中级经济师《中级金融专业》复习题集第2701篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第2701篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第2701篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.关于商业银行内部控制的说法错误的是( )
A、完善的信息系统
B、职责分离、相互制约的部门和岗位设置
C、审慎经营的理念和内部控制的文化氛围
D、横向的授权与审批制度
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【知识点】:
第4章>第4节>建立严密的内部控制机制
【答案】:
D
【解析】:
商业银行内部控制应当与其经营规模、业务范围和风险特点相适应,以合理的成本实现内部控制的目标。
从内部控制的角度看,成功的银行在内部控制上一般具有以下共同的特征:
(1)审慎经营的理念和内部控制的文化氛围;
(2)职责分离、相互制约的部门和岗位设置;(3)纵向的授权与审批制度;(4)系统内部控制和业务活动融为一体的控制活动;(5)完善的信息系统。
2.在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是( )。
A、人民币
B、港币
C、美元
D、欧元
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【知识点】:
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】:
A
【解析】:
本题考查A股的概念。
A股,即人民币普通股,是由中国境内公司发行,供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。
所以,A股股票的计价货币是人民币,答案选A。
3.在市场风险管理中,选择有利的货币用于()管理。
A、利率风险
B、信用风险
C、汇率风险
D、投资风险
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【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查市场风险管理中汇率风险的管理。
汇率风险的管理方法主要有:
①选择有利的货币;②提前或推迟收付外币;③进行结构性套期保值,即对方向相反的风险敞口进行货币的匹配和对冲;④做远期外汇交易;⑤做货币衍生品交易。
4.按利率的决定方式不同,利率可分为固定利率和()。
A、名义利率
B、浮动利率
C、年利率
D、月利率
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【知识点】:
第2章>第1节>利率概述
【答案】:
B
【解析】:
按利率的决定方式不同,利率可分为固定利率和浮动利率。
5.下列金融工具中,属于金融衍生工具的是()。
A、开放式基金
B、商业票据
C、封闭式基金
D、股指期货
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【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
D
【解析】:
本题考查金融衍生工具。
按照衍生品合约类型的不同,目前市场中最为常见的金融衍生品有金融远期、金融期货、金融期权、金融互换和信用衍生品等。
主要的金融期货合约有货币期货、利率期货、股指期货等。
6.在保证金交易中,投资银行可以以客户的证券作为抵押,贷款给客户购进股票,这体现了投资银行在媒介资金供需过程中的()。
A、流动性中介作用
B、期限中介作用
C、信息中介作用
D、风险中介作用
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【知识点】:
第5章>第1节>投资银行的功能
【答案】:
A
【解析】:
本题考查流动性中介的作用。
在保证金交易中,投资银行可以以客户的证券作为抵押,贷款给客户购进股票。
通过这些方式,投资银行为金融市场的交易者提供了流动性中介。
7.宏观调控是国家运用宏观经济政策对经济运行进行的调节和干预,其中,金融宏观调控的核心是()。
A、利率政策
B、货币政策
C、财政政策
D、贴现政策
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【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
B
【解析】:
本题考查金融宏观调控的相关知识。
金融宏观调控是以中央银行或货币当局为主体,以货币政策为核心,借助于各种金融工具调节货币供给量或信用量,影响社会总需求进而实现社会总供求均衡,促进金融与经济协调稳定发展的机制与过程。
8.若基金投资者可以随时申购或赎回基金份额,则其应选择购买的基金类型为( )
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、公司型基金
D、契约型基金
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【知识点】:
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】:
B
【解析】:
从基金的运作方式来看,根据基金份额是否可增加或减少。
可分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金设立后,投资者可以随时申购或赎回基金份额。
因此基金规模不固定;封闭式基金的规模在发行前已确定,在发行完毕后的规定期限内.基金规模固定不变。
9.在信用衍生品中,如果信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费,当信用事件发生时,卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分,则该种信用衍生品是( )。
A、信用违约互换(CDO)
B、信用违约互换(CDS)
C、债务担保凭证(CDO)
D、债务担保凭证(CDS)
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
B
【解析】:
本题考查信用违约互换。
信用违约互换(CDS)是最常用的一种信用衍生品。
合约规定,信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费,当信用事件发生时,卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。
10.2014年1月1日,A市甲钢铁集团公司与B市乙钢铁集团公司签约,甲集团收购乙集团中的丙钢铁公司,可以获得其800万吨熟轧板卷的产能。
这是甲钢铁集团又一次实现跨地区重组的重大举措。
按并购前企业间的市场关系,此次并购属于()。
A、纵向并购
B、横向并购
C、混合并购
D、垂直并购
