理财经理工作心得.docx

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理财经理工作心得

理财经理工作心得

年初，我报名参加了江苏省邮政理财经理远程培训班的学习。

此次培训是针对理财经理岗位人员的一次系统、全面的业务培训。

课程设置紧密结合生产实际，包括邮储银行理财业务介绍、金融理财现状与趋势、危机处理、金融基础知识、金融理财计算等共计14门课程。

专业并且富有经验的授课教师，结合自身营销经历的解说，使此次培训没有流于形式，真正保证了质量和效果。

作为一名刚刚踏上理财经理岗位的新员工，我觉得这次远程培训很及时、很实用，因而十分珍惜这次机会。

每天坚持上网“充电”两个小时，经过系统的学习，我感到受益匪浅，开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，业务能力有了明显提高。

经过这次学习，使我对理财经理岗位的认识逐渐明朗清晰，对自己在这一岗位上将来的工作内容和职责也有了较为具体的了解。

作为一名理财经理，最主要的任务就是通过自己学习到的一系列专业知识，来给客户作资产配置，随着客户财富的不断提升，使我局的中间业务收入不断增加。

首先，在每次发售理财产品之前，我先要熟悉产品，把每个理财产品都理解透彻，知道产品的投资标的、投资期限、投资运作方式等，然后推荐给客户，给客户予以解释。

其次，前期的宣传工作也是非常重要的。

一系列前期准备工作做好后，就进入了正式销售环节。

这是作为销售产品最重要的环节，也是体现我们理财经理能力的地方。

比如：

我们要坚定一个信念，就是“我们的产品永远是最好的”，有了这个信念才能非常自信地去销售每一个产品。

另外，要学会合理运用我们的一系列理财产品，包括各种基金产品和保险产品。

因为我们在销售过程中不可能是一帆风顺的，所以需要合理运用各种产品去打动客户，通过自身的努力必会使客户接受至少一款产品。

这次培训虽然存在无现场学习，学习时间较紧等问题，但是我们还是学习到了很丰富的业务知识，当然自己掌握的知识还只是理财大海里的一朵浪花，要切实把学到的知识运用到工作中，把个人理财业务做大做好，我们的这次培训只是刚刚开始，在今后的工作中我将继续学习，发挥自身的主观能动性，全力推动个人理财业务的健康发展。

理财经理工作心得篇2

____年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。

年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。

竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。

一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务___万元，完成计划的___%，办理承兑汇票贴现___笔，金额___万元，完成中间业务收入___万元，完成个人揽储___万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

客户在第一，存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。

我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近___万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。

当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。

“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。

为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。

今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。

另外今年____月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。

今年___月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款___万元，成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。

在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在___年的工作中，为自己交了一份满意的答卷.

理财经理工作心得篇3

今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位

上，认真学习业务知识，不断提高自身专业素质，严格按照支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具体情况总结如下：

一、热爱本职工作，进一步提高工作水平

“做好一份工作，首先要爱这份工作”。

从事理财经理

工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务。

二、学习专业知识，进一步提高专业水平

作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技

能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。

在工作中，除了自觉参加单位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持个人自学，正确处理工作与学习的矛盾，不因工作忙而忽视学习，并能够坚持积极主动的学习专业知识，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进一步熟悉工作流程，不断提高自身的工作能力，在具体的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，确保了工作的顺利完成。

三、规范服务用语，进一步提高服务水平

我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声，问有答声，去有送声”，为客户营造亲切和谐的服务氛围。

正确认真的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。

四、积极推介营销，进一步提高自身贡献率

作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。

在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

同时，认真学习我行的理财、保险产品，充分掌握产品特点，精心为客户制定个性化、专业化的财务规划方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及，做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信赖和支持。

截至今年___月底，维护优质客户共位，销售代理保险万、。

在今后的工作中，我将继续做好本职工作，总结经验教训，取长补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用热情感染客户，用友情联系客户，积极化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚感情，为客户提高专业化、个性化的理财服务，努力维护我行良好的社会形象，促进支行持续、健康、快速发展。

理货员实习心得

某个中午，在苏大东区吃过午饭后，骑车出来，经过教超门前的广场，无意间注意到了勤工办与苏大的后勤联合举办的这次活动，因为觉得很好玩、很有意义、想体验一下后勤每天为我们工作的样子，我就报名参加了。

当时有很多岗位可以体验，食堂助理已经体验过了，其它的也不怎么感兴趣，当时立马就选定了超市理货员，还有一个花卉护养员（想去看看学校的花房在哪的，是什么样子的）。

几天过后，很幸运，我就接到通知，被选上了超市理货员，在东区教超工作，并排班在周四与周五的下午。

虽然没能去花房看看，但也还算可以，帮忙理货也不算什么脏活，况且可以直接为同学们服务，还是蛮有成就感的。

不过那个礼拜因为科协里的事、关于奖学金的事以及轮滑社的事，有些忙不过来，忙着忙着就一下子忘记了这件事，有没有人提醒我，再加上周四下午又要到辅导员那里值班，这件事就被抛之脑后了，到勤工办的人当天晚上发短信确认的时候，我才想起来，可是这时已为时已晚，我心想：

“这下完了，一共两次体验，第一次就翘掉了，这可怎么办?

