基金从业考试模拟题2Doc1.docx

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基金从业考试模拟题2Doc1

一．单选

1.证券是指各类记载并代表一定（）权利。

A.经济凭证B.法律凭证C.商业凭证D.合同凭证

2.狭义的有价证券指（）

A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.商业证券

3.证券市场以（）方式实现筹资和投资的对接。

A.发行B.交易C.发行和交易D.分红

4.下列不属于金融衍生工具的是（）

A.金融远期合约B.金融债券C.金融期权D.金融互换

5.下面关于一级市场描述不对的是（）

A.流通市场的基础B.又叫初级市场C.是筹资资金的市场D.是买卖已发行证券的市场

6.世界上第一个股票交易所是（）

A.荷兰交易所B.乔纳森咖啡馆C.费城交易所

D.纽约交易所

7.证券开始实施是（　）

A.1997年B.1998年C.1999年D.2000年

8.股票从性质上看，是一种（）证券

A.物权证券B.债券证券C.综合权利证券D.既是物权证券又是债券证券

9.股票有不同的分类，按照是否记载股东姓名，可以分为（）

A.记名股票与不记名股票B.普通股票和优先股票

C.有面额股票和无面额股票D.A股与B股（在我国的含义）

10.一般来说，股票的市场价格总是围绕着其（）波动。

A.票面价值B.账面价值C.内在价值D.清算价值

11.（）是影响股票价格的最直接因素

A.供求关系B.公司经营状况

C.银行利率D.大众心理

12.经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下面对经济周期变动影响股票价格的环节表述正确的是（）

A.经济周期变动—公司利润增减—股息增减—投资者心理变化—供求关系变化—股票价格变化

B.经济周期变动—投资者心理变化—公司利润增减—股息增减—供求关系变化—股票价格变化

C.经济周期变动—供求关系变化—公司利润增减—股息增减==投资者心理变化—股票价格变化

D.经济周期变动—公司利润增减—供求关系变化—股息增减—投资者心理变化—股票价格变化

13.一般而言，当市场利率下降时，债券的价格会（）；债券的到期日越长，债券价格受到市场利率的影响就越（）

A.上升；小B.上升；大C.下降；小D.下降；大

14.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险共担的（）投资方式

A.集资B.集合C.合作D.联合投资

15.通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（）特征

A.集合投资B.专业管理C.风险共担D.分散风险

16.根据（）的不同，可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。

A.投资理念B.组织形式C.投资目标D.募集方式

17.下列金融产品中，信息披露程度最高的是（）

A.银行理财产品B.银行储蓄存款C.基金D.券商集合计划

18.基金的运作中最重要的环节是（）

A.因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金，所以基金销售最重要

B.基金后台管理包括基金的估值、基金费用、会计核算、利润分配、税收以及信息披露等重要环节，所以它是最重要的

C.基金的投资运作包括投资管理、交易管理、绩效评估及风险控制，是基金投资收益的创造环节，所以它是最重要的

D.监管机构的监管保证了市场的有序性和有效性，所以市场监管环节最重要

19.基金市场参与主体中，负责资产保管、资金清算、会计复核并对投资运作进行监督的是（）

A.基金公司B.基金托管人C.会计事务所D.交易所

20.1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）

A.《投资公司法》B.《投资基金法》

C.《证券投资基金法》D.《投资信托法》

21.1993年中国人民银行批准（）在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。

A.武汉基金B.淄博基金C.南山基金D.富岛基金

22.我国第一只保本基金是（）

A.金鹿保本B.南方恒元C.南方宝元D.南方避险

23.下列哪项不属于我国基金业在金融体系中的地位和作用（）

A.延续了社会传统的理财观念和理财方式

B.有力地推动了资本市场的制度改革

C.促进了金融体系改革的深化

D.促进了社会保障体系的改革

24.股票型基金的主要投资目标是（）

A.追求长期资本增值B.追求稳定收入

C.对短期资金进行流动性管理D.抵御通货膨胀

25.以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有（）

A.系统性风险B.非系统性风险

C.基金管理运作风险D.汇率风险

26.股票型基金持股集中度是指其前（）大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。

A.3B.5C.10D.20

27.某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票市值为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（）

