华南师范大学《金融法》期末复习资料题库1及满分答案更新.docx

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华南师范大学《金融法》期末复习资料题库1及满分答案更新

华南师范大学《金融法》期末复习资料题库

（1）及满分答案

内容摘要：

以下国家实行部分的外汇管理的是A.新加坡B.科威特C.荷兰D.丹麦答案:

D我国的金融资产管理公司属于A.商业性非银行金融机构B.非金融机构C.股份制银行金融机构D.政策性非银行金融机构答案:

D金融法是调整（）的法律规范的总称。

A.货币关系B.货币流通关系C.货币与商品关系D.资...

以下国家实行部分的外汇管理的是

A.新加坡

B.科威特

C.荷兰

D.丹麦

答案:

D

我国的金融资产管理公司属于

A.商业性非银行金融机构

B.非金融机构

C.股份制银行金融机构

D.政策性非银行金融机构

答案:

D

金融法是调整（）的法律规范的总称。

A.货币关系

B.货币流通关系

C.货币与商品关系

D.资金融通关系

答案:

D

银行的资产业务包括

A.票据贴现

B.承诺

C.担保

D.银行卡

答案:

A

以下哪国不设立专门的银行业监管机构

A.美国

B.英国

C.日本

D.韩国

答案:

A

用计算机系统储存和转移的货币属于

A.商品货币

B.代用货币

C.信用货币

D..电子货币

答案:

D

金融机构特别是商业银行最重要的信贷资金来源是（）

A.存款

B.票据贴现

C.办理国内外结算

D.提供保管箱服务

答案:

A

民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，但最高不得超过银行同类贷款的（）

A.3倍B.1倍

C.2倍D.4倍

答案:

D

UCP500于（）1月1日生效

A.1993年

B.1994年

C.1995年

D.1996年

答案:

B

我国《票据法》于（）1月1日开始实施

A.1994年

B.1995年

C.1996年

D.1997年

答案:

C

下列各项中，（）不是资本项目下外汇

A.直接投资

B.单方转移

C.各类贷款

D.证券投资

答案:

B

中央银行的主要业务不包括

A.负债业务

B.资产业务

C.投资业务

D.清算业务

答案:

C

世界各国的银行评级制度基本借鉴

A.美国CAMEL银行评级体系

B.穆迪评级

C.标准普尔评级

D.惠誉评级

答案:

A

世界上第一部专门性的银行业监管法是（）

A.《中国人民银行法》

B.我国的《银行业监督管理法》

C.美国的《银行监督管理法案》

D.《韩国银行法》

答案:

B

下列哪一项城市信用合作社不得经营（）

A.对城镇集体企业贷款

B.吸收个人储蓄存款

C.代办保险

D.办理投资和租赁业务

答案:

D

外汇本质上是（）

A.国际债权

B.国际债务

C.外国货币

D.外国货币支付凭证

答案:

A

浮动汇率制是从（）开始确立的

A.布雷顿森林协定

B.牙买加协定

C.国际货币基金协定

D.关贸总协定

答案:

B

经常项目外汇包括

A.证券投资收益

B.劳务收支产生的外汇

C.直接投资

D.贷款

答案:

B

我国人民银行的货币政策目标是

A.保证中央财政的需要

B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济的增长

C.保证国民经济发展的需要

D.繁荣货币市场和资本市场

答案:

B

中国人民银行下设的货币政策委员会是

A.制定货币政策的决策机构

B.货币政策的执行机构

C.制定货币政策的咨询议事机构

D.制定货币政策的决策机构和执行机构

答案:

C

我国的政策银行不包括（）

A.中国银行

B.中国进出口银行

C.国家开发银行

D.中国农业发展银行

答案:

A

下列有关汇票的表述哪一项不正确？

A.限于见票即付

B.必须有确定的金额

C.无条件支付的委托

D.必须记载出票日期

答案:

A

商业汇票的承兑期限,由交易双方商定最长不超过（）

A.6个月

B.7个月

C.8个月

D.9个月

答案:

D

下列被称为世界银行的是（）

A.国际复兴开发银行

B.国际开发协会

C.国际金融公司

D.国际货币基金组织

答案:

A

现场检查不包括

A.建立监督管理信息系统

B.查阅财务报表

C.核实报告的准确性

D.检查以往发现问题的整改情况

答案:

A

银监会现场检查人员少于（）人时银行业金融机构有权拒绝检查

A.2

B.3

C.4

D.5

答案:

A

华夏银行属于

A.股份制商业银行

B.国有独资股份制商业银行

C.合作制商业银行

D.中外合资银行

答案:

A

中国公民出入境每人每次携带的人民币不得超过（）元

A.6000

B.5000

C.4000

D.3000

答案:

A

从资金融通有无信用中介来看，金融分为（）。

A.直接金融和间接金融

B.债务融资和股本融资

C.信贷融通和证券融通

D.资产交易和资产形成

答案:

A

《商业银行法》规定设立商业银行的注册资本最低限额为（）人民币

A.5亿元

B.8亿元

C.10亿元

D.15亿元

答案:

C

人民银行对商业银行接管的期限最长不超过（）

A.6个月

B.9个月

C.1年

D.2年

答案:

D

下列哪一项不属于金融机构

A.人民银行

B.商业银行

C.信托投资公司

D.农村合作基金会

答案:

D

票据具有以下四个特征,但是我国《票据法》在（）上贯彻得不彻底

A.要式性

B.无因性

C.独立性

D.流通转让性

答案:

B

在客户账户上翻炒证券属于（）行为

A.虚假陈述

B.欺诈客户

C.操纵市场

D.内幕交易

答案:

B

在一国金融体系中居于主导地位的是

A.中央银行

B.商业银行

C.政策银行

D.非银行金融机构

答案:

A

下列不属于合作金融组织的是（）

A.城市合作银行

B.城市信用合作社

C.农村信用合作社

D.城市信用合作社联社

答案:

A

下列哪一项是企业集团财务公司不得从事的业务（）

A.投资于非自用不动产

B.吸收成员单位存款

C.为成员单位办理担保

D.办理同业拆借业务

答案:

A

上市暂停也称为“停牌”,最长期限不得超过（）

A.3个月 B.6个月

C.9个月 D.12个月

答案:

C

已经建设完成的清算系统不包括

A.商业银行内部资金汇划系统

B.中国现代化支付系统

C.同城票据交换所

D.人民银行全国电子联行系统

答案:

B

把外汇分为经常项目外汇和资本项目外汇的划分标准是（）

A.按在国际收支中的性质

B.按是否可以自由兑换

C.按持有人的身份

D.按持有人的国籍

答案:

A

以下什么时间标志着人民币制度的正式建立

A.中国人民银行成立并同时发行人民银行钞票

B.统一的人民币市场形成

C.《中国人民银行法》颁布

D.《人民币管理条例》发布

答案:

B

公司法对红利分配的限制规则不包括

A.同股同利

B.弥补亏损后分配

C.分配不破资本

D.分配最低额限制

答案:

D

储户通过口头或者函电形式申请挂失存单的,必须在（）内补办书面申请挂失手续

A.3天 B.5天

C.7天 D.9天

答案:

B

股票上市要求上市公司股本总额不少于人民币（）万元

A.3000 B.4000

C.5000 D.6000

答案:

C

我国现阶段金融法应坚持的基本原则是：

1、稳定币值的前提下促进经济发展；2、保护债权人投资者利益；3、规范金融行为维护金融稳定；4、分业经营分业管理。

A.1、2、3

B.2、3、4

C.1、3、4

D.1、2、3、4

答案:

D

除规定用途外，开户单位可在结算起点（）元以下使用现金

A.5000

B.3000

C.1000

D.800

答案:

C

同业拆借的最长期限为（）

A.3个月

B.4个月

C.5个月

D..6个月

答案:

B

银行汇票的付款期为（）

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.4个月

答案:

A

下列属于货物证券的是

A.本票

B.支票

C.仓单

D.基金券

答案:

C

下列汇率中，（）是自由汇率

A.人民币官方汇率

B.双重汇率

C.外汇调剂市场汇率

D.美圆汇率

答案:

D

商业银行在中华人民共和国境内可从事的投资有

A.股票

B.非自用不动产

C.信托

D.政府债券

答案:

D

存款分为活期存款和定期存款,其分类标准是（）

A.存款人的性质

B.存款期限和提取方式

C.存款币种

D.经济学角度

答案:

B

存款合同成立的时间是（）

A.合同双方达成合意时

B.存款货币交付时

C.银行规定的某个时间

D.当事人约定的某个时间

答案:

B

金融属于现代经济学中生产、交换、分配和消费四个环节中的（）环节。

A.生产

B.交换

C.分配

D.消费

答案:

C

货币市场金融工具一般是指（）以内的短期金融工具

A.1年 B.2年

C.3年 D.4年

答案:

A

自典当期满之日起视为死当的期限为（）

A.5日

B.10日

C.1年

D.2年

答案:

B

我国目前实行

A.固定汇率制度

B.自由浮动汇款

C.管理浮动汇率

D.双重汇款制度

答案:

C

我国的中央银行体制属于

A.单一中央银行制

B.复合中央银行制

C.区域性国际中央银行制

D.准中央银行制

答案:

A

下列人民银行的哪一项职责已基本划归新成立的行政机关行使

A.货币发行

B.经理国库

C.收取存款准备金

D.银行监管

答案:

D

下列哪一项不属于银行结算的原则

A.谁的钱进谁的账，由谁支配

B.银行不垫款

C.恪守信用，履约付款

D.诚实信用

答案:

D

按资本金构成划分，我国中央银行属于

A.国有资本的中央银行

B.无资本的中央银行

C.会员集资的中央银行

D.私人股份银行

答案:

A

亚洲开发银行属于

A.专门经营对外贸易业务的银行

B.转为经济开发提供投资性贷款的银行

C.农业信贷银行

D.住宅信贷银行

答案:

B

进口押汇属于哪种中间业务

A.担保行中间业务

B.融资性中间业务

C.结算性中间业务

D.衍生金融工具业务

答案:

C

（）是指商业银行通过付出一定代价吸收存款和借款的形式，是形成资金来源的业务

A.负债业务 B.资产业务

C.中间业务 D.办理票据业务

答案:

A

以下是《外资银行并表监管管理办法》主要内容的是：

1、明确调整范围；2、建立主报告行汇总和沟通信息制度；3、促进监管信息的手机和共享

A.1、2

B.2、3

C.1、2、3

D.1、3

答案:

C

美国采取以下何种商业银行组织体制

A.分支行制

B.单元制

C.集团制

D.连锁制

答案:

B

我国何时启动了全国统一的同业拆借市场

A.1990年

B.1996年

C.2000年

D.2002年

答案:

B

商业银行可以从事以下哪种业务

A.投资非银行金融机构

B.买卖政府债券

C.从事证券经营

D.投资非自用不动

答案:

B

以下不属于我国为收购处置中行、工行等银行的不良资产而成立的资产管理公司的是

A.信达资产管理公司

B.长城资产管理公司

C.安信资产管理公司

D.华融资产管理公司

答案:

C

商业银行资本总额与加权风险资产总额的比例，不得低于（）

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

答案:

B

下列哪个属于境内上市外资股股票种类（）

A.B股

B.A股

C.H股

D.E股

答案:

A

人民币的发行权集中于

A.中国银行

B.中国人民银行

C.财政部

D.国务院

答案:

D

同业拆借可用于以下何种用途

A.补充长期流动资金缺口

B.发放固定资产贷款

C.投资业务

D.弥补营运资金头寸

答案:

D

有关政策性银行与商业性银行的关系表述不正确的是（）

A.地位平等

B.职能互补

C.业务协作

D.互为隶属

答案:

D

金融租赁公司出现当年亏损超过（）时，银行会可视情况责令其整改

A.30%

B.35%

C.40%

D.45%

答案:

A

政策性金融存在的基础是

A.计划经济

B.市场经济

C.商业性金融

D.市场经济与商业性金融

答案:

D

16．第3题多数国家的商业银行资产业务正确利润的主要来源和增长点

答案:

错误

17．第4题目前世界上大多数国家采用集团制的银行体制

答案:

错误

18．第5题空白票据即因欠缺必要记载事项而无效的不完全票据

答案:

错误

19．第16题所有政策性银行都不得向金融机构投资

答案:

正确

20．第17题商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%

答案:

正确

21．第18题汽车金融公司本质上正确一般的汽车类企业

答案:

错误

22．第19题我国不允许设立外国独资汽车金融公司

答案:

错误

23．第20题委托行中间业务中，银行需要对业务的后果负责

答案:

错误

24．第21题银行同业拆借的金额一般较小

答案:

错误

25．第25题最早的国际金融立法正确1988年的《巴塞尔协议》

答案:

错误

16．第6题政策性银行不以盈利为目的

答案:

正确

17．第11题我国票据丧失的救济方法为公示催告或普通诉讼由失票人任意选择并可采用挂失止付作为临时补救措施

答案:

正确

18．第16题商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%

答案:

正确

9．第17题汇票和本票不得签发空白票据

答案:

正确

20．第19题多数国家的商业银行资产业务正确利润的主要来源和增长点

答案:

错误

21．第20题次级类贷款正确指借款人无法足额还贷，即使执行担保也肯定要造成较大损失

答案:

错误

22．第25题工商企业和金融机构之间可以以换股形式相互投资

答案:

错误

23．第26题商业银行的设立采用注册制

答案:

错误

24．第31题经国务院批准，中国人民银行可以直接认购报销国债

答案:

错误

25．第32题银行同业拆借的金额一般较小

答案:

错误

第36题（3）分最早的国际金融立法正确1988年的《巴塞尔协议》

错误

第37题（3）分工商企业和金融机构之间可以以换股形式相互投资

错误

第38题（3）分银监会无权封存可能被转移或者损毁的银行文件资料

错误

第39题（3）分世界上大多数国家实行委托国库制

正确

第40题（3）分所有政策性银行都不得向金融机构投资

正确

第41题（3）分人民币纪念币不得以支付手段进入流通

正确

第42题（3）分多数国家的商业银行资产业务正确利润的主要来源和增长点

错误

第43题（3）分任何一个跨国银行的分支机构都要接受母国和东道国当局的监管当局的双重监督管理

正确

第44题（3）分并表监管只正确一个定量的会计处理过程

 错误

第45题（3）分开户银行根据实际需要审批，核定客户单位3-5天的日常零星开支需要的现金为库存限额

正确

金融

答案:

所谓金融即资金的融通，就是资金由盈余单位向赤字单位进行有偿转移的过程。

金融活动的内容就是货币资金的买卖交易、目的是实现资金的融通，调剂资金的余缺。

金融有广义和狭义之分，广义的金融是指货币资金流通体系，即全社会的货币资金的筹集、分配、借贷、使用和管理活动的总和。

广义金融又分为无偿融通与有偿融通，即资金的财政融通和信用融通。

狭义的金融即是指货币资金的信用融通活动的总和。

开放式投资基金

答案:

管理型投资基金，是指发行总额不是固定不变，而是可以随时根据市场供求状况发行新份额或被投资人赎回的投资基金

国际金融法

答案:

国际金融法是调整国际间货币关系和资金融通关系的法律规范的总和，是国际经济法的一个重要分支，亦是金融法学的一个重要组成部分

汇率

答案:

汇率是一国货币同他国货币之间的兑换比率，也就是一国货币单位用另一国货币单位表示的价格。

逃汇

答案:

是指境内机构或个人逃避国家外汇管理，将应该上交或售给国家的外汇死罪保存、转移、买卖、使用、存放境外，或将外汇、外汇资产私自携带、托带或邮寄出境。

反洗钱

答案:

洗钱是犯罪将其违法所得合法化的行为，因此，洗钱活动是维持犯罪的重要基础，各国政府和国际组织通过立法严厉打击和惩治洗钱活动的法律行为

金融立法

答案:

现代意义的金融法是人类社会演进到市场经济阶段，随着金融活动日益扩大并渗透到社会各个领域，出现了大量的银行等金融机构，同时，各种融资关系也日益复杂，在客观上就要求有统一的、权威的行为规范来调整金融法律关系，因此，市场经济的国家率先制定、颁布了专门调整金融关系的金融法律、法规，比如，票据法、信贷法、证券法、保险法、信托法等，从而确立了金融立法，形成了系统的金融法律体系

金融担保

答案:

金融担保是指在经济交往中，金融机构和有关当事人之间提供保证、设定抵押、质押、留质、给付定金以实现债权的行为。

简单地说，所谓金融担保，就是指担保法律关系中至少有一方当事人为金融机构的担保，所以又称为金融业担保

贷款

答案:

金融机构依法将一定数量的货币资金按一定的利率提供给借款人使用并约定期限偿还的一中心用活动

关系人贷款

答案:

关系人贷款是指银行等金融机构向关系人所提供的贷款。

关系人是指：

1.商业银行的内部人员，包括董事、监事，各级管理人员和信贷业务人员；2.商业银行存在茜种关系的外部人员和组织，包括内部人员的近亲属，与内部人员及其近亲属有着投资或兼职关系的公司、企业或其他经济组织

金融信托

答案:

所谓金融信托，是指金融机构作为受托人，按照委托人的要求或指明的特定目的，收受、经理或运用货币资金、有价证券、其他财产等的金融业务。

在我国，金融信托是由信托投资机构办理的具有金融属性的营业性信托业务

金融互换合约

答案:

金融互换协议（FinancialSwapAgreement），是指两个或两个以上的当事人所签订的，按照商定的条件、在约定的时间内交换一系列支付款项的协议。

主要有货币互换和利率互换两种