中级经济师中级金融专业复习题集第2839篇.docx

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中级经济师中级金融专业复习题集第2839篇

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2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习

一、单选题

1.在证券投资基金运作中，影响封闭式基金价格的主要因素是（）。

A、投资基金规模

B、二级市场供求关系

C、投资时间长短

D、上市公司质量

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【知识点】：

第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式

【答案】：

B

【解析】：

封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

2.关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）。

A、中央银行具有发行货币职能

B、中央银行负责维护货币的稳定

C、中央银行负责创造货币的需求

D、中央银行可以调节货币供给

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【知识点】：

第9章>第1节>中央银行的性质与职能

【答案】：

C

【解析】：

本题考查中央银行的职能。

中央银行是发行的银行，指中央银行垄断货币发行，具有货币发行的特权、独占权，是一国唯一的货币发行机构。

货币的需求是由市场决定的，不是由中央银行创造的，C说法错误。

3.我国某居民在购房时向商业银行借入按揭贷款，在借款期内中国人民银行宣布加息，该居民的借款利率随之被商业银行上调，导致该居民的利息成本提高，这种情形说明该居民因承受（）而蒙受了经济损失。

A、信用风险

B、利率风险

C、汇率风险

、操作风险D．

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险的概念

【答案】：

B

【解析】：

本题考查对利率风险概念的理解。

利率风险是指有关主体在货币资金借贷中，因利率在借贷有效期中发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。

在货币资金借贷中，利率是借方的成本、贷方的收益。

如果利率发生意外变动，借方的损失是借入资金的成本提高，贷方的损失是贷出资金的收益减少。

4.清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行（）的程序。

A、经营资格

B、法人资格

C、存款资格

D、贷款资格

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【知识点】：

第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法

【答案】：

B

【解析】：

本题考查清算的概念。

清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行法人资格的程序。

5.如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值将（）。

A、上升

B、下降

C、不变

D、变化不确定

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【知识点】：

第5章>第3节>证券投资基金的类别

【答案】：

B

【解析】：

本题考查债券基金的投资风险。

信用风险是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。

一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。

如果债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值也会随之下降。

6.从我国现行法律规定来看，信托登记的类型不包括（）。

A、信托预登记

、信托终止登记B．

C、信托变更登记

D、信托财产登记

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【知识点】：

第6章>第1节>信托的设立及管理

【答案】：

D

【解析】：

本题考查信托登记。

信托登记的类型包括信托预登记、信托初始登记、信托变更登记、信托终止登记和信托更正登记。

7.关于可贷资金理论的说法错误的是（）

A、是新古典学派的利率理论

B、是为修正凯恩斯的“流动性偏好”理论而提出的

C、认为利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡

D、借贷资金的需求来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动

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【知识点】：

第2章>第2节>几种利率决定理论

【答案】：

D

【解析】：

可贷资金理论是新古典学派的利率理论．是为修正凯恩斯的“流动性偏好”理论而提出的，实际上可看成古典利率理论和凯恩斯理论的一种综合。

可贷资金理论综合了前两种利率决定理论．认为利率由可贷资金市场的供求决定，利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡．任何使可贷资金的供给曲线或需求曲线移动的因素都将改变均衡利率水平。

按照可贷资金理论，在一个封闭经济体中借贷资金的需求与供给均包括两个方面：

借贷资金的需求来自某期间投资流量和该期间人们希望保有的货币金额，借贷资金的供给来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动。

8.网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，（）个月内不得参与新股申购。

A、3

B、6

C、9

D、12

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

B

【解析】：

个月内不得参6次中签后未足额缴款的情形时，3个月内累计出现12网上投资者连续

与新股申购。

9.下列有关Shibor的说法错误的是（）

A、Shibor代表的是上海银行间同业拆放利率

B、Shibor是算术平均利率

C、Shibor是单利

D、Shibor需要担保

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【知识点】：

第2章>第5节>我国利率市场化的进程

【答案】：

D

【解析】：

本题考查的是上海银行间同业拆放利率。

上海银行间同业拆放利率（SHANGHAI

LN-terbankOfferedRate．Shibor）是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。

10.王先生现在有1万元现金，他想将这笔钱存入银行，以便将来退休时使用，假设王先生还有10年退休，如果年利率为4％，按复利计算，则10年后王先生退休时能拿到多少钱?

