龙江银行授权管理规定.docx
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龙江银行授权管理规定.docx
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龙江银行授权管理规定
龙江银行授权管理规定
龙江银行授权管理规定
第一章总则
第一条为完善龙江银行统一法人管理体制,进一步规范全行的经营与管理,建立健全内控和自我约束机制,增强防范和控制风险的能力,依据《中华人民共和国公司法》.《中华人民共和国商业银行法》.《商业银行内部控制指引》.《商业银行授权.授信管理暂行办法》和《龙江银行股份有限公司章程》等相关法律规定,结合龙江银行实际,制定本规定。
第二条授权是指董事会根据龙江银行章程授予龙江银行行长或主持工作的副行长(以下称行长)的权限;行长依据董事会授予的权限和监管部门批准的业务经营范围,授予总行副行长.行长助理.条线负责人.各分支机构及其相关部门负责人进行经营管理活动的权限。
授权人为龙江银行行长,被授权人(即受权人)为总行副行长.行长助理.各条线.分支机构及其相关部门.关键岗位负责人。
第三条龙江银行遵循“统一管理.区别授权.权责明确.严格监管”的原则,实行统一法人体制下的总分支机构授权管理。
授权的对象为总行副行长.行长助理.条线负责人.各分支机构及其相关部门负责人。
第四条龙江银行授权应本着有利于业务发展.有利于加强风险管理和有利于提高内部控制水平的要求,根据被授权人的经营管理水平.资产负债规模.资产质量.主要人员综合素质.风险控制能力和经营业绩以及当地投资环境等条件,实施区别授权和动态管理。
第五条被授权人应在授权范围内,根据各项规章制度的规定,从事经营管理活动。
严禁任何单位和个人越权或XX违规经营。
第六条授权人和被授权人都必须按照龙江银行制度.管理流程.决策程序行使权限,尤其是对重大事项决策.重大干部任免.重要项目安排和大额资金使用需要经集体讨论通过。
第二章授权的分类.形式和内容
第七条龙江银行授权分为基本授权和特别授权两类。
基本授权是指对法定经营范围内的常规性业务所授予的权限。
特别授权是指对超出基本授权权限外的特殊业务.创新业务等所授予的权限。
基本授权.特别授权分为直接授权.转授权和再转授权三个层次。
直接授权是指行长对总行副行长.行长助理及各分行(包括总行营业部.直属机构)行长授予的权限;转授权是指总行副行长.行长助理在被授权范围内对条线和关键岗位负责人授予的权限,分行行长在被授权范围内对副行长及其职能部门主要负责人.支行行长授予的权限;再转授权是指支行行长在被转授权范围内对所辖机构和岗位负责人再授予的权限。
第八条被授权人在执行授权期间,在授权范畴内如有需要请示报告的事项,应按照授权程序向授权人请示报告。
第九条龙江银行授权以授权书形式办理。
授权书包括《龙江银行法人直接授权书》.《龙江银行转授权书》.《龙江银行再转授权书》等。
岗位授权可以通过颁发规章制度的方式办理。
第条授权书内容包括:
(一)授权人全称;
(二)被授权人全称;
(三)授权事项及限制性要求;
(四)授权期限;
(五)行使授权的职责;
(六)其他需要规定的事项。
授权的核心内容是使被授权人按照被授权权限依法合规经营,被授权人经营管理水平与其控制风险的能力相匹配。
第一条授权范围包括:
(一)基本授权范围包括:
营运资金的经营权限;个人业务管理权限;信贷业务管理权限;担保.资金拆借权限;国际业务经营管理权限;代理.委托.咨询业务管理权限;资产损失管理权限;机构.人员和劳动工资管理权限;财务管理权限;代理业务管理权限;法律事务管理权限及其他经营管理权限。
(二)特别授权范围包括:
基本授权外的特殊业务.创新业务;总行(含总行营业部)发生的诉讼.仲裁代理事项,以及其他由总行办理的诉讼.仲裁代理事项;其他需进行特别授权的事项。
第二条龙江银行基本授权原则上每年度授予一次,有效期至下一次基本授权生效时终止。
特别授权为一事一办,期限应根据授权事项办理的时间确定,但最长不超过一年。
第三章授权管理和直接授权程序
第三条龙江银行授权工作由总行风险管控条线统一管理。
(一)总行风险管控条线负责授权管理制度的制定与检查.组织有关条线拟定授权方案.对授权内容进行审查.具体办理基本授权及特别授权事宜.制定各类授权书的格式等。
分行等分支机构的授权工作由分行从事风险管理工作的部门归口管理。
(二)总分行风险管理部门应规范授权管理。
对授权书等授权有关的文书应建立登记.使用.保管.归档制度。
