银行资产托管业务培训.pptx
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银行资产托管业务培训.pptx
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,目录,资产托管业务概述,我行业务发展概况,托管业务发展思路,通道类资产管理产品托管,案例提升,小总结,大展望,资产托管定义,技术定义,功能定义,资产托管人按照法律规定或合同约定,协助或替代受托人进行资产保管、资金清算、会计核算、产品估值等工作并落实具体监管要求,达到保障委托人或受益人利益的目的。
资产托管人运用一系列手段消减信息不对称,进行信用增级,并提供必要的增值服务,以促成交易,或者提升客户价值。
消减信息不对称,提供信用增级,促成交易达成,提升客户价值,托管的作用,托管的本质:
诚信中介,即提供诚实信息的中介。
托管的本质是诚信中介,资产托管定义,一个中心:
以顶层设计为中心(产品研发和方案设计)两个基本点:
一个基本点指合纵连横(总部横向整合、分行纵向推动)一个基本点指包容性营销(宏微营销、内外营销、360营销),托管业务的开展以顶层设计为中心,以合作连横、包容性营销为两个基本点,资产托管行业现状速递,托管业务正逐步成为银行对外合作的对接平台、整合平台和创新平台,资产托管行业发展概况,产品层面,全球资产托管产业规模超过150万亿美元,最大的纽约梅隆银行和道富银行托管规模都在20万亿美元以上。
我国托管规模超过35万亿人民币,目前有23家托管行,最近已经放开外资行、券商等机构的进入,竞争已然白热化。
托管机制的作用已经得到了监管机构和市场的高度认可,引入托管机制的产品快速增加,托管产品日益丰富,几乎无所不包。
托管产品由最初的证券投资基金扩展到基金专户理财、券商集合理财、保险资金、信托计划、社保基金、企业年金、商业银行理财、QFII、QDII、股权投资基金,并已经广泛适用于以发债上市为代表的融资业务、以大宗商品交易所为代表的交易业务、以预付卡为代表的支付业务等,行业发展,业务定位,经过多年发展,目前托管已经不仅仅是一项纯中后台业务,而是逐步成为银行对外合作的对接平台、整合平台和创新平台,目录,资产托管业务概述,我行业务发展概况,托管业务发展思路,通道类资产管理产品托管,案例提升,小总结,大展望,目标:
构造基于综合金融的开放型全产业链托管生态圈,评级公司,法律顾问,咨询公司,零售条线,公司条线,同业条线,投行条线,第三方,团E系统,机构客户个人客户,柜台,网银,移动,自助,其它,平安银行托管业务发展概况,资产托管业务高速增长,2013年托管规模和收入高速增长,超额完成各项业绩指标:
托管费收入:
50656万元,同比增幅130%;托管净值规模:
8089亿元,同比增幅89%;,市场份额上升迅速扩大,市场地位不断提高,2013年市场份额2.31%,较上年末增长40个基点,超越华夏银行排名上升一位。
平安银行资产托管业务起步较晚,但发展快、潜力大,业绩:
稳步增长,潜力巨大,架构:
事业部制改革稳步推进,行长,分管行长,总裁,副总裁,副总裁,副总裁,市场拓展室,投行业务委员会,内控合规委员会,估值核算室,资金清算室,创新发展室,规划发展室,督察合规室,A、B级分行设资产托管部;北上广深设运营中心;C、D级分行在投行部设托管业务室;其它分行有专兼职托管业务产品经理,外包业务中心,一季度按全行规划有序推进资产托管产品事业部建制,已完成新架构基础搭建和业务规划转变管理模式,按照“七个转向”启动运营及营销体制改革,打造高效的分层运营平台和多层次的营销体系重点分行托管部建设,运营下放工作有条不紊展开,上海分行托管部成立,北京、深圳分行托管部即将成立,IT系统支持室,客户服务中心,.,资产托管产品,投资类产品,融资类产品,交易类产品,保险类产品,特定目的类产品,托管的主要产品,占比超过80%!
