贷款数据元试行.docx
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贷款数据元试行
1范围
贷款数据元(试行)
本标准规定了金融工具统计中贷款统计使用的数据元。
本标准适用于金融统计中机构间的信息交换与共享。
2规范性引用文件
下列文件对于本文件的应用是必不可少的。
凡是注日期的引用文件,仅注日期的版本适
用于本文件。
凡是不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。
GB/T2260中华人民共和国行政区划代码
GB/T2659世界各国和地区名称代码
GB/T4754国民经济行业分类
GB/T12406表示货币和资金的代码
GB/T18391信息技术数据元的规范和标准化
JR/T0063金融工具统计分类及编码
《贷款统计分类及编码(试行)》(银发[2010]167号)
《金融机构编码规范》(银发[2009]363号)
3术语和定义
下列术语和定义适用于本文件。
3.1
数据data
对事实、概念或指令的一种形式化表示,适用于人工或自动方式进行通信、解释或处理。
[GB/T18391.1-2002,定义3.12]
3.2
数据元dataelement
用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。
[GB/T18391.1-2002,定义3.14]
3.2
属性attribute
某个对象或实体的一种特性。
[GB/T18391.1-2002,定义3.3]
1
3.4
标识符identifier
注册机构内与语言无关的数据元的唯一标识符。
(为便于对数据元进行管理维护而分配
的唯一标识符。
)
[GB/T18391.1-2002,定义3.33]
3.5
代码code
表示特定事物(或概念)的一个或一组字符。
4数据元表示规范
每一个数据元均应通过下列表示格式进行描述:
(1)中文名称:
数据元的中文名称,应按照国家标准GB/T18391中规定的数据元命名
规范进行命名。
(2)内部标识符:
数据元在本标准中的与语言无关的唯一标识符,按照数据元内在关
系进行排序编号,并适当留有一定的扩展空间。
(3)定义:
表达一个数据元的本质特性并使其区别于所有其他数据元的陈述。
(4)数据表示:
数据元值的类型及表示格式。
具体格式如下所示:
n数字型
c字符型
n..3最长3位数字型
c..3最长3位字符型
n33位数字型,定长
c33位字符型,定长
n..(17,2)最长17位数字型,其中2位小数,不含运算符号
date日期型,8位长字符,格式为YYYYMMDD
(5)值域:
根据相应属性中所规定的数据元值的类型、数据格式而决定的数据元的允
许值的集合。
(6)计量单位:
属于数值型的数据元值的计量单位。
(7)备注:
与该数据元相关的其它说明。
5数据元目录
5.1机构信息
-------------------------------------------------------------------------------
5.1.1金融机构编码
-------------------------------------------------------------------------------
中文名称:
金融机构编码
内部标识符:
1010
定义:
数据报送金融机构的唯一标准编码。
数据表示:
c14
2
值域:
中国人民银行按照《金融机构编码规范》(银发[2009]363号)编发的代码。
计量单位:
备注:
-------------------------------------------------------------------------------
5.2交易对手信息
-------------------------------------------------------------------------------
5.2.1交易对手名称
-------------------------------------------------------------------------------
中文名称:
交易对手名称
内部标识符:
2010
定义:
数据报送金融机构贷款交易对手的名称。
数据表示:
c..120
值域:
计量单位:
备注:
严格按照贷款合同中的名称填报,不同语言的优先顺序为中文、英文、其他语
种。
-------------------------------------------------------------------------------
5.2.2组织机构代码
-------------------------------------------------------------------------------
中文名称:
组织机构代码
内部标识符:
2020
定义:
国家质检总局为贷款交易对手方机构颁发的全国范围内唯一不变的标识代码。
数据表示:
c9
值域:
计量单位:
备注:
境内机构必填。
-------------------------------------------------------------------------------
5.2.3交易对手金融机构编码
-------------------------------------------------------------------------------
中文名称:
