证券投资基金销售人员从业考试模拟试题三及答案.docx
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证券投资基金销售人员从业考试模拟试题三及答案
2015年证券投资基金销售专题
证券投资基金销售人员从业考试模拟试题及答案
Ø本文内容简介
根据《证券法》和《基金法》《证券投资基金销售人员执业守则》的相关规定,"基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能,并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格"。
"基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员"。
本文为您提供了证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷,希望对您有所帮助。
百手起驾
2015-2-1
1
证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷三
(含答案)
一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案,只有一项最符合题目要求,请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)
1.()是指标有票面金额,用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
A.资本证券B.有价证券C.货币证券D.商品证券
2.按募集方式分类,有价证券可以分为()。
A.上市证券与非上市证券B.政府证券、金融证券、公司证券
C.公募证券和私募证券D.股票、债券和其他证券
3.债券与股票的区别主要体现在()上。
A.收益性B.流动性C.风险性D.期限性
4.下列不属于证券市场显著特征的选项是()。
A.证券市场是价值实现增值的场所
B.证券市场是价值直接交换的场所
C.证券市场是财产权利直接交换的场所
D.证券市场是风险直接交换的场所
5.下面选项中不是证券市场的基本功能的选项是()。
A.筹资一投资功能B.规避风险功能C.资本配置功能D.定价功能
6.下列不属于证券市场层次结构关系的选项是()。
A.发行市场和交易市场B.一级市场和二级市场
C.有形市场和无形市场D.初级市场和次级市场
7.1998年12月,《证券法》正式颁布,并于()实施,是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。
A.1999年1月B.1999年7月C.1999年3月D.2000年1月
8.深圳证券交易所成立时间是()。
A.1991年11月26日B.1990年11月26日
C.1990年12月1日D.1990年12月1日
9.证券市场是()发行和交易的场所。
A.股票、债券、投资基金份额等有价证券
B.股票、非上市证券等所有证券
C.QDII基金和QFII基金
D.股票和国债
10.证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位,应当遵守自愿、有偿、()原则。
A.公平B.公开C.公正D.诚实信用
11.基金在美国被称为()。
A.集合投资基金B.单位信托基金C.共同基金D.证券投资信托基金
12.基金本质上反应的则是一种(),是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
A.所有权关系B.债权债务关系C.信托关系D.其他关系
13.基金与银行储蓄存款比较,有误的是()。
A.性质不同B.风险收益特征不同C.信息披露程度不同D.本质相同
14.基金与银行理财产品的比较,有误的是()。
A.从投资范围来看,银行理财产品的投资领域更为宽广
B.银行理财产品的流动性相对较高
C.银行理财产品投资门槛通常较高,限制了资金较少的投资者
D.银行理财产品信息披露程度一般不如基金
15.基金的当事人不包括()。
A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.证券公司
16.基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门,全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作,对()负责。
A.董事会B.监事会C.股东会D.总经理
17.基金托管人的首要职责是()
A.进行基金会计核算B.完成基金资金清算
C.监督基金投资运作D.保证基金资产的安全,独立、完整、安全地保管基金的全部资产
18.根据投资目标不同,可以将基金分为()
A.公募基金和私募基金B.封闭式基金和开放式基金
C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金D.契约型基金与公司型基金
19.根据()的不同,可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
A.运作方式B.法律形式C.投资理念D.投资目标
20.根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产()以上投资于股票的为股票基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%
21.()用一揽子股票换取基金份额,赎回时则是换回一揽子股票而不是现金
A.主动型基金B.LOFC.公募基金D.ETF
22.债券基金的平均到期日临近,所承担的利率风险()。
A.越低B.越高C.不变D.无法确定
23.债券基金的久期越长,净值的波动幅度久越()。
A.小,高B大,高.C.小,低D.大,低
24.在其他情况相同的情况下,信用等级较高的债券,收益率较();信用等级较低的债券,收益率较()。
A.低,高B.高,高C.低,低D.高,低
25.以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资?