”，经过打电话协商后决定周五依旧，下周一上午再补做一次。

经过这次小插曲，我都不敢对这件事怠慢了，于是第二天下午一下课还没来得及回宿舍，就到东区的教超去报到了。

第一次做，不知道应该干什么，于是就找到王芳老师，听从她的指挥，先去签了下到，然后跟着一位大叔级别的人物干事。

貌似在超市里，理货是永远也干不完的活，一有什么货少了就要从存货里拿来补给上，大叔也是忙得不可开交，况且这还是个体力活。

因为刚开始不知道怎么做，于是我就先看着大叔做，大叔怎么吩咐，我就怎么做。

之后，渐渐熟悉了规律还有一些注意事项，于是就能自己一个人干起来：

把箱子撕开或塑料膜，把里面的东西放在货架上的相应产品处，多余的放在一些没贴标签处（为了防止顾客看错价格，引起不必要的纠纷），或者放在地上，而纸板箱则撕开展平叠在一起，塑料膜另外叠在一起，最后一起扔到堆废品的小房间里;如果为冰箱里的水补货的话，只要对应牌子的水放在对应的冰箱中就行了。

与我一起的还有一位商学院的女生（勤工办的），我们的工作就是不停的补货，完了一批，又是一批，补完货架就是冰箱，全部都是水这类很重的东西，为了方便搬运，还用上了推车。

因为那位拍照的沈同学委托和我一起工作的女生来拍照，我有幸顺便拍了几张照。

最后理了一下餐巾纸后，所有的事终于告一段落。

我们与大叔他们几个聊了会儿天，原来理货也是很辛苦的，有位大妈都搬东西搬到手不行了。

况且现在学校附近有了欧尚，东西又是全苏州最便宜，教超的价位根本没法与欧尚比，一部分学生就常去欧尚买东西，于是这儿的生意就大不如前了，要是在以前，那理货岂不是要理得昏天黑地、提不起手啊!

一个双休日过后的周一，我又来到教超，不同的是，这一次感觉到了家的感觉，一切都是那么熟悉，又是日复一日的理货工作，又有补给不完的水，只不过这次就只有我一个人。

但人少了还是得做那么多事啊，所以这次基本上都是一个人在补给一处货，难得事干完要走了，又来一批任务，继续干。

这工作真是多变啊!

经过这两天的体验，我算是真正体会到了后勤工作人员的艰辛，他们每天有理不完的货，从6:

30到23:

00一天到晚工作是很累的，而且他们自己又已经快要步入老年，这份辛苦我可以想象得到。

现在的大学生都是娇生惯养的，不肯做脏活累活，于是社会中的这些活就只有交给中老人们来做，他们本应在家安享晚年，或者趁着空闲，去享受人生，出去周游世界，但是城市的一条隐形的生命线不能缺少他们，没有了他们，我们洁净的环境、稳定的秩序、教超里源源不断的货源从哪里而来?

于是他们选择了放弃安闲，做这些年轻人不肯干的事，于是便有了“城市的美容师”之类的赞美。

其实，社会中所有的职业都是平等的，没有高低贵贱之分，每个岗位都需要人去做，每个岗位又都可以有各自不同的成功，什么清华毕业生去卖猪肉之类的完全是社会的常态，到最终，人人都读得起大学时卖猪肉就能不去卖了吗?

清华毕业生就一定要去搞研究吗?

要知道，研究这种高层次的活动是要在基本生活无忧的环境下才可以干的!

维持生活良好环境的工作最终是要有人做的，我希望将来有更多人体会到这些，有更多年轻的身影出现在那些城市隐形的生命线上，而不是年老体迈的老人。

请放过这些老人吧，即便他们也曾经与你同样的不肯做脏活累活。

放过他们吧，也为了你年老之后的幸福。

特别是在今天这个重阳佳节……

理货员实习心得篇2

认识世纪联华超市已经很久了，世纪联华伴随着我的成长，从初中开始，我就经常去富阳的家友超市购物，一直到现在，仍然是世纪联华的常客。

所以，从情感上来说，我向往进入世纪联华工作。

非常有幸进入世纪联华工作，无论能不能进入联华工作，这为期半年的工作，对我来说都是一次难得的工作经历。

1.工作内容在这半年工作中，做的最多的是理货员工作，理货员的工作非常辛苦，工作量非常大，但是，就像给我们面试的HR说的，理货员的工作，并不只是单纯的体力活，技术好的理货员，也是非常另人佩服的。

我所看到的理货员的工作内容非常多，结合查阅的资料，概括如下：

一、岗前准备：

按时上班打卡，按规定穿着工作服，佩戴工作证，保证仪容整洁。

二、商品检查：

检查商品、标价签是否相符，摆放位置是否正确;检查货架上商品有无缺货状况，有无破损商品，对上述检查做记录;对需要补货的品项及数量做到大致了解。

三、商品作业：

出入库时按照仓库管理规定进行安全码放;合理设置排面，保持排面整齐、丰富、美观，为方便顾客，应依次向前递补;缺货时应及时从仓库补货;合理设置最低库存和最高库存，一方面满足顾客对某品项商品的需求，一方面避免积压过多库存。

