金融市场基础知识模拟142有答案.docx
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金融市场基础知识模拟142有答案
金融市场基础知识模拟142
单项选择题
(在以下各小题给出的四个选项中,只有一个选项符合题目要求)
1.下列不属于《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的合格投资者应符合的条件的是______。
A.具备相应风险识别能力和风险承担能力
B.个人投资者金融资产不低于100万元或者最近三年个人年均收入不低于30万元
C.投资于单只私募基金的金额不低于100万元
D.机构投资者净资产不低于1000万元
答案:
B
[解答]金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
2.我国第一家专业性证券公司是______。
A.中信证券公司
B.深圳特区证券公司
C.海通证券公司
D.华泰证券公司
答案:
B
[解答]我国第一家专业性证券公司是深圳特区证券公司。
3.在证券公司的市场准入监管制度中,我国证券公司的设立实行______。
A.登记制
B.备案制
C.注册制
D.审批制
答案:
D
[解答]我国证券公司的设立实行审批制的市场准入制度。
《证券公司监督管理条例》规定,国务院证券监督管理机构应当对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请,自受理之日起6个月内,作出批准或者不予批准的书面决定。
4.我国证券公司监管制度主要不包括______。
A.业务许可制度
B.以净资本为核心的经营风险控制制度
C.合规管理制度
D.客户交易结算资金第三方存管制度
答案:
A
[解答]目前,我国证券公司监管制度包括:
①以诚信与资质为标准的市场准入制度;②以净资本为核心的经营风险控制制度;③合规管理制度;④客户交易结算资金第三方存管制度;⑤信息报送与披露制度等。
5.关于证券经纪业务叙述错误的是______。
A.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务
B.在证券经纪业务中,经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.在证券经纪业务中,证券公司不收取佣金作为业务收入
D.经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系,还没有形成实质上的委托关系
答案:
C
[解答]本题考查证券经纪业务。
选项C应该是在证券经纪业务中,证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。
6.投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务______年以上的经验。
A.1
B.2
C.3
D.5
答案:
B
[解答]投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。
7.对证券自营业务认识错误的是______。
A.证券自营活动有利于活跃证券市场,维护交易的连续性
B.证券公司开展自营业务,需要取得证券监管部门的业务许可
C.证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务,注册资本最低限额为5亿元,净资本最低限额为1亿元
D.证券公司开展自营业务,要求证券公司治理结构健全,内部管理有效,能够有效控制业务风险
答案:
C
[解答]本题考查证券自营业务。
证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务,注册资本最低限额为5亿元,净资本最低限额为2亿元。
8.证券公司经营证券资产管理业务的,计算风险资本准备应当符合的比例要求不准确的是______。
A.按专项资产管理业务规模的2%
B.按集合资产管理业务规模的3%
C.按限额特定资产管理业务规模的1%
D.按定向资产管理业务规模的1%
答案:
B
[解答]根据2012年n月16日中国证券监督管理委员会《关于修改(关于证券公司风险资本准备计算标准的规定)的决定》,证券公司经营证券资产管理业务的,应当分别按专项、集合、限额特定、定向资产管理业务规模的2%、2%、1%、1%计算资产管理业务风险资本准备。
9.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动属于______。
A.证券承销与保荐业务
B.证券经纪业务
C.融资融券业务
D.证券自营业务
答案:
C
[解答]向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动属于融资融券业务。
10.下面关于证券公司申请IB业务资格,应当符合的条件的阐述,不正确的是______。
A.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
B.全资拥有或者控股一家期货公司,或者与一家期货公司被同一机构控制,且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前3个月的风险监管指标持续符合规定的标准
C.配备必要的业务人员,公司总部至少有5名、拟开展介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员
D.已按规定建立健全与介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度
答案:
B
[解答]证券公司申请IB业务资格,应符合条件之一:
全资拥有或者控股一家期货公司,或者与一家期货公司被同一机构控制,且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准。
11.IB制度起源于______,目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广并取得了巨大成功。
A.日本
B.中国香港
C.美国
D.德国
答案:
C
[解答]IB制度起源于美国,目前在金融期货交易发达的国家和地区得到普遍推广并取得了巨大成功。
12.证券服务机构主要不包括______。
A.证券登记结算机构
B.证券投资咨询机构
C.律师事务所
D.资信评级机构
答案:
A
[解答]证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。