()
A.股票基金B.混合基金C.货币市场基金D.主动型基金
26.当二级市场ETF交易价格高于其份额净值,即发生折价交易时,大的投资者可以通过在二级市场买进(),然后在一级市场赎回份额,再于二级市场上卖掉()而实现套利交易。
A.ETF,一揽子股票B.ETF,ETFC.一揽子股票,一揽子股票D.一揽子股票,ETF
27.以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象?
()
A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.流通部受限的证劵
28.我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过()天。
A.90B.180C.270D.360
29.根据规定,基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于()元人民币。
A.5000万B.2000万C.1000万D.1亿
30.基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门,全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作,对()负责。
A.董事会
B.监事会
C.股东会
D.总经理
31.()主要工作是制定和监督执行风险控制政策,根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估,并提出风险控制建议。
A.投资决策委员会
B.风险控制委员会
C.投资部
D.研究部
32.以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则()。
A.合法、合规性原则
B.健全性原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则
33.()指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据,对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。
A.基金账务的复核
B.基金头寸的复核
C.基金资产净值的复核
D.基金对财务报表的复核
34.《证劵投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件,下面说法有误的是()。
A.资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定
B.有专门负责基金代销业务的部门
C.财务状况良好,运作规范稳定,最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行
35.基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于()年。
A.10B.15C.20D.25
36.基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一系列活动,不包括()。
A.设计
B.销售
C.售后服务
D.基金运作
37.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核,复核无误后签章返回给基金管理人,有基金管理人对外公布,并由()根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。
A.基金注册登记机构
B.基金管理人
C.基金托管人
D.监管机构
38.我国基金的会计年度为公历()。
A.每年1月1日至12月31日
B.每年7月1日至12月31日
C.每年1月1日至6月30日
D.每年1月1日至次年1月1日
39.()是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A.基金资产估值
B.基金资产总值
C.基金资产净值
D.基金份额净值
40.基金进行利润分配会导致基金份额净值()
A.下降
B.上升
C.不变
D.无法确定
41.根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定,封闭式基金的利润分配,封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的()。
A.60%B.70%C.80%D.90%
42.对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入,由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴()的个人所得税。
A.20%B.30%C.40%D.50%
43.企业投资者买卖基金份额获得的差价收入,应并入企业的应纳所得额,()企业所得税。
企业投资者从基金分配中获得的收入,()企业所得税。
A.征收,征收
B.征收,不征收
C.不征收,不征收
D.不征收,征收
44.基金销售属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,有其特殊性,不包括()。
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.综合性
45.商业银行申请基金代销业务资格,应当财务状况良好,运作规范稳定,最近()年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。
A.1B.2C.3D.4
46.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,注册资本不能低于()万元人民币,且必须为实缴货币资本。
A.1000B.2000C.3000D.5000
47.在细节市场上,基金面对的客户群体是缩小的,客户的忠诚度却是()的。
A.缩小
B.增大
C.不变
D.先增大后缩小
48.机构投资者投资额高,投资目标比较明确,对信息的需求比较细致,通常要求专人服务,营销成本(),服务成本()。
A.低,高
B.低,低
C.高,低
D.高,高
49.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期部少于()年。
A.10B.15C.20D.30
50.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,以下说法错误的是()。
A.不必同时登载基金业绩比较基准的表现
B.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
C.引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据
D.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核
51.系统数据应当逐日备份并异地妥善存放,系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。
