证券投资基金第一章.docx

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证券投资基金第一章

第1章证券投资基金概述　

一、单项选择题

1.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出（　A　）的特点。

A.集合理财　　B.专业管理　　C.组合投资D.利益共享

2.在我国，基金各当事人的权利义务在（　C　）中约定。

A.基金份额上市交易公告书　　B.招募说明书　　C.基金合同D.基金托管协议

3.1940年，（　B　）颁布了基金法律的典范——《投资公司法》和《投资顾问法》

A.英国　　B.美国　　C.瑞士D.法国

4.基金管理人的最主要职责是负责（　D　）。

A.受托资产管理　　B.基金资产清算和会计复核　　C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作

5.开放式基金是通过投资者向（　C　）申购和赎回实现流通的。

{来源：

考{试大}

A.基金托管人　　B.基金受托人　　C.基金管理人D.证券交易市场

6.基金持有人获取收益和承担风险的原则是（　B　）。

A.“收益保底，超额分成”　　B.“利益共享、风险共担”

C.按“先进先出法”实现收益和风险D.获取无风险收益

7.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称《试点办法》），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是（　C　）。

A.1997年11月14日　　B.1998年3月1日　　C.2000年10月8日D.2001年9月1日

8.第一家证券投资基金诞生于（　B　）。

A.美国　　B.英国　　C.德国D.法国

9.每个基金发起人的实收资本不少于（　B　）。

A.2亿元　　B.3亿元　　C.4亿元D.1亿元

10.基金管理公司的发起人可以是（　B　）。

A.保险公司　　B.证券公司　　C.商业银行D.金融咨询公司

11.1879年，英国公布（　C　），投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

A.《股份有限公司法》　　B.《证券法》　　C.《投资公司法》D.《投资顾问法》

12.一般认为，基金起源于（　B　），是在18世纪末、l9世纪初产业革命的推动下出现的。

A.德国　　B.英国　　C.美国D.日本

12.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（　B　）。

A.发起人、管理人和投资人　　B.管理人、托管人和投资人　　

C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人

13.目前，我国证券投资基金的发起设立实行（　D　）。

A.注册制　B.核准制　　C.备案制D.审批制

14.（　B　）是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。

15.以下说法正确的是（　B　）。

A.封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行　　B.封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行

C.开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位D.开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位

16.国内第一只开放式证券投资基金是：

（　C　）

A.基金金泰　　B.基金开元　　C.华安创新证券投资基金D.南方稳健发展证券投资基金

17.在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（　B　）。

A.共同基金　　B.单位信托基金　　C.证券投资信托基金D.私募基金

18.（　C　）年10月8日，中国证监会颁布了《开放式证券投资基金试点办法》。

A.1997　　B.1998　　C.2000D.2001

19.证券投资基金在我国台湾地区被称为（　B　）。

A.共同基金　　B.证券投资信托基金　　C.信托产品D.单位信托基金

20.在我国，下列可以作为基金管理人的是（　C　）。

A.基金销售机构　　B.基金托管银行　　C.基金管理公司D.基金结算机构

21.为了保证基金资产的安全，证券投资基金一般都要由（　D　）来保管基金资产

A.基金发起人　　B.基金管理人　　C.基金委托人D.基金托管人

22.同银行储蓄相比较，证券投资基金需要承担的投资风险（　A　）银行储蓄。

A.大于　　B.等于　　C.小于D.基本接近

23.（　C　）依基金投资者.基金管理人.基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通常由基金法律来规范。

