金融市场基础知识分类模拟104有答案.docx

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金融市场基础知识分类模拟104有答案

金融市场基础知识分类模拟104

一、单项选择题

1.1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，其中以______为主。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国工商银行

答案：

A

[解答]政策性金融债券是政策性银行在银行间债券市场发行的金融债券。

1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，其中，以国家开发银行为主。

国家开发银行是在银行间债券市场仅次于财政部的第二发债主体，发行金融债券已成为它筹措资金的主要方式。

中国工商银行属于商业银行。

2.中国资产证券化元年是______年。

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

答案：

B

[解答]2005年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛关注。

3.下列关于洗钱的说法不正确的是______。

A.银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域

B.金融机构是洗钱的唯一渠道

C.将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为

D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护

答案：

B

[解答]作为现代社会资金融通的主渠道，银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域。

但金融机构并不是洗钱的唯一渠道，随着金融监管制度的不断严格和完善，洗钱逐步向非金融机构渗透。

4.改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于______年恢复发行国债。

A.1980

B.1981

C.1982

D.1983

答案：

B

[解答]进入20世纪80年代以后，随着改革开放的不断深入，我国国民收入分配格局发生了变化，政府财政收入占国民收入的比重逐渐下降，部门、企业和个人收入所占比重上升，同时也为了更好地利用国债调节经济，中央政府于1981年恢复发行国债。

5.下列符合业务创新的内部控制要求的是______。

A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度

B.证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险

C.应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法

D.证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

答案：

C

[解答]业务创新的内部控制要求：

（1）证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险；

（2）业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制；应建立完整的业务创新工作程序，严格内部审批程序，对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等作出明确的要求，并经董事会批准；应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法。

6.1914年北洋政府颁布的______推动了证券交易所的建立。

A.《证券发行与承销管理办法》

B.《证券交易所法》

C.《证券法》

D.《证券投资基金法》

答案：

B

[解答]1914年北洋政府颁布的《证券交易所法》推动了证券交易所的建立。

7.1918年夏天成立的______是中国人自己创办的第一家证券交易所。

A.上海证券交易所

B.北平证券交易所

C.青岛市物品证券交易所

D.天津市企业交易所

答案：

B

[解答]北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。

8.推动同业拆借市场形成发展的根本原因是______。

A.存款准备金制度

B.再贴现政策

C.公开市场政策

D.存款派生机制

答案：

A

[解答]同业拆借市场，也称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。

同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

9.______为金融债券的登记、托管机构。

A.中国人民银行

B.国债登记结算公司

C.交易所

D.中国证监会

答案：

B

[解答]国债登记结算公司为金融债券的登记、托管机构。

10.假设货币乘数为3.6，如果中央银行希望货币供应量减少1260亿元，那么，中央银行应该回笼______亿元基础货币。

A.175

B.350

C.1260

D.4536

答案：

B

[解答]货币乘数=货币供应量/基础货币，故中央银行应该回笼的基础货币=1260/3.6=350（亿元）。

11.下列属于我国反洗钱行政主管部门的是______。

A.中国人民银行

B.国务院

C.财政部

D.中国人民检察院

答案：

A

[解答]中国人民银行为我国反洗钱行政主管部门。

二、多项选择题

1.货币政策是中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节______等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段。

A.货币输出

B.货币供给

C.货币需求

D.利率

答案：

BD

[解答]货币政策是指中央银行为实现既定的经济目标运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经济的方针和措施的总和。

2.下列属于1981年后我国发行的普通国债品种的是______。

A.记账式国债

B.凭证式国债

C.储蓄国债（电子式）

D.无记名国债

答案：

ABC

[解答]1981年后我国发行的普通国债品种有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债。

3.下列各项中，属于储蓄国债（电子式）特点的是______。

A.针对机构投资者发行

B.采用实名制，不可以流通转让

C.采用电子方式记录债权

D.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

答案：

BCD

[解答]储蓄国债（电子式）是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：

针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。

4.按信托财产的性质，可将信托划分为______。

A.资金信托

B.动产信托

C.不动产信托

D.金钱债权信托

答案：

ABCD

[解答]以信托财产的性质为标准，信托业务分为：

（1）金钱信托（资金信托）。

（2）动产信托。

（3）不动产信托。

（4）有价证券信托。

（5）金钱债权信托。

5.对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时段分别做两笔______相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。