A.5B.10C.15D.20
52.基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行封闭式基金份额的发售。
A.3B.6C.9D.12
53.封闭式基金募集期限届满,基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上,基金管理人应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。
A.5B.10C.20D.30
54.投资者T日提交认购申请后,一般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4
55.为统一规范基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算方法,更好地保护基金投资人的合法权益,中国证监会于2007年3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法进行了统一规定。
根据规定,基金认购费率将统一按()为基础收取
A.认购金额
B.认购份额
C.认购利息
D.净认购金额
56.以下原则不是股票基金、债券基金的申购、赎回原则的是()。
A.“未知价”交易原则
B.“已知价”原则
C.“金额申购”原则
D.“份额赎回”原则
57.对一般基金而言,基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起()个工作日内支付赎回款项。
A.3B.5C.7D.10
58.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下,对其余赎回申请延期办理。
A.5%B.10%C.15%D.20%
59.开放式基金合同生效后,可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回,但该长期限最长不得超过()个月。
A.1B.2C.3D.4
60.基金管理人应在申购、赎回开放日前()个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。
A.1B.2C.3D.4
61.买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍,申报价格最小变动单位为()
A.0.001B.0.005C.0.01D.0.05
62.()是基金信息披露最根本、最重要的原则
A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则
63.()是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A.虚假陈述
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.对证券投资业绩进行预测
64.()要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。
A.规范性原则B.易解性原则C.易得性原则D.公平披露原则
65.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。
A.3B.6C.9D.12
66.我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的()中。
A.《证券投资基金信息披露指引》B.《证券投资基金法》
C.《证券法》D.《基金信息披露管理办法》
67.在每年结束后()日内,基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30B.60C.90D.120
68.招募说明书中最为重要的信息是()。
A.基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等
B.基金运作方式
C.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
D.基金资产净值的计算方法和公告方式
69.()是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件
A.招募说明书B.基金合同C.托管协议D.基金份额发售公告
70.根据《证券投资基金法》,当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候,代表基金份额()以上的持有人自行召集。
A.5%,10%B.5%,5%C.10%,5%D.10%,10%
71.《中华人民共和国证券法》(简称《证券法》)于()实施。
A.1998年12月29日B.1999年1月1日
C.1999年7月1日D.1999年12月1日
72.下列选项中()不是证券市场监管的原则。
A.依法监管原则
B.诚实勤奋原则
C.保护投资者利益原则
D.监督与自律相结合的原则
73.证券市场监管的手段不包括()。
A.市场手段
B.法律手段
C.经济手段
D.行政手段
74.()是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段,对证券市场进行干预。
A.市场手段B.法律手段C.经济手段D.行政手段
75.我国《证券法》规定,单位从事内幕交易的,除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外,还应对其的处罚是()。
A.处以三万元以上十万元以下的罚款
B.处以三万元以上三十万元以下的罚款
C..处以三十万元以上六十万元以下的罚款
D..处以五十万元以上八十万元以下的罚款
76.证券从业人员需要具备证券从业资格,监管部门对一般从业人员,授权()管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券交易所
D.中国人民银行
77.()在对我国基金的监管上负有最主要的责任。
A.中国证券监督管理委员会
B.中国证券业协会
C.证券交易所
D.证券登记结算公司
78.基金监管的首要目标是()。
A.保护投资者利益
B.保证市场的公平、效率和透明
C.降低系统风险
D.推动基金业的规范发展
79.()主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核,通过严格的市场准入,从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。
A.市场禁入监管
B.市场准入监管
C.日常持续监管
D.现场监管
80.《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布,并于()年7月1日起实施,这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。
A.2003B.2004C.2005D.2006
二、多项选择题。
