8证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析.docx
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8证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析
2020年8-11月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析
2020年8月证券从业资格考试《金融市场基础知识》部分真题及答案解析
1、下列关于金融市场功能的说法,正确的有()。
I.金融市场能够降低搜寻成本和信息成本
II.金融资产具有将有形资产产生的风险在资本供求双方之间重新配置的功能
III金融市场上的资产价格变化是资金供求关系变化的反映
IV.金融资产流动性直接影响实体经济的资金供求
A、I、ll、IV
B、I、IV
C、ll、III
D、I、II、III
答案:
D
2、下列市场中,属于我国证券市场主板市场的是()。
A、深圳证券交易所中小企业板
B、银行间债券市场
C、全国中小企业股份转让系统
D、深圳证券交易所创业板
答案:
A
3、可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度的一项证券结算基本原则是()。
A、净额结算制度
B、分级结算制度
C、货银对付交收制度
D.证券实名制
答案:
c
4、区域性股权市场是为其所在()行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
A、市级
B、跨市级
C、跨省级
D、省级
答案:
D
5、1988年以前,我国国债发行采用()方式。
A、行政分配
B、代销
C、公开招标
D、包销
答案:
A
6、下列属于国际资金流动方式中的”国际长期资金流动"的活动有()。
A、美国的A公司购买了位于英国B公司2%的股权
B、美国的A公司将其从位于英国的控股子公司处分到的年度利润再投资于这家子公司
c、美国的A公司以合资形式在英国投资设立了B公司
D、美国的A公司为从英国B公司进口商品,预付了20万英镑的货款
A、I、II
B、I、II、IV
C、II、III
D、I、II、III
答案:
D
7、基金信息披露分类中,不包括()
A.运作信息披露
B.销售信息披露
C.临时信息披露
D.募集信息披露
答案:
B
解析:
基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。
8、私募证券投资基金运行期间,管理规模5000万元以下的信息披露义务人应当在()以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。
A.每季度结束之日起5个工作日
B.每月结束之日起5个工作日
C.每季度结束之日起10个工作日
D.每个完整年度结束之日起一个月
答案:
C
解析:
私募基金运行期间,信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。
9、对于资产证券化的定义,下列说法错误的是()。
A.资产证券化的基础资产归根到底是企业
B.资产证券化可以构造出多种衍生金融产品
C.资产证券化是一种融资方式
D.资产证券化的基础资产是特定的资产池
答案:
A
解析:
资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持,发行可交易证券的一种融资形式。
传统的证券发行是以企业为基础,而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
2020年9月证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题及答案解析
1、按发行方式分类,结构化金融衍生产品可分为()。
A.保本型产品与保证最低收益型产品
B.公开墓集的结构化产品与私墓结构化产品
C.攻益保证型产品与非收益保证型产品
D.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品
2、注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度,它的基本特点是以()为中心,证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不做实质性判断。
A.诚实守信
B.信息披露
C.守法合规
D.公开公平公正
参考答案:
B
3、最先通过法律允许发行无面额股票的国家是()
A.英国
B.日本
C德国
D.美国
参考答案:
D
4、货币政策的信用传导机制的基本思路是()。
A.货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑
B.货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑
C.货币供应量↑→银行存款和货款↑→投资↑→总产出↑
D.货币供应量↑→股价↑→托宾↑→投资↑→总产出↑
参考答案:
C
5、国际短期资金流动包括()。
Ⅰ.贸易资金的流动
Ⅱ.国际信贷
Ⅲ.套利性资金的流动
Ⅳ.保值性资金的流动
A.II、IV
B.Ⅰ、II、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、IV
参考答案:
D
6、场外交易的特征包括()。
Ⅰ.挂牌标准相对较低
Ⅱ.信息披露要求较低
Ⅲ.监管较为宽松
Ⅳ.交易制度通常采用做市商制度
A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、ll、Ⅲ
D.Ⅲ、IV
参考答案:
A
7、证券公司以()进行证券投资。
Ⅰ.自有资本
Ⅱ.营运资金
Ⅲ受托投资资金
Ⅳ.客户交易结算资金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.I、Il、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
C
8、下列关于金融期货与金融期权交易者权利与义务的说法,正确的有()。
Ⅰ.金融期货交易双方的权利与义务对称
Ⅱ.金融期货交易双方的权利与义务不对称
Ⅲ.在行权期,期权的买方只有权利没有义务
Ⅳ.在行权期,期权的卖方只有义务没有权利
A.I、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.I、Ⅲ
参考答案:
A
9、基金投资的外部风险包括()。
Ⅰ.市场风险
Ⅱ.操作风险
Ⅲ.信用风险
Ⅳ.政策风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、IV
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV
参考答案:
A
10、不属于有限售条件的股份的是()
A.董事、监事、高级管理人员持有的股份
B.因股权分置改革这哪是锁定的股份
C.内部职工股
D.境内上市外资股与境外上市外资股
参考答案:
D
参考解析:
境内上市外资股,即B股。
境外上市外资股,即在境外证券市场上市的普通股,如H股。
境内上市外资股与境外上市外资股属于无限售条件股份,无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。
11、国际金融监管体系的组织者包括()等。
A.国际资币基金组织和国际保险监督官协会
B.国际货币基金组织、巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织
C.巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织和世界银行
D.国际保险监督官协会、巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织
参考答案:
D
参考解析:
国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分,包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织(IOSCO)、国际保险监督官协会(IAIS)等。
12、下列关于优先股与普通股、债券的区别的说法,错误的是()。
A.普通股股东可全面参与公司的经营管理,享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。
