金融与证券专业培养方案.docx

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金融与证券专业培养方案

金融与证券专业人才培养方案

一、招生对象及修业年限

普通高中毕业生和同等学历者。

二、学制

三年

三、培养目标

培养系统掌握党和国家有关经济、金融市场方针政策、法规和制度，熟练掌握证券及证券市场相关知识，具备参与、处理企事业单位有关证券投资管理、财务管理、企业重组与并购等事务的基本技能，能正确运用相关知识和工具，具有较强的市场经济意识和社会适应能力，实践能力强，富有创新精神，具有较高的操作技能、分析能力的高端技能型专门人才。

四、人才规格

（一）职业素质与能力

职业素质与能力要求和培养途径（见表1）

表1职业素质与能力要求

职业素质与能力

内涵要求

培养途径

思想道德、

职业素质

1、热爱社会主义祖国，拥护党的基本路线；

2、树立科学的世界观、人生观、价值观；

3、讲诚信，遵守法律及道德规范；

4、具有正确的职业态度和动机，树立良好的职业道德意识；

5、具有团队合作精神，较强的沟通能力。

“两课”、形势与政策、军事教育、职业发展与就业指导、及综合教育活动等

文化素质

1、良好的沟通协调能力，较强的语言表达能力；

2、较好的文字处理能力；

3、较好的分析、判断和概括能力，较强的逻辑思维能力；

4、较好的自学能力；

5、较强的外语阅读能力。

大学英语、计算机应用基础、经济数学、商务文书写作、素质与技能讲座等。

职业核心能力

1、证券市场、交易与分析能力；

2、期货与期权衍生品市场分析与交易能力；

3、保险产品的选择、保险方案的规划能力；

4、投资风险管理与控制能力；

5、能够运用基本分析、技术分析、价格分析、组合分析等方法分析证券的投资价值与投资时机，能为投资者提供适宜的投资策略和投资方案。

证券市场基础知识、证券交易、证券投资实训、期货投资实训、保险学概论、金融学概论、宏微观经济学、投资风险管理、证券投资基金等。

身心素质

1、身心健康，能调控自身心理；

2、具有体育卫生和运动保健素养；

3、树立自觉锻炼、终生锻炼身体的意识；

4、体魄良好，体能达到规定标准。

心理健康教育、体育（含健康教育）及文体活动等。

（二）证书

1．基本能力等级证书

⑴、高等学校英语应用能力考试A级或B级证书。

⑵、全国高等学校计算机水平考试证书。

2．职业资格证书

　至少获得下列职业资格证书之一：

⑴、证券从业资格证（中国证券业协会）

⑵、银行从业资格证（中国银行业协会）

⑶、保险代理从业人员资格证书（中国保险监督管理委员会）

⑷、国家助理理财规划师（人力资源与社会保障部）

⑸、证券分析师、理财规划师（国际信息化人才鉴定中心）

（三）毕业要求

1.学分要求：

本专业按学年学分制安排课程，金融与证券专业学生应修完本人才培养方案规定的必修和选修课程，并修满140学分。

2.证书要求：

学生毕业时需取得本人才培养方案规定的职业资格证书。

五、就业面向

本专业毕业生就业方向主要定位于地方金融系统、咨询行业、证券业、财会、投资银行、公共决策、行业研究部门、自主创业者或者在其他行业从业等。

金融系统方面主要是银行、证券、保险、资产管理公司、投资咨询公司，可从事的工作岗位主要有：

①银行柜台业务人员；②银行信贷业务人员；③证券公司柜台业务人员；④商业银行、保险公司、证券公司客户经理（开发客户、营销产品、客户管理及关系维护等）、证券经纪人；⑤金融产品投资顾问；⑥证券分析师；⑦期货分析师；⑧证券操盘手；⑨期货操盘手；⑩保险从业人员等。