13.有限责任会计师事务所的实收资本不少于______万元,合伙会计师事务所净资产不少于______万元才有资格申请会计师事务所证券许可证。
A.100,50
B.200,100
C.200,50
D.500,300
答案:
D
[解答]有限责任会计师事务所的实收资本不少于500万元,合伙会计师事务所净资产不少于300万元才有资格申请会计师事务所证券许可证。
14.对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是______。
A.具有证券、期货相关业务资格考试合格证书
B.取得注册会计师证书2年以上
C.不超过60周岁
D.执业质量和职业道德良好,在以往3年执业活动中没有违法违规行为
答案:
B
[解答]取得注册会计师证书1年以上。
15.______名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中,至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。
A.10
B.15
C.20
D.25
答案:
A
[解答]申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构,应当具备的条件之一是有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中,至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。
16.申请证券评级业务许可的资信评级机构,应当具备______等条件。
A.具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于4人
B.具有证券从业资格的评级从业人员不少于10人
C.最近5年末受到刑事处罚
D.最近5年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录
答案:
C
[解答]A项,具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;B项,具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人;D项,最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。
17.资产评估机构申请证券评估资格,净资产不少于______。
A.1000万元
B.500万元
C.300万元
D.200万元
答案:
D
[解答]资产评估机构申请证券评估资格,净资产不少于200万元。
18.证券金融公司开展转融通业务,应当向证券公司收取一定比例的保证金。
证券可以充抵保证金,但货币资金的比例不得低于应收取保证金的______。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
答案:
C
[解答]证券金融公司开展转融通业务,应当向证券公司收取一定比例的保证金。
证券可以充抵保证金,但货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%。
可充抵保证金证券的种类和折算率由证券金融公司确定并公布。
19.证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于______。
A.10%
B.15%
C.50%
D.100%
答案:
D
[解答]本题考查证券转融通业务的风控指标管理。
净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。
20.下列表述不正确的是______。
A.证券交易服务机构的设立由国务院证券监督管理机构规定
B.设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准
C.设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准
D.证券交易所的设立和解散,由国务院证券监督管理机构决定
答案:
A
[解答]《中华人民共和国证券法》第一百六十九条规定,投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所从事证券服务业务,必须经国务院证券监督管理机构和有关主管部门批准。
投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所从事证券服务业务的审批管理办法,由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。
21.______是整个证券市场的核心。
A.证券交易所
B.证券投资者
C.证券发行人
D.证券公司
答案:
A
[解答]本题考查证券交易所的定义。
证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所,是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场,是整个证券市场的核心。
22.证券交易所的特征不包括______。
A.有固定的交易场所和交易时间
B.参加交易者为具备会员资格的证券经营机构,交易采取经纪制
C.交易的对象并不限于合乎一定标准的上市证券
D.通过公开竞价的方式决定交易价格
答案:
C
[解答]考查证券交易所的特征。
具体包括:
①有固定的交易场所和交易时间;②参加交易者为具备会员资格的证券经营机构,交易采取经纪制,即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券,只能委托会员作为经纪人间接进行交易;③交易的对象限于合乎一定标准的上市证券;④通过公开竞价的方式决定交易价格;⑤集中了证券的供求双方,具有较高的成交速度和成交率;⑥实行“公开、公平、公正”原则,并对证券交易加以严格管理。
23.证券交易所的职能不包括______。
A.提供证券交易的场所和设施
B.制定证券交易所的业务规则
C.接受上市申请、安排证券上市
D.组织、监督证券发行
答案:
D
[解答]证交所的职能包括:
①提供证券交易的场所和设施;②制定证券交易所的业务规则;③接受上市申请、安排证券上市;④组织、监督证券交易;⑤对会员进行监管;⑥对上市公司进行监管;⑦设立证券登记结算机构;⑧管理和公布市场信息;⑨中国证监会许可的其他职能。
24.会员制的证券交易所是______。
A.以股份有限公司形式组织并不以盈利为目的的法人团体
B.一个由会员自愿组成的、以盈利为目的的社会法人团体
C.一个由会员自愿组成的、不以盈利为目的的社会法人团体
