基金押题卷六解析.docx
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基金押题卷六解析.docx
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基金押题卷六解析
基金押题卷六(解析)
单选题
(1)在基金中主要由()承担基金的投资运作职责。
A、基金管理公司
B、基金代销机构
C、证券交易所
D、基金托管人
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
91
在基金中主要由基金管理公司承担基金的投资运作职责。
(2)以下不属于我国基金监管的原则有()。
A、监管的连续性和有效性原则
B、监管与自律并重原则
C、审慎监管原则
D、投资者利益优先原则
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
212-213
另外还有:
依法监管原则、“三公”原则等5大原则。
(3)根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以()。
A、申购基金
B、召开持有人大会
C、赎回基金
D、买卖基金
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
194
基金份额持有人可以召开持有人大会。
(4)基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产的复核,不包括对()的核对。
A、期初基金份额净值
B、基金份额累计净值
C、基金份额净值变化率
D、基金份额净值
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
119
基金资产净值的复核指基金托管人对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。
(5)某投资组合的平均报酬率为16%,报酬率的标准差为24%,贝塔值为1.1若无风险利率为6%,其特雷诺指数为()。
A、0.09
B、0.1
C、0.41
D、0.44
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
中页码:
362
特雷诺指数=(组合的平均回报率-无风险利率)/组合的贝塔系数=(16%-6%)/1.1=0.09
(6)下列关于机构法人投资基金税收的表述,正确的是()。
A、对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
B、对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
C、对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
D、企业投资者买卖基金份额征收印花税
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
183
对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税,对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税,企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
(7)一般使用()作为基础利率的代表。
A、基准利率
B、法定存款利率
C、无风险的国债收益率
D、法定贷款利率
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
332
一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。
(8)基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括()。
A、证券交易所
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金份额持有人
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
195
基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
(9)下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是()。
A、简单收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响,其计算公式与股票持有期收益率的计算类似
B、相对简单收益率来说,时间加权收益率能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量
C、时间加权收益率由于没有考虑分红的时间价值
D、简单收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
中页码:
357-358
简单收益率的没有考虑分红再投资时间价值的影响;时间加权收益率考虑了分红的时间价值;时间加权收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现。
(10)债券基金投资风格主要依据基金所持债券的()来划分。
A、久期与信用等级
B、投资收益率
C、投资规模大小
D、投资风险大小
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
中页码:
35
债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与债券的信用等级来划分。
(11)目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按()交易。
A、市场价格
B、份额净值
C、交易价格
D、份额总额
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
9
目前我国封闭式基金在二级市场上通常按市场价格进行交易。
封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
当需求旺盛时,封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象;反之,当需求低迷时,交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。
(12)以下关于基金销售服务的表述,不正确的有()。
A、可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销
B、基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支,费率大约为0.5%
C、基金管理公司可以进行直销
D、专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
140
基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支,费率大约为0.25%。
(13)根据开放式基金的运作特性,结合我国的情况,在采用未知价交易的情况下,当日公布的是()的基金份额净值。
A、当日
B、前一交易日
C、当月
D、当周
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
66
开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。
(14)()认为长、中、短期债券被分割在不同的市场上,各自有独立的市场均衡状态。
A、预期理论
B、流动性偏好理论
C、市场分割理论
D、优先置产理论
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
335
市场分割理论认为长、中、短期债券被分割在不同的市场上,各自有独立的市场均衡状态。
(15)下列哪一项不应属于行为金融理论的应用()。
A、所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响
B、机构投资者包括基金经理也可能变得非理性
C、投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而获利是行为金融式投资策略
D、市场异常现象是对行为金融理论的挑战
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
291
行为金融理论的应用包括:
所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响;机构投资者包括基金经理也可能变得非理性;投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而获利是行为金融式投资策略。
(16)在交易所交易的基金,其资金清算的数据来源于()。
A、交易所系统
B、基金管理人
C、证券登记结算机构
D、卫星系统
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
118
T日闭市后,托管人通过卫星系统接收交易数据.