客户融入资金托管,产品:
完善的托管产品体系,平安银行未来将在保持传统业务快速发展的基础上,重点加大对交易类等创新型产品的开发拓展力度,公益慈善基金托管住房维修基金、建筑保证金托管其他财政与项资金托管,如赈灾款、扶贫款、项目拨付款等信托计划募集资金、股权基金募集资金托管等其他与项资金托管,如各类保证金、拆迁补偿款、安置款、企业与项资金托管等,产品:
完善的托管产品体系,保险资金托管保险债权投资计划、项目资产支持计划、资管计划托管社保基金托管企业年金托管其他养老资金托管,目录,资产托管业务概述,我行业务发展概况,托管业务发展思路,通道类资产管理产品托管,案例提升,小总结,大展望,托管业务持续快速发展,三大平台:
运营平台外包平台服务平台,双引擎:
营销服务产品创新,双轮驱动:
传统业务求效率创新业务求领先,员工主观能动性,有效的激励,规范化管理,2014年资产托管业务发展思路,与行内零售、同业等条线展开深度合作,充分整合资源、联动营销,以客户为中心量身定制基于托管业务的综合金融服务方案,切实增强竞争力,拓展客户、推进营销构造基于综合金融的完整生态,以“三大平台”为依托、以营销服务和产品创新为“双引擎”,传统业务和创新业务双轮驱动按照七个转型的要求,面向市场、主动营销,在持续创新中谋求快速发展分层运营,充分调动分行积极性,深度挖掘市场机会、贴身服务提高客户忠诚度,努力实现托管业务爆炸式增长重点抓好保险资金、中小商业银行理财产品、基金子公司和信托产品的托管大力推广客户资金托管业务,提升托管手续费水平,2014年资产托管业务发展思路,差异化,抓深度营销,促规模收入大幅增长,专业化,抓贴身服务,促客户忠诚度大幅提高,抓持续创新,促业务品种不断完善,抓分层经营,促分行积极性不断提升,特色化,级差化,抓规范管理,促总行战斗力不断加强,规范化,2014年资产托管业务发展思路,不断升级完善托管系统平台优化流程、提升效率制定相关制度规范,加强检查督导、保证合规经营加强费率管理,提高收入水平组织大型营销活动,不断推进客户交流平台建设负责创新产品的设计及推广组织全行托管业务及产品的培训统一规划全行托管业务营销拓展,加强对分行的考核督促举办营销竞赛,充分调动分行积极性,调研当地市场,制定托管业务营销策略负责客户拓展及客户关系管理建设运营中心,提升运营效率把握市场动态,及时反馈市场信息组织分行托管业务及产品的培训充分发动分支行客户经理托管业务拓展的积极性加强与分行其他部门的业务联动及协同合作设立托管业务专业团队,加强托管队伍建设,2014年资产托管业务发展思路,确定重点市场,确定重点市场,保险资金,中小商业银行理财产品,基金子公司,信托产品,公募基金,2014年资产托管业务发展思路,风暴行动+雷霆行动,培训宣导、拜访大客户、交流听取分行意见,鼓励分行派遣产品经理到总行托管事业部轮岗培训班子成员到齐后,分别赴分行督导分行成立托管部及指导营销,开展多项竞赛,推出托管业务“开门红”竞赛、“颗粒归仓”竞赛和公募基金托管业务竞赛,方案营销,整合银行资源,针对不同客户群体制订以托管为基础的全方位综合金融服务方案。
设立北京营销中心,发展各类大型客户,产品经理分组下分行,托管业务竞赛,为客户提供综合金融服务,探索总行直营营销模式,带动托管收入大幅上升,节日营销,分集团内客户、外部客户举行联谊,加强总分联动,分区域、分行、渠道开展客户营销,分区域、分行、渠道开展客户营销活动做到营销、产品、运营和服务四位一体。
发展商业银行资金托管业务,带动托管收入、派生存款大幅上升总行要加大全国性的大型信托公司的营销力度,具体措施,1,2,3,4,5,6,7,2014年资产托管业务发展思路,运营下沉,建立分层服务体系,有效运用业务网络优势及资源,扩大我行资产托管业务的承载容量及提高运营能力总行负责业务管理及公募基金、新产品运营,设立四个运营分中心和分行资产托管部或托管业务室,分行专或兼职托管业务产品经理负责产品营销;将客户资金托管业务全部下放分行,总行抓紧完成系统改造;将非一级清算产品下放运营中心和部分分行;逐步在所有分行实现非一级清算产品托管业务运营。