A.封闭式基金　　B.开放式基金　　C.契约型基金D.公司型基金

24.目前，我国的证券投资基金主要是（　B　）

A.公司型基金　　B.契约型基金　　C.单位信托基金D.对冲基金

二、多项选择题

1.以下关于契约型基金的表述正确的是（　AC　）。

A.契约型基金不具有法人资格　　B.基金董事会是基金的最高权利机构

C.基金依据基金契约或合同而设立D.基金依据托管协议而设立

2.世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有（　ABC　）。

A共同基金B单位信托基金C证券投资信托基金D金融产品

3.证券投资基金与股票、债卷的区别表现在（　BD　）

A.来源不同　　B.权益不同　C.特性不同D.投资风险不同

4.基金管理公司可以开展的业务包括（　ABCD　）。

A.公募基金管理　　B.社保基金管理　　C.QDll基金管理D.特定客户资产管理

5.证券投资基金的运作特点包括（　BC　）

A.规模较大{来源：

考{试大}　　B.专业运作　　C.组合投资D.长期收益较好

6.基金持有人享有基金（　AC　）等法定权益。

A.资产所有权　　B.资产管理权　　C.剩余资产分配权D.资产保管权

7.以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（　AB　）。

A.封闭式基金一般有固定的存续期限　　B.开放式基金一般没有固定的存续期限

C.封闭式基金份额是不固定D.开放式基金份额是固定

8.开放式基金的注册登记业务指：

（ABC）

A.基金登记　　B.存管　　C.清算D.交易

9.以下关于公司型基金的表述正确的是（　ACD　）。

A.基金公司是独立的法人机构　　B.基金公司不是独立的法人机构

C.公司型基金公司设有董事会D.委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产

10.基金合同应明确（　BCD　）等合同当事人的权利与义务。

A.基金发起人　　B.基金持有人　　C.基金托管人D.基金管理人

11.证券投资基金持有人享有的权利有（　ACD　）。

A.出席或者委派代表出席基金持有人大会　　B.参加基金管理人的业务工作会议

C.监督基金经营情况D.获取基金公开披露信息的资料

12.目前，我国商业银行经批准可以开办开放式基金的（　AC　）业务。

A.申购　　B.投资管理　　C.赎回D.注册登记

13.依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，注册登记机构可以开办以下（　ABCD　）业务。

A.建立并管理投资人基金单位帐户　　B.负责基金单位注册登记

C.基金交易确认来源：

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14.基金与银行储蓄存款的差异，主要表现在以下几个方面（　ABD　）。

A.收益与风险特性不同　　B.信息披露程度不同　　C.期限不同D.性质不同

15.全球基金业发展的趋势与特点是（　ABCD　）。

A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛　　B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D.基金的资金来源发生了重大变化

16.我国基金业的发展可以分为三个历史阶段（　ABC　）。

A.20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段

B.《暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《证券投资基金法》实施前的试点发展阶段

C.《证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段。

D.2005年以来的封闭式基金发展阶段

17.基金市场的服务机构主要包括（　ABCD）。

A.基金销售机构　　B.注册登记机构　　C.律师事务所和会计师事务所D.基金评级公司

18.目前，证券投资基金在世界上的发展表现出以下趋势与特点（　AC　）。

A.快速发展，市场地位和影响不断提高　　B.封闭式基金成为主流产品

C.基金行业集中趋势突出D.个人投资者成为主要资金来源

19.在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是（　AC）。

A.基金管理公司　　B.基金托管公司　　C.中国证券登记结算有限责任公司D.基金代销机构

20.（　AB　）是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。

A.股票　　B.债券　　C.公司型基金D.契约型基金

21.证券投资基金在我国的作用主要包括（　ACD　）。

A.为中小投资者拓宽投资渠道　　B.提高投资者的投资回报

C.优化金融结构，促进经济增长D.促进证券市场的稳定和健康发展

22.证券投资基金市场服务机构包括（　ABD　）。

A.基金销售机构　　B.基金投资咨询公司　　C.证券交易所D.基金评级公司

23.基金注册登记机构是指负责基金（　ABCD　）业务的机构。

A.登记　　B.存管　C.清算D交收

24.在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是（　AC　）。

A.基金管理公司　　B.基金托管人　　C.中国结算公司D.基金代销机构

25.在试点发展阶段，我国基金业发展的特点主要表现在（　ABCD　）。

A.基金在规范化运作方面得到很大的提高

B.在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出了开放式基金

C.对“老基金”进行了全面规范清理

D.开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地

三、判断题

1.按照《中华人民共和国证券法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：

分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人.基金托管人.基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。

