政策性农险业务档案治理方法.docx
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政策性农险业务档案治理方法
政策性农业保险业务档案治理方法
第一章总则
第一条为增强政策性农险业务档案治理,提升政策性农险业务档案标准化、标准化治理水平,保证业务档案治理质量及治理平安,特制定本方法。
第二条政策性农险是指政府给予财政补助等政策扶持的农业保险。
其中,同意中央政府财政补助等政策扶持的农业保险为中央政策性农险,仅同意地址政府补助等政策扶持的农业保险为地址政策性农险。
第三条本方法所指政策性农险业务是指公司开办的与种植业、养殖业和其它农险业务相关的政策性保险业务。
第四条农险业务档案需设专人、专柜,按险种、年度、类别别离治理。
第二章承保档案治理
第五条承保档案治理对象
本方法所指承保档案包括两部份:
一是与保险合同相关的承保资料;二是其它承保业务治理类档案。
第六条与保险合同相关的承保资料
(一)资料范围
与保险合同有关的各类承保要件、资料均应纳入治理范围,要紧包括投保单、投保明细表、保险单、保险费发票(业务留存联)、验标影像和其它与保险标的有关的资料。
有关承保资料尽可能以影像方式进行搜集,便于利用和保留,如:
一、种植业:
土地承包经营权证书或土地承包经营租赁合同、营业执照、开户行许可证、身份证、银行卡(折)。
二、养殖业:
生产经营许可证、组织机构代码证、开户行许可证、免疫证明、健康检疫合格证(奶牛)、身份证、银行卡(折)。
(二)保险合同的分类
关于集体投保、业务档案较多的可分主卷和副卷。
承保档案主卷要紧包括保险费收据(业务联)、保险单(业务联)、批单(业务联)、投保单、证明性材料等单一性单证;副卷包括投保明细表、告知单回执及其它内容较多的辅助性单证。
(三)保险合同的装订顺序
一、保险费发票(业务联)。
二、保险单(业务联)、批单(业务联)
3、保险明细表(业务联)、批改标的明细表;
4、投保单;
4、投保明细表;
五、与保险标的有关的资料(种植业:
标的座落图、土地承包经营权证书或土地承包经营租赁合同复印件、证明性材料等。
养殖业:
存栏证明、现场查验记录表等)
(三)装订要求
一、业务档案应及时清分、整理、装订;
二、在装订前要去掉金属物(如订书针、大头针、回形针等);
3、对纸张破损或笔迹扩散的档案,必需及时修补或复制,复制件与原件一路归档;
4、保费收据采纳横向装订法,多余部份在不阻碍阅读的情形下能够剪切;
五、规格较大的单证应依照保单规格,在不阻碍阅读的情形下进行折叠或剪切;规格较小的单证需粘贴到粘贴单上。
六、每笔业务保险单齐全且加盖业务专用章;
7、装订时统一采纳“三孔一线”上装订法,装订牢固不得松散,装订线不得袒露在卷宗之外,卷宗应与业务档案规格一致,不可折叠,卷宗平整,做到整齐美观;
8、保险合同应分险种依照保单号顺序装订,每50份合同装订成一册(每卷以不超过200页为限);
9、保险合同卷宗(每加封皮)要素:
险种、保单号、装订册数、装订人、装订日期等;
10、保险合同目录(附在保险合同卷宗后)要素:
该册所含保险合同的投保单、保险单号码、被保险人、承保数量、承保户数等内容;
1一、保险合同封皮和保险单目录内容应依照统一的字体、字号打印,做到美观、大方。
(四)副卷的装订
保险合同资料较多,需要分主卷、副卷装订归档的,副卷资料需以保单为单位进行分类装订成册,每册的封皮上需要标注要紧信息,如:
险种、投保单号码、保单号码、被保险人、承保户数、承保数量、装订人、装订日期等。
封皮信息内容需依照统一的字体、字号打印,做到美观、大方。
第七条承保业务治理类档案
(一)范围
与承保业务治理有关的资料应纳入治理范围,要紧包括各险种保单签发记录簿、各险种保单承保台帐、电子版三级明细、公司统一规定的常规性报表、其它与承保业务有关的且具有保留价值的资料。
(二)治理要求
一、记录簿、台帐应按险种成立,年关统一装订存档,封皮内容应统一为《XX业务年度XX险种XX记录簿(台帐)》。
电子版三级明细要随时更新。
二、记录簿、台帐、电子版三级明细内容要完整、准确,与实际发生及业务系统数据相符。
第三章理赔档案治理
第八条理赔档案治理对象
本方法所指的理赔档案是指各级分支机构在政策性农业保险理赔工作中直接形成的、具有保留和利用价值的农业保险理赔案卷,理赔工作中利用的各类记录簿、台帐、报表等历史理赔业务治理资料。
第九条理赔案卷
理赔案卷应按赔案类型别离成立理赔档案。
要紧类型及相关要求如下:
(一)已决案件档案
一、赔案要件
(1)赔案审批表(加盖理赔专用章);
(2)赔款计算书及赔款计算书附页(加盖理赔专用章);
(3)保单抄件(批单抄件);
(4)赔款收据(加盖财务转账付讫印章)或赔款发放凭证。
赔款发放凭证是指能够证明赔款已存入农户账户的凭证。
