贷款卡年审及要素变更报告书1租赁.docx
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贷款卡年审及要素变更报告书1租赁
附件1-1
贷款卡年审及要素变更报告书
申请人全称:
_
组织机构代码:
贷款卡编码:
申请人承诺
本申请书中所填情况、数据及附送的报表、资料均真实有效。
如有虚假之处,愿承担相应的法律责任。
特此承诺。
法定代表人签章:
单位公章:
财务责任人签章:
经办人签章:
年月日
受理机关审查意见
经办人签章:
受理机关盖章:
(行政许可专用章)
审批人签章:
年月日
中国人民银行成都分行印制
贷款卡年审须知
一、贷款卡实行集中年审制。
年审时间原则上定于每年的三月一日至十一月三十日。
二、贷款卡年审制度实行属地管理原则,持卡人应到发卡地人民银行办理贷款卡年审手续。
自然人、境外企业、已纳入中小企业信用档案系统的未发实卡的中小企业,可不纳入贷款卡年审工作。
三、持卡人年审时,应填妥本报告书,并提交以下材料以备审核:
(一)年审合格的《企业法人营业执照》复印件、或《营业执照》复印件、或《事业单位法人证书》复印件,或其他能证明申请人身份的并经国家有关行政主管部门认可的有效证件复印件,并出示原件;
(二)年审合格的《中华人民共和国组织机构代码证》复印件,并出示原件;
(三)向税务部门提供的上年末资产负债表、利润及利润分配表和现金流量表(须在报表上签注“与提交税务部门的财务报表一致”字样),各报表均须加盖企业公章。
事业单位、个体工商户等原则上可不提供财务报表;集团公司须分别提供本部报表和合并报表。
(四)其他能证明变更信息真实性的材料。
(五)中国人民银行要求的其他材料。
四、报告书应用钢笔填写,字迹工整、清晰,不得涂改。
持卡人在填写本报告书前,应先仔细阅读各表下方说明及报告书附件内容,据实填写。
法定代表人、主管会计、经办人应分别在指定处签名(不得代签),并加盖企业(单位)公章(不得以“财务专用章”等下属部门公章替代)。
五、持卡人提交的年审材料经审验无误后,人民银行应在五日内为持卡人办理贷款卡年审手续,在贷款卡管理子系统的“关注信息-其他大事信息”中录入该贷款卡年审合格信息。
六、因故未能参加集中年审的持卡人,可在非集中年审期间向当地贷款卡管理机关申请补年审。
如连续多年未参加年审的,须逐年回溯补齐未审年度中变更的信息和财务数据。
贷款卡要素变更须知
一、持卡人变更名称、法定代表人、住址、组织形式、注册资本、出资人等任意一项或多项内容,须向发卡地贷款卡管理机关申请办理变更登记。
若为跨行政区域变更住址的,可直接向新住址所在地贷款卡管理机关申请办理变更登记。
二、贷款卡要素变更申请人申请要素变更时,应将变更后的《企业法人营业执照》、《营业执照》、《中华人民共和国组织机构代码证》及有关变更批文复印件和原件送贷款卡管理机关审核,相关变更内容应填写于《贷款卡年审及要素变更报告书》中,并提供最新的、各报表页加盖有企业公章的季度、半年度或年度资产负债表、利润及利润分配表和现金流量表(须在报表上签注“与提交税务部门的财务报表一致”字样)。
事业单位、个体工商户等原则上可不提供财务报表;集团公司须分别提供本部报表和合并报表。
三、贷款卡要素变更申请人变更注册资本,除前款规定材料外,还须提交最新《注册资本验资报告》、《国有资产产权登记证》或有关注册资本来源的证明材料复印件并出示原件,同时须提交原验资报告;若新增投资方,须提供投资方《代码证》或有效身份证件复印件;若股权转让,须提供股权转让协议及受让方的《代码证》或身份证复印件。
前述各复印件,一律按A4纸规格复印纸复印。
一、变更信息申报
序号
表别
具体变更情况说明
说明:
(1)表别:
是指需变更的信息在《贷款卡(编码)申领报告书》中哪张报表上,即基本概况信息表、注册资本信息表、实收资本构成情况表、对外投资情况表、高级管理人员信息表、法定代表人家族企业成员信息表、集团公司/母子公司信息表。
(2)具体变更情况说明:
须对《贷款卡(编码)申领报告书》中各表所列信息采集项的具体要求,详细说明信息变更的情况。
(3)本表若不够,可另行附页说明。
二、借款人财务报表信息
报表年份:
______年报表类型:
______报表类型细分:
______
(一)资产负债表
单位:
元(保留两位小数)
行次
项目
期初数
期末数
行次
项目
期初数
期末数
1
货币资金
45
短期借款
2
短期投资
46
应付票据
3
应收票据
47
应付帐款
4
应收股利
48
预收帐款
5