交易对手金融机构编码
内部标识符:
2030
定义:
贷款交易对手为金融机构时,交易对手金融机构的唯一标准编码。
数据表示:
c14
值域:
中国人民银行按照《金融机构编码规范》(银发[2009]363号)编发的代码。
计量单位:
备注:
金融机构必填。
-------------------------------------------------------------------------------
5.2.4贷款卡编码
-------------------------------------------------------------------------------
3
中文名称:
贷款卡编码
内部标识符:
2040
定义:
中国人民银行统一编发给借款人的唯一标识代码。
数据表示:
c16
值域:
计量单位:
备注:
机构必填。
-------------------------------------------------------------------------------
5.2.5个人证件类型
-------------------------------------------------------------------------------
中文名称:
个人证件类型
内部标识符:
2050
定义:
贷款交易对手为个人,其借款时有效身份证件的种类代码。
数据表示:
c..2
值域:
采用以下代码表:
0-身份证;
1-户口簿;
2-护照;
3-军官证;
4-士兵证;
5-港澳居民来往内地通行证;
6-台湾同胞来往内地通行证;
7-临时身份证;
8-外国人居留证;
9-警官证;
10-个体工商户营业执照;
X-其他证件。
计量单位:
备注:
个人必填。
-------------------------------------------------------------------------------
5.2.6个人证件号码
-------------------------------------------------------------------------------
中文名称:
个人证件号码
内部标识符:
2060
定义:
贷款交易对手为个人,其借款时有效身份证件的代码。
数据表示:
c..18
值域:
计量单位:
备注:
个人必填。
-------------------------------------------------------------------------------
5.2.7国民经济部门
4
-------------------------------------------------------------------------------
中文名称:
国民经济部门
内部标识符:
2070
定义:
贷款交易对手所属的国民经济部门分类。
数据表示:
c..3
值域:
A
代码
政府部门
名称
说明
指在我国境内通过政治程序建立的、对其他单位拥有立法、司
法和行政权的法律实体及附属单位。
管理一个国家全国事务的国家机构的总称,负责统一领导全国
A01
A02
A03
B
B01
B02
B03
B04
B05
B06
B07
B08
B09
B99
C
C01
C02
C99
D
中央政府
地方政府
社会保障基金
金融机构部门
货币当局
监管当局
银行业存款类金融机构
银行业非存款类金融机构
证券业金融机构
保险业金融机构
交易及结算类金融机构
金融控股公司
特定目的载体
其他
非金融企业部门
公司
非公司企业
其他非金融企业部门
住户部门
地方行政工作,集中掌握国家的国防、外交、财政等行政职权
部门及附属单位。
指管理一个国家区域性事务的政府组织机构及附属单位。
根据国家有关法律、法规和政策的规定,为实施社会保障制度
而建立起来、专款专用的资金。
主要从事金融媒介以及与金融媒介密切相关的辅助金融活动
的常住单位。
依据《金融机构编码规范》(银发[2009]363号)。
指为持有特定资产而成立的金融实体,该实体对外发行新的金
融工具,并具备完整独立账户,如证券投资基金、资金信托计
划、代客理财项目和资产证券化项目等。
依据《金融机构编码规范》(银发[2009]363号)。
指主要从事市场货物生产和提供非金融市场服务的常住企业,
主要包括从事上述活动的各类法人企业。
指依据《中华人民共和国公司登记管理条例》核准登记注册的
企业。
指依据《中华人民共和国企业法人登记管理条例》核准登记注
册的企业。
包括农民专业合作经济组织,在工商部门登记注册、领取《法
人营业执照》的民办非企业(法人)单位、企业联合会、商业
联合会等市场性非营利机构。
包含共享生活设施、分享一些或全部收入和财富并共同消费某
5
D01
D02
E
E01
E02
E03
E04
E05
住户
为住户服务的非营利机构
非居民部门
国际组织
外国政府
国外金融机构
国外非金融企业
外国居民
种商品或服务(主要是住房和食物)的一小群个人及部分为其
服务的非营利机构。
包括住户、个体工商户和非公司私营企业等。
指主要向住户或社区免费提供商品和服务,或所收取的价格从
经济角度看不显著的机构部门,但由政府单位控制并资助的单
位或具有显著营业性质的民办非企业单位(法人)除外。
所有不具有常住性的机构单位。
国际组织是指三个或三个以上国家(或其他国际法主体)为实
现共同的政治经济目的,依据其缔结的条约或其他正式法律文
件建立的常设性机构。
世界其他国家和地区的政府部门。