(5)现场查勘报告(加盖理赔专用章);
(6)出险通知书;
(7)出险事故证明;应包括出险证明材料(灾害事故由相应权威部门出具证明:
火灾事故应由本地消防或镇以上政府出具的事故缘故证明;气象灾害由本地气象部门出具气象证明)、相关行政部门出具的鉴定书或证明等;
(8)现场照片;
(9)保险标的定损(损失)清单
(10)赔款明细表。
从系统获取、打印,加盖理赔专用章。
(11)其它理赔手续
二、装订要求
依照案件性质、案情繁简程度,实行一案一卷,每卷以不超过200页为限。
(1)按卷宗目录的顺序装订档案;
(2)卷皮应按要求打印被保险人、险别、承保公司、赔案号、赔款金额(大小写)、出险时刻、了案时刻、卷内要件数量和页数、卷内目录应填写页号及份数。
(3)案卷在左侧装订,应做到下齐、左齐,装订线采纳棉线“三孔一线”连结,孔距以中心为点左右各7厘米。
超过卷宗尺寸(A4)的理赔资料要按卷宗尺寸折叠整齐;小于卷宗尺寸的资料要粘贴到单证粘贴纸上;装订前要去掉金属物。
装订要结实整齐,不能压住案卷内容,不掉页、不倒页,不损坏文件,不妨碍阅读。
(4)原那么上统一为20卷/盒归档,可依照案卷实际情形进行调整归档。
每盒案卷需附案卷目录,明确标注保单号、立案号、赔案号、赔付数量及赔款金额等所需信息要素。
(5)多案共用部份单证材料,如气象证明、专家鉴定等,可视情形将共用材料原件统一保管在其中一笔赔案案卷中,其它赔案留存复印件或电子文档,并以索引形式附清单注明所有与之对应的赔案号;同时,在相对应的其它赔案中,也应注明留存共用单证原件赔案号。
(二)未决案件档案
承保公司需增强未决案件档案治理,分险种按立案编号前后顺序整理成卷。
未决案件档案需由未决赔案治理人员(理赔内勤岗)统一治理,随时把握未决案件的进展程度,及时清理未决案件,提高了案时效。
未决案件要件需包括:
一、保单抄件(批单抄件);
二、现场查勘记录,如有需要应增加询问笔录;
3、出险通知书(由被保险人或报案人填写并签字);
4、现场照片;
5、事故及灾害证明;
6、定损(损失)清单;
7、其它应保留材料。
(三)拒赔/注销案件档案
拒赔/注销是了案的一种形式,处置同已决案件,在系统中生成赔案编号。
拒赔/注销案件应按赔案号与已决案件一同归档治理,并成立拒赔/注销案件记录簿。
拒赔/注销案件必需先做现场查勘及询问笔录,详细记录被保险人姓名、被询问人姓名、出险时刻、出险地址、出险缘故、出险数量、拒赔/注销缘故等,被保险人、被询问人须在《查勘记录》或《询问笔录》上签字/章确认。
拒赔/注销案件须填制《拒赔/注销案件报告》及《拒赔/注销案件通知书》,与其它赔案要件一路装订成卷,整理归档。
第十条理赔业务治理类档案
(一)成立完整有效的报案记录簿、理赔台账、电子版三级理赔明细等有关账册。
账册要详细、准确记录案件及被保险人要紧信息,以便于查阅,如报案人、联系、出险时刻、出险数量等;保单号码、被保险人、赔案号码、赔付数量、赔付金额、被保险人银行账户等。
(二)成立拒赔/注销案件台帐,除详细记录被保险人、出险时刻、出险缘故、出险地址、出险数量、报案号、立案号等要素信息外,还需要记录拒赔/注销缘故。
(三)治理要求
1.记录簿、台帐应按险种以支公司/营销效劳部为单位成立,做到帐案相符,年关统一装订存档,并附封皮,封皮内容及打印格式需统一。
2.记录簿、台帐内容要准确,与实际发生及业务系统数据相符。
3.日常工作中,记录簿、台帐可利用统一颜色的硬本夹装订,便于保留、翻阅。
第十一条其它事项
(一)专人治理
各级机构农业保险理赔业务档案应指定专人负责、专柜治理,赔案应做到一案一档。
每一个业务年度的理赔档案在业务部门治理两年,两年后必需移交分公司档案治理部门,列入公司档案范围统一治理。
理赔业务档案不得随意销毁,档案在规定的时刻内需保留完好。
(二)存档治理
案卷应依据所属的业务年度按赔案编号分险种装入专用档案盒内存档。
档案盒外侧应标明险种、业务年度、赔案编号等,便于查阅。
(三)档案调阅
各级机构农业保险理赔人员对理赔档案要及时整理、装订、归档。
赔案归档治理后,日常调阅必需实行审批、记录制度。
理赔业务档案治理人员应成立《理赔业务档案借阅记录簿》。
内部借阅时,借阅人员在经部门领导审批同意,并进行记录签字后方可借阅;外部借阅时,需要借阅人提供介绍信等相关证明,经部门领导审批同意后方可借阅,同时做到案件资料原件不离开档案治理人员视线。
第四章附则
第十二条分公司需依照此方法结合实际业务治理情形和需要完善政策性农险业务档案治理方法,制定实施细那么,并报总公司农险事业部备案。
第十三条本方法由总公司农险事业部负责说明。
二〇一二年十一月六日
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