六、工作岗位能力分析

本专业毕业生的主要工作岗位要求分析（见表2）。

表2工作岗位要求

序号

工作岗位

岗位描述

能力、技能要求

相关知识

1

证券分析师

主要为客户讲解相关的金融产品知识；搜集相关金融信息，负责行业和公司的分析研究，撰写分析报告，建立和完善相关分析模型，为公司投资产品的服务工作提供专业支持，协助解答客户投资咨询；分析挖掘客户各类需求，较好理解客户服务机理，并能够根据客户的需求实施相应的投资咨询服务；提供与投资相关的其他增值服务，能协助销售人员发展及维护客户。

1、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识；

2、掌握多种分析方法，对于各类财经事件及经济数据有很强的解读分析能力，能准确把握市场焦点；对各类指标原理有较深的理解，并具备自己的一套分析逻辑；

3、具备良好的职业道德和客户服务意识；

4、具有良好文字功底及语言表述能力，能撰写各种策略分析报告；

5、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的演讲能力和沟通能力。

宏微观经济

金融学

证券投资学

期货投资

财政与税收

风险管理

财务管理

证券交易

证券投资基金

证券投资实训

期货投资实训

期货分析师

投资咨询师

证券投资顾问

证券操盘手

主要职责：

熟悉各种金融投资产品，掌握各种投资平台的操作，研究投资标的运作规律与投资技巧，做好市场分析，风险控制，资金管理等重要工作，并记录以往交易过程；相关文档撰写、归档等。

1、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识；

2、具有良好的信息处理能力，证券分析能力和团队精神；

3、熟练使用各类证券投资软件；

4、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的心态；

5、具有良好风险控制能力；

6、具有良好的沟通能力。

期货操盘手

黄金操盘手

外汇操盘手

2

理财规划师

主要为客户提供全方位的综合金融理财服务；出具专业的理财计划方案，推荐适合的理财产品；定期跟进客户情况，合理配置客户各理财产品的比重，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；向客户介绍新的综合金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系；为客户提供持续的后期服务，维护良好信任关系。

1、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识；

2、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；

3、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的演讲能力和沟通能力；

4、具有较强的风险控制意识、行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力。

宏微观经济

金融学

证券投资学

财政与税收

风险管理

财务管理

证券交易

证券投资基金

保险学

经济法

个人理财

助理理财规划师

保险代理人

向客户介绍新的综合金融服务、理财产品及金融市场动向；招聘网站日常维护；完成招聘的初步事宜；相关文档撰写、归档等。

1、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识；

2、具有良好的文字组织能力、沟通能力和团队精神；

3、熟练使用各类办公软件；

4、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的演讲能力和沟通能力。

3

证券经纪人

向客户介绍合适的金融产品；做好客户服务工作，并记录以往服务过程；做好客户的日常回访，及时了解用户需求；相关文档撰写、归档等。

1、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识；

2、具有良好的信息处理能力，证券分析能力和团队精神；

3、熟练使用各类办公类、证券投资软件；

4、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的心态；

5、具有良好风险控制能力；

6、具有良好的沟通能力。

金融学

证券投资学

期货投资

风险管理

财务管理

证券交易

证券投资基金

市场营销

客服岗

客户经理岗

柜台岗

4

银行理财经理

为高端客户提供专业化、个性化、高质量、深层次的综合财富管理的服务机构。

财富中心围绕客户的需求，根据客户的资产状况、预期目标和风险偏好程度，向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，同时综合考虑财富的积累和保障，为客户量身设计一套全面的财务规划，为客户提供专业的个人投资建议，将客户的资产、负债、流动性进行综合管理，以满足不同客户不同阶段的财务需求，帮助其达到降低风险、实现财富增值的目的，为投资者打造公开、公平、公正的黄金投资平台，实现财富的稳健保值和增值。

