理财产品活动策划方案.docx
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理财产品活动策划方案.docx
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理财产品活动策划方案
理财产品活动策划方案
篇一:
金融理财产品营销策划
一、策划目的:
本次策划主要针国信证券金理财产品展开营销,其主要目的在于增加我们公
司的经济效益,扩大基金市场中客户占有份额,同时建立企业内部文化及品牌形
象,发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时,对公司内部专业人员的专业性
水平,服务性水平进行提高,你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析:
(一)、宏观环境分析:
1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代,即将进入健康的投资时代;
随着法律法规的不断完善,监管力量的加强,为证券公司的运作创造出良好
的外部环境并推动集合资产管理计划业的迅速发展。
环境的变化带来竞争
的激烈化,同行的竞争也越来越激烈,总体上说是机遇与挑战并存。
2、随着投资人越来越多,投资规模也日益扩大,对市场的影响也日益重要,
集合资产投资逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资选择。
机构投
资者是证券市场的稳定器,发展机构投资者正是我国目前的政策选择。
3、金理财投资是理想的个人理财工具,收益率较高,而个人投资者在收集
信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势,自我保护能力不足,这决定
了他们的投资结果必然是亏多赢少,这是多年来的实践所证明了的。
所以,
越来越多的人选择在证券公司开立账户。
4、理财产品的日益多样化,投资风格的逐渐凸现,为证券公司带来了越来
越大的代销空间。
金理财不同与以往的理财产品,是国信证券公司专家图那
对通过的市场的研究而精心设计的动态理财计划。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局,证券公司开展广泛的对外合作,学习
先进的管理与技术经验,推动理财产品与运营的创新为中国加入国际金融市
场竞争奠定了基础。
作为国内举足轻重的理财产品代销机构--国信证券,选
择证券投资集合资产投资已是大势所趋。
(二)、金理财集合资产管理计划SWOT分析:
1、优势:
产品分析:
“金理财”稳得受益
“金理财”经典组合“金理财”4号集合
集合管理计划
资产管理计划
”金理财”收益互换集合国信“金理财”6号资产管理计划集合资产管理计划集合资产管理计划
(1)、金理财自身的投资优势
①专家理财:
金理财系列产品投资的最大特点就是专家理财,也就是说客户
在投资金理财时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。
②组合
投资,分散风险:
证券投资金理财通过汇集众多中小投资者的资金,形成雄厚的
实力,可以同时投资于很多种股票证券,分散了对个股集中投资的风险。
③方
便投资,流动性强:
证券投资金理财最低投资选择多,可以满足不同投资者对于
证券投资的需求,投资者可根据自身投资能力决定投资产品。
金理财产品有较强
的变现能力,使得投资者收回投资时非常便利。
(2)、与股票相比的投资优势。
①金理财在节税方面的优势
买卖股票要缴印花税,而国家对集合资产投资的个人投资者给予了税收优
惠。
一是个人买卖集合资产投资份额暂免征收印花税;二是个人买卖集合资产投
资份额的差价收入以及分红暂免征收个人所得税。
另外,金理财分红免税,股票
分红要交10%的所得税。
②金理财风险小于股票
股票可能连续跌停,想卖都卖不掉,而金理财不是单纯的买一只股票债券,国信证券通过自下而上精选个股,同时对宏观形势、行业趋势、公司质量、风险因素等深入分析,对资产配置进行动态调整,突显投资的原则性与灵活性,力求创造持续稳定回报。
所以一只股票跌得再多,也不会对投资者造成灭顶之灾。
由于发行公司的经营效益有很大的不确定性,而且股票的市场价格波动也比较剧烈,所以股票投资的风险更高。
只是那些资金较多、有时间做研究分析,并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
相比之下,金理财由专家进行理财,采取组合投资的方式,能够在一定程度上降低风险,收益相对股票比较稳定,而且金理财的变现也相对容易。