A.品种

B.数量

C.价格

D.期限

答案：

ABD

[解答]对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时段分别做两笔品种、数量和期限相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。

6.期货交易与现货交易的区别是______。

A.交易对象不同

B.交易目的不同

C.对交易价格的含义不同

D.交易方式不同

答案：

ABCD

[解答]金融期货交易与金融现货交易的区别表现在以下几个方面：

（1）交易对象不同。

（2）交易目的不同。

（3）交易价格的含义不同。

（4）交易方式不同。

（5）结算方式不同。

7.金融期权中，属于实值期权的有______。

A.看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格

B.看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格

C.看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格

D.看跌期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格

答案：

AC

[解答]实值期权是指具有内在价值的期权。

当看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格时，该看涨期权具有内涵价值；当看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权具有内涵价值。

也就是说，当看涨期权的执行价格远远低于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权；当看跌期权的执行价格远远高于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权。

8.有形信托财产包括______。

A.股票

B.商标权

C.土地

D.银行存款

答案：

ACD

[解答]信托财产既包括有形财产，如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等，又包括无形财产，如保险单、专利权商标、信誉等，甚至包括一些或然权益（如人死前立下的遗嘱为受益人创造了一种自然权益）。

9.下列关于大额可转让定期存单说法正确的是______。

A.有固定利率，也有浮动利率

B.利率高低取决于发行银行的信用评级

C.利率高低取决于存单的期限

D.利率高低取决于经济形势

答案：

ABC

[解答]大额可转让定期存单也称大额可转让存款证，是银行印发的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计息。

利率既有固定的，也有浮动的，一般比同期限的定期存款的利率高；不能提前支取，但是可以在二级市场上流通转让。

利率高低取决于发行银行的信用评级和存单的期限。

10.金融期货的交易制度主要包括______。

A.集中交易制度

B.大户报告制度

C.限仓制度

D.每日价格波动限制及断路器规则

答案：

ABCD

[解答]金融期货的主要交易制度包括：

（1）集中交易制度。

（2）标准化的期货合约和对冲机制。

（3）保证金制度。

（4）结算所和无负债结算制度。

（5）限仓制度。

（6）大户报告制度。

（7）每日价格波动限制及断路器规则。

（8）强行平仓制度。

（9）强制减仓制度。

11.套期保值的基本做法是______。

A.持有现货空头，买入期货合约

B.持有现货空头，卖出期货合约

C.持有现货多头，卖出期货合约

D.持有现货多头，买入期货合约

答案：

AC

[解答]套期保值的基本类型有两种：

一是多头套期保值，是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成的经济损失，于是买入期货合约（建立期货多头）。

二是空头套期保值，是指持有现货多头（如持有股票多头）的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约（建立期货空头），当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。

12.一般性货币政策工具包括______。

A.存款准备金政策

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.消费者信用控制

答案：

ABC

[解答]D项属于选择性货币政策工具。

13.货币市场基金利润分配的规定有______。

A.每日进行收益分配

B.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

答案：

ACD

[解答]货币市场基金每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润；每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。

投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润；投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。

故B项错误。

14.银行业金融机构包括______。

A.商业银行

B.信用合作机构

C.政策性银行

D.邮政储蓄银行

答案：

ABCD

[解答]银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

15.中央银行的职能包括______。

A.制定和执行货币政策

B.通过审慎有效的监管，增强市场信心

C.防范和化解金融风险

D.维护金融稳定

答案：

ACD

[解答]中国人民银行是中国的中央银行，在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定，提供金融服务。