1、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识；

2、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；

3、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的演讲能力和沟通能力；

4、具有较强的风险控制意识、行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力。

宏微观经济

金融学

证券投资学

财政与税收

风险管理

财务管理

证券交易

证券投资基金

保险学

经济法

个人理财

七、专业核心课程及主要实践环节

（一）专业核心课程

1、证券交易

课程目标：

掌握证券交易程序、交易规则及相关法规；掌握证券经纪业务的相关知识；理解证券公司主要业务的相关理论与规则；了解证券营业部的经营管理及证券交易的风险防范

主要学习内容：

证劵的基本概念和基本理论；证劵交易的规则和程序；国债、基金的投资价值分析；金融衍生产品的操作手段；道氏理论、波浪理论；证劵技术分析；技术指标分析及其应用等。

2、国际金融

课程目标：

掌握国际收支、外汇实务、国际借贷、国际货币体系方面的基本理论、基本知识和基本技能；掌握国际金融宏观理论；掌握我国涉外金融工作的方针、政策；掌握国际金融与国内经济的相互关系。

主要学习内容：

国际间货币和借贷资本运动规律；国际收支、外汇实务、国际借贷、国际货币体系方面的基本理论；国际金融领域中的实际问题；我国涉外金融工作的方针、政策；国际金融与国内经济的相互关系。

3、财务管理

课程目标：

了解企业财务管理的基本理论，掌握财务管理、分析的基本方法，培养学生的基础的经济思维和理财能力、上市公司财务分析能力，同时为今后进一步学习投资类课程及从事财经类工作打下基础。

主要学习内容：

财务管理是会计累专业的基础课程，主要研究和介绍财务管理的价值观念，即资金的时间价值和投资的风险价值；掌握筹集方式、筹集决策通讯财务分析等内容。

基本要求：

要求先修经济学基础、基础会计、经济数学等相关课程，并能运用所学知识进行相应的计算分析。

4、个人理财

课程目标：

掌握各种理财方式的基础理论和基本知识，了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和收益状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。

运用案例教学提高学习者理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。

为学习者将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。

主要学习内容：

金个人理财概论、个人理财流程、个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资、个人理财税收筹划等内容。

先修课程：

宏/微观经济学、基础会计、经济数学

5、证券投资基金

课程目标：

使学生了解和掌握投资基金的概念、种类、管理运作原理以及有关投资基金实务的基本知识熟悉有关法律法规、自律规范的基本要求培养学生在实际的投资工作中运用基金的能力以利于提高投资效益。

主要学习内容：

证券投资基金的基础知识、证券投资基金的类型、基金的募集、基金的交易与登记、基金管理人、基金托管人、基金的市场营销、基金的估值与会计核算、基金利润分配与税收、基金的信息披露、基金的监管等。

6、银行经营与管理

课程目标：

了解发达国家商业银行经营管理和经验；掌握商业银行的资本负债业务、资产业务、中间业务、国际业务、表外业务和业务创新；掌握各种业务的操作规程和资产负债管理及风险管理的经营策略。

主要学习内容：

发达国家商业银行经营管理和经验；商业银行的资本负债业务、资产业务、中间业务、国际业务、表外业务和业务创新；各种业务的操作规程、资产负债管理及风险管理的经营策略。

7、期货投资

课程目标：

学习期货与期权等金融衍生品的基本知识，期货与期权等金融衍生品交易；理解期货市场的运行机制；掌握各种套利策略。

主要学习内容：

期货与期权交易程序与运作机制；期货市场的基功能：

套期保值的含义与原理；投机与套期图利；金融期货、金属期货与能源期货；证券与器价格的基本分析与技术分析；金融证券、商品期货和期权价格预测技术；期权市场与期权交易；期货市场的运行与监管，等。

通过该课程的学习，学生应能够对期货与期权交易有较为深入的认识，同时理解期货市场的运行机制及套利策略。

先修课程：

宏/微观经济学、基础会计、经济数学、货币银行学、金融学、证券投资交易，证券投资学，证券分析等

（二）主要实践环节

1、期货投资实训

实训内容：

期货与期权交易程序与运作机制；期货市场的基功能；套期保值的含义与原理；投机与套期图利；金融期货、金属期货与能源期货；证券与器价格的基本分析与技术分析；金融证券、商品期货和期权价格预测技术；期权市场与期权交易；期货市场的运行与监管。

