保险实习心得.docx

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保险实习心得

保险实习心得

第一篇：

实习日志

第一天：

人寿保险和人身健康险的直接投保和委托投保：

人寿保险和人身健康险的直接投保和委托投保的操作流程基本一致，以人寿保险为例说明人寿保险的具体投保过程。

关于人寿保险的的直接投保流程：

1•确认客户和保险公司的基本信息；2•确认经纪公司和寿险代理人的基本信息3.；保险公司产品发布，并将研发中的产品投放市场；4•代理人资格认证；5•客户选择保险公司及代理人进行投保，填写相关资料并确定投保内容，然后提交给代理人；6•代理人在业务报告书中确认申请并提交给保险公司；

7•保险公司确认录单；8•客户缴纳保险金9•保险公司核保并扣缴保险金，签发保单，投保完成。

如客户变更保单，则可到保险公司保险业务部进行相关资料的填写并申请变更，保险公司受理后同意即可变更部分内容。

关于人身健康险的的委托投保流程：

1•客户在经纪公司进行投保委托，经纪公司通过受理；2•客户在经纪公司进行投保，填写相应资料，并提交给经纪公司处理；3•经纪公司审核委托资料后，为客户选择适当险种，并提交给保险公司；5•库户缴费，保险公司扣费并进行核保，核保后签发保单，客户确认，投保合同即告成立。

第二天：

人寿保险和人身健康险的理赔：

理赔流程：

1•客户在保险公司报案；2•保险公司理赔中心受理；

3•客户填写理赔申请书，并提交给保险公司；4•保险公司立案并理算赔偿金额，再进行核赔；5•客户同意，保险公司即支付赔偿费，理赔完成；6•若客户不同意，则可向保险公司进行上诉，保险公司重新理算进行赔偿。

第三天：

机动车辆险和企业财产险的投保：

机动车辆险的直接投保：

1.客户确认车辆基本信息，并在保险公司营销部投保；2•填写相关资料并提交给保险公司；3•保险公司录单、核保、客户缴费，保险公司扣费并签发保单，经客户确认后投保即告完成。

4•如客户需要变更保单，则可到保险公司保险业务部进行相关资料的填写并申请变更，保险公司确认一一录单一一核保，客户批单支付即可。

企业财产险的直接投保:

1•保险公司发布保险产品；2•客户确认企业基本信息，向保险公司询价，保险公司回复询价；3•客户向保险公司投保，填写相关资料并提交保单，保险公司核保并签发保单；4•客户签收保单并缴费，保险公司扣费，投保即告完成。

5•客户需要变更保单，则可到保险公司保险业务部进行相关资料的填写并申请变更，保险公司受理后同意即可。

第四天：

机动车辆险和企业财产险的理赔：

机动车辆险的理赔流程：

1•客户到理赔中心管报案，填写理赔通知书并提交给保险公司；2•保险公司接案，并指定勘察人员进行勘查；

3•勘察人员进行勘查后提交现场事故勘查定损书，确认定损明细，客户确认勘查结果；4•保险公司核损后立案并理算；5•客户确认，保险公司支付赔偿金，客户确认后案件处理即告结束。

企业财产险的理赔流程：

1・客户到保险公司报案，填写企业事故报告单；2•保险公司接案，并指定勘察人员进行勘查；3•勘察人员进行勘查后提交勘查定损书，确认定损明细,客户确认勘查结果；4•保险公司立案，客户填写理赔申请书,保险公司通过并理算，核赔后财务部支付赔偿金；5•客户确认赔偿金，案件即告结束。

第五天：

家庭财产险和工程险的投保：

家庭财产险的投保：

1・保险公司发布产品，客户询价，保险公司回复询价；2•客户投保，选择保险险种及产品，填写相关资料提交给保险公司；3•保险公司核保并签发保单，客户签收保单并缴费，保险公司确认缴费后投保即告完成；4•若客户想变更保险险种，可在保险业务部办理。