对于大多数的中小投资者而言,通过购买金理财委托专家操作是比较好的投资股票的方式。
(3)、与债券相比的投资优势
现在最常见的债券品种就是国券,由于国家保证还本付息,比较安全,从银行网点买卖国债的手续比较简便,变现比较容易,利息收益也不用缴税。
一般来说,债券投资收益相对稳定,但与金理财相比,收益还是低的。
金理财的投资对象包括股票和债券等,收益率一般高于国债,而且由于进行了比较充足的分散投资,可以在一定程度上降低风险。
另外,债券还有一个很明显的缺点是,目前在银行销售的债券规模较少,不能满足居民投资的需要;升息过程中固定收益的国债由贬值风险;另外提前兑付要损失不少利息。
此外,投资者投资的主动操作余地不大,收益率也比较低。
(4)、与外汇相比的投资优势
按国家有关政策规定,只能进行实盘外汇买卖,还不能进行虚盘买卖。
目前部分银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务,投资者可以按其报价买卖外汇,从中赚取买卖的差价。
但金理财与相比,外汇买卖的一些特点决定了它不及金理财的普及度高:
一是只有持有外汇的投资者才能进行交易;二是办理的城市及银行网点还不够多;三是对专业知识要求高,需要花较多的时间进行研究。
大多数不仅没事时间外汇行情,甚至连外汇趋势分析没有时间考虑。
对于这类投资者而言,如果想找个投资的轻松途径,那么还是投资金理财来得省
事。
(5)、与贵金属、收藏品等投资品种相比的投资优势
金银及其他贵金属的供给有限,而需求存在上涨趋势,因此在较少时期内可以保值,但这些金属价格波动很大,而且不像金理财那样,会产生差价收入和红利收益。
因为贵金属的价格一般随着生活费用的增长而增加,许多人认为拥有这种资产可以更好地克服通货膨胀。
事实上通货膨胀时期贵金属的价格并不一定能够同步上涨。
拥有收藏品(例如邮票、钱币、艺术品和古董)的主要收益在于从收藏品中获得乐趣,很少有投资者将收藏品投资等同于现金、债券或股票。
缺点是它需要很强的兴趣和专业知识,此外,即使收藏品价值很高,您也往往难以找到买主去兑现它的价值。
金理财作为一种相对长期的投资工具,可以通过广泛投资于股票、债券等工具,获得较高的收益,而且投资的分散也使风险降低。
不仅如此,金理财投资是一种委托专家理财的形式,不需要很多的专业知识和时间,而且起点投资金额不同,适合不同的投资者。
不像房地产、实业投资和部分收藏品等一般需要大笔资金才能投资。
2、劣势:
(1)、周期较长一般投资集合资产管理不象投资股票那样一天会上涨很多,但是比基金要快,操作上也不能指望快进快出,它是一个长期投资的品种,一般集合资产管理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的选择然后进行资金投入,并且是一种组合投资,只有耐心的等待才会获得稳健的收益,也就是投资集合资产管理产品需要更大的耐心,而不应频繁的操作。
(2)、较大额的赎回风险
券商理财产品都有赎回风险,所以我们都会留有一部分现金来应对这个风险,所有的合约式的投资方式都有赎回风险。
投资市场有时跟风思想非常严重,当市场下跌时,一些投资者心理影响非常之大。
有时会盲目的跟风操作,这时对
集合理财产品也会产生比较大的赎回,如果这种情况发生的比较统一,那就会出现发行开放式的挤兑现象,这样可能造成无法正常的赎回,当你可以办理赎回时,你的帐面已经下跌很多了,同时这种情况出现也会打乱基金投资所预想的布局,也就不能保证预期收益。
(3)、赢利不及股票快
在有大行情的市场时,例如97年九月以来的市场出现过一博火爆的行情,如果你选择了好的股票,上涨的幅度可能达到翻十倍,而这在投资金理财产品是不可能的。
但是会比普通的基金债券要高一些。
(4)、下跌的市场,金理财也一样跌
买金理财比买股票投资风险小一点,但在熊市里面,金理财也会同样的下跌,并且跌也不会很小,所以千万不要认为投资基金没有风险。
我们在投资金理财时为自己做足承担风险的精神准备是必须的,并做一番研究,确定自己可以承受多大的风险,来投资与之相应的金理财产品。
值得一提的是,风险与收益是成正比例的,高风险往往蕴涵着高收益,高收益背后往往隐藏着高风险。
3、威胁:
居民消费价格指数
虽然上面的数据还是4月份的,并且这个数据还有待商榷,一方面,这个数据是统计局调整CPI之后权重的数据;另一方面,从几月份商品的走势来看,也是跟所公布的数据不符的,直观感受上都应相应的提高。
2011年十月份中国CPIPPI双双破6%更加说明了我国经济的不稳等性,通货膨胀压力加大。
这些都给证券业带来不同程度的威胁。
篇二:
理财讲座活动方案
兰州大学腾讯网络职场发展协会理
财
讲
座
策
划
书主办单位:
兰州大学腾讯网络职场发展协会2013年4月6日目录
一、活动背景?