D.以股份有限公司形式组织并以盈利为目的的法人团体
答案:
C
[解答]考查会员制交易所的概念。
会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以盈利为目的的社会法人团体。
交易所设会员大会、理事会和监察委员会。
25.世界上第一个证券交易所是______。
A.纽约证券交易所
B.阿姆斯特丹证券交易所
C.伦敦证券交易所
D.美国证券交易所
答案:
B
[解答]阿姆斯特丹证券交易所创立于荷兰帝国时代的1602年,是世界上最古老的证券交易所,它位于阿姆斯特丹市的内达姆广场附近。
阿姆斯特丹证交所是一个以金融股票为主的证券市场,而且外国股票占有相当高的比例,不过这些年来该证交所比较注意培养和发掘高技术的企业股票上市。
26.中国证券业协会的章程应由______制定。
A.会员大会
B.理事大会
C.股东大会
D.中国证监会
答案:
A
[解答]中国证券业协会的权力机构是全体会员组成的会员大会。
中国证券业协会章程由会员大会制定,并报中国证监会备案。
27.从最近7日年化收益率指标看,按日结转份额的最近7日年化收益率相当于______。
A.按单利计息
B.按复利计息
C.贴现
D.折现的利率
答案:
B
[解答]从最近7日年化收益率指标看,按日结转份额的最近7日年化收益率相当于按复利计息。
28.我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过______。
A.180天
B.200天
C.1年
D.1个会计年度
答案:
A
[解答]我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。
29.______机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致,使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象,也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。
A.套利
B.套期保值
C.跨系统转登记
D.实物申购、赎回
答案:
A
[解答]套利机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致,使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象,也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。
30.欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值,故也称______。
A.扬基债券
B.武士债券
C.熊猫债券
D.无国籍债券
答案:
D
[解答]欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值,故也称“无国籍债券”。
31.上证综合指数以股票______为权数,按加权平均法计算。
A.成交额
B.市值
C.流通股本
D.发行量
答案:
D
[解答]上证综合指数是指上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布的、以全部上市股票为样本、以股票发行量为权数,按加权平均法计算的股价指数。
32.股票是一种资本证券,属于______。
A.真实资本
B.实物资本
C.虚拟资本
D.风险资本
答案:
C
[解答]股票是投入股份公司资本份额的证券化,属于资本证券。
但是,股票又不是一种现实的资本,股份公司通过发行股票筹措的资金,是公司用于营运的真实资本。
股票独立于真实资本之外,在股票市场上进行着独立的价值运动,是一种虚拟资本。
33.深圳证券交易所于______正式营业。
A.1990年8月3日
B.1992年6月3日
C.1989年5月3日
D.1991年7月3日
答案:
D
[解答]1991年7月3日深圳证券交易所正式营业。
34.关于股票价格平均数,下列说法不正确的是______。
A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值
B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数,忽略发行量和成交量
C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数
D.修正股价平均数是在简单算术平均数法的基础上,当发生拆股、增资配股时,通过变动除数,使股价平均数不受影响
答案:
C
[解答]C项,加权股价平均数又称加权平均股价,是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。
“以样本股每日收盘价之和除以样本数”指的是简单算术股价平均数。
35.______需要金融中介参与,但不与金融中介形成债务关系。
A.信贷融资
B.直接融资
C.间接融资
D.境外融资
答案:
C
[解答]在间接融资中,资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系,而是由金融中介发挥桥梁作用,资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。
36.证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行______披露。
A.基本信息公开
B.财务信息公开
C.基本信息公示和财务信息公开
D.所有内部信息公开
答案:
C
[解答]证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。
37.上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利益______,消除A股市场股份转让制度性差异的过程,是为非流通股可上市交易作出的制度安排。
A.平衡协商机制
B.均分机制
C.行政指令机制
D.固定对价机制
答案:
A
[解答]股权分置是指A股市场上的上市公司股份被区分为非流通股和普通股,这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。
股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制,消除A股市场股份转让制度性差异。