工程险的直接投保：

1•保险公司发布产品，客户选择保险产品进行投保，提交投保单；2•保险公司核保后派发核保书，客户同意后签发保单，待客户缴费；3•客户签收保单后支付保费，保险公司扣缴保

费，投保完成；6•若客户需要变更保单，在保险业务部办理即可。

第六天：

家庭财产险和工程险的理赔：

流程如下：

1•客户向保险公司报案，填写事故表；2•保险公司受理报案，派勘查人员进行勘查并填写报告，客户同意后，勘察人员即提交报告给保险公司；3•客户填写理赔申请书，提交后等待保险公司立案；4•保险公司立案后理赔并确认支付赔偿；5•客户确认收到赔偿金，理赔即告结束。

第七天：

运输险和责任险的投保：

第二篇：

在这个学期快要结束时，在学校财政金融系老师的组织下进行了为期一星期的实习，也是我们这届保险专业的是第一次实习。

时间时是XX年12月21日至XX年12月25H,实习的专题是对保险专业认识的实习，实习的保险公司是安邦财产保险股份有限公司贵州分公司，地址是贵阳市云岩区北京路27号鑫都财富大厦25层。

主要是对保险专业岗位的了解和岗位的体验。

加深对保险实务专业的理解加强对保险专业理论学习与实践的结合，感受学校学习与社会实践的不同，为将来走出校门更好更快融入社会的工作和学习作准备。

第一天到安邦实习，首先了解了安邦保险的文化：

“水”文化，凭借智慧，遵从规律。

要做水一样的企业，随需而变。

“随需而变”，水是平等的，没有哪一滴水比另一滴水高级。

人与人之间唯一公平的筹码是生命，生命于每个人短暂而美好，所以说应珍惜每一天，所以说要“马上就办”；安邦的家文化其实是“东西文化”，是东方的情感文化加上西方的绩效文化，即人与人之间就彖家人般注重亲情、感情，但是绩效考核要严格量化到数据。

薪酬与绩效挂钩，以此达到公平和平衡。

这样的机制能使员工高绩效，公司高绩效，这样的安邦是一个能给客户带来增值的安邦，也是一个能给员工更多安全感的安邦。

必将是一个有品牌的公司；安邦希望形成一个庞大的网络，硬件是分支机构，软件是一流的人才。

而最大的关联是国家，是社会。

安邦要对国家有贡献，回报社会，提倡分享。

安邦和其它保险公司一样工作分为外勤和内勤，在内勤人员要具有三种业务能力；1、拓展能力；2、分析问题的能力；3、人际交往能力。

内勤工作是一门艺术，要做好内勤工作，首先要具备作为内勤的一些基本素质，如语言表达能力、文电处理能力、会务接待能力等，注意处理好一些工作上的矛盾。

内勤工作没有盲区，只要领导工作有可能涉及的领域，内勤就必须积极配合、认真完成领导所交办的各项工作。

有点类似于文秘的性质，内勤工作职责一、协助领导草拟工作计划、总结和各类报告。

二、按要求汇总、统计、上报敌情、政情和治安情况。

三、即使准确统计有关数据，上报各种报表，做好日常考勤登记和出勤统计。

四、搞好文书材料收发、登记、阅办和分类管理工作。

五、做好资料、稳当、印章管理和文印工作。

六、负责全处财务报帐，会同户籍管理员搞好分管工作及办公室日常接待、管理工作。

七、按月拟造临时工工资表，送领导审批后，及时发放。

八、完成领导交办的其他工作任务。

外勤人员有时必须吃苦。

春夏秋冬，他们最知冷暖；东西南北，他们最识路遥。

他们不能懒，不能馋，要时刻打起精神，准备出发。

外勤工作不仅劳力，而且劳心。

表面上的外出工作是体力劳动，可在很多方面也是一项脑力劳动.类似的工作有:

销售员，业务员，签证员等。

我在安邦实习的岗位是外勤，这主要是因为外勤很自由而且很有挑战性，也能学到很多知识其次是我喜欢在外面跑，而且我更喜欢做有挑战性的事，总之从个人兴趣上上讲我愿意做外勤所以毫不犹豫地选择了外勤这个岗位作为锻炼自己的平台，这也的确让我学到了许许多多的东西，可以说事我真真正接触到保险了解保险，更了解了外勤这个岗位，在这之中我也了解过内勤，但我还是更喜欢外勤的工作。

这次实习由于时间的关系我们的实习也相对较浅。

最终也达到了认识的目的。

我们做外勤的的确是在外面跑的，第一节实习课就是到外面收集名片，这事看着简单实际做起来不像想象中那么容易，首先考验了我们大学生没岀过校门去跟陌生人接触，并且还要说服别人给你名片•第一次跟别人要名片时就遇到困难了，如目标不让我们接触或者连说话的机会都不给就把我们打发走了•更有意思的是在要门片时还被保安赶出了大楼，心里的却不好受啊，不过赶归赶名片还得要，换了各地方,我和组员商量了以下要名片的台词及寻找以些相对较容易靠近的客户各自顺利地收集到了5张名片.

在外勤部的第二堂课就是根据收集来的名片信息给客户打电话，和询问客户是否对保险感兴趣或者需要保险，我们会给他们送一些资料并当面谈谈•又是一次和客户打电话了.说实话我还没真正意义上和陌生人打过电话，突然来个这么过题目只好叫老师给我们做示范了，按照老师的指导我们一顺利的约到了客户，约在下午见面，给他带去了一些资料。

下午就见到了客户，刚开始总是找不到聊的话题，不知道怎么寒暄，让谈话的气氛显得有些尴尬，并且除了谈保险之外没找到客户喜欢的话题，这是我们失败的原因之一，其二我们的专业知识没能和安邦财产保险相关险种相结合，与至于和客户交谈时，出现了对本公司产品的不了解不熟悉等问题.

由于吸取了第一次经验，我们不在盲目拜访，开始去收集客户的资料，如公司是做什么的，具体做些什么业务，及客户多大年纪及待人怎样等进行了调查，并熟悉了相应险种.也确定了我们目标住要是与客户交流向客户学习为主的拜访目标，所以拜访很顺利交谈得也很愉快，唯一的缺陷就是没有和客户推荐保险产品，或许这也是我们拜访顺利的原因吧，有了这样一次拜访我相信能给客户留下一个深刻的印彖,便于在以后拜访中将保险保障楚地给客户，帮助客户避免风险减低风险•也从客户那里学到了许多营销和做人做事的道理.

我们的客户是餐厅总经理，由于她忙加上我们准备的问题不是很经典，所以交流效果没有预想那么好.

从这次实习中我不进学到了营销技巧还从老师从客户那里学到了怎样与人交往与人交流•我从实习中得到了以下

经验：

交流经验

一）在拜访客户时要做从分的准备，包括客户的基本资料及其公司的相关业务还包括客户的兴趣爱好.

二）与客户交流要注意语气，学会倾听，真诚地向客户学习，认真做好笔记•还要注重眼神的交流，适当时候还要学会赞美.

三）做一个爱学习的人，天文地理的知识就算不精通但需要了解,相关专业要通入股票，基金，债券等还要关注社会信息，特别是社会热点话题•有助于和客户找到共同语言共同话题.

第一次做事的经验

一）大胆接受挑战，不怕失败，说做就做，不拖拉•勇敢地做出第一步.

二）学会自我激励，和团队激励相互鼓励和支持.

三）认真听取团队的意见，制定出合理的计划.

四）相互交流互相学习，认真总结失败或成功的经验.

五）积极认真地完成每一个环节.

六）学会喜欢自己的工作自己的团队自己的生活.