16.公式m=（C+D）/（C+R）中，m表示货币乘数，那么C和R分别表示______。

A.流通中的现金

B.定期存款准备率

C.存款准备金总额

D.存款货币

答案：

AC

[解答]货币（政策）乘数的基本计算公式是：

m=M/B=（C+D）/（C+R），其中，M为货币供应量，B为基础货币；C为流通中的现金，R为存款准备金总额，D为存款货币。

17.1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括______。

A.管理征信业

B.制定和执行货币政策

C.制定银行业金融机构的审慎经营规则

D.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

答案：

CD

[解答]C、D项属于银监会的主要职责。

18.下列关于货币乘数的说法正确的是______。

A.货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

B.在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小

C.货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

D.中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果，即所谓的乘数效应

答案：

BCD

[解答]货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系，在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小。

货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。

在货币供给过程中，中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果，即所谓的乘数效应。

19.影响我国货币乘数的因素包括______。

A.超额准备金率

B.信贷计划管理

C.财政性存款

D.资产负债率

答案：

ABC

[解答]货币乘数的大小主要由法定存款准备金率、超额准备金率、现金比率及定期存款与活期存款间的比率等因素决定。

而影响我国货币乘数的因素除了上述四个因素之外，还有财政性存款、信贷计划管理两个特殊因素。

20.存款准备金的类别一般分为______。

A.活期存款准备金

B.定期存款准备金

C.超额准备金

D.储蓄存款准备金

答案：

ABCD

[解答]存款准备金的类别一般分为活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。

21.货币乘数的大小由以下______因素决定。

A.法定准备金率

B.超额准备金率

C.现金比率

D.存款比率

答案：

ABC

[解答]货币乘数的大小由以下四个因素决定：

法定准备金率、超额准备金率、现金比率、定期存款与活期存款间的比率。

22.中央银行实施货币政策，有三样看家“法宝”，它们是______。

A.再贴现率

B.存款准备金率

C.消费者信用控制

D.公开市场业务

答案：

ABD

[解答]中央银行实施货币政策的“三大法宝”包括：

存款准备金率、再贴现率和公开市场业务。

23.下列属于新型货币政策工具的是______。

A.SLO

B.SLF

C.MLF

D.SAC

答案：

ABC

[解答]新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具（SLO）、常设借贷便利（SLF）、中期借贷便利（MLF）等。

24.中国“一行三会”的金融业分业监管的格局中“三会”指的是______。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国证券业协会

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

答案：

ACD

[解答]“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会这四家中国的金融监管部门的简称。

25.我国的政策性金融机构包括______。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业银行

D.中国农业发展银行

答案：

ABD

[解答]我国的政策性金融机构包括三家政策性银行：

国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

26.我国的商业性金融机构包括______。

A.银行业金融机构

B.证券机构

C.保险机构

D.工商企业

答案：

ABC

[解答]我国的商业性金融机构包括银行业金融机构、证券机构和保险机构三大类。

27.我国中央银行在国务院的领导下履行的职能包括______。

A.制定和执行货币政策

B.支持全国银行间清算业务

C.为国家持有和经营管理国际储备

D.审批保险公司及其分支机构、保险集团公司、保险控股公司的设立

答案：

ABC

[解答]D项是中国保监会的职责。

28.我国金融市场的现状表现为______。

A.建立了较完善的货币市场

B.保险市场的深度和广度不断扩大

C.资本市场在规范中发展

D.分业与混业经营

答案：

ABC

[解答]我国金融市场的现状如下：

（1）建立了较完善的货币市场。

（2）资本市场在规范中发展。

（3）保险市场的深度和广度不断扩大。

（4）外汇市场的发展。

29.下列属于大额可转让定期存单特征的是______。

A.不记名，可以在二级市场上转让

B.利率固定

C.期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以4个月、6个月为主

D.投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业

答案：

ACD

[解答]大额可转让定期存单的利率可以是固定的，也可以是浮动的，且一般比同期的定期存款利率要高，一般也高于同期国债的利率。

30.下列有关货币市场工具的说法正确的是______。

A.期限在1年以内（含1年）

B.本金安全性高，风险较低

C.流动性差

D.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖

答案：

ABD

[解答]货币市场工具具有以下特点：

①均是债务契约；②期限在1年以内（含1年）；③流动性高；④大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；⑤本金安全性高，风险较低。