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【知识点】:
第5章>第2节>并购业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查横向并购的概念。
横向并购是并购企业的双方或多方原属同一产业、生产或经营同类产品,并购使得资本在同一市场领域或部门集中。
11.中央银行制定颁布各种金融法规、金融业务规章.监督管理各金融机构的业务活动,这体现了中央银行是( )的职能。
A、管理金融的银行
B、发行的银行
C、政府的银行
D、银行的银行
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【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】:
A
【解析】:
中央银行的职能包括发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行四个方面,其中制定颁行各种金融法规、金融业务规章,监督管理各金融机构的业务活动,体现的是窀的管理金融的银行的职能。
12.契约型基金与公司型基金的区别,不包括()。
A、契约型基金不具有法人资格
B、契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小
C、契约型基金依据基金合同营运基金
D、契约型基金的法律关系明确清晰,监督约束机制较为完善
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式
【答案】:
D
【解析】:
契约型基金与公司型基金的区别主要在于:
(1)法律主体资格不同。
契约型基金不具有法人资格,公司型基金具有法人资格。
(2)投资者的地位不同。
契约型基金依据基金合同成立。
基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见,但与公司型基金的股东大会相比,契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
(3)基金营运依据不同。
契约型基金依据基金合同营运基金,公司型基金依据基金公司章程营运基金。
公司型基金的优点是法律关系明确清晰,监督约束机制较为完善;但契约型基金在设立上更为简单易行。
两者之间的区别主要表现在法律形式的不同
13.银行系金融租赁公司的服务对象主要是( )
A、特大型企业或项目
B、母公司的特定销售对象
C、中小企业
D、第三产业
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【知识点】:
第6章>第3节>我国融资租赁市场体系
【答案】:
A
【解析】:
本题考查银行系金融租赁公司的知识。
银行系金融租赁公司定位于服务特大型企业和项目。
14.中央银行货币政策的首要目标一般是()。
A、物价稳定
B、充分就业
C、经济增长
D、国际收支平衡
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【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
A
【解析】:
本题考查中央银行货币政策的目标。
物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。
15.中央银行再贴现政策的缺点是()。
A、作用猛烈,缺乏弹性
B、政策效果很大程度受超额准备金的影响
C、主动权在商业银行,而不在中央银行
D、从政策实施到影响最终目标,时滞较长
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【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
C
【解析】:
本题考查再贴现的主要缺点。
再贴现的主要缺点是:
再贴现的主动权在商业银行,而不在中央银行。
16.费雪方程式对货币需求分析的侧重点与剑桥方程式存在差异,费雪方程式强调的是货币的()。
A、储藏手段功能
B、交易手段功能
C、资产功能
D、价值尺度功能
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【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
B
【解析】:
费雪方程式与剑桥方程式的差异之一就是:
对货币需求分析的侧重点不同。
费雪方程式强调货币的交易手段功能,侧重于商品交易量对货币的需求;而剑桥方程式强调货币作为一种资产的功能,侧重于收入的需求。
17.按风险的成因分类,金融风险不包括( )。
A、信用风险
B、汇率风险
C、操作风险
D、主管风险
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【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】:
D
【解析】:
按金融风险的成因分类,金融风险分为信用风险、市场风险(包括汇率风险、利率风险和投资风险)、流动性风险、操作风险、法律风险和合规风险、国家风险、声誉风险:
按市场主体对风险的认知分类,金融风险分为主观风险和客观风险;按金融风险能否分散分类,金融风险分为系统性风险和非系统性风险。
18.首次公开发行股票采用询价方式的,发行后总股本超过4亿股的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的()
A、50%
B、60%
C、70%
D、80%
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【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
C
【解析】:
首次公开发行股票采用询价方式的,公开发行股票后总股本4亿股(含)以下的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%;发行后总股本超过4亿股的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%。
19.公开发行股票数量在( )万股(含)以下且无老股转让计划的,应当通过直接定价的方式确定发行价格。
A、1000
B、1500
C、2000
D、3000
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
C
【解析】:
首次公开发行股票,可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格,也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价等其他合法可行的方式确定发行价格。
公开发行股票数量在2000万股(含)以下且无老股转让计划的,应当通过直接定价的方式确定发行价格。
发行人和主承销商应当在招股意向书(或招股说明书)和发行公告中披露本次发行股票的定价方式。