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二、活动目的和意义?
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三、活动内容
(一)活动时间及地点?
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(二)活动对象?
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(三)前期准备?
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(四)宣传方案?
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(五)活动开展?
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(六)后期总结?
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四、活动时间推进表?
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五、经费预算?
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六、注意事项?
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七、应急预案?
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一、活动背景
理财就是对于财产(包含有形财产和无形财产=知识产权)的经营。
多用于个人对于个人
财产或家庭财产的经营,是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况,设定想要达
成的经济目标,在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具,通过一种或多种途径达成其
经济目标的计划、规划或解决方案。
在具体实施该规划方案的过程,也称理财。
个人理财是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上,根据个人对风险
的偏好和承受能力,结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多
种手段管理资产和负债,合理安排资金,从而在各个人风险可以接受范围内实现资产增值的
最大化的过程。
大学校园里的不少同学反映,如今校园里“负翁负婆”大有人在,还没真正进入社会,
越来越多的大学生已经提前感受到了“月光族”的烦恼。
对于即将步入社会的当代大学生而言,理财应是他们的人生必修课之一。
在我们的周围,
有相当一部分大学生已经在尝试着理财。
尽管方式各不相同,办法五花八门,回报有高有低,
效果有好有坏,但对财富的渴望和追求则是永恒的出发点和归宿。
这也充分反映了当代大学
生的财富观念和理财意识。
针对这种情况,结合大学生的个人理财需求,兰州绿航商贸有限责任公司应兰州大学腾
讯网络职场发展协会的邀请,将从专业的角度给大学生讲解如何在证券投资市场获取稳定套利机会。
二、活动目的和意义
(一)活动目的:
通过本次活动的开展提高大学生的个人理财观,财富观,使大学生们学会合理的分配使
用自己的财产,独立生活,学会依靠自己去思考、判断、选择和行动,树立自信、自律、自
立、自强的精神。
在生活中不断磨砺,提高独立生活的能力和勇气,在实践中积累理财能力;通过此次活动使大学生们了解一定的个人理财技巧和手段,让他们在自己的日常生活中
能够井井有条的合理安排自己的开支。
管理学院的目标是培养卓越的领导者,而且,院训也是“学习管理就是学习成功”,所以,
管理院的同学更应该懂得基本的理财之道。
并且,兰州大学网络职场发展协会旨在通过此次
的讲座来贯彻协会的宗旨。
通过,进行理财的讲座使协会的全体成员对“钱生钱”有一个初
步的认识,使其在未来走入职场中可以很好的进行理财。
(二)活动意义:
1.通过此次活动的开展,可以让大学生学会科学、合理的理财,让个人理财走进大学生
的生活,并使之成为大学生的习惯。
2.就像院训说的“学习管理就是学习成功”,懂得基本的理财
,可以培养我们的理财意识,
为未来做一个卓越的领导者做准备。
3.绿航商贸有限责任公司研投部的经理将会与大学生面对面进行交流与活动,从自己的实际生活经验及自己的专业背景出发,和大家一道分享证券投
资市场知识与股票投资的实战经验与技巧。
可以使同学们在理财的道路上少走弯路。
4.兰州大学网络职场发展协会的宗旨是亲近职场,举办本次的讲座可以为同学们在未来
职场上更好的发展。
三、活动内容
(一)活动时间及地点:
活动时间:
2013年4月13日(星期六)(具体时间待定)活动地点:
教学楼(具体教室待定)备注:
此次讲座只是第一场,如有可能我们将在每周末都进行一次这样的讲座。
(二)活动对象:
收听观众:
主要是兰州大学榆中校区1-3年级本科生。
参加人员:
腾讯网络职场发展协会会员、绿航商贸有限责任公司经理、兰州大学学生听
众。
(三)前期准备:
于3月30日前组建活动专门的项目部,并于3月30日召开项目部部门例会,确定讲座
实施方案,研究活动细节,各部门成员就相关问题提出自己的想法,力求做到新颖独特,吸
人眼球,完成活动最终篇二:
周末活动方案周末(基金理财)活动方案
一、活动目的:
1、2、
二、活动内容:
1、地点:
销售中心
2、活动主题:
探寻经济轨迹预约财富人生3、时间:
2012年3月17日(周六)
4、活动对象:
老业主、诚意客户、来电来访客户等东莞信托(自带20-60批客户)注:
300万以上存款的vip客户
三、活动推广
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短信推广
通过对万江、南城、东城、莞城、厚街、虎门等区域的高端客户发送短信的方式邀约参
加动现场活动。
短信内容:
发掘潜在目标客户,培养客户对忠诚度,增加楼盘来访量,促进成交;针对来访客户的
喜好特点,开展针对性的营销活动。
户户私家电梯,超大阳台,演绎都市生活品质。
周末预约财富人生电话邀约
销售人员3月16日(周五)前开始call客参加活动,数量预计500批(含成交客户、
诚意客户、来电来访客户)销售员call客口径:
尊敬的xxx先生/小姐,您好!