A.80%B.62.5%C.50%D.37.5%

28.按照《基金法》规定，债券型基金的债券比重必须在（）以上

A.80%B.60%C.50%D.30%

29.分析债券基金的两个主要角度是（）

A.对基金持有债券的数量额信用等级的分析

B.对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析

C.对基金持有债券的数量和债券价格的分析

D.对基金持有债券的平均久期债券价格的分析

30.货币市场基金适合何种类型的投资者（）

A.风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者

B.追求稳定收入的投资者

C.厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高的投资者

D.要求投资抵御通货膨胀的投资者

31.货币市场基金收益通常用（）基金净收益和最近（）年化收益率表示。

A.每万份，1日B.每万份，7日

C.每百份，1日D.每百份，7日

32.下面4项中有几个是用于分析ETF基金运作的指标（）

（１）周转率　　（２）跟踪偏离度　　（３）跟踪误差　　

（４）信息比率

A.1B.2C.3D.4

33.下面哪个不属于基金投资风格分析的角度（）

A.持仓风格B.持股风格

C.资产估值增值潜力D.行业配置风格

34.（）是基金一切活动的中心

A.基金管理人B.基金托管人

C.基金份额持有人D.基金发起人

35.我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（）人民币

A.2亿元B.3亿元C.5亿元D.10亿元

36.基金公司应该建立健全的督察长制度，督察长由（）聘任，并对其负责

A.股东会B.董事会C.董事长D.总经理

37.目前，我国的积极托管人由取得积极托管资格的（）担任

A.商业银行B.投资银行C.保险公司D.信托公司

38.目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。

A.直销、代销B.代销、直销C.外销、内销D.内销、外销

39.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本

A.1000万B.2000万C.5000万D.1亿

40.专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。

A.20B.30C.40D.50

41.我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份采取对公众投资者上网发行和对机构投资者（）相结合的发行方式

A.配售B.定向发行C.招标发行D.余额包销

42.基金公司内对基金投资实务拥有最高决策权的是（）

A.基金经理B.投资总监

C.投资决策委员会D.基金公司经理

43.下列项目中，（）不属于基金销售过程中的费用。

A.转换费用B.申购费C.赎回费D.信息披露费

44.基金的募集是指（）

A.基金托管公司发售基金份额，募集基金的行为

B.基金管理公司发售基金份额，募集基金的行为

C.基金监督部门发售基金份额，募集基金的行为

D.证监会发售基金份额，募集基金的行为

45.下列哪项属于基金投资运作环节的业务（）

A.基金的交易B.基金的绩效衡量

C.基金的资产估值D.基金的会计核算

46.下列有关基金投资运作的说法，错误的是（）

A.基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部

B.投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资计划

C.交易部是基金投资运作的支撑部门，负责组织、制定和执行交易计划

D.基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令

47.对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则错误的是（）

A.配股和新发股，按成本估值

B.存在活跃市场且估值有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值

C.不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值

D.基金管理公司应根据具体情况与积极托管人商定后，按量能反应公允价值的价格估值

48.以下不可从基金中列支的费用是（）

A.基金管理人的管理费B.基金托管人的托管费

C.销售服务费D.合同生效前的律师费

49.目前，我国股票型基金大都按照（）的比列计提基金管理费A.1%B.1.5%C.0.25%D.0.35%

50.根据《基金运作管理办法》第三十五条规定，下列关于封闭式基金的利益分配陈述正确的是（）

A.每年不得少于两次

B.年度收益分配比列不得低于基金年度已实现收益的90%

C.封闭式基金在分配利润前不必弥补上一年的亏损

D.利润分配之后基金份额净值不得高于面值

51.（）是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称

A.基金的市场营销B.基金的运作管理

C.基金的收益分配D.基金的运作监管

52.基金市场营销应该围绕（）的需求而展开一系列的售前、售中、售后活动

A.投资者B.基金管理人

C.基金托管人D.基金监管机构

53.（）通常是指投资者向银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购

A.长期投资计划B.中期投资计划

C.定期定额投资计划D.短期投资计划

54.在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得（）可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势

A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.专业销售公司

55.下列关于我国基金销售渠道的状况，说法不正确的是（）

A.基金公司直销网点相对较少，很难留住并发展一些大的投资者B.相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化服务

C.商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上

D.证券咨询机构和专业基金销售公司开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向

56.证券公司销售基金，应做到（）并重，向投资者提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列持续性服务。