×

2.依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

我国目前设立的基金则为契约型基金。

√

3.公司型基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

×

4.相对而言，由于封闭式基金份额固定，没有赎回压力，基金经理人完全可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，并将基金资产投资于流动性较差的证券上，这在一定程度上有利于基金长期业绩的提高。

√

5.在我国，基金发起人包括证券公司、信托投资公司、基金管理公司和金融咨询公司。

×

4.开放式基金不是目前目际上的主流基金组织形式。

√

6.股票和债券是直接投资工具，主要投向有价证券，而基金是间接投资工具，主要投向实业。

×

7.公司型基金委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

√

8.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

×

9.美国相关法律要求，私募基金的投资者人数不得超过100人，每个投资者的净资产必须在100万美元以上。

√

10.开放式基金同封闭式基金一样，受市场供求关系的影响。

×

11.第一只公司型开放式基金成立于美国。

√

12.我国证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式基金为主。

√

13.目前，我国封闭式基金的存续期大多在10年左右。

×

14.一般情况下，基金的收益与风险程度都高于银行存款。

15.目前，我国的证券投资基金大部分属于公司型基金。

×　

第四章　基金管理人

一、单项选择题

1.基金管理公司独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（　D　）。

A.1/4　　B.1/5　　C.1/6D.1/3

2.基金管理公司的督察长由（　A　）提名。

A.总经理　　B.董事会　　C.独立董事D.基金份额持有人大会

3.对于成长型的股票，（　D　）是最常用的辅助估值工具。

A.市盈率　　B.市净率　　C.现金流折现D.每股盈余成长率

4.基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（　D　）。

A.基金持有人大会　　B.董事会　　C.基金总经理D.投资决策委员会

5、基金管理公司治理结构中不包括（　D　）。

A.董事会　　B.监事会　　C.股东大会D.消费者

6、基金管理公司的独立董事不少于（　B　）。

A.2人　　B.3人　　C.4人D.5人

7、在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由（　C　）负责。

A投资部　　B.研究部　　C.交易部D.财务部

8、（　D　）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。

A明确责任　　B权利制衡五　　C风险控制D严格授权

9、（　A　）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则　　B.有效性原则　　C.独立性原则D相互制约原则

10、目前，我国开放式基金由（　A　）设立。

A.基金管理人　　B.基金代销人　　C.基金托管人D.基金持有人大会

11、基金管理公司应按照基金契约的规定及时、足额向（　B　）支付基金收益。

A.基金发起人　　B.基金持有人　　C.基金托管人D.基金管理人

12、受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是（　D　）。

A.基金发起人　　B.基金持有人　　C.基金托管人D.基金管理人

13、内部控制必须随着有关法律、法规的调整、经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善体现的是制定内部控制制度的（　D　）原则。

A.合法合规性　　B.全面性　　C.审慎性D.适时性

14、一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（　B　）。

A.投资决策委员会　　B.风险控制委员会　　C.董事会D.基金持有人大会

15.基金管理公司监察稽核的目的是检查和评价公司（　C　）的合规性、合理性及有效性。

A.董事会　　B.监事会　　C.内部控制制度D.投资方案

16.2006年2月，中国证监会基金部（　D　）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者.境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。

A.《证券投资基金法》　　B.《中华人民共和国公司法》

C.《中华人民共和国证券法》

D.《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》

17.目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足（　B　）中所有对有限责任公司公司治理结构的规定。

A.《证券投资基金法》　　B.《中华人民共和国公司法》

C.《中华人民共和国证券法》D.《中华人民共和国刑法》

18.基金管理公司应当按照（　A　）等法律.行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全.职责划分清晰.制衡监督有效.激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A.《证券投资基金法》　　B.《中华人民共和国公司法》