第三篇：

年终总结

***

不知不觉来到公司已经整整10天了，十天的时间说长不长，说短也不短，毕竟身边的朋友都看得到我身上的改变,每天都在学习中进步一点点，我也在我们picc人保健康从20XX走到了20XX。

回望过去，更多的是在培训班的日子。

进入公司的那一天，我就参加了第一次早会，首先从认识自我到认识一个公司再到认识整个行业，这是我对保险行业一次深刻的认知，我觉得“信心”这是公司给我的最大感觉。

无论做任何一个行业，担任任何一角色。

首先树立自我对公司，对产品、对行业的自信心这是很重要的。

一个人最大的敌人就是自我，如果自己对公司、对产品没信心，底气不足，自己都说服不了自己，我们又如何去说服客户呢？

其次再到对产品、业务流程、销售技能等基础知识的培训。

这次培训虽说很短暂，但它刺激着我的神经，冲击着我的心灵,让我知道保险是可从事终身的事业，也让我看到自己专业知识的匮乏和人际交往的乏力。

另外，**经理不止一次的强调，我们是一个团队，要发挥合作精神，如果自己进行分析，往往是一种定向思维，所考虑到的只是一个面，甚至只是一点而己，很难考虑周全，然而展开小组讨论，就可弥补这个不足，大家从多角度地看问题，结论也就更加全面、合理、准确。

通过讨论，能使我们立对纠错，提高个体认识，在这个过程中，倾听、思考、分析、评价、表决这一系列的活动使小组里的每一个成员都受到了锻炼，同时，这也是一个取长补短的过程，弥补自身认识上的不足，从而不断提高自身认识水平。

业绩分享的时,再把成功者的经验记下来，互相交流学习。

公司的这种要求让我体会到了员工团队的专业、高效、凝聚力。

轮流的会议主持，上台演讲提高了我的胆识及演讲水平，正因如此我发觉我成长的很快。

知识可以不断积累、心态可以慢慢去调整、技能也可以不断的从实践中获得、惟有习惯难以改变。

一个好的工作习惯直接决定了工作的成败。

这点以前没有觉察过，工作中才真正体会到。

第一、要做到准时，这是最起码的要求，它能反映一个人的工作态度与作风，所以提前去工作点已成为了我的第一个工作习惯。

第二、达标，承担了的任务就一定要完成。

这需要有一个合理的计划，把可能出现的意外也放置于计划中，工作就不会因为突发事件的发生而受影响了。

有了好的工作习惯就更加明确自己所处的位置，不会为工作而工作，就如同有了航海图的船只才不容易迷路。

第三、学会做笔记。

“只听不记，就像听演唱会一样,做完笔记之后还要马上把它运用岀去，有了知识不用，一切都等于0”。

第四、虚心听取别人的批评与意见。

第五，善于推销自己。

勇于说出自己对问题的看法，并把它合理的表达出来是问题的关键所在。

清楚自己的优缺点，管理好尚存的优点，将缺点慢慢转变成为自己目标所服务的优点。

合理的转移自己的兴趣爱好，譬如，如果你把将来的目标设置为管理者，那么你就要现在培养适合的爱好：

爱好演讲、爱好领导、爱好？

。

?

虽说我取得了不少进步但我还存在着以下几点的不足：

一是工作中有时自信心不足，有放弃的念头，时而出现低级错误；二是在处理一些事情时有时显得较为急躁，没有及时找出失败的原因。

三是对一些业务知识特别是保险知识不够熟悉。

四是社会阅历相对来说较少，跟大家聊不起来。

在今后的工作中，要坚持不懈地努力学习各种理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要；熟练的掌握各种业务技能才能更好的投入工作，我将通过多看、多学、多问、多练来不断的提高自己的各项业务技能；通过实践不断的总结经验，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。

来到了新年，我们也己经签了合同，加入了公司，但是摆在我而前的还有很多难题，如何掌握客户的需要，如何给客户设置合适的理财规划，如何系统的掌握专业的知识，以及如何拓展自己的人脉和社会交际成为一个很重要的问题，在接下来的这段时间里。

首先我要进行专业知识的学习，向周围的人进行实战模拟，向他们讲述我们公司的产品并向我提出一些问题，有针对性的寻找答案，另外，学会做一个理财规划，掌握客户的需要，因人而异。

最后，熟悉公司的同事和员工，把握每一个上台的机会，让大家都认识自己，了解自己，努力让自己变得更优秀。