（）

A、14100．5元

B、14000元

C、14802．44元

D、14002元

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【知识点】：

第2章>第1节>单利与复利

【答案】：

C

【解析】：

本题考查复利终值的计算。

FVn=P（1+r）n=10000（1+4％）10=14802．44（元）。

11.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例为（）。

A、0～20％

B、20％～40％

C、40％～60％

D、60％～80％

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【知识点】：

第1章>第3节>资本市场及其构成

【答案】：

C

：

【解析】．

本题考查混合基金。

股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例为40％～60％。

12.在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。

A、降低再贴现率

B、降低法定存款准备金率

C、提高法定存款准备金率

D、降低利率

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【知识点】：

第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：

C

【解析】：

本题考查通货膨胀的治理政策。

在通货膨胀时期，中央银行应该采取紧缩性的货币政策，选项ABD都属于扩张性的货币政策，所以不选。

13.如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产，则该投资者是（）。

A、看跌期权的卖方

B、看涨期权的卖方

C、看跌期权的买方

D、看涨期权的买方

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【知识点】：

第1章>第4节>主要的金融衍生品

【答案】：

D

【解析】：

本题考查看涨期权的概念。

看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内,以确定的价格购买相关资产。

14.假设某投资者认为某一股票的价格在以后的3个月中将发生重大变化，该股票的现行市场价值为69美元，该投资者可以通过同时购买到期期限为3个月，执行价格为70美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。

假定看涨期权的成本为4美元．看跌期权的成本为3美元。

如果股票价格保持69美元不变，则该策略可获利（）美元。

A、6

B、-6

C、7

D、-7

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：

第7章>第1节>金融期权

【答案】：

B

【解析】：

假设某投资者认为某一股票的价格在以后的3个月中将发生重大变化，该股票的现行市场价值为69美元，该投资者可以通过同时购买到期期限为3个月,执行价格为70美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。

假定看涨期权的成本为4美元，看跌期权的成本为3美元。

如果股票价格保持69美元不变，则该策略的成本为6美元（初始投资7美元，此时看涨期权到期价值为0，看跌期权到期价值为1美元）。

15.美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（）的特征。

A、布雷顿森林体系

B、国际金本位制

C、牙买加体系

D、国际金块金汇兑本位制

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【知识点】：

第10章>第4节>布雷顿森林体系

【答案】：

A

【解析】：

布雷顿森林体系下人为规定金平价。

即美元按照每盎司黄金35美元的官价与黄金挂钩，其他国家的货币与美元挂钩。

此外，还人为规定实行可调整的固定汇率制度。

16.若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换。

则该国实现了（）。

A、货币完全可兑换

B、经常项目可兑换

C、资本项目可兑换

D、货币部分可兑换

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【知识点】：

第10章>第6节>货币可兑换

【答案】：

A

【解析】：

若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换，则该国实现了货币完全可兑换。

17.一年期零息债券的票面金额为100元，如果现在购买价格为92元，则到期收益率为（）。

A、8％

B、10％

％7．8、C．

D、11．2％

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【知识点】：

第2章>第3节>到期收益率

【答案】：

C

【解析】：

零息债券不支付利息，折价出售，到期按照债券面值兑现。

P=

18.管制制度作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利。

该观点源于管制理论中的（）

A、经济监管论

B、公共利益论

C、社会选择论

D、特殊利益论

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【知识点】：

第9章>第3节>金融监管的理论

【答案】：

C

【解析】：

本题考查社会选择论的相关观点。

社会选择论是从公共选择的角度解释政府管制的,即政府管制作为政府职能的一部分是否应该管制、对什么进行管制、如何进行管制等都属于公共选择问题。

管制制度作为产品,同样存在着供给和需求的问题;但其作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利。

19.2014年1月1日，A市甲钢铁集团公司与B市乙钢铁集团公司签约，甲集团收购乙集团中的丙钢铁公司，可以获得其800万吨熟轧板卷的产能。

这是甲钢铁集团又一次实现跨地区重组的重大举措。

按并购前企业间的市场关系，此次并购属于（）。

A、纵向并购

B、横向并购

C、混合并购

D、垂直并购

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【知识点】：

第5章>第2节>并购业务

【答案】：

B

【解析】：

本题考查横向并购的概念。

横向并购是并购企业的双方或多方原属同一产业、生产或经营同类产品，并购使得资本在同一市场领域或部门集中。

之比。

（）货币乘数是货币供应量同20.