C.《中华人民共和国证券法》D.《中华人民共和国刑法》

二、多项选择题

1.关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述正确的有（　ABCD　）。

A.研究发展部提出研究报告　　B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划

C.基金投资部制定投资组合的具体方案D.风险控制委员会提出风险控制建议

2.基金管理公司的机构设置包括（　ABCD　）。

A.投资管理部门　　B.风险管理部门　　C.市场营销部门D.后台支持部门

3.基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列（　ABCD　）行为。

A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益　　B.承诺投资收益

C.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户D.代理投资咨询客户从事证券投资

4.基金管理公司要建立（　ABCD　）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A.组织机构健全　　B职责划分清晰　　C制衡监督有效D激励约束合理

5.基金管理公司研究部的研究一般包括（　AC　）。

A宏观及策略研究　　B科技研究　　C行业研究D.企业研究

6.基金管理公司交易部的主要职能有（　ABCD　）。

A执行投资部的交易指令　　B记录并保存每日投资交易情况

C保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度D负责基金交易席位的安排、交易量管理

7.基金管理公司治理结构中包括（　ABC　）。

A.董事会　　B.监事会　　C.股东大会D.消费者

8.股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。

股东之间应当信守承诺，建立相互尊重.沟通协商.共谋发展的和谐关系。

具体要求主要有（　AB　）。

A.应当审慎审议.签署股东协议和公司章程等法律文件;按照约定认真履行义务

B.出现有关情形立即书面通知公司和其他股东

C.不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员

D.不得违反公司章程干预投资.研究.交易等具体事务及公司员工选聘

9、投资风险控制措施基金公司内部风险控制制度包含内容（　ABCD　）

A.按规定的投资比例进行投资　　B.坚持独立性原则　　C.坚持集中交易制度D.内部信息控制制度

10、制定基金管理公司内部控制制度的目的包括（　ABCD　）。

A.防范风险　　B.保护资产安全　　C.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规D.保护资产完整

11.下列（　CD　）说法符合基金管理公司内部控制制度适时性原则的要求。

A.内部控制制度应根据实际情况制定　　B.内部控制制度应体现公司主管的个人偏好

C.内部控制制度应根据相关法律法规的变化而修订D.内部控制制度应服从公司经营战略的变化

12.监察稽核部的主要工作包括（　ABCD　）

A.协调公司对外信息披露　　B.基金管理稽核　　C.财务管理稽核D.业务稽核

三、判断题

1.基金管理公司内部控制制度的制订应基于但可以适当超越现行法律法规的规定。

×

2、基金管理公司会计控制制度是内部控制制度的重要方面。

√

3、我国的基金管理公司治理结构指的是董事会、监事会与管理层之间相互制约的关系。

√

4、董事会在审议公司及基金投资运作中的重大事项，应经1/3以上独立董事同意。

×

5.基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。

×

6.基金管理公司、银行托管部门应当在允许本单位基金从业人员投资基金之后，制定相关管理制度并报中

国证监会及其派出机构备案。

×

7、按照内部控制制度的要求，基金管理公司应建立科学的授权批准制度√

8、公司掌握内幕信息的人员不得在基金管理公司披露信息前向他人泄露有关基金信息。

√

9.信息技术系统设计、软件开发等技术人员可以介入实际的业务操作。

×

10.在基金份额持有人的利益与公司、股东及与股东有关联关系的机构和个人等发生利益冲突时，投资管理人员应当坚持基金份额持有人利益优先的原则。

√

11.基金管理公司监察稽核只能进行定期检查。

×

12.基金管理人必须以投资者的利益为最高利益。

√

13.投资部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

×

14.对于价值型的股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具。

×

15.内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系。

16.基金投资运作中，关键在于投资决策。

投资研究对基金投资绩效的影响有限。

×

17.基金管理公司岗位分离制度包括投资与交易、交易与清算、基金会计与公司会计等重要岗位的分离。

√

第五章　基金托管人

一、单项选择题

1.以下不属于基金托管人承担的职责有（　D　）。

A.资金清算　　B.资产核算　　C.资产保管　　D.运作投资

2.《证券投资基金托管资格管理办法》对托管人资产规模的要求是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（　B　）亿元人民币。