第四条在提出下一年度对分支机构基本授权前,总行有关条线应按规定的考核指标确定对分行区别授权的原则和类别,并提出下一年度对分支机构的授权建议。
第五条基本授权的直接授权程序
(一)总行风险管控条线应在授权期内年末45日前,书面通知有关条线,征集下年度的授权建议。
总行有关条线在授权期内年30日前拟订本条线及分行下年度的授权建议,并送交风险管控条线。
前述授权建议应包括授权事项.权限.被授权人执行授权的基本情况及评价等。
(二)总行风险管控条线汇总各授权建议后,根据本规定,结合有关条线的意见,参考分支机构执行授权的报告,拟定全行下年度的授权方案及编写说明,并报主管行领导。
(三)总行综合管理条线应在主管行领导对授权方案批示后10日内安排总行行长办公会或专题会讨论本期授权方案。
讨论通过后,经行长签批,风险管控条线制作《龙江银行直接授权书》,一式两份。
授权书上由行长签字,综合管理条线凭行长签字加盖单位公章。
(四)总行风险管控条线将授权书一份交被授权人(或其书面委托的代表)签收,另外一份存档。
第六条特别授权的直接授权程序
(一)需办理特别授权的总行有关条线,应将授权事项及行使授权的职责及建议送风险管理条线进行审查,并经相关条线会签,报主管行领导初审后提请行长审批。
经行长审批同意后,风险管控条线制作《龙江银行特别授权书》,一式两份。
综合管理条线凭行长签字加盖单位公章。
风险管理条线办理登记和备案后,将授权书一份交被授权人(或其书面委托的代表)签收,另外一份存档。
(二)分行需办理特别授权时,由其负责人签发授权申请及行使授权职责的建议,报总行对口管理条线。
对口管理条线拟订建议并会签风险管控条线及其他相关条线,报主管行领导初审后提请行长审批。
行长审批同意后,对口管理条线将批件交风险管控条线,风险管控条线按本条第一款规定的程序办理授权书。
(三)特别授权未获批准,由对口管理条线通知申请分行。
(四)岗位授权的程序参照本条
(一)款规定执行。
第七条总行规章制度中对被授权人的经营管理权限另有规定的,如该规定不违背并且不超越总行授权书的规定,视为总行的授权。
需扩大或增加总行授权的,应按规定申请办理特别授权。
总行规章制度中有关授权的内容与总行授权书的规定不一致的,应以授权书为准。
第四章转授权与再转授权
第八条转授权包括基本授权的转授权和特别授权的转授权。
被授权人应规范转授权工作的管理,按照总行有关规定制定转授权及再转授权管理的实施细则,并报总行风险管控条线备案。
转授权.再转授权仅限于直接授权书.转授权书许可的范围。
转授权不得大于直接授权,再转授权不得大于转授权。
第九条基本授权的转授权程序
(一)在授权人授权后,根据业务需要及授权书规定,被授权人应召开办公会审定本单位的转授权方案。
提出转授权方案的程序,参照本规定第三章关于直接授权的规定执行。
(二)被授权人审批通过转授权方案后,签发转授权书。
(三)办理总行基本授权范围内的诉讼(仲裁)案件.签订合同等事项的,被授权人可以办理转授权。
转授权书由被授权人负责人签发。
第二条特别授权的转授权程序根据业务需要及授权人同意,被授权人进行转授权的,应参照本章第八条的规定办理。
第二一条再转授权
(一)根据业务需要及转授权人同意,转授权人需办理再转授权的,应按照转授权人制定的转授权及再转授权管理的实施细则办理。
(二)再转授权书应报转授权人备案。
第二二条被授权人因故不能正常履行职务的,应办理对被授权人第一副职的转授权,由第一副职代被授权人行使合同签字等权限。
被授权人应在前述转授权书签发之日起5日内,转至总行风险管控条线备案。
第五章授权变更与终止
第二三条如发生下列情况,授权人应依其程度,调整或撤销对被授权人的授权:
(一)经营管理水平降低或经营状况恶化;
(二)资产负债规模和质量明显下降;
(三)主要负责人和重要管理人员变动;
(四)风险控制能力显著减弱;
(五)授权制度执行情况较差;
(六)当地经济条件或市场环境发生重大变化;
(七)被授权人发生重大越权行为或开展XX的业务;
(八)授权事项改变或不存在;
(九)被授权人失职造成重大经营风险和损失;
()龙江银行内部机构和管理制度发生重大调整;
(一)国家进行政策性调整;
(二)影响授权的其他情况。
第二四条授权变更的程序
(一)授权期间,被授权人因业务发展和经营管理水平的提高,需要扩大权限的,或发生本规定第二三条调整(或撤销,下同)等变更事项的,由总行相关管理条线提出授权变更建议,送总行风险管控条线拟定变更授权方案。
主管行领导初审后,提请行长审批同意。