我是销售顾问xxx,现在理财市场
正处于升温阶段,相信平时自己也在留意许多理财产品,但还未敢涉足一些新的投资渠道,
项目为了回馈新老客户对项目的支持与厚爱,联合理财权威东莞信托,专家的讲座将帮助他
填补理财知识的空白点。
届时我们会举办一场以“探寻经济轨迹预约财富人生”的活动,
xxx先生/小姐如果有时间希望您周末能参于,届时将恭候您的来临,祝您生活愉快,再见。
?
网络宣传,新闻稿、软文的配合宣传开盘信息通过网络等媒体进行活动信息释放。
四、活动形式
1、餐饮(披萨、鸡尾酒、饮料等)
2、表演(互动节目:
小提琴迎宾、魔幻泡泡秀)
3、财经讲座活动流程
(一)活动时间:
2012年3月17日(周六)
(二)活动地点:
销售中心(三)具体
时间安排:
14:
30活动公司组织或自驾车辆在销售中心集中,签到14:
30-15:
00参观,在销
售中心了解项目、沙盘讲解等15:
00-16:
30在售楼大厅进行理财专题沙龙讲座(专题讲座内容,流程如下)1、主持
人热场
2、邀请专业理财师专家,讲述理财方面的概况3、投资理财工具介绍以及投资理财工
具分析4、主题基金理财讲座;
5、理财规划步骤清晰+现场观众答题(一轮)派送精美奖品(活动公司提供)6、如
何去选择适合自己的理财方式?
了解你目前的投资状况?
7、参与活动的朋友,均有机会成
为vip,享受尊贵vip待遇。
16:
30活动结束,可自行(活动公司组织或)自驾离开
五、活动区域设置详见区域布局图
六、物料清单及人员分工表
7、活动物料及预算:
篇三:
走进社区理财讲座活动方案走进社区理财讲座活动方案随着人民生活水平发生翻天覆地变化,人们已从解决温饱问题进入到各种多元化需求的
年代。
为了丰富社区居民的业余生活,可从理财方面着手。
在此股市行情比较低迷时期,更
好地引导居民投资理财,京东街道新村社区与世纪证券八一大道营业部携手合作特开展一系
列的专业理财讲座,让居民了解理财产品的品种、理财心态调整、未来经济走势各方面的内
容。
一、活动主题:
走进理财走进财富让生活更精彩
二、活动时间:
根据社区居民休闲时间安排
三、活动地址:
京山街道新村社区二楼学习室
四、活动宗旨:
宣传金融知识,引导社区居民树立正确的投资理念,理性理财,增加财
产性收入。
让居民了解投资基础知识、投资技巧,并对市场未来走势进行了预测;对如何理财、如
何合理运作手中的闲散资金,从个人投资者投资心理、投资机会、投资品种选择、投资期望
收益率等方面进行详细分析。
五、活动方式:
专业理财讲师现场进行一系列授课,现场互动、解决各种居民在理财知
识方面的困惑。
详细课程表可参照附表一,开班人数:
40人以上
六、组织机构
主办单位:
京东街道新村社区承办单位:
世纪证券南昌八一大道营业部
七、活动安排
(一)京东街道新村社区
1、负责向社区居民宣传理财讲座活动有关事项,鼓励社区居民踊跃参与,
2、做好组织、登记和统计工作。
3、提供一个可以容纳50人左右的教室
4、根据社区居民业余时间安排课程时间
(二)世纪证券南昌八一大道营业部
1、提供理财课程讲座老师
2、上课现场安排工作人员进行现场解答和后勤工作篇四:
理财讲座策划书湖南涉外经济学院
物流精英会
大型理财讲座
策划书举办单位:
湖南涉外经济学院校团委学生社团联合会湖南涉外经济学院物流精英会举办时间:
2011年10月29日14:
00-16:
00举办地点:
湖南涉外经济学院世纪讲坛二号前言
物流精英会成立于2005年,正是注册于2006年5月29日,隶属于湖南涉外经济学院校
团委学生社团联合会,是一个集学术,实践,娱乐为一体的大型综合性社团,属于校级社团,风雨中我们已走过了七年历程,2009年
12月成为湖南省物流学会成员之一,2011年9月成为长沙物流行业协会成员之一,现今已实
现与政府、企业和其他高校三者的有效对接。
物流精英会致力于为所有涉外学子提供一个探