(下列每小题中有四个备选项,其中至少有一项符合题意,请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处,选错、漏选、多选、不选,均不得分。
)
1.商品证券包括()。
A.提货单B.运货单C.仓库栈单D.收据
2.按证券发行主体的不同,有价证券可分为()。
A.政府证券B.政府机构证券C.金融债券D.公司证券
3.证券市场的构成主要有()。
A.股票市场
B.债券市场
C.基金市场
D.衍生品市场
4.证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构:
()。
A.证券公司
B.证券登记结算机构
C.证券服务机构
D.证监会
5.股票的特征是()
A.永久性
B.参与性
C.流动性
D.收益性和风险性
6.在股票的价值中,有()。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
7.债券的特征主要包括()。
A.偿还性
B.流动性
C.安全性
D.收益性
8.金融衍生工具的特征()。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性
9.金融衍生工具的基本功能有()。
A.套期保值功能
B.价格发现功能
C.投机功能
D.套利功能
10.非系统风险是可以抵消或者分散的,因此又称为“可分散风险”或“可回避风险”。
非系统性风险包括()。
A.信用风险
B.利率风险
C.财务风险
D.经营风险
11.基金与股票、债券比较:
()
A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同
C.风险收益特征不同D.不同性质融资工具
12.从本质上来看,基金与信托是相同的,二者的区别主要有以下几点:
()
A.基金与信托业务范围不同。
信托业务范围广泛,包括商业信托、金融信托、民事信托、公益信托等领域,而基金只是金融信托的一种
B.资金运用形式不同。
信托机构可以运用代理、租赁和出售等形式处理委托人的财产,既可以融通资金,也可以融通财物;而基金主要是进行资金运作,不能融通财物
C.投资流动性不同。
D.资金募集要求不同。
信托的认购点一般部低于5万元,投资门槛较高
13.基金托管人的职责主要体现在()等发面。
A.基金资产保管B.基金资金清算C.会计复核D.对基金投资运作的监督
14.公募基金主要具有如下特征()。
A.可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广
B.基金募集对象不固定
C.投资金额要求低,适宜中小投资者参与
D.必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管
15.封闭式基金与开放式基金的主要区别有()。
A.期限与发行规模限制不同
B.基金交易方式与交易费用不同
C.基金份额的交易价格计算标准与资产净值公布的时间不同
D.投资策略不同
16.指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种,其优势有()。
A.费用低廉
B.风险较小
C.在以机构投资者为主的市场中,指数基金可获得市场平均收益率,可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
D.指数基金可以作为避险套利的工具
17.保本基金的特点中正确的是()。
A.此类基金锁定了投资亏损的风险
B.产品风险较低
C.并不放弃追求超额收益的空间
D.比较适合那些不能忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者
18.基金运营事务通常包括()等业务。
A.基金注册登记
B.核算与估值
C.基金清算
D.信息披露
19.以下关于基金管理公司治理结构基本要求的说法中正确的是()。
A.公司的治理结构能够使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确,既相互协助、又相互制衡;各自能够按照有关法规、公司章程和基金合同的规定分别行使职权
B.公司股东、董事、监事、经理和其他高级管理人员的权利、义务和禁止行为必须明确、具体
C.独立董事不仅执行法律所赋予董事的一般职责,还要承担保护基金投资者权益的特殊监督责任
D.基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门,全面负责基金管理公司的监察稽核
和风险控制工作,对总经理负责
20.制定内部控制制度的原则包括()。
A.合法、合规性原则
B.全面性原则
C.相互制约原则
D.审慎性原则
21.基金托管人对基金管理人监督的主要内容有()。
A.对基金投资范围、投资对象的监督B.对基金投资比例的监督
C.对基金投资禁止行为的监督D.对参与银行间同业拆借市场的监督
22.基金的投资运作包括()。
A.基金的投资
B.基金的交易实现
C.基金的绩效评估
D.基金的风险控制
23.以下关于交易所上市、交易品种的估值方法中正确的是()。
A.交易所上市股票和权证以收盘价估值
B.上市债券以收盘价估值
C.期货合约收盘价估值
D.交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量
24.基金会计核算的特点为()。
A.会计主体是证券投资资金
B.会计分期细化到日
C.会计分期细化到周
D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产和金融负债
25.个人投资基金的税收包括()。
A.营业税
B.印花税
C.增值税
D.所得税
26.以下关于市场营销分析的外部因素和内部因素的说法中正确的是()。
A.外部因素主要指宏观因素,如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等
B.外部因素主要指微观因素,主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等
C.内部因素主要指微观因素,主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等
D.内部因素主要指宏观因素,如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等
27.基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,与备案的材料一致,不得有下列情形()。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.预测该基金的证券投资业绩
C.违规承诺收益或者承担损失
D.登载单位或者个人的推荐性文字
28.封闭式基金的基金份额上市交易,应符合下列条件()。
A.基金份额总额达到核准规模的80%以上
B.基金合同期限为3年以上
C.基金募集金额不低于2亿元人民币
D.基金份额持有人不少于200人
29.基金信息披露的含义与作用
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