行长审批同意后,风险管控条线制作《龙江银行授权变更通知书》或《龙江银行撤销授权通知书》。
综合管理条线凭行长签字加盖单位公章。
(二)总行风险管控条线办理登记和备案后,将授权书交被授权人(或其书面委托的代表)签收。
(三)自新的授权书生效之日起,被授权人应按变更后的授权执行。
(四)未经本规定授权变更程序,总行任何部门或个人不得以通知.文件等形式对授权进行变更。
(五)在变更授权书下发前,被授权人不得自行扩大或增加授权。
第二五条如发生下列情况之一,授权将自动终止:
(一)授权期限届满;
(二)授权被撤销;
(三)被授权人发生分立.合并.被撤销或被更名;
(四)实行新的授权制度和规定;
(五)其他需要终止授权的情况。
第二六条授权发生变更或终止的,转授权与再转授权应相应进行变更或终止。
第二七条转授权与再转授权变更与终止的条件与程序参照本章的规定执行。
第六章检查与监督
第二八条龙江银行授权监督工作在总行统一管理下,建立总分行两级监督系统。
建立日常监督.年检以及被授权人定期报告执行授权情况的制度。
被授权人离职,其执行授权和管理情况应作为离职审计的重要内容。
第二九条总行各条线负责授权事项相关业务的日常监督工作。
发现超越授权.XX开展业务以及其他重大风险事项应及时督促有关单位和个人限期改正并上报。
第三条被授权人应严格按照授权从事经营管理,同时还应监督授权及转授权的执行情况,履行执行授权和监督的双重职责。
第三一条内部审计部门负责授权的年检工作,检查授权执行情况,有权对变更授权(或转授权)提出建议,并报告本级主管行领导。
第三二条被授权人在授权期内年末45日前,应将执行本年度授权情况的报告,报送总行风险管控条线,并抄送总行相关条线。
前述报告的内容应包括执行授权的基本情况,存在的问题,自我评价以及对下年度授权的建议等。
第三三条员工对违反本规定的行为有举报的权利和义务,举报受理部门为纪检和内审部门。
第七章罚则
第三四条被授权人应按照授予的权限认真履行职责,严格按照授权程序进行转授权,切实规范自身履职行为,在授权范围内行使权限,并承担相应责任。
第三五条本规定对单位的处分包括通报批评.限期纠正和补救,变更授权等;对单位主要负责人.主管责任人和直接责任人的纪律处分,包括通报批评.警告.记过.记大过.降级.撤职.留用察看.开除等。
第三六条对单位XX擅自开展业务的,视其情节轻重和造成的后果情况,给予单位通报批评,变更或撤销授权;对该单位主要负责人给予撤职直至开除处分,对主管责任人和直接责任人给予记过直至开除处分,或建议监管部门给予行政处罚。
涉嫌构成非法经营罪或者其他犯罪的,移送司法机关追究刑事责任。
第三七条对单位超越财务.贷款.资金拆借等业务授权的,视其情节轻重和造成的后果情况,给予单位通报批评,变更或撤销授权;对该单位主要负责人给予警告直至开除处分,对主管责任人和直接责任人给予记过直至开除处分。
第三八条对单位超越人事管理授权的,视其情节轻重和造成的后果情况,给予下列处分:
(一)对超越授权擅自调整内设机构的,给予单位通报批评,并限期纠正和补救;对该单位主要负责人给予记过直至降级处分,对主管责任人和直接责任人给予记大过直至留用察看处分。
(二)对超越授权擅自调整工资或滥发奖金实物的,给予单位通报批评,并限期纠正和补救;对该单位主要负责人给予记过直至撤职处分,对主管责任人和直接责任人给予记大过直至留用察看处分。
第三九条对违反规定进行转授权或再转授权的,对该单位主要负责人.主管责任人和直接责任人给予警告直至记大过处分;造成严重后果的,给予降级直至开除处分。
第四条对未按规定擅自变更授权或自行扩大授权权限的,对该单位给予通报批评。
对主要负责人及主管责任人和直接责任人给予警告直至开除处分。
第四一条对内审及其他有关业务管理部门,发现越权.XX经营及其他违反本规定行为不制止.不纠正的,对该单位主要负责人及主管责任人和直接责任人给予警告或记过处分。
造成严重后果的,给予降级直至开除处分。
第四二条对未按本规定履行职责和违反本规定其他条款的,视其情节轻重和造成的后果情况,给予单位及其主要负责人.主管责任人和直接责任人纪律处分。
第四三条对违反转授权及再转授权的行为,适用本章的规定。
第八章附则
第四四条国家法律法规对授权事宜另有规定的,适用其规定。
第四五条本规定由龙江银行总行风险管控条线负责解释。
第四六条本规定自xx年月日起执行。
[参考文件]1.中华人民共和国公司法2.中华人民共和国商业银行法3.商业银行内部控制指引4.商业银行授权.授信管理暂行办法5.龙江银行股份有限公司章程附件:
1.授权管理流程图2.风险控制要点3.龙江银行直接授权书4.龙江银行转授权书5.龙江银行再转授权书6.龙江银行特别授权书7.龙江银行授权变更通知书8.龙江银行撤销授权通知书附件3龙江银行法人直接授权书编号:
____龙江银行股份有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的股份制地方性商业银行,总行设于哈尔滨,法定地址是中国哈尔滨开发区汉水路379号。
龙江银行授权人___现代表总行对被授权人___依据《龙江银行授权管理暂行办法》进行授权。
一.具体授权事项如下:
(一)授予___方面的权限__________________________________。
(二)授予___方面的权限__________________________________。
(三)授予___方面的权限__________________________________。
(四)其他业务权限:
_______________________________________。
二.被授权人对授权人负责,严格执行本授权书的授权事项。
除了授权人对被授权人进行新的授权以外,被授权人必须严格在本授权书的授权范围内进行经营管理活动。
对越权行为所受损失负有完全的赔偿责任。
授权人有权单方面变更和撤销对被授权人的全部或部分授权。
三.本授权书的解释权属于总行。
本授权书关于授权人与被授权人关系方面的未尽事宜,依照《龙江银行授权管理暂行办法》及总行其他有关规章制度办理。
四.本授权书自授权人签发之日起生效。
五.本授权书一式两份,授权人执有一份备查,被授权人执有一份备查。
龙江银行:
(公章)授权人:
(签名)(盖章)__年__月__日被授权人:
(签名)(盖章)__年__月__日附件4龙江银行转授权书编号:
____龙江银行股份有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的股份制商业银行,总行设于哈尔滨,法定地址是中国哈尔滨开发区汉水路379号。
根据龙江银行授权人的授权,龙江银行____副行长(行长助理.分行行长)对被转授权人____依据《龙江银行授权管理暂行办法》进行转授权。
一.授予转受权人的基本权限:
(一)授予____方面的基本权限________________________________;
(二)授予____方面的基本权限________________________________;
(三)授予____方面的基本权限________________________________;
(四)授予其他方面的权限________________________________;
二.被转授权人应对转授权人负责,严格执行本转授权书的授权事项。
除了转授权人对被转授权人进行新的授权以外,被转授权人必须严格在本转授权书的授权范围内代表龙江银行进行经营管理活动。
对越权行为而受损失负有完全赔偿责任。
三.转授权人有权单方面变更和撤销对被转授权人的全部或部分授权,但须报龙江银行总行备案。
四.本转授权书的解释权属于总行。
本转授权书关于转授权人和被转授权人关系方面未尽事宜,依照《龙江银行授权管理暂行办法》及总行其他有关规章制度办理。
五.本转授权书自转授权人签发之日起生效。
六.本转授权书一式__份,转授权人执有__份备查,转受权人执有__份,__份报总行备案。
转授权人:
(签名)(盖章)__年__月__日转受权人:
(签名)(盖章)__年__月__日附件5龙江银行再转授权书编号:
____龙江银行股份有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的股份制商业银行,总行设于哈尔滨,法定地址是中国哈尔滨开发区汉水路379号。
____行(以下简称该行)系____分行的辖属行,为明确该行行长____(以下简称转授权人)代表该行可实施的基本权限,根据龙江银行授权人授权,对被再转授权人____依据《龙江银行授权管理暂行办法》进行再转授权。
一.授予被再转授权人的基本权限:
(一)授予____方面的基本权限________________________________;
(二)授予____方面的基本权限________________________________;
(三)授予____方面的基本权限________________________________;
(四)授予其他方面的权限________________________________;
