中予以说明拒绝原因。
6、点击【返回】,系统返回到待授权指令列表,继续下一笔业务授权。
4.付款授权
付款授权,是面向企业授权员的功能模块,授权员通过此交易对录入员的转账业务进行授权交易操作,包括单笔授权、批量授权操作。
4.1单笔授权
单笔授权,企业授权员对于在线单笔录入的转账交易进行授权操作。
操作步骤
点击企业付款>>付款授权>>单笔授权菜单,进入待授权指令列表,(如图4.1-1待授权指令列表)
图4.1-1待授权指令列表
可选中多笔,点击【授权】按钮,进行多笔授权
选择待授权的指令信息:
明细,点击明细【查看】,查看待授权指令详细信息,系统显示待授权指令详细信息,(如图4.1-2待授权付款指令详细信息)。
图4.1-2待授权付款指令详细信息
a)批准,点击【批准】,授权该笔交易,系统显示付款指令授权结果信息(如图4.1-3付款指令授权结果信息)。
图4.1-3付款指令授权结果信息
b)拒绝,点击【拒绝】,拒绝该笔交易,可在授权人留言中予以说明拒绝原因,系统显示授权指令结果信息(如图4.1-4授权指令信息)
图4.1-4授权指令信息
4.2批量授权
批量授权,企业授权员对提交的批量转账交易进行授权。
操作步骤
点击企业付款>>付款授权>>批量授权菜单,进入批量授权页面,(如图4.2-1等待授权批量指令列表)
图4.2.-1待授权批量指令列表
选择需要授权的批量付款信息
点击【授权】按钮,系统显示待授权批次内指令列表,(如图4.2-2待授权指令列表)
图4.2-2待授权指令列表
明细,点击明细【查看】,查看待授权指令详细信息,系统显示待授权指令详细信息,(如图4.2-3待授权付款指令详细信息)
图4.2-3待授权付款指令详细信息
a)批准,点击【批准】,授权该批次交易,系统显示付款指令授权结果信息(如图4.2-4付款指令授权结果信息)
图4.2-4付款指令授权结果信息
b)拒绝,点击【拒绝】,拒绝该批次交易,可在授权人留言中予以说明拒绝原因
c)返回,点击【返回】,系统返回到待授权指令列表
选择多个待授权的批量指令信息,点击【授权】,对该交易完成授权,系统显示多笔指令授权结果信息,(如图4.2-5多笔指令授权结果信息)
图4.2-5多笔指令授权结果信息
点击【整批授权】按钮,对批次列表中所有交易授权同意(如图4.2-6整批授权结果信息)。
图4.2-6整批授权结果信息
点击【整批拒绝】按钮,对批次列表中所有交易授权拒绝。
要点提示
在批量授权中,授权员只能对批量上传的批次交易进行授权,不能对在线录入的单笔交易进行授权操作。
5复核/授权信息维护
复核/授权信息维护,是供企业复核员和授权员,对一定时间区间内的复核和授权交易信息进行查询的功能模块。
包括批量维护和预约取消。
5.1批量维护
批量维护,企业复核员、授权员通过此交易操作,可以查询一定时间内的批量复核授权交易信息。
操作步骤
点击企业付款>>复核/授权信息维护>>批量维护菜单进入批量维护查询页面(如图5.1-1批量维护查询);
图5.1-1批量维护查询
选择指令状态;(待授权、已授权),可多选
选择输入开始日期
选择输入结束日期
点击【查询】按钮,系统显示指令查询信息(如图5.1-2指令查询信息)
图5.1-2指令查询信息
点击【查看】,查看付款指令详细信息,系统显示付款指令列表(如图5.1-3付款指令列表)
图5.1-3付款指令指令列表
点击【查看】,查看单笔付款指令详细信息,系统显示单笔指令详细信息(如图5.1-4单笔指令详细信息)
图5.1-4单笔指令详细信息
点击【打印】,将当前查询信息打印出来。
点击【保存】,将当前信息保存到指定文档。
点击【重置】按钮,清空输入项内容,可重新输入查询条件进行查询
5.2预约取消
预约取消,企业授权员在预约日期到来之前,可取消其所做的预约交易。
操作步骤
点击企业付款>>复核/授权信息维护>>预约取消菜单进入预约指令列表页面,(如图5.2-1预约指令列表)
图5.2-1预约指令列表
选择需要取消的预约付款业务,点击明细中的【查看】,系统显示付款指令详细信息列表,(如图5.2-2预约取消付款指令详细信息)
图5.2-2预约取消付款指令详细信息
点击【预约取消】按钮,显示预约取消提交成功页面
要点提示
只有在预约付款交易授权完毕之后、银行到期处理之前,授权员才能进行预约取消业务操作。
预约取消业务,只能由该笔预约付款业务的最后一个授权员进行操作。
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