世界其他国家和地区的金融机构部门。
世界其他国家和地区的非金融企业部门,包括本国非金融企业
部门的国外分支机构。
未纳入上述非居民部门的国外个人或机构组织。
计量单位:
备注:
-------------------------------------------------------------------------------
5.2.8行业
-------------------------------------------------------------------------------
中文名称:
行业
内部标识符:
2080
定义:
贷款交易对手在有关部门登记注册的或主要从事的行业。
数据表示:
c3
值域:
A01
A02
……
T96
100
200
代码
农业
林业
……
国际组织
个人
境外
名称
说明
采用《国民经济行业分类》(GB/T4754)标准。
借款人为境内个人。
借款人为非居民。
计量单位:
备注:
-------------------------------------------------------------------------------
5.2.9地区
6
-------------------------------------------------------------------------------
中文名称:
地区
内部标识符:
2090
定义:
贷款交易对手的登记注册地。
数据表示:
n6
值域:
代码
110000
110100
北京市
市辖区
名称
说明
110101
110102
……
120000
……
130000
……
650000
……
659004
000004
000008
000012
……
000344
000446
000158
东城区
西城区
……
天津市
……
河北省
……
新疆维吾尔自治区
……
五家渠市
阿富汗
阿尔巴尼亚
阿尔及利亚
……
香港
澳门
台湾
采用GB/T2260的县(区)级数字码。
前3位用“000”填充,后3位采用GB/T2659的3位国别
阿拉伯数字代码(港澳台编码暂采用该标准编码)。
计量单位:
备注:
机构必填。
-------------------------------------------------------------------------------
5.2.10企业出资人经济成分
-------------------------------------------------------------------------------
中文名称:
企业出资人经济成分
内部标识符:
2100
定义:
贷款交易对手企业实际控制人经济成分。
7
数据表示:
c..5
值域:
代码
名称
说明
A
A01
A0101
A0102
A02
A0201
A0202
B
B01
B0101
B0102
B02
B0201
B0202
B03
B0301
B0302
公有控股经济
国有控股
国有相对控股
国有绝对控股
集体控股
集体相对控股
集体绝对控股
非公有控股经济
私人控股
私人相对控股
私人绝对控股
港澳台控股
港澳台相对控股
港澳台绝对控股
外商控股
外商相对控股
外商绝对控股
1.相对控股是指在企业的全部实收资本中,某经济成分的出
资人拥有的实收资本(股本)所占的比例虽未大于50%,但根据协
议规定拥有企业的实际控制权(协议控股);或者相对大于其他任
何一种经济成分的出资人所占比例(相对控股)。
2.绝对控股是指在企业的全部实收资本中,某种经济成分的
出资人拥有的实收资本(股本)所占企业的全部实收资本(股本)
的比例大于50%。
投资双方各占50%,且未明确由谁绝对控股的企
业,若其中一方为国有或集体的,一律按公有绝对控股经济处理;
若投资双方分别为国有、集体的,则按国有绝对控股处理。
计量单位:
备注:
境内企业必填。
-------------------------------------------------------------------------------
5.2.11企业规模
-------------------------------------------------------------------------------
中文名称:
企业规模
内部标识符:
2110
定义:
贷款交易对手企业的经营规模。
数据表示:
c4
值域:
代码
CS01
CS02
CS03
名称
大型
中型
小型
说明
依据《中小企业划型标准规定》(工信部联企业[2011]300号)。
8
CS04
计量单位:
微型
备注:
境内企业必填。
-------------------------------------------------------------------------------
5.3账户信息
-------------------------------------------------------------------------------
5.3.1贷款借据编码
-------------------------------------------------------------------------------
中文名称:
贷款借据编码
内部标识符:
3010
定义:
贷款发放机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。
数据表示:
c..35
值域:
计量单位:
备注:
-------------------------------------------------------------------------------
5.3.2资产负债类型
-------------------------------------------------------------------------------
中文名称:
资产负债类型
内部标识符:
3020
定义:
贷款资金的债权、债务属性。
数据表示:
c4
值域:
代码
AL01资产
AL02负债
计量单位:
备注:
名称
说明
金融机构交易金融合约形成的债权。
金融机构交易金融合约形成的债务。
-------------------------------------------------------------------------------
5.3.3贷款产品类别
-------------------------------------------------------------------------------
中文名称:
贷款产品类别
内部标识符:
3030
定义:
对归属于贷款工具的金融合约按契约特性进行的分类。
数据表示:
c..6
值域:
9
代码
F01
F02
再贷款
普通贷款
名称
说明
中央银行按规定发放的贷款。
贷款人与借款人签订的约定利率、期限并还本付息的贷款。
指贷款人向个人借款人发放的,用于购买住房、教育、购买大件
F021
F0211
F0212
F0213
F02131
消费贷款
个人住房贷款
个人汽车消费贷款
助学贷款
国家助学贷款
耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。
贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房
的贷款。
指贷款人向个人借款人发放的,用于购买自用车的贷款。
自用车
指借款人购买的、不以生产经营为主要目的的汽车。
指贷款人向借款人发放的,用于教育目的的贷款。
指贷款人向借款人发放的,由政府财政提供贴息资金,用于教育
目的的贷款。
F02132
F0219
贷款
一般商业性助学指贷款人向借款人发放的,利息完全由借款人承担,用于教育目
的的贷款。
指贷款人向个人借款人发放的,用于购买大件耐用消费品及其他
其他消费贷款
生活消费用途的贷款。
F022
F023
F03
F04
F041
F042
F043
F05
F051
F052
F053
F059
F06
经营贷款
固定资产贷款
拆借
透支
账户透支
贷记卡透支
准贷记卡透支
垫款
承兑垫款
担保垫款
信用证垫款
其他垫款
回购/返售
指贷款人向借款人发放的,用于生产经营的贷款。
指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组
织发放的,用于借款人固定资产投资的贷款。
经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构
之间,通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行
为。
指贷款人授予客户一定的信用额度,允许其在信用额度内进行支
付或取现,从而获得短期信贷资金的行为。
指贷款人授予借款人一定的信用额度,允许借款人在约定的账
户、约定的限额内以透支的形式获得短期融资和结算便利。
发卡机构授予贷记卡持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额
度内进行支付或取现,从而获得短期信贷资金的行为。
发卡机构授予准贷记卡持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用
额度内进行支付或取现,从而获得短期信贷资金的行为。
指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。
指金融机构因承兑商业汇票承担责任为汇票付款人垫付的资金。
指金融机构由于开办担保业务为借款人承担第三方责任而垫付
的资金。
指金融机构由于开出信用证为借款人承担第三方责任而垫付的
资金。
指不包括在以上核算范围内的垫款。
指资金融入方与资金融出方以协议的方式,按特定价格出售资产
融入资金,并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资
产的交易行为。
对于资金融入方,是资产回购;对于资金融出方,
10
F061
F062
F063
F064
F065
F069
F07
F071
F072
F073
F074
F079
F08
F081
债券回购/返售
票据回购/返售
贷款回购/返售
股票及其他股权回购/返售
黄金回购/返售
其他资产回购/返售
黄金、证券借贷
债券借贷
票据借贷
股票及其他股权借贷
黄金借贷
其他资产借贷
贸易融资
国际贸易融资
是资产返售。
指资金融入方与资金融出方以协议的方式,按特定价格出售债券
融入资金,并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资
产的交易行为。
对于资金融入方,是债券回购;对于资金融出方,
是债券返售。
指资金融入方与资金融出方以协议的方式,按特定价格出售票据
融入
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