二.被再转授权人应对转授权人负责,严格执行本转授权书的授权事项。
除了转授权人对被再转授权人进行新的授权以外,被再转授权人必须严格在本再转授权书的授权范围内代表龙江银行进行经营管理活动。
对越权行为所受损失负有完全赔偿责任。
三.转授权人有权单方面变更和撤销对被再转授权人的全部或部分授权,但须报龙江银行总行备案。
四.本再转授权书的解释权属于龙江银行总行。
本再转授权书关于转授权人和再转授权人关系方面未尽事宜,依照《龙江银行授权管理暂行规定》及总行其他有关规章制度办理。
五.本再转授权书自转授权人签发之日起生效。
六.本再转授权书一式__份,转授权人执有__份,再转授权人执有__份备查,报总行__份备案。
转授权人:
(签名)(盖章)__年__月__日被再转授权人:
(签名)(盖章)__年__月__日附件6龙江银行特别授权书编号:
____龙江银行股份有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的股份制商业银行,总行设于哈尔滨,法定地址是中国哈尔滨开发区汉水路379号。
龙江银行授权人___根据《龙江银行授权管理暂行办法》,对被授权人___进行特别授权。
第一条被授权人在基本授权书授权的范围以外.在本授权书规定的权限以内代表总行(分行)具体执行以下事项:
_______________________________________________________________________。
超出本授权书和基本授权书授权范围的事项,被授权人无权自行办理,需逐笔上报总行审批决定。
第二条被授权人对须由授权人另行特别授权的事项,必须上报授权人。
第三条本授权书未涉及的授权事项仍应适用基本授权书的规定。
基本授权书与本授权书的规定不一致的,在特别授权有效期内适用本授权书的规定,基本授权书的相关规定停止生效。
本授权书终止生效后,若基本授权书的授权期限尚未届满,则基本授权书的相关规定继续生效。
第四条被授权人应对授权人负责,严格地执行本授权书和基本授权书的授权事项。
除了授权人对被授权人进行新的授权以外,被授权人必须严格在本授权书和基本授权书的授权范围内代表龙江银行进行经营管理活动。
对越权行为使龙江银行造成的损失负有完全赔偿责任。
第五条授权人有权单方面撤销对被授权人的全部或部分授权。
第六条本授权书的解释权属于总行。
关于授权人与被授权人关系方面未尽事宜,依照《龙江银行授权管理暂行规定》及总行各主管条线有关的规章制度办理。
第七条本授权书自授权人签发之日起生效。
第八条本授权书一式__份,授权人执有__份备查,受权人执有__份备查。
龙江银行:
(公章)法定代表人(授权人):
(签名)(盖章)__年__月__日被授权人:
(签名)(盖章)_年__月__日附件7龙江银行授权变更通知书编号:
龙江银行股份有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的股份制商业银行,总行设于哈尔滨,法定地址是中国哈尔滨开发区汉水路379号。
根据《龙江银行授权管理规定》的有关规定,龙江银行___(以下简称授权人)决定对___号授权书授予可实施的权限内容和范围作如下变更:
________________________________________________________________________本通知书自授权人签名.盖章之后生效。
本通知书生效之后,原授权书与之不符之内容自动终止。
授权人也可以根据本通知书和原授权书的内容重新颁发新授权书。
新授权书生效后,原授权书全部内容自动终止。
龙江银行:
(公章)法定代表人(授权人):
(签名)(盖章)__年__月__日本人已仔细阅读上述条款,无任何异议,并承诺严格遵照执行。
受权人:
(签名)(盖章)_年__月__日附件8龙江银行撤销授权通知书编号:
龙江银行股份有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准设立的股份制商业银行,总行设于哈尔滨,法定地址是中国哈尔滨开发区汉水路379号。
根据《龙江银行授权管理暂行规定》的有关规定,龙江银行____(以下简称授权人)决定撤销___号授权书。
撤销授予___被授权人可实施的全部权限。
本通知书自送达之日起生效。
本通知书生效后,原授权书自动终止。
龙江银行:
(公章)法定代表人(授权人):
(签名)(盖章)__年__月__日27
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