四、顾客服务：

工作中尽量不妨碍顾客购物;按顾客要求为顾客提供服务，简单介绍商品，协助顾客购物;熟悉本部门商品的陈列位置及单价;对本人所辖区域内的商品位置及单价都应;对顾客热情，做到百问不烦，百拿不厌;注意顾客的不正当行为。

五、中餐：

在保证岗位不空缺的情况下，分成11：

00-11：

30和11：

30-12：

00两班，轮流用餐。

六、保洁工作：

保证所辖区域内的商品、货架、通道地面的清洁。

七、其他：

门店出邮报前，会下发促销产品清单，需要理货员将促销商品一一找出，送至六楼拍照后放回原处;从纸板箱中取出商品补货后，不需要的纸箱拆开折平后送至回收点;有时某种品项的商品需要手工叫货时，理货员应根据商品的销售情况和包装情况合理叫货。

2.心得体会

理货员是超市的一线员工，他们的工作很辛苦，这是毫无疑问的，在这半年当中，我体会到了他们的辛苦，也体会到理货工作的重要。

理货员工作的好坏直接关系到超市经营策略能否顺利执行，世纪联华的人力资源部门让我们这些对零售业基本没有了解的菜鸟先从理货员做起，是非常有道理的。

其一，我们不了解零售企业是如何运作的，而要了解这一重点，最直接有效的办法就是让员工先从理货员这个超市特有的职业做起;其二，我们不了解自己到底是否适合并且乐于从事零售行业的工作，在这一点上，通过为期半年的工作，我大致了解了接下去的半年内我将从事的工作，我自认为自己的性格和能力取向是适于超市的工作的，并且乐于在零售业这样的工作环境中工作。

理货员实习心得篇3

超市理货员的工作心得是对自己从事理货员一职在工作上的一种反思，古语云：

吾日三省吾身，适时的反思自己工作中的得失过错能让自己更好的成长。

鹏程万里汕头招聘网和大家分享一位超市理货员的工作心得体会，供大家参考。

我是___超市超市理货员，从开始到现在已有___年时间了，首先很感谢有机会能成为超市的一员，同时感谢超市领导与同事的关心与帮助，本人一直兢兢业业工作，没有丝毫懈怠，热心待客，微笑服务，把超市当作社会主义大家庭，尤其是今年以来，我们超市经过改造，不论是在工作环境还是在超市的经营范围方面都有了很大的改观，不仅对我们在服务质量上提出了更高的要求，而且对提高我们超市员工整体素质带来了新的挑战，有压力也有动力，但我相信，有各级领导的支持和信任，有各位同事的关心帮助，在新的一年里一定有长足的进步!

为更好的做好下一步的工作，总结经验汲取教训，纵观一年来的工作心得体会如下：

一、工作方面：

工作中认认真真，兢兢业业，勤奋上进，刚到超市的前几天，对超市理货员工作内容有点不习惯，一切工作不知道从何开始做起，每天只是上货，补货，搬货等工作。

但是在领导与同事的帮助下，不断的对工作熟悉，加深。

每天不仅仅是上货，补货等工作，还有更多的什么标价签管理，商品陈列，顾客咨询等等。

每天的工作有辛苦也有收获。

工作不懂的地方我会主动向领导与同事请教。

不过在此还是要感谢工作中的同仁对与我的帮助与耐心讲解。

二、服务方面：

作为超市中的理货员，看似工作简单，普通。

但他们是与客接触最直接的人。

他们的一举一动，一言一行无不体现超市的整体服务质量和服务水平，他们的素质好与差将直接影响到门店的生意与声誉。

所以我个人觉得作为超市的理货员，首先要具备有服务意识。

正所为“为民，便民，利民”的苏果服务宗旨，同时作为超市的一名员工还要担当起顾客导购咨询的工作，所以我们必须树立服务意识与服务思想，才能更好地在工作中不断成长。

三、学习方面：

刚才提过理货员是与顾客接触最直接人。

我们的一举一动、一言一行都关系到超市的整体服务质量和服务水平，我们的素质好与差，将直接影响到门店的生意和声誉，所以只有不断地提高理货员的素质和业务能力，才能使我们的超市在激烈的市场竞争中立于不败之地，因此我个人认为员工的基础知识培训非常重要。

不仅要学习了解理货员的岗位职责等，更多地要学有关礼仪，心态调节方面的知识，超市零售业的发展潮流势不可挡，但零售业同时面临着更的危机与挑战，自己有幸能成为与时取进地发展行业中，一定要把握机遇努力拼搏。

学习，学习，再学习是工作与业余时间不变的任务。

只有不断的提高自身素质与业务能力，才能更好去工作，去服务。

最后再次感谢超市的各位领导与同事给予许多的帮助与关怀。