应收利息
49
应付工资
6
应收帐款
50
应付福利费
7
其他应收款
51
应付利润(股利)
8
预付帐款
52
应交税金
9
期货保证金
53
其他应交款
10
应收补贴款
54
其他应付款
11
应收出口退税
55
预提费用
12
存货
56
预计负债
13
其中:
原材料
57
一年内到期的长期负债
14
产成品(库存商品)
58
其他流动负债
15
待摊费用
59
流动负债合计
16
待处理流动资产净损失
60
长期借款
17
一年内到期的长期债权投资
61
应付债券
18
其他流动资产
62
长期应付款
19
流动资产合计
63
专项应付款
20
长期投资
64
其他长期负债
21
其中:
长期股权投资
65
其中:
特准储备基金
22
长期债权投资
66
长期负债合计
23
☆合并价差
67
递延税款贷项
24
长期投资合计
68
负债合计
25
固定资产原价
69
☆少数股东权益
26
减:
累计折旧
70
实收资本(股本)
27
固定资产净值
71
国家资本
28
减:
固定资产值减值准备
72
集体资本
29
固定资产净额
73
法人资本
30
固定资产清理
74
其中:
国有法人资本
31
工程物资
75
集体法人资本
32
在建工程
76
个人资本
33
待处理固定资产净损失
77
外商资本
34
固定资产合计
78
资本公积
35
无形资产
79
盈余公积
36
其中:
土地使用权
80
其中:
法定盈余公积
37
递延资产(长期待摊费用)
81
公益金
38
其中:
固定资产修理
82
补充流动资本
39
固定资产改良支出
83
☆未确认的投资损失(以"-"号填列)
40
其他长期资产
84
未分配利润
41
其中:
特准储备物资
85
☆外币报表折算差额
42
无形及其他资产合计
86
所有者权益合计
43
递延税款借项
87
44
资产总计
88
负债和所有者权益总计
说明:
表中带☆科目为合并会计报表专用;
表内主要公式:
19行=(1+2+3+4+5+6+7+8+9+10+11+12+15+16+17+18)行;20行≥(21+22)行;24行=(20+23)行;27行=(25–26)行;29行=(27-28)行;34行=(29+30+31+32+33)行;35行≥36行;37行≥(38+39)行;40行≥41行;42行=(35+37+40)行;44行=(19+24+34+42+43)行;59行=(45+46+47+48+49+50+51+52+53+54+55+56+57+58)行;64行≥65行;66行=(60+61+62+63+64)行;68行=(59+66+67)行;70行=(71+72+73+76+77)行;73行≥(74+75)行;79行≥(80+81+82)行;86行=(70+78+79+83+84+85)行;88行=(68+69+86)行;88行=44行
(二)利润及利润分配表
单位:
元(保留两位小数)
行次
项目
上期实际数
本期实际数
1
一、主营业务收入
2
其中:
出口产品(商品)销售收入
3
进口产品(商品)销售收入
4
减:
折扣与拆让
5
二、主营业务收入净额
6
减:
(一)主营业务成本
7
其中:
出口产品(商品)销售成本
8
(二)主营业务税金及附加
9
(三)经营费用
10
(四)其他
11
加:
(一)递延收益
12
(二)代购代销收入
13
(三)其他
14
三、主营业务利润(亏损以“-”号填列)
15
加:
其他业务利润(亏损以“-”号填列)
16
减:
(一)营业费用
17
(二)管理费用
18
(三)财务费用
19
(四)其他
20
四、营业利润(亏损以“-”号填列)
21
加:
(一)投资收益(损失以“-”号填列)
22
(二)期货收益
23
(三)补贴收入
24
其中:
补贴前亏损的企业补贴收入
25
(四)营业外收入
26
其中:
处置固定资产净收益
27
非货币性交易收益
28
出售无形资产收益
29
罚款净收入
30
(五)其他
31
其中:
用以前年度含量工资节余弥补利润
32
减:
(一)营业外支出
33
其中:
处置固定资产净损失
34
债务重组损失
35
罚款支出
36
捐赠支出
37
(二)其他支出
38
其中:
结转的含量工资包干节余
39
五、利润总额(亏损总额以“-”号填列)
40
减:
所得税
41
少数股东损益
42
加:
未确认的投资损失(以“+”号填列)
43
六、净利润(净亏损以“-”号填列)
44
加:
(一)年初未分配利润
45
(二)盈余公积补亏