A.10　　B.20　　C.100　　D.200

3.《证券投资基金托管资格管理办法》规定，拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于（　B　）人，并具有基金从业资格。

4.托管人对基金的持仓情况编制（　A　）。

A.日报　　B.周报　　C.季报　　D.年报

5.关于基金托管人保管基金财产的说法，不正确的是（　A　）。

A.基金财产的债权应与基金管理人的债务相抵消　　B.对管理人不合规的投资指令拒绝执行

C.严守基金商业秘密　　D.与管理人的共同行为给基金财产造成损害的，应承担连带赔偿责任

6.我国基金的会计核算由（　D　）进行。

A.基金管理公司　　B.基金托管人　　C.中介机构　　D.基金管理公司和基金托管人

7.基金（　A　）是指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。

A.账务复核　　B.头寸复核　　C.资产净值复核　　D.财务报表复核

8.基金在证券交易所的证券账户是以（　B　）名义在中国证券登记结算有限公司开立的。

A.基金　　B.托管人　　C.托管人和基金联名　　D.基金管理公司和基金联名

9.基金头寸一般是指（　C　）。

A.基金持有的股票资产余额　　B.基金持有的债券资产余额　　

C.基金持有的现金类账户的资金余额　　D.基金的资产净值

10.基金托管业务的基本业务除了保管资产外，还涉及（　B　）。

A.基金绩效风险分析　　B.资金清算　　C.增值服务　　D.基金税务

11.货币市场基金和债券基金投资银行存款时，在银行开立了银行存款账户，这类账户属于（　D　）账户。

A.现金　　B.备付金　　C.基金银行存款　　D.投资类

12.中国证券登记结算公司要求以（　B　）名义开立结算备付金账户，并通过该账户完成所托管证券投资基金资金结算。

A.基金管理人　　B.基金托管人　　C.基金　　D.托管人和基金联名

13.关于交易所交易资金清算的步骤，排序正确的是（　B　）。

（1）制作清算指令;

（2）接收交易数据;（3）执行清算指令;（4）确认清算结果。

A.

（1）

（2）（3）（4）　　B.

（2）

（1）（3）（4）　　C.

（1）（3）（4）

（2）　　D.

（1）（3）

（2）（4）

14.下列（　A　）不属于在托管银行内部的基金托管业务流程。

A.基金发起　　B.基金募集　　C.基金运作　　D.基金终止

二、多项选择题

1.基金财产保管的基本要求有（　ACDE　）。

A.保证基金资产的安全　　B.保证基金资产的保值增值C.依法处分基金财产

D.严守商业秘密　　E.对基金财产的损失承担赔偿责任

2.基金财产保管的内容有（　BCDE　）。

A.信息披露　　B.保管基金印章　　C.基金资产账户管理　　D.重要文件保管　　E.核对基金资产

3.在我国，基金的会计核算由（　CD　）负责。

A.证券公司　　B.中国证券登记结算公司　　C.基金管理公司　　D.基金托管人　　E.商业银行

4.基金的资金清算依据交易场所的不同分为（　ABC　）。

A.交易所交易资金清算　　B.全国银行间市场资金清算　　C.场外资金清算　　D.地区银行间资金清算

5.基金资产账户主要包括（　ABD　）。

A.银行存款账户　　B.结算备付金账户　　C.不动产账户　　D.证券账户　　E.坏账准备金账户

6.基金托管人的机构设置一般包括（　ABDE　）。

A.负责证券投资基金托管业务的市场开拓、研究、客户关系维护的市场部门

B.负责基金资金清算、核算