38.证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成______,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.联合财产
B.集合财产
C.独立财产
D.共有财产
答案:
C
[解答]证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
39.当股份公司因解散或破产进行清算时,优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产,但一般是按优先股票的______清偿。
A.份额
B.固定股息
C.市值
D.面值
答案:
D
[解答]当股份公司因解散或破产进行清算时,在对公司剩余资产的分配上,优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。
也就是说,优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产,但一般是按优先股票的面值清偿。
40.根据中国证监会对基金类别的分类标准,______以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A.55%
B.60%
C.90%
D.80%
答案:
B
[解答]60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
41.下列关于证券承销与保荐业务的说法中,错误的是______。
A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为
B.证券公司履行保荐职责,应按规定注册登记为保荐机构
C.证券发行人负责证券发行的主承销工作
D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务
答案:
C
[解答]证券公司履行保荐职责,应按规定注册登记为保荐机构。
保荐机构负责证券发行的主承销工作,负有对发行人进行尽职调查的义务,对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查,向中国证监会出具保荐意见,并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。
42.在名义收益率相等的情况下,如果考虑税收的因素,下列债券使投资者获得更多收益的是______。
A.政府债券
B.公司债券
C.企业债券
D.金融债券
答案:
A
[解答]《中华人民共和国个人所得税法》规定,个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税,但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。
因此,在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下,如果考虑税收因素,持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。
43.下列关于上海证券交易所的特点的描述,错误的是______。
A.国内首家证券交易市场
B.交易采用电脑自动撮合成交的方式
C.上海证券交易所成立于1992年11月26日
D.交易时间为每周一至周五
答案:
C
[解答]上海证券交易所成立于1990年11月26日,故C选项错误。
44.按基金的投资标的划分,证券投资基金可分为______。
A.债券基金、股票基金、货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金
答案:
A
[解答]按基金的投资标的划分,证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。
45.英国最具权威性的股价指数是______。
A.金融时报证券交易所指数(即“富时指数”)
B.日经225股价指数
C.NASDAQ指数
D.道—琼斯指数
答案:
A
[解答]金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是英国最具权威性的股价指数,原由《金融时报》编制和公布,现由《金融时报》和伦敦证券交易所共同拥有的富时集团编制。
46.下列关于政府机构的说法中,错误的是______。
A.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控
B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券,影响货币供应量,进行宏观调控
D.政府可成立专门机构参与证券市场交易,减少理性的市场震荡
答案:
D
[解答]从各国的具体实践看,出于维护金融稳定的需要,政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易,减少非理性的市场震荡。
47.通过______的证券,由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果,直接将证券登记到其持有人名下。
A.场外发行
B.交易所发行
C.网下发行
D.证券交易所交易系统发行
答案:
D
[解答]通过证券交易所交易系统发行(网上发行)的证券,由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果,直接将证券登记到其持有人名下。
48.下列______经济现象会引起股票市场的行情看涨。
A.人民币汇率上升
B.宏观经济发展数据低于预期
C.央行宣布增发长期建设用国债
D.财政部宣布提供资金用于基础设施建设
答案:
D
[解答]财政部提供资金增加了市场货币供给,促使股票市场购买力增加,从而引起股票市场的行情看涨。
49.回购交易通常在______交易中运用。
A.远期
B.现货
C.债券
D.股票
答案:
C
[解答]回购交易更多地具有短期融资的属性。
从运作方式看,它结合了现货交易和远期交易的特点,通常在债券交易中运用。
50.证券投资基金筹集的资金主要投向______。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业
答案:
B
[解答]股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业,而基金是间接投资工具,筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
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