实训目标：

学习期货与期权交易；理解期货市场的运行机制；掌握各种套利策略。

2、证券交易实训

实训内容：

软件下载与安装；行情分析方法与操作；系统软件功能介绍；网上证券委托；证券投资模拟；网上信息采集和分析等实务的操作要领。

实训目标：

证券交易即时行情解读与实解盘；收集基本面因素并及时评估其对证券行情走势的影响；学会主要的技术分析方法（包括K线图分析、形态分析、指标分析及波浪理论等）；模拟股票、债券和期货等的买卖；培养正确的操盘手法和良好的投资心理。

八、教学安排

（一）课程设置与教学进程（见表3）

表3　　金融与证券专业教学进程表

课程类别

序号

课程名称

考核类型

学分

总学时

理论学时

实践课时

学期/教学周/课时数

备注

1

2

3

4

5

6

公共基础学习领域

1

思想道德修养与法律基础

试

3

48

36

12

4

2

毛泽东思想与中国特色社会主义理论体系概论

试

4

64

36

28

4

社会调查一周

3

应用数学

试

4

64

64

0

4

4

计算机应用基础

证

3

56

28

28

4

A级

5

英语

试

6

100

100

0

4

4

6

体育与健康

查

4

120

16

104

2

2

2

2

7

形势与政策（讲座）

查

1

20

20

0

√

√

√

√

√

1次/期

8

心理健康教育（讲座）

查

1

16

16

0

√

1

4次

9

职业生涯规划与就业指导（讲座）

查

1

20

16

4

2

小计

27

508

332

176

18

10

2

2

2

专业学习领域

专业基础课程

10

西方经济学

试

4

64

54

10

4

11

会计学原理

试

4

64

38

26

4

12

证券市场基础知识

试

4

64

54

10

4

13

管理学原理

查

2

32

24

8

2

14

统计学原理

试

4

64

56

8

4

15

经济法

试

4

64

64

4

16

货币银行学

查

2

32

32

2

17

财经写作

查

2

32

24

8

2

18

电子商务

试

4

64

32

32

4

19

税法

试

4

64

56

8

4

20

电子商务实训

查

1

28

28

1W

21

会计学原理实训

查

1

28

28

1W　

小计

36

600

434

166

8

6

14

6

0

专业核心课程

22

金融学概论

试

4

64

54

10

4

23

财务管理

试

4

64

58

6

4

24

证券交易

试

6

96

72

24

6

25

个人理财

查

2.5

40

36

4

4

26

保险学概论

试

4

64

56

8

4

27

银行经营管理

试

3.5

60

52

8

6

28

国际金融

试

6

96

80

16

6

29

证券交易实训

查

1

28

28

1W

30

职业资格认证培训

查

4

112

112

4W

31

技能培训及技能考查

查

2

56

56

2W

32

毕业顶岗实习

15

420

420

15W

小计

52

1100

408

692

0

8

6

10

10

注：

1、带★的课程计总学分，不计入总课时。

2、毕业实行专业技能抽查代替毕业（论文）设计的只记一项学分。

3、学分计算方法：

非独立实践课程每20课时计1个学分；独立实践教学每周计28课时，计1个学分，不足一周按实计算。

学分计算中的小数部分，学分的最小计算单位为0.5学分，如果为0.8～0.9，计为1学分；如果为0.3～0.7，计为0.5学分；如果为0.1～0.2计为0。

三年总学分控制在130-140学分。

（二）学时比例分配表

本专业学习领域课程学时、学分比例分配见表4。

表4学时、学分比例分配表

学习领域

课程门数

课时分配

学分分配

备注

课时

课时比例

学分

学分比例

公共基础学习领域

9

508

19.33%

27

19.29%

专业学习领域

专业基础课程

9

600

22.83%

36

25.71%

专业核心课程

7

1100

41.86%

52

37.14%

拓展学习领域

专业拓展课程最少选课门数

7

330

12.56%

19

13.57%

可选选修课门数：

7

公共拓展课程最少选课门数

3

90

3.42%

6

4.29%

可选选修课门数：

3

总计

35

2628

100%

140

100%