上市公司发行证券的定价,应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的有关规定。
20.凯恩斯认为,货币需求量受未来()的影响。
A、利率不确定性
B、收入不稳定性
C、证券行市不稳定性
D、国家政策
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【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
A
【解析】:
本题考查凯恩斯货币需求函数的相关内容。
凯恩斯认为货币需求量受未来利率不确定性的影响,因而不稳定,货币政策应“相机行事”。
21.如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局,政府或货币当局为债务人,不能如期足额清偿债务,而使该国居民蒙受经济损失,这种可能性就是()。
A、主权风险
B、政治风险
C、转移风险
D、社会风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】:
A
【解析】:
本题考查主权风险的概念。
如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局,政府或货币当局为债务人,不能如期足额清偿债务,而使该国居民蒙受经济损失,这种可能性就是主权风险。
因此正确答案为A。
22.影响融资租赁每期租金多少的因素不包括()
A、设备原价及预计残值
B、承租人资质
C、资金成本
D、租赁手续费
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>租金管理
【答案】:
B
【解析】:
租金的确定以耗费在租赁资产上的价值为基础,取决于租赁市场的供求关系。
融资租赁每期租金的多少,一般取决于以下三个因素:
一是设备原价及预计残值,包括设备购买价、运输费、安装调试费、保险费以及设备租赁期满后出售可得的收入;二是资金成本,即租赁公司为承租企业购置设备垫付资金所应支付的利息;三是租赁手续费,即租赁公司承办租赁设备所发生的业务费用和必要的利润。
通常,租金总额等于上述三个因素的总和。
23.在通货膨胀目标制下,中央银行货币政策的首要目标是()。
A、稳定物价
B、充分就业
C、经济增长
D、国际收支平衡
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
A
【解析】:
本题考查通货膨胀目标制的知识。
在通货膨胀目标制下,稳定物价成为中央银行货币政策的首要目标。
24.目前大多数国家中央银行的资本结构都是( )形式。
A、国有
B、多国共有
C、无资本金
D、混合所有
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>中央银行制度
【答案】:
A
【解析】:
本题考查中央银行的资本构成。
目前大多数国家中央银行的资本结构都是国有形式。
25.中央银行是银行的银行,是指中央银行()。
A、是商业银行与其他金融机构的最后贷款人
B、监管商业银行与其他金融机构
C、通过商业银行的货币创造调节货币供应量
D、为政府提供贷款
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】:
A
【解析】:
本题考查中央银行的职能。
中央银行的职能包括:
发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行。
其中,中央银行是银行的银行,指中央银行通过办理存、放、汇等项业务,做商业银行与其他金融机构的最后贷款人。
26.作为企业短期直接债务融资产品,超短期融资券属于( )范畴。
A、资本市场工具
B、货币市场工具
C、衍生金融工具
D、债券市场工具
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
B
【解析】:
本题考查超短期融资券的性质。
作为企业短期直接债务融资产品,超短期融资券属于货币市场工具范畴,产品性质与国外短期商业票据相似,具有信息披露简洁、注册效率高、发行方式高效、资金使用灵活等特点。
27.在上市公司以增发新股融资时,现有股东按其目前所持有股份的比例优先认购后,如果股份尚有剩余,承销商将买进剩余股票,再转售给其他投资者,则该新股发行的承销方式是()。
A、全额包销
B、尽力推销
C、余额包销
D、混合推销
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
C
【解析】:
余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时,即需要在融资的上市公司增发新股前,向现有股东按其目前所持有股份的比例提供优先认股权,在股东按优先认股权认购股份后若还有余额,承销商有义务全部买进这部分剩余股票然后再转售给投资公众。
28.在美国发行的外国债券被称为( )。
A、武士债券
B、扬基债券
C、猛犬债券
D、伦布兰特债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第5节>欧洲货币市场
【答案】:
B
【解析】:
在美国发行的外国债券称为扬基债券,在日本发行的外国债券称为武士债券,在英国发行的外国债券称为猛犬债券。
在荷兰发行的外国债券称为伦布兰特债券。
29.几乎包括了全部资本市场业务的金融机构是( )
A、商业银行
B、信用合作社
C、投资银行
D、保险公司
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】:
C
【解析】:
投资银行是以从事证券投资业务为主要业务内容的金融机构。
投资银行是典型的投资性金融机构,与其他经营某一方面证券业务的金融机构相比,投资银行的基本特征是其综合性,即投资银行业务几乎包括了全部资本市场业务。
30.巴塞尔协议要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至( )。
A、9%
B、9.5%
C、10%
D、10.5%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险管理的国际规则:
”巴塞尔协议Ⅱ"与"巴塞尔协议Ⅲ"
【答案】:
D
【解析】:
巴塞尔协议规定,建立2.5%的资本留存缓冲和0~2.5%的逆周期资本缓冲。
要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至10.5%。
31.根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》,“风险监管核心指标”分为风险水平、风险迁徙和()三个层。
A、风险控制
B、风险抵补
C、风险识别
D、风险测试
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>资产负债管理
【答案】:
B
【解析】:
2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标(试行)》废止了《商业银行资产负债比例监控、监测指标和考核办法》,建立了风险水平、风险迁徙和风险抵补三方面的指标体系。
