反洗钱知识竞赛16.docx

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反洗钱知识竞赛16

反洗钱知识竞赛-16

一、单项选择题

1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自（A）开始施行。

A、2007年1月1日B、2007年3月1日

C、2007年5月1日D、2006年10月31日

2、国家反洗钱行政主管部门是指（A）。

　　A、中国人民银行B、公安部C、中国工商银行D、中国证券管理委员会

3、负责反洗钱资金监测的机构是（B）。

　　A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院 

4、我国（B）最先规定了洗钱罪。

A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》 

C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》

5、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（C）。

A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部 

6、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（A）种。

　　A、7B、8C、9D、10

7、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（A）。

A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心

8、金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、3B、5 C、7D、10

9、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D） 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3 B、5C、7D、10

10、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（B）或者其他身份证明文件。

A、工作证B、身份证件C、驾驶证D、身份证复印件

11、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户 D、了解你的客户

12、金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是（B）。

　　A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，可完整获得汇款人姓名等相关信息的C、客户无正当理当拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性的

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户 D、了解你的客户

13、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（D）以配合金融机构履行客户身份识别义务。

　　A、无需出示身份证件B、只出示代理人有效身份证件C、只出示被代理人有效身份证件D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件

　14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（C）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

　　A、口头电话B、电子邮件C、书面报告D、手机短信

　　15、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（A）

　　A.5年B.10年C.15年D、永久

　16、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（A）。

　　A、死刑B、无期徒刑C、十年D、五年

　　17、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（A）。

　　A、金融行动特别工作组B、金融情报中心C、艾格蒙特集团D、巴塞尔银行监管委员会

18、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（D）以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、2万元B、1万元C、3万元D、5万元 

19、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（D）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、检察机关B、其他金融机构C、监管部门D、行政主管部门或者公安机关

20、以下（D）活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司 D、以上都是

21、以下不属于“黑钱”来源的是（D）。

A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得

22、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（）原则，开展反洗钱国际合作。

A、互惠互利B、国际公约C、公平公正D、平等互惠

23．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。

A:

3年B:

5年C:

10年D:

:

15年

24．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）

A:

英国B:

法国C:

澳大利亚D;美国

25．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。

A:

20万B:

50万C:

200万D:

500万

26．金融机构个分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。

同时报关外汇局当地分局。

A:

3B:

5C:

10D15

27．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。

人民法院签发的（C）。

A:

《介绍信》 B:

《办案协查函》 C:

《协助查询存款通知书》D:

《查询令》

28．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（C）。

涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:

《美国银行保密法》 B:

《美国洗钱管制法》C:

《反恐宣言》 D:

《爱国者法案》

29．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理

A:

存款账户 B:

储蓄账户 C:

单位银行结算账户 D:

个人银行结算账户

30．一般存款账户不得办理（B）。

A:

现金缴存 B:

现金支取 C:

资金收入转账 D:

资金付出转

31．金融行动特别工作组的工作目标是（D）。

A:

向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:

在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议

C:

在全球推动反洗钱专门立法

D:

关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

32、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（A）年。

A、5B、10C、15D、20 

33、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（B）。

A、24小时B、48小时C、64小时D、7日 

34、FATF是（D）的简称。

A、埃格蒙特集团B、亚太反洗钱小组C、金融行动特别工作组 D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

35、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。

A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作 

36、作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（C）。

A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不要轻易借给他人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

37、开户银行根据实际需要，原则上以开户单位（B）的日常零星开支所需核实库存现金限额。

A、1—3天B、3—5天C、5—8天

38、（B），金融行动特别工作组（FATF）33个成员一致同意接纳中国为FATF观察员。

A、2004年2月B、2005年1月C、2005年10月D、2006年1月

39、（B）年，中国人民银行根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定和国务院要求设立了中国反洗钱监测分析中心。

A、2003年B、2004年C、2005年D、2006年

40、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（B）个工作日内补正。

A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、15个工作日

41、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（D）报告。

A、办理业务的金融机构B、开立帐户的金融机构C、发卡银行D、收单行

42、交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值（A）万美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、1B、5C、10D、20