A、流通中现金

B、广义货币

C、基础货币

D、存款准备金

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【知识点】：

第8章>第2节>货币乘数

【答案】：

C

【解析】：

本题考查货币乘数的公式。

在中央银行体制下，货币供应量（Ms）等于基础货币（MB）与货币乘数（m）之积。

即Ms=m×MB。

所以，货币乘数（m）=货币供应量（Ms）／基础货币（MB）。

21.在货币需求理论中，费雪方程式认为，名义收入等于货币存量和流通速度的乘积，短期内商品交易数量和（）保持不变。

A、物价水平

B、持久收入

C、货币存量

D、货币流通速度

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【知识点】：

第8章>第1节>货币需求理论

【答案】：

D

【解析】：

本题考查货币需求理论的相关知识。

在货币需求理论中，费雪方程式认为，名义收入等于货币存量和流通速度的乘积，短期内商品交易数量和货币流通速度保持不变。

22.通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动是（）。

A、网络借贷

B、股权众筹融资

C、互联网基金销售

D、互联网保险

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【知识点】：

第1章>第5节>互联网金融的模式

【答案】：

B

【解析】：

本题考查互联网金融模式。

股权众筹融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。

。

（）总供给和总需求共同作用情况下产生的通货膨胀称为23.

A、综合型通货膨胀

B、供求混合推进型通货膨胀

C、结构型通货膨胀

D、成本推进型通货膨胀

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【知识点】：

第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：

B

【解析】：

本题考查供求混合推进型通货膨胀的概念。

总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为供求混合推进型通货膨胀。

24.下列中央银行业务中不属于资产业务的是（）。

A、再贴现业务

B、贷款业务

C、债券发行业务

D、证券买卖业务

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【知识点】：

第9章>第1节>中央银行的业务

【答案】：

C

【解析】：

中央银行的资产业务主要有：

（1）贷款。

（2）再贴现。

（3）证券买卖。

（4）管理国际储备。

（5）其他资产业务。

25.最典型的间接金融机构是（）。

A、证券公司

B、商业银行

C、投资银行

D、保险公司

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【知识点】：

第3章>第1节>金融机构的类型

【答案】：

B

【解析】：

本题考查间接金融机构。

商业银行是最典型的间接金融机构。

26.金融机构发挥（）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。

、信用中介A．

B、金融服务

C、支付中介

D、创造信用工具

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【知识点】：

第3章>第1节>金融机构的性质与职能

【答案】：

C

【解析】：

金融机构发挥支付中介职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本的周转，促进了社会再生产的扩大。

27.按照我国相关法律法规的规定，对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（）。

A、10％

B、20％

C、30％

D、150％

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【知识点】：

第6章>第1节>信托市场及其体系

【答案】：

C

【解析】：

本题考查信托市场的法律体系。

对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30％。

28.银行在需要时能够及时以较低的成本获得所需资金的能力，是（）的要求。

A、负债的流动性

B、资产的流动性

C、负债的安全性

D、资产的安全性

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【知识点】：

第4章>第1节>商业银行经营与管理的原则和关系

【答案】：

A

【解析】：

负债的流动性是指银行在需要时能够及时以较低的成本获得所需资金的能力。

29.目前我国凭证式国债发行采用的方式是（）。

A、询价推销方式

、余额包销方式B．

C、承购包销方式

D、公开招标方式

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

C

【解析】：

本题考查我国国债发行的方式。

目前我国凭证式国债发行完全采用承购包销方式。

30.债券是资本市场重要的工具之一，其特征不包括（）。

A、流动性

B、安全性

C、收益性

D、永久性

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【知识点】：

第1章>第3节>资本市场及其构成

【答案】：

D

【解析】：

本题考查债券的特征。

债券的特征包括：

①偿还性；②流动性；③收益性；④安全性。

31.金本位制下，各国汇率决定的标准是（）。

A、铸币平价

B、购买力平价

C、利率平价

D、买权／卖权平价

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【知识点】：

第10章>第1节>汇率的决定与变动

【答案】：

A

【解析】：

本题考查汇率的决定基础。

金本位制下，汇率的标准是铸币平价。

32.下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是（）。

A、监管主体的盈利性

B、监管主体的自律性

C、监管主体的独立性

D、监管主体的合规性

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金融监管的基本原则>节3第>章9：

第【知识点】．

【答案】：

C

【解析】：

本题考查金融监管的基本原则。

金融监管的基本原则包括：

监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。

33.在经济学中,充分就业并不等于社会劳动力100%就业,通常将（）排除

A、摩擦性失业和自愿失业

B、摩擦性失业和非自愿失业

C、周期性失业和自愿失业

D、摩擦性失业和周期性失业

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【知识点】：

第9章>第2节>货币政策的目标与工具

【答案】：

A

【解析】：

充分就业是指有能力并愿意参加工作者，都能在较合理的条件下，随时找到适当的工作。

经济学中的充分就业并不等于社会劳动力的100%就业，通常是将两种失业排除在外:

一是摩擦性失业，即由短期内劳动力供求失调或季节性原因而造成的失业;二是自愿失业，即工人不愿意接受现行的工资水平而造成的失业。

34.治理通货紧缩的举措中，一般不经常使用的政策措施是（）。

A、减税

B、扩张性货币政策

C、加快产业结构调整

D、增加财政支出

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【知识点】：

第8章>第3节>通货紧缩及其治理

【答案】：

A

【解析】：

本题考查治理通货紧缩的政策措施。

治理通货紧缩的政策措施包括：

（1）扩张性财政政策：

减税和增加财政支出。

减税涉及税法和税收制度的改变，不是一种经常性的调控手段，但在对付较严重的通货紧缩时也会被采用。

（2）扩张性货币政策。

（3）加快产业结构的调整。

（4）其他措施。

35.某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为10％，则该股票的每股市场价格应为（）元。

A、20

30

、B．

C、40

D、50

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【知识点】：

第2章>第4节>利率与金融资产定价

【答案】：

C

【解析】：

36.首次公开发行股票采用询价方式的，发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（）

A、50％

B、60％

C、70％

D、80％

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

C

【解析】：

首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60％；发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70％。

37.张先生购买了一款理财产品，这款产品的特点是银行按约定和实际投资收益情况向客户支付收益，不保证本金支付及收益水平。

则这款理财产品是（）。

A、非估值型理财产品

B、估值型理财产品

C、非保本型理财产品

D、开放式理财产品

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【知识点】：

第4章>第2节>理财业务经营

【答案】：

C

【解析】：

本题考查对非保本型理财产品概念的理解。

非保本型理财产品是指银行按约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，不保证本金支付及收益水平的理财产品。

38.下列有关融资租赁合同三方当事人权利的描述中，属于承租人权利的是（）。

、按合同规定收取租金A．

B、在租期内享有租赁物的所有权

C、对租赁标的物及供货方有选择权

D、收取货款

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【知识点】：

第6章>第3节>融资租赁合同

【答案】：

C

【解析】：

本题考查承租人的权利和义务。

承租人的权利与义务包括：

对租赁标的物及供货方有选择权；在租期内享有租赁物的使用权；租赁期满取得租赁物所有权的权利；依合同规定支付租金的义务；按照正常方式使用并负责租赁物的维护与保养的义务。

39.对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。

A、市场价格低于执行价格

B、市场价格高于执行价格

C、市场价格上涨

D、市场价格下跌

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【知识点】：

第1章>第4节>主要的金融衍生品

【答案】：

B

【解析】：

本题考查对看涨期权知识的理解。

对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益。

40.下列各项中，可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。

A、提高法定存款准备金率

B、降低利率

C、降低再贷款、再贴现率

D、公开市场上买入政府债券

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【知识点】：

第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：

A

【解析】：

本题考查治理通货膨胀的货币政策。

治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。

紧缩性的货币政策措施主要包括：

（1）提高法定存款准备金率；

（2）提高再贷款、再贴现率；（3）在公开市场上卖出政府债券；（4）直接提高利率。

二、多选题．

1.下列措施中，属于增加货币供应的有（）。

A、降低法定存款准备金率

B、提高商业银行再贴现率

C、在公开市场开展正回购操作

D、采取“道义劝告”方式引导商业银行增加放款

E、降低再贴现利率

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【知识点】：

第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述

【答案】：

A,D,E

【解析】：

宽松的货币政策。

这是指中央银行通过降低利率，扩大信贷手增加货币供给，从而增加投资，扩大总需求，刺激经济增长的货币政策。

主要措施包括:

①降低法定存款准备金率，以提高货币乘数，增加货币供应量;②降低再贴现利率，以诱使商业银行增加再贴现，增强对客户

的贷款和投资能力，增加货币供应量;③公开市场业务，通过多购进证券（逆回购），增加货币供应。

除以上措施外，中央银行也可用道义劝告的方式来影响商业银行及其他金融机构增加放款，以增加货币供应。

2.下列属于证券投资基金特点的是（）

A、组合投资分散风险

B、利益共享,风险共担

C、管理规范,易于流通

D、独立托管,保障安全

E、集合理财,专业管理

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【知识点】：

第1章>第3节>资本市场及其构成

【答案】：

A,B,D,E

【解析】：

证券投资基金的特点包括:

①集合理财,专业管理;②组合投资,分散风险;③利益共享,风险共担;④严格监管,信息透明;⑤独立托管,保障安全。

3.