总行,分行资产托管部,运营分中心,公募基金运营,业务管理,新产品运营,客户资金托管,非一级清算产品,非一级清算产品,2014年资产托管业务发展思路,贴近客户,设立客户服务中心、开发托管业务网银服务平台、设服务专线以及投诉监督专线制作营销手册及海报等营销辅助材料流程再造、释放运营效率,运营支持前置,实现被动型向主动型的转变开发托管产品管理系统,推出客户使用端,实现产品信息前后台之间,托管与客户之间的全电子化产品信息流,并持续优化资产托管综合服务系统,开发账户标识管理与报表系统,提高运营生产力大力推广直联,推出托管微信等,2014年资产托管业务发展思路,强势推动外包业务营销承接基金销售机构、资产管理人等系统及运营外包,针对基金、保险、信托、券商、私募等各类资管人开展份额登记、估值核算、资金清算、信息披露业务、投后管理等外包运营。
强力营销商业银行客户资金托管融入资金、偿还资金、交易资金、担保资金、专项资金及其它类型资金的托管。
拓展撮合类经纪业务和交易市场类资金托管陆金所(平安盈)、油交所等的交易资金监管。
完善托管业务种类各类期货、QDII、QFII、社保基金和年金等产品托管;积极关注探索新型互联网金融时代的托管业务,如P2P资金监管模式、第三方支付资金托管等。
构造以客户为中心的服务体系,提供增值服务探索转托管,争揽无托管资格的中小商业银行转介托管业务加强IT支持:
直联处理、电子对账深入研究投后管理外包模式成立创新发展室:
一方面深入市场、深入分行,另一方面加强与监管机构、有关协会沟通、承接协会研究课题,争取创新机会,实现跟随性向创新型转变,服务创新,产品创新,总行职责四:
规范管理,不断加强总行战斗力,变被动为主动主动出击与客户总对总营销,主动到分行推动营销、主动与客户经理一起拜访客户以集团和银行内业务为主转向市场业务为主争取非集团和本行业务的占比达到70%以上变操作型为服务型总行总行更加注重系统、产品、制度流程建设,加强培训、营销组织推动和营销支持等工作从单一化走向多元化在做大传统以资本市场为依托的托管业务的基础上、大力发展服务交易性业务的新型托管,外包业务尽快产生效益,同时,积极迎合网络金融的热点创新托管业务从重规模转向规模效益并重加强费率管理、不断拓宽托管业务的范围,创新高收益的产品从跟随型转向创新型进一步梳理现有产品流程的基础上、不断完善外包业务,加快QF、年金等资格的申请,积极根据市场需求加强产品创新改集中运营为分层运营,充分释放分行的积极性,强化转型,完善规章制度,包括分产品整理下发各分行托管业务操作规则、管理办法以及标准合同模板健全班子建设,适当补充人员,制定事业部员工考核办法强化五个意识,健全内控合规机制,规范内部管理强化七个能力建设,努力提高总行资产托管事业部的决策指挥协调能力、资源整合和营销推动与支持能力,2014年资产托管业务发展思路,强化管理,2014年资产托管业务发展思路,北上广深津设立托管部及运营中心,A、B级分行建立托管部,其他分行逐渐跟进,其他设立投行部的分行设托管业务室,深圳、北京、上海、广州以及天津等五家分行建立资产托管部及托管运营中心,实现在第一阶段有效覆盖我行主要托管业务及客户分布区域托管运营中心隶属于分行托管部,机构及人员编制归属所在分行,运营分中心的主要业务负责人由总行托管部选拔推荐,A、B级分行必须建立托管部,其他分行根据托管业务的规模、收入、客户资源及业务潜力情况选择性建立分行托管部主要参考指标:
托管业务年收入达500万托管资产规模超300亿区域内客户资源较多预算内新增业务规模占全行5%以上,针对未设立托管部的分行,在分行投行部下设立托管业务室,并争取在1-2年内成立托管部对于未设立托管部且没有建立投行部的分行,在公司部设专职或兼职托管业务产品经理,推动分行托管及投行业务发展。
待分行托管业务上了一定规模后,再建立托管室,通过逐步在各级分行成立托管部及运营中心,有效运用集团、银行的渠道及客户资源,充分调动分支行开展托管业务的积极性。
2014年资产托管业务发展思路,信托产品,银行理财,券商基金资管产品,各分行关键举措,目标客户,加强对平安信托的服务,争取更多项目托管各分行必须与本地区的信
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