A.投资咨询和售后服务B.投资咨询和首发销售

C.首发销售和持续销售D.促销和持续销售

57.基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，必须考虑的因素包括（）

A.细分市场的规模和成长性、细分市场结构的吸引力、销售机构的资源

B.地区经济环境、细分市场结构的吸引力、销售机构的资源

C.细分市场的规模和成长性、细分市场结构的吸引力、基金产品种类

D.细分市场结构的吸引力、基金产品种类、地区经济环境

58．下列关于投资者风险承受能力分类的说法，正确的有（）

A.投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型

B.积极型投资者通常关注短期的投资波动来进行投资获得较高的收益

C.稳健型投资者通常专注于投资的长期增值，有较高的风险承受能力

D.保守型投资者的投资目的是在风险较小的情况下获得一定收益

59.下列关于基金产品风险等级和基金投资者的风险承受能力相匹配的说法，正确的有（）

A.对于积极型投资者，可为其选择股票型基金、混合型基金、货币型基金等

B.对于稳健型投资者，可为其选择股票型基金、混合型基金、债券型基金等

C.对于保守型投资者，可为其选择混合型基金、货币型基金、保本型基金等

D.以上三种说法都不正确

60.下列关于积极促销手段的说法，不正确的是（）

A.基金促销是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续有效等手段来达到与目标市场沟通的目的

B.为了获得最佳效果，基金销售机构的宣传推介必须与基金销售机构其他的推介方式协调一致

C.基金广告可以使品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广信息

D.公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系

61.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期一般为（）

A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月

62.我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）

A.0.3%B.0.25%C.0.2%D.0.1%

63.开放式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案、（）等五个步骤

A.发行B.上市C.审批D.公告

64.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（）

A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月

65．我国开放式基金的最低认购金额一般为（）元人民币

A.100B.200C.300D.1000

66.《证券投资基金销售管理办法》规定开发式基金的认购费率不得超过认购金额（）

A.3%B.2%C.5%D.1.5%

67.某人有资金10000元，基金认购费率为1%，基金份额面值为1元，其可以认购的基金份额为（）

A.9901份B.10000份C.9000份D.9100份

68.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）

A.真实性原则B.准确性原则

C.完整性原则D.及时性原则

69.下列选项不属于基金信息披露的实质性原则的是（）

A.用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不使用模棱两可的语言

B.以最快的速度公开信息，基金管理人应在法定期限内披露基金招募数码书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起2个工作日内披露临时公告