讨学习心得,提升自我能力,培养实践经验,交友娱乐的多功能交流平台。
湖南涉外经济学院物流精英协会秉承为学生服务,旨在提升校园学术文化氛围,特邀请智源证券著名理财专家为我校大学生如何理财进行现场讲解,
为大学生如何理财出谋划策,相信这次讲座会让我校大学生受益匪浅,同时,也能够提升物
流精英协会在学校的知名度,树立良好学术形象。
第一部分活动概述
一、活动背景:
由于大学生是自主生活,如何有效利用生活费也成为大学生活不可避免的话题。
众所周
知,对财富利用得好可以产生意想不到的好的效益,反之,则会使美好的大学生活蒙上一些
阴影,所以针对理财的重要性,我协会特邀请智源证券公司知名理财专家为大家解惑,希望
可以为大家美好的大学生活尽一份绵薄之力。
二、活动主题:
美好生活,从理财开始
三、活动目的:
1、充实大学生理财知识,帮助大学生良好理财。
2、树立物流精英协会自身形象,同时,也宣传了智源证券公司,利于其发展潜在客户
四、活动名称:
湖南涉外经济学院物流精英会大型理财讲座
五、活动时间:
2011年10月29日14:
00-16:
00
五、活动地点:
湖南涉外经济学院世纪讲坛二号
六、活动对象:
全校学生
七、举办单位:
主办单位:
湖南涉外经济学院校团委学生社团联合会协办单位:
湖南涉外经济学院物流精英会赞助单位:
智源证劵培训中心第二部分活动分工
一、活动准备
1、策划部
a、组长:
王楠副组长:
李玮曦组员:
郑红芳等
b、工作安排:
负责本次策划书的编写,及协助其他部门搞好本次讲座
1、活动部
a、组长:
段丽沁副组长:
李翼羽组员:
b、工作安排:
负责对活动现场的整体掌控,事先做好排演,做到万无一失。
并与其他部门及时沟通,保证讲座顺利进行。
2、宣传部
a、组长:
于如达
组员:
b、工作安排:
在活动举办前做好海报,横幅等宣传工作,利用诸如班级动员,海报宣传
等多种宣传方式达到良好的效果。
3、财务部
a、组长:
黄洁云副组长:
彭沙乡组员:
b、工作安排:
做好财务预算,购买所需物品并妥善保管,并在讲座完成后做好财务结算。
4、人力资源部
a、组长:
何文垚副组长:
杨洋组员:
b、工作安排:
由组长分配任务,副组长和成员联系通知其他成员
篇三:
关于举办理财产品说明会的方案
中国邮政储蓄银行中卫市分行沙坡头区支行
理财客户座谈会方案
活动策划人:
王毅王睿二〇一一年十月二十六日
一、活动目的
1.以推介会的方式搭起邮储银行与客户之间互动交流的平台,使客户更好地了解邮储银行、了解邮储理财新产品。
2.通过本次理财产品推介会展示和提升邮政储蓄理财产品的品牌知名度;赢得客户的口碑。
3.增强客户到邮储银行购买理财产品的信心,促进邮储理财产品的销售。
二、活动主题
邮银理财真情回馈相伴永远三、活动时间
2011年11月02日上午10:
00—11:
30四、活动地点三楼会议室
五、参加推介会人员
支行行长、行长助理、理财经理、大堂经理、客户经理、中小企业客户经理
六、活动内容
1.活动形式:
通过讲座和座谈相结合,理财经理通过现场
讲解我行理财产品,以及建立理财意识的重要性,帮助投资者建立积极的投资观念,促进我行理财产品销售。
2.主打产品和目标群体
主打产品为日日升,鑫鑫向荣,目标群体为开业庆典第二批客户
七、活动流程
八、推介会筹备组分工
(一)前期准备(ⅰ)硬件
(ⅱ)软件
(2)现场安排
九、活动所需物品及经费预算(物品与经费分开做)
经费
备注:
所有人员的工作必须提前一天做好,确保理财座谈会的
- 配套讲稿:
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- 特殊限制:
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- 关 键 词:
- 理财产品 活动 策划 方案