(17)下列基金类型中投资风险最低的是()。
A、股票基金
B、债券基金
C、保本基金
D、ETF基金
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
42
保本基金比较适合那些不能忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者。
(18)基金销售机构内部控制应遵守()原则。
A、健全性、合法性、独立性和审慎性
B、健全性、有效性、独立性和审慎性
C、全面性、有效性、独立性和审慎性
D、健全性、有效性、独立性和客观性
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
157
基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。
(19)《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时,为巨额赎回。
A、8%
B、5%
C、10%
D、3%
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
68
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。
(20)在每一年的某个月份或每个星期的某一天,市场趋势往往表现出一些特定的规律,这被称为()。
A、小公司效应
B、低市盈率效应
C、短期趋势
D、日历效应
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
325
考察市场异常策略中的日历效应。
(21)根据有关规定,我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币()。
A、1亿元
B、2亿元
C、3亿元
D、5亿元
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
82
根据有关规定,我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币3亿元。
(22)LOF基金场内认购的基金份额登记在()系统。
A、中国结算公司注册
B、中国结算公司的开放式基金注册登记
C、交易所
D、中国结算公司的证券登记结算
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
62
场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。
(23)对于由两种股票构成的资产组合,为了能够最大限度地降低组合风险,两种股票之间的相关系数应为()。
A、1
B、-1
C、0
D、2
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
260
完全负相关得到的是一个无风险组合。
(24)詹森指数等于零,说明()。
A、基金的绩效表现差强人意
B、基金的绩效表现超常
C、基金的表现是中性
D、不确定
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
365
詹森指数等于零,说明基金的表现是中性,小于0说明差强人意,大于0说明表现超常。
(25)下列不属于中国证券业协会基金业委员会主要职责的是()。
A、调查、收集、反映业内意见和建议
B、对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控
C、草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约
D、协助开展业内教育培训、国际交流与合作
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
216-217
对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控属于交易所的主要职责。
(26)独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是()万元。
A、200
B、500
C、2000
D、3000
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
145
独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币,且必须为实缴货币资本。
(27)中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括()。
A、监管谈话
B、出具警示函
C、暂停履行职务
D、责令公司整改
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
248
投资管理人员违反诚信原则和职业道德、频繁变换公司、未能勤勉尽责的,中国证监会将视情节采取记入诚信档案、监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。
(28)公司型基金与契约型基金的主要区别是()。
A、基金规模是否变化
B、基金募集是否为公募
C、基金是否上市交易
D、基金是否为独立的法人
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
8
二者之间的区别主要表现在法律形式的不同。
(29)()年,国务院批准,颁布了《证券投资基金管理暂行办法》,这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。
A、1995
B、1998
C、1997
D、1999
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
14
经国务院批准,中国证监会于1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。
(30)基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A、5
B、10
C、15
D、30
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
199
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
(31)根据规定,开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金()委托其他机构代为办理。
A、管理人
B、托管人
C、发起人
D、持有人
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
226
根据规定,开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。
(32)下列关于基金市场营销的说法,错误的是()。
A、制度化,规范化的客户服务是基金市场营销的重要组成部分
B、基金市场营销的意义体现于基金募集阶段
C、基金的市场营销不是简单的等同于推销
D、基金的市场营销不同于有形产品营销
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
129,141
基金市场营销的意义体现于基金销售阶段。
(33)以下关于基金信息披露的完整性原则的说法,不正确的是()。
A、要事无巨细地披露所有信息
B、要披露所有可能影响投资者决策的信息
C、对信息披露人不利的信息也要披露
D、要充分披露重大信息
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
187
完整性原则要求充分披露重大信息,但并不是要求事无巨细地披露所有信息。
(34)根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定,如果基金的名称中显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于()。
A、80%
B、20%
C、70%
D、60%
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
234
如果基金的名称中显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于80%。
(35)关于LOF基金上市交易的表述,正确的是()。
A、申报价格最小变动单位为0.01元人民币
B、深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%,自上市首日起执行
C、自T+2日起,投资者申购的份额可用
D、LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
76
申报价格最小变动单位为0.001元人民币;深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行;LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“金额申购、份额赎回”原则。
(36)关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()。
A、前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B、只能采用前端收费模式
C、采用前端收费和后端收费两种模式
D、以上说法都对
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
60
后端收费设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金;基金份额认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。
(37)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的()。
A、15%
B、10%
C、20%
D、5%
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
234
同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的10%。
(38)基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。
A、渠道特性
B、客户特性
C、市场环境