43、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（C）。

A、只提交大额交易报告B、只提交可疑交易报告C、分别提交大额交易报告和可疑交易报告

44、反洗钱的核心内容是（B）。

A、客户身份识别B、报告大额和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、为客户保密

45、海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

其中“现金”是指（C）。

A、人民币B、外币现钞C、人民币和外币现钞

46、反洗钱调查的客体是（C）。

A、金融机构B、金融机构负责人及相关人员C、可疑交易活动D、金融机构履行反洗钱义务的情况

47、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（B）。

A、人民检察院B、税务机关C、公安机关D、审计机关

48、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金（B）的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。

A、流量大B、流量小C、流量正常

49、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是（B）。

A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币B、企业频繁使用大量人民币现金购汇C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁。

50、未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下

51、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下

52、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下

53、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下

54、违反保密规定，泄露有关信息的；，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下

55、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下

56、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下

57、（A）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会

58，（A）可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会

59、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息（A）。

A、予以保密，不得违反规定对外提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向领导汇报

60、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息（A）

A、予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向领导汇报

61、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（A）

A、应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向领导提供

62、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（A）

A、受法律保护B、不受法律保护C、看领导准不准与D依据领导的意见

63、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（A）人，并应出示执法证和检查通知书。

A、2B、3C、4D、5

64、中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》自（B）起施行。

A、2008年1月1日B、2007年1月1日C、2009年1月1日D、2006年1月1日

65、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自（B）起施行。

A、2008年3月1日B、2007年3月1日C、2009年1月1日D、2006年1月1日

66、（A）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会

67、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（A）起施行。

A、2007年8月1日B、2007年3月1日C、2009年1月1日D、2006年1月1日

68、中国人民银行对金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查时对管辖权有争议的，应当报请（A）指定管辖。

A、共同上级行B、人民银行总行C、国务院D、中国银行业监督管理委员会

69、被查单位对反洗钱《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（A）内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。

A、10日B、5日C、20日D、30日

70、人民银行各市中心支行应于每年或每季度结束后的（C）上报相关报表及反洗钱非现场监管报告。

A、10个工作日B、5个工作日C、8个工作日D、15个工作日

71、（A）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。

A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会

72、反洗钱工作机构和岗位在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（A）内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

A、10个工作日B、5个工作日C、8个工作日D、15个工作日

73、安徽省内各金融机构及其所属对公营业网点均要设立反洗钱信息报告员岗位，至少明确（A）信息报告员，报属地人民银行反洗钱管理部门备案。

A、一名B、二名C、三名D、四名

74、各金融机构信息报告员应在季后（B）内，按《反洗钱非现场监管办法》（试行）的要求向属地人民银行报送各项反洗钱季度工作报表及反洗钱信息。

A、10个工作日B、5个工作日C、8个工作日D、15个工作日

75、各金融机构省级管理机构的信息报告员，应在每年的（B）前向人民银行合肥中心支行报送本系统年度反洗钱工作报告和下一年度反洗钱工作计划。

A、12月25日B、12月15日C、12月20日D、12月10日

76、人民银行各级分支机构具体负责督促、指导辖区金融机构执行反洗钱信息报告员制度，同时建立金融机构反洗钱工作考核通报制度，每年的考核时段为（A）。

A、上年的12月1日至当年11月30日B、1月1日至12月31日C、上年的12月31日至当年11月30日D、上年的11月1日至当年12月31日

77、客户风险等级评定的范围包括各类（C）。

A、对公客户B、对私客户C、对公客户、对私客户D、存款客户

78、客户风险等级分为（）风险等级。

A、高、中、低三个B、高一个C、中一个D、低一个

79、在建立对私客户号时，营业网点应对客户进行风险等级评定，原则上应自开立客户号起（A）内完成。

A、10个工作日B、5个工作日C、15个工作日D、20个工作日

80、对高风险等级客户的关注程度应（A）其他风险等级客户

A、高于B、低于C、一样D、不关注

二、多选题

1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、（ABCD）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

　A、恐怖活动犯罪B、贪污贿赂犯罪C、破坏金融管理秩序犯罪D、金融诈骗犯罪

2、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（ABCD）。

A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构　　C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县（市）支行 