C.将信息向市场上所有投资者平等公开地公布

D.信息披露应当间明扼要、通俗易懂，避免使用长、技术性用语。

70.（）行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争

A.违规承诺收益或承担损失B.对证券投资业绩进行预测

C.虚假记载D.误导性陈述

71.我国对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（）

A.《基金信息披露管理办法》B.证券投资基金法》

C.《基金上市规则》D.《基金信息披露编报规则》

72.基金信息披露的部门规章主要体现在（）

A.《证券投资基金法》B.《证券投资基金信息披露管理办法》

C.《上市开放式基金业务指引》D.《深圳交易所证券投资基金上市规则》

73.招募说明书中最重要的信息是（）

A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式

B.从积极资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式

C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款

D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征

74.我国证券市场监管的主要任务（）

A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系。

坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务

B.形成证券市场的法制秩序

C.追求自律规范的市场秩序

D.优先保护投资者利益

75.我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是（）

A.证监会B.证监会派出机构

C.中国投资者保护基金D.中国证券业协会和证券交易所

76.属于我国证券市场的自律组织的是（）

A.中国证监会B.证券交易所和证券业协会

C.证监会派出机构D.以上都错

77.《公司法》的立法宗旨为（）

A.保护公司的合法权益B.保护公司股东的合法权益

C.保护债权人的合法权益D.保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会注意市场经济的发展

78.我国目前已形成以（）为核心、覆盖主要基金活动、多层次的积极法规体系。

A.《证券投资基金法》B.《中华人共和国信托法》

C.《证券投资基金管理公司管理办法》

D.《基金托管资格管理办法》

79.属于基金监管的目标的是（）

A.保护基金投资者的合法权益B.防止市场的公平、效率和透明C.防止和降低系统性风险D.推动证券业的规范发展

80.《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施？

（）

二、不定项选择题

1．关于股票资本证券的描述，下列（）的说法正确。

A．股票是投入股份公司资本份额的证券化

B．股票是虚拟资本

C.股票不能独立于真实资本之外，在股票市场上进行独立的价值运动

D．股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动

2.证券的风险性指（）

A．证券投资收益不能实现B．再投资收益率

C．持有其收益率D．股份变动后持有期收益率

3．衡量股票投资收益水平的指标主要有（）

A．股利收益率B.再投资收益率

C.持有期收益率D.投机功能

5.从理论上讲应当相一致的两种股票价值是（）

A.票面价值B账面价值

C清算价值D.内在价值

6.中央银行通常采用（）等货币政策手段调控货币供应量。

A.再贴现政策B.发行国债

C.公开市场业务D.存款准备金制度

7.金融衍生工具的特征包括（）

A.长期性B．杠杆性

C．联动性D.高风险性

8.我国基金业在金融体系中的地位和作用有（）

A.改变了社会传统的理财观念和理财方式

B．有力地推动了资本市场的制度改革

C.促进了金融体系改革的深化

D．促进的社会保障体系的改革

9.下列关于我国基金业特点的说法，正确的是（）

A.基金品种不断创新B.基金运作逐步规范

C.多元化的销售渠道已经形成D．证券公司为基金销售的主要渠道

10.下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（）

A.美国占主导地位，其他国家发展迅猛

B．开放式基金成为基金的主流产品

C．基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散

D．越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

11.基金与券商集合计划的主要区别是（）

A.风险收益特征不同B．集合计划的流动性比基金差

C．收费模式有所差别D．券商集合计划一般投资门槛相对较高

12.根据投资对象不同，可将基金分为（）

A.股票型基金B．混合型基金

C.债券型基金D.货币型基金

13.可按基金投资目标不同把基金分为（）

A.成长型B．价值型

C．平衡型D．大盘型

14.反映基金经营业绩的指标有（）

A．基金分红B．已实现收益

C．净值增长率D．基金份额

15.债券型基金与债券的投资风险有何不同（）

A．随着债券到期日的临近，单一债券的利率风险会下降，而债券型基金由于不存在固定的到期日，不存在此一特征。

B．单一债券的信用风险相对集中，而债券型基金通过债券组合投资可以有效规单一债券可能面临的较高信用风险。

C．随着债券到期日的临近，单一债券的利率风险会下降，而债券型基金也存在此一特征。

D．债券型基金与单一债券相比信用风险更为集中。

16.下面那些可以作为货币市场基金投资的对象（）

A．现金B．一年以内（含一年）的银行定期存款

C．剩余期限在397天以内（包括397天）的债券D．可转换债券

17.下面关于EFT的说法，正确的是（）

A．当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。

B．作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数样本一致的收益，因此基金收益与标的的指数收益之间的偏离程度成为判断ETF运作效果的重要指标。

C.日跟踪误差等于ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差。

D．信息比率等于基金相对于指数获得的超额收益处以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得的超额收益。

18.基金管理公司的主要业务有（）

A．基金管理业务B受托资产管理业务

C．基金销售业务D．基金宣传

19.基金管理公司内部控制应当遵循（）

A．健全性原则和有效性原则B．适当控制原则

C．相互制约原则D．成本效益原则

20.商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括（）

A．有专门负责基金代销业务的部门

B．财务状况良好，运作规范稳定，最近一年没有因违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

C．具有健全的法人治理结构，完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

D.有与基金代销业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施

21.依据基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金，二者的主要区别有（）

A．期限，份额限制不同B．交易场所不同

C．价格形成方式不同D．激励约束机制与投资策略不同

22.基金市场营销的特征（）

A．服务性B．专业性

C．持续性D．单向性

23.基金的投资运作主要包括有（）

A．基金的投资B．基金的交易实现

C．基金的绩效评估和风险控制D．基金的会计核算的资产估值

24.在基金运作过程中由基金投资者承担的费用有（）

A．基金管理费用B.基金托管费用

C．申购费D．赎回费

25.下列征收营业税的项目有（）

A．基金公司运用基金买卖股票，债券的价差收入。

B．金融机构申购或赎回基金份额的差价收入

C．非金融机构申购或赎回基金份额的差价收入

D．基金管理费用和基金托管费

26.基金市场营销包括（）等诸多活动

A．基金产品B．价格

C．促销D．市场定位

27.基金市场营销的特征主要有（）

A．专业性B.排他性

C．持续性D．服务性

28.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括（）

A投资规模B.风险偏好

C．对投资资金流动性的要求D．对投资资金安全性的要求

29.营销渠道的重要性在于（）

A．基金销售的途径B．收集和反馈投资者的信息

C．设计基金产品

D．为基金的运作、衍生服务的提供和其他市场营销服务提供参考依据

30.下列关于营销组合的四大要素，说法正确的是（）

A．开放式基金的费用主要包括管理