31.下列关于同业拆借的说法正确的是______。

A.同业拆借是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的方式

B.同业拆借的期限一般较短，最短的是隔夜拆借，最长的接近1年

C.同业拆借是有形的交易市场

D.同业拆借市场属于银行间市场，起源于存款准备金制度

答案：

ABD

[解答]同业拆借市场并不是有形的交易市场，而是一个由参与其中的金融机构通过通信设备连接构筑的无形市场。

整个交易过程通过中央银行的电子资金转账系统实现。

32.下列属于货币政策工具的是______。

A.存款准备金率

B.利率

C.税率

D.公开市场业务

答案：

ABD

[解答]中央银行的货币政策工具包括：

①公开市场业务操作，其主要内容是央行在货币市场上买卖短期国债；②利率水平的调节；③存款准备金率的调节。

33.我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括______。

A.人民币保值增值

B.增加出口总额

C.调节汇率

D.打击投机性资金

答案：

CD

[解答]我国实行人民币弹性的汇率机制，具有打击投机性资金、调节汇率的作用。

34.______的利息收入可免纳个人所得税。

A.国债

B.国家发行的金融债券

C.公司债券

D.股票

答案：

AB

[解答]《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。

35.中国人民银行是______。

A.发行的银行

B.银行的银行

C.政府的银行

D.人民的银行

答案：

ABC

[解答]我国的中央银行是中国人民银行。

作为中央银行，中国人民银行在我国的金融体系中居于特殊地位，它不同于商业银行和其他金融机构，不对企事业单位和居民个人办理金融业务，而是发行的银行、银行的银行和政府的银行，同时，又是国务院的组成部门。

36.下列属于财政政策工具的有______。

A.公开市场业务

B.税收

C.政府债券

D.汇率政策

答案：

BC

[解答]财政政策是一国政府为了实现一定的宏观经济目标而调整财政收支规模和收支平衡的指导原则及其相应的措施。

财政政策可以运用的工具主要有税收、政府支出和政府债券。

A项“公开市场业务”与D项“汇率政策”属于中央银行的货币政策工具。

37.商业银行的超额存款准备金主要用于______。

A.支付清算

B.信托投资

C.头寸调拨

D.资产运用的备用资金

答案：

ACD

[解答]超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。

38.影响我国金融市场运行的主要因素包括______。

A.欧元区的形成

B.股指期货

C.国际资本流动

D.人民币汇率改革

答案：

ABCD

[解答]影响我国金融市场运行的主要因素包括：

①股指期货；②国际资本流动；③欧元区的形成；④人民币汇率改革。

39.期货合约，是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。

期货合约包括______。

A.商品期货合约

B.货物期货合约

C.货币期货合约

D.金融期货合约

答案：

AD

[解答]根据《期货交易管理条例》第二条的规定，期货合约是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。

期货合约包括商品期货合约和金融期货合约及其他期货合约。

40.中国外汇交易中心的主要职能包括______。

A.提供银行间外汇交易

B.提供网上票据报价系统

C.办理外汇交易的资金清算、交割

D.提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务

答案：

ABCD

[解答]中国外汇交易中心是中国人民银行直属事业单位，专事提供银行间市场中介服务。

主要职能有：

①提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易；②办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督；③提供网上票据报价系统；④提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务；⑤开展中国人民银行批准的其他业务。

41.我国股票市场融资国际化是以______等股权融资作为突破口的。

A.A股

B.B股

C.H股

D.N股

答案：

BCD

[解答]我国股票市场融资国际化是以B股、H股、N股等股权融资作为突破口的。

42.我国金融市场现状表现出的特征有______。

A.投资主体多元化

B.利率市场化

C.产品国际化

D.分业与混业经营

答案：

ABD

[解答]我国金融市场的现状表现为：

①投资主体多元化；②利率市场化；③分业与混业经营。