46
(三)其他调整因素
47
七、可供分配的利润
48
减:
(一)单项留用的利润
49
(二)补充流动资本
50
(三)提取法定盈余公积
51
(四)提取法定公益金
52
(五)提取职工奖励及福利基金
53
(六)提取储备基金
54
(七)提取企业发展基金
55
(八)利润归还投资
56
(九)其他
57
八、可供投资者分配的利润
58
减:
(一)应付优先股股利
59
(二)提取任意盈余公积
60
(三)应付普通股股利(应付利润)
61
(四)转作资本(股本)的普通股股利
62
(五)其他
63
九、未分配利润
64
其中:
应由以后年度税前利润弥补亏损(以“+”填列)
表内主要公式:
5行=(1-4)行;14行=(5-6-8-9-10+11+12+13)行;20行=(14+15-16-17-18-19)行;23行≥24行;25行≥(26+27+28+29)行;30行≥31行;32行≥(33+34+35+36)行;37行≥38行;39行=(20+21+22+23+25+30-32-37)行;43行=(39-40-41+42)行;47行=(43+44+45+46)行;57行=(47-48-49-50-51-52-53-54-55-56)行;63行=(57-58-59-60-61-62)行
(三)现金流量表
单位:
元(保留两位小数)
行次
项目
金额
1
一、经营活动产生的现金流量:
2
销售商品、提供劳务收到的现金
3
收到的税费返还
4
收到的其他与经营活动有关的现金
5
现金流入小计
6
购买商品、接受劳务支付的现金
7
支付给职工以及为职工支付的现金
8
支付的各项税费
9
支付的其他与经营活动有关的现金
10
现金流出小计
11
经营活动产生的现金流量净额
12
二、投资活动产生的现金流量:
13
收回投资所收到的现金
14
取得投资收益所收到的现金
15
处置固定资产、无形资产和其他长期资产所收回的现金净额
16
收到的其他与投资活动有关的现金
17
现金流入小计
18
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金
19
投资所支付的现金
20
支付的其他与投资活动有关的现金
21
现金流出小计
22
投资活动产生的现金流量净额
23
三、筹集活动产生的现金流量:
24
吸收投资所收到的现金
25
借款所收到的现金
26
收到的其他与筹资活动有关的现金
27
现金流入小计
28
偿还债务所支付的现金
29
分配股利、利润或偿付利息所支付的现金
30
支付的其他与筹资活动有关的现金
31
现金流出小计
32
筹集活动产生的现金流量净额
33
四、汇率变动对现金的影响
34
五、现金及现金等价物净增加额
35
补充资料:
36
1、将净利润调节为经营活动现金流量:
37
净利润
38
加:
计提的资产减值准备
39
固定资产拆旧
40
无形资产摊销
41
长期待摊费用摊销
42
待摊费用减少(减:
增加)
43
预提费用增加(减:
减少)
44
处置固定资产、无形资产和其他长期资产损失(减收益)
45
固定资产报废损失
46
财务费用
47
投资损失(减:
收益)
48
递延税款贷项(减:
借项)
49
存货的减少(减:
增加)
50
经营性应收项目的减少(减:
增加)
51
经营性应付项目的增加(减:
减少)
52
其他
53
经营活动产生的现金流量净额
54
2、不涉及现金收支的投资和筹资活动:
55
债务转为资本
56
一年内到期的可转换公司债券
57
融资租入固定资产
58
其他
59
3、现金及现金等价物净增加情况:
60
现金的期末余额
61
减:
现金的期初余额
62
加:
现金等价物的期末余额
63
减:
现金等价物的期初余额
64
现金及现金等价物净增加额
表内主要公式:
5行=(2+3+4)行;10行=(6+7+8+9)行;11行=(5-10)行;17行=(13+14+15+16)行;21行=(18+19+20)行;22行=(17-21)行;27行=(24+25+26)行;31行=(28+29+30)行;32行=(27-31)行;34行=(11+22+32+33)行;53行=(37+38+39+40+41+42+43+44+45+46+47+48+49+50+51+52)行;53行=11行;64行=(60-61+62-63)行;64行=34行
以上报表如果经过审计,请注明:
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