D、基金产品的类型
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
136
基金产品定价中首要考虑的因素是基金产品的类型;第二个考虑因素是市场环境;第三个考虑因素是客户特性;第四个考虑要素是渠道特性。
(39)我国基金监管的目标不包括()。
A、推动基金业的规范发展
B、保护投资者利益
C、运用法律、经济和行政手段对基金市场参与者的行为进行监督管理
D、保证市场的公平、效率和透明
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
211
我国基金监管的目标包括:
保证市场的公平、效率和透明;降低系统风险;保护投资者利益;推动基金业的规范发展。
(40)以下资产配置策略中,对市场流动性要求最高的是()。
A、买入并持有策略
B、恒定组合策略
C、投资组合保险策略
D、动态资产配置策略
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
310
在三种战略性资产配置中,对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略,其次是恒定混合策略,最后是买入并持有战略。
(41)如果赎回金额为1000万元,则符合基金销售费用规范而收取的赎回费是()。
A、不超过10万元
B、不超过20万元
C、不超过30万元
D、不超过50万元
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
68-69
赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%,所以符合基金销售费用规范而收取的赎回费是不得超过1000*5%=50(万)。
(42)某基金期初份额净值1.10元,期末份额净值1.30元,期间分红为10派0.5元,则该基金的简单(净值)收益率为()。
A、18.18%
B、13.64%
C、33.66%
D、22.73%
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
357
简单收益率R=(1.30+0.05-1.10)/1.10*100%=22.73%。
(43)投资者在强趋势的市场中的最优策略为()。
A、投资组合保险策略
B、恒定混合策略
C、战术性资产配置策略
D、买入并持有策略
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
中页码:
309
在易变、波动性大的市场环境中最优策略为恒定混合策略;在牛市买入并持有策略为最优策略。
(44)()是约定基金管理人,托管人和投资人权利义务的重要法律方件。
A、基金合同
B、基金招募说明书
C、基金代销协议
D、基金托管协议
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
195
基金合同是约定基金管理人,托管人和投资人权利义务的重要法律方件。
(45)基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的()手段。
A、营业推广
B、公共关系
C、人员推销
D、广告促销
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
141
属于基金促销手段中的营业推广。
(46)目前,我国证券投资基金托管费按()计提。
A、基金资产净值
B、基金资产总值
C、基金发行规模
D、基金投资规模
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
170
计提方法和支付的内容:
目前,我国证券投资基金托管费按基金资产净值计提。
(47)股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡,大约在()左右。
A、20%-40%
B、40%-60%
C、50%-70%
D、60%-80%
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
41
股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡,比例大约在40%-60%左右。
(48)基金评价结果应当以()的名义发布。
A、基金评价机构
B、基金评价人员
C、基金管理人
D、基金托管人
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
55
基金评价结果应当以基金评价机构的名义而非基金评价人员的个人名义发布。
(49)用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差,并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是()。
A、特雷诺指数
B、夏普指数
C、詹森指数
D、以上都不对
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
364
用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差,并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是夏普指数。
(50)某10年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为8.6,应计收益率4%,则修正的麦考莱久期为()。
A、8.0
B、8.17
C、8.27
D、8.37
专家解析:
正确答案:
C题型:
计算题难易度:
易页码:
339
修正的麦考莱久期=麦考莱久期/(1+y);y表示应计收益率。
8.6/(1+4%)=8.27
(51)需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是()。
A、基金结算备付金账户
B、TA账户
C、基金证券账户
D、基金资金专用存款账户
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
116
需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是基金证券账户。
(52)我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在()年以上。
A、5
B、6
C、10
D、15
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
9
我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金的存续期应在5年以上。
(53)以下说法错误的是()。
A、指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益
B、零息债券的规避风险为零,是债券组合的理想产品
C、指数化策略与免疫策略都假定市场价格是公平的均衡价格,其处理利率暴露风险的方式相同
D、多重负债免疫策略要求投资组合可以偿付不止一种预定的未来债务,而不管利率如何变化
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
346
指数化策略与免疫策略都假定市场价格是公平的均衡价格,它们的区别在于处理利率暴露风险的方式不同。
(54)证券投资基金会计核算的责任人为()。
A、证券结算公司
B、中国证监会
C、基金管理公司
D、证券交易所
专家解析:
正确答案:
C题型:
常识题难易度:
易页码:
171
基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人。
(55)不属于证监会出台的基金信息披露的规范性文件有()。
A、《基金净值表现的编制与披露》
B、《上市交易公告书的内容与格式》
C、《货币市场基金信息披露特别规定》
D、《基金信息披露管理办法》
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
中页码:
191
《基金信息披露管理办法》属于部门规章。
(56)货币市场基金的份额净值()。
A、固定为1元
B、固定为10元
C、固定为100元
D、会随着份额的变化而变化
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
39
货币市场基金的份额净值固定在1元人民币。
(57)基金管理公司必须以()为会计核算主体。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金份额持有人
D、每只基金
专家解析:
正确答案:
D题型:
常识题难易度:
易页码:
171
基金管理公司必须以每只基金为会计核算主体。
(58)下列关于基金信息披露的表述,正确的是()。
A、强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送,有利于投资者利益的保护
B、真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石
C、我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次
D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人
专家解析:
正确答案:
A题型:
常识题难易度:
易页码:
185
真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石;我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次;基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。
(59)基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是()。
A、有利于投资者获得盈利
B、有利于防止利益冲突与利益输送
C、有利于管理人管理基金
D、有利于托管人进行账户管理
专家解析:
正确答案:
B题型:
常识题难易度:
易页码:
185-186
基金信息披露的作用主要表现在以下方面:
有利于投资者的价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送;有利于提高证券市场的效率;有效防止信息滥用。
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