32.中西方学者一直主张把()作为划分货币层次的主要依据。
A、流动性
B、风险性
C、盈利性
D、安全性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币层次
【答案】:
A
【解析】:
本题考查货币层次划分的相关知识。
西方学者在长期研究中,一直主张把“流动性”原则作为划分货币层次的主要依据。
33.发生在有原料生产、供应和加工及销售关系的企业之间的并购是()。
A、纵向并购
B、横向并购
C、混合并购
D、垂直并购
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>并购业务
【答案】:
A
【解析】:
纵向并购是并购企业的双方或多方之间有原料生产、供应和加工及销售的关系.分处于生产和流通过程的不同阶段,是大企业全面控制原料生产、销售的各个环节,建立垂直结合控制体系的基本手段。
其主要目的是组织专业化生产和实现产销一体化。
34.某人打算3年后可以收到100万元,银行利率为8%,一个季度付一次利息,其应在银行存入()万元。
A、100
B、78.85
C、76
D、78
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>现值与终值
【答案】:
B
【解析】:
本题考查连续复利下的现值计算。
假如一年内多次支付利息,则利息
35.中国人民银行作为我国的中央银行,代表政府进行金融宏观调控,其一个重要的职责是()
A、对政府贷款
B、再贷款
C、经理国库
D、再贴现
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排
【答案】:
C
【解析】:
中国人民银行作为我国的中央银行,享有人民币发行的垄断权,管理人民币流通,它是发行的银行;中国人民银行代表政府进行金融宏观调控,维护国家金融稳定与安全,经理国库,是政府的银行;中国人民银行负责全国支付、清算系统的正常运行,承担最后贷款人的责任,是银行的银行。
中国人民银行的性质决定了它的特殊地位。
根据法律规定,它在国务院的领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。
按照法律规定,中国人民银行具有相对独立性;财政不得向中国人民银行透支;中国人不得直接认购、
36.一般而言中央银行货币政策的首要目标是()。
A、稳定物价
B、充分就业
C、经济增长
D、国际收支平衡
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
A
【解析】:
本题考查中央银行货币政策的首要目标。
稳定物价一般是中央银行货币政策的首要目标。
37.货币政策的制定者和执行者是()。
A、中央政府
B、商业银行
C、财政部
D、中央银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>中央银行制度
【答案】:
D
【解析】:
中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策,监督管理金融业和规范金融秩序,防范金融风险和维护金融稳定,为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务,调控金融和经济运行的宏观管理机构。
38.()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A、利率风险
B、通货膨胀风险
C、信用风险
D、提前赎回风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】:
D
【解析】:
本题考查提前赎回风险的概念。
提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
39.一国在二级银行体制下,基础货币100亿元,原始存款300亿元,货币乘数为5,则该国货币供应量等于()。
A、200亿元
B、300亿元
C、500亿元
D、600亿元
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币乘数
【答案】:
C
【解析】:
本题考查货币供应量的计算。
Ms=MB×m=基础货币×货币乘数=100×5=500(亿元)。
40.根据( )的不同,金融市场可分为公开市场和议价市场。
A、交易期限
B、交易性质
C、交割时间
D、成交与定价方式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的类型
【答案】:
D
【解析】:
本题考查金融市场的类型。
根据成交与定价方式的不同,金融市场可分为公开市场和议价市场。
二、多选题
1.下列说法中,属于通货紧缩标志的有( )。
A、价格总水平持续下降
B、劳务价格越来越贵
C、社会失业率持续下降
D、经济增长率持续下降
E、国际收麦持续顺差
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货紧缩及其治理
【答案】:
A,D
【解析】:
通货紧缩的标志可以从以下两个方面把握:
(1)价格总水平持续下降。
这是通货紧缩的基本标志。
(2)经济增长率持续下降。
2.我国参与同业拆借市场的金融机构有( )。
A、证券公司
B、商业银行
C、证券登记结算公司
D、信托投资公司
E、财务公司
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
A,B,D,E
【解析】:
本题考查同业拆借市场。
同业拆借市场的参与者广泛。
商业银行、非银行金融机构和中介机构都是主要参与者。
我国同业拆借市场的参与机构包括中资大型银行、中资中小型银行、证券公司、基金公司、保险公司、外资金融机构以及其他金融机构(如城市信用社、农村信用社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、资产管理公司、社保基金、投资公司、企业年金、其他投资产品等)。
3.信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的,是投资银行传统经纪业务的延伸。
关于此项业务描述正确的有( )。
A、信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户
B、信用经纪业务主要有融资和融券两种类型
C、投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险
D、投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入
E、在这项业务中,投资银行还扮演着债
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- 中级金融专业 中级 经济师 金融 专业 复习题 2701
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