而优先股股东一般不参与公司的日常经营管理
B.普通股股东除了获取股息收益外,收益来源二级市场价格上涨也是重要的;而优先股的二级市场股价波动相对较小,依靠买卖价差获利的空间也较小
C.优先股的股息一般来自税前利润,而债券的利息来自可分配税后利润
D.优先股没有到期的概念,发行人没有偿还本金的压力,而除了永续债券这种特殊的配合证券外,绝大多数债券需要到期还本付息
参考答案:
C
参考解析:
优先股的股息一般来自可分配税后利润,而债券的利息来自税前利润。
故C选项错误。
13、区域性股权市场是为其所在()行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
A.跨市设
B.跨省级
C.市级
D.省级
参考答案:
D
参考解析:
区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
14、根据持有证券时间的长短,将证券市场投资者进行的分类中不包括()。
A.中长线投资者
B.中线投资者
C.短线投资者
D.长线投资者
参考答案:
A
参考解析:
根据持有证券时间的长短,可以将证券市场投资者分为短线投资者、中线投资者和长线投资者。
2020年11月28日证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题及答案解析
1、关于非公开募集基金,下列说法错误的是()。
A.不得通过报刊、电台、电视台等公众传播媒体向不特定对象宣传推介
B.不得通过讲座、报告会、分析会等方式向其现有投资者宣传推介
C.不得在互联网上向不特定对象宣传推介
D.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
参考答案:
B
参考解析:
本题考查非公开募集基金的对象,教材P443。
非公开募集基金,不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。
2、下列关于当前中国金融业开放应遵循原则的说法,正确的是()。
A.与利率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合,共同推进原则
B.准入前的国民待遇和正面清单原则
C.重视防范金融风险,使金融监管能力与金融开放度相匹配原则
D.准入后的国民待遇和负面清单原则
参考答案:
C
参考解析:
本题考查中国金融业开放需遵循的原则,教材P92。
中国金融业开放将继续遵循三条原则:
一是准入前国民待遇和负面清单原则;二是金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合,共同推进;三是在开放的同时重视防范金融风险,使金融监管能力与金融开放度相匹配。
3、不属于有限售条件的股份的是()。
A.内部职工股
B.境内上市外资股与境外上市外资股
C.因股权分置改革暂时锁定的股份
D.董事、监事、高级管理人员持有的股份
参考答案:
B
参考解析:
本题考查有限售条件股份的分类,教材P230。
有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份,包括因股权分置改革暂时锁定的股份,内部职工股,董事、监事、高级管理人员持有的股份等。
4、双方约定在未来某一时刻,按照现在确定的价格买卖标的证券的行为称为()。
A.现券交易
B.即期交易
C.远期交易
D.回购交易
参考答案:
C
参考解析:
本题考查远期交易的定义,教材P370。
远期交易是双方约定在未来某一时刻(或时间段内)按照现在确定的价格买卖标的债券的行为。
5、中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的()。
A.自律性组织
B.监管组织
C.登记备案组织
D.审批组织
参考答案:
A
参考解析:
本题考查中国证券投资基金业协会的特点,教材P435。
中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织。
6、下列关于证券监督管理机构权限,说法不正确的是()。
A.对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构.证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查
B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人,要求其对与被调查事件有关的事项作出说明
C.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料
D.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户,但不可以冻结或者查封
参考答案:
D
参考解析:
本题考查证券监督管理机构的权限,教材P208。
查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户、银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息,可以对有关文件和资料进行复制,对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的,经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准,可以冻结或者查封,期限为6个月;因特殊原因需要延长的,每次延长期限不得跑过3个月,冻结、查封期限最长不得超过2年。
根据选项,故D说法错误,答案选D。
7、股份公司向不特定对象公开募集股份的再融资方式是()。
A.IPO
B.公募
C.配股
D.增发
参考答案:
D
参考解析:
本题考查增发的定义,教材P128。
向不特定对象公开募集股份,简称增发,是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式。
8、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。
A.金融互换
B.金融期权
C.结构化金融衍生工具
D.金融期货
参考答案:
A
参考解析:
本题考查金融互换的定义,教材P450。
金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
9、债券的必要回报率等于()
A.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和
B.实际无风险收益率与风险溢价之和
C.名义无风险收益率与风险溢价之和
D.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和
参考答案:
C
参考解析:
教材P385。
债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率,也称必要回报率。
其计算公式为:
债券必要回报率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价。
其中,名义无风险收益率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率。
所以,债券必要回报率=名义无风险收益率+风险溢价。
10、在调查操纵证券市场,内幕交易等重大证券违法行为时,经批准,可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过()﹔案情复杂的,可以延长。
A.3个月
B.1个月
C.45天
D.6个月
参考答案:
A
参考解析:
本题考查国务院证券监督管理机构的权限,教材208,在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时,经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准,可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过3个月;案情复杂的,可以延长3个月。
11、外国债券一般由()的证券公司、金融机构承销。
A.投资者所在国
B.发行者所在国
C.发行地所在国
D.第三国
参考答案:
B
参考解析:
教材P331。
外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销。
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