3、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（C）和（D）报告。

　A、司法机关B、检察机关C、中国人民银行当地分支行D、当地公安机关

4、金融机构及其工作人员依法提交（A）和（B）报告，受法律保护。

A、大额交易B、可疑交易C、个人信息D、企业信息

5、FATF《关于洗钱问题的四十项建议》中 “指定的非金融企业和行业”指（ABCD）。

A、赌博业B、房地产经纪人 C、贵金属交易商D、珠宝商 

6、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当按照（ABCD），妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、安全性原则B、准确性原则C、完整性原则 D、保密性原则 

7、下列属于金融机构反洗钱义务的是（ABCD）。

A、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务 

8、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（ABCD）      。

A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会 

9、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC）。

A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度　　C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度 

10、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（BD）账户。

A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户 

　11、《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及（ABD）。

　　A、贪污贿赂犯罪B、破坏金融管理秩序犯罪C、抢劫犯罪D、金融诈骗犯罪

　　12、《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（ABCD）。

　  A、提供资金账户的B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D、协助将资金汇往境外的

　　13、洗钱犯罪给社会造成的危害有（ABCD）。

　　A、助长走私、毒品等严重犯罪B、扰乱正常的社会经济秩序C、破坏社会公平竞争D、影响国家声誉

　　14、下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（ABCD）。

　　A、公安部B、外交部C、最高人民法院D、最高人民检察院

   15、金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（ABCD）。

　　A、客户身份识别B、反洗钱侦查C、大额和可疑交易报告D、保存客户身份资料及交易记录

　　16、向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（ABCD）。

　　A、他人借用您的名义从事非法活动B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊D、您的诚信状况受到合理怀疑

　　17、不能作为存款实名制证件使用的有（BCD）。

　　A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信

　　18、金融机构除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份。

　　A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理部门核实

　　19、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（ BCD）账户。

　　A、实名账户B、匿名账户C、冒名账户D、假名账户

　　20、《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（ABCD）。

　　A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任

　　21、一个完整的洗钱过程一般经历以下（ABD）等三个阶段。

　　A、处置阶段B、离析阶段C、漂白阶段D、归并阶段

　　22、常见的洗钱活动途径或方式有（ABCD）。

　　A、通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外B、利用他人账户提现C、购买珠宝古董交易和虚假拍卖D、购买房产

　　23、客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（ABCD）。

　　A、出示身份证件B、如实填写身份信息C、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认D、回答金融机构工作人员合理的提问

　　24、商业银行为不在本机构开立账户的客户提供（BCD）等金融服务时，应当识别客户身份。

　　A、单笔金额人民币5000元的现金汇款B、单笔金额人民币2万元的票据兑付C、单笔金额1000美元的现钞兑换D、单笔金额5000美元的现金汇款

　　25、证券公司、期货公司、基金管理公司在办理（ABCD）等业务时，应当识别客户身份。

　　A、开立基金账户B、开立、挂失、注销证券账户C、申请、挂失、注销期货交易编码D、签订期货经纪合同

　　26、保险公司在与客户订立（CD）合同时，应当识别客户身份。

　　A、以现金缴纳保费人民币1万元的财产保险B、以现金缴纳保费人民币1万元的个人人身保险C、以转账形式缴纳保费人民币20万元的保险D、以转账形式缴纳保费1万美元的保险

　　27、当出现（ABCD）情况时，金融机构应当重新识别客户。

　　A、客户要求变更姓名或者名称B、客户行为或者交易情况出现异常C、金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的D、先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的

　　28、《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有（ABCD）。

　　A、对可疑交易特征予以保密B、对报告可疑交易的信息予以保密C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密

　　29、《反洗钱法》规定，任何单位和个人在发现洗钱活动时，有权向（AD）举报。

　　A、公安机关B、人民检察院C、人民法院D、中国人民银行

　　30、公民可通过（ABCD）方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。

　　A、电话B、传真C、电子邮件D、信件

31、调查可疑交易活动时，应具备的条件包括（BC）。

A、调查人员为二人B、出示合法证件C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书D、国务院规定的其他条件

32、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部