银行保险客户经理工作总结.docx
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银行保险客户经理工作总结
银行保险客户经理工作总结
篇一:
银行客户经理的个人工作总结
银行客户经理的个人工作总结
银行客户经理个人>工作总结
我于20XX年11月调往分理处担任客户经理一职。
在分理处工作的将近12个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。
现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下:
20XX年11月21日,我由处调往处担任客户经理一职,在分理处领导和各同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。
在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。
通过这次全方位的>培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。
在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。
到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。
且到了新的工作环境,对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。
要开展工作,就必须先增加客户群体。
到任新岗位后,我始终做到'勤动口、勤动手、勤动脑'以赢得客户对我分理处业务的支持,加大自身客户群体。
在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了分理处的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。
客户经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。
我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。
从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。
刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。
但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。
每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。
当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。
如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。
同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题:
一、金融专业知识有待进一步加强。
面对如今市场经济的多样性,银行信贷业务成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。
对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行收入;
三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。
我期望在20XX年能争取到更多的培训机会,希望能参与AFP培训等金融专业培训,使自身的综合素质得到全面的提高。
夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,银行客户经理个人工作总结。
总结过去,是为了吸取经验、完善不足。
展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。
篇二:
新银行客户经理工作总结
银行客户经理个人工作总结20XX年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里
制定的各项规章制度来进行实际操作。
在我的努力下,20XX年我个人没有发生一次责任事故。
完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保
险5万元,营销外汇理财产品——汇财通22万元。
营销理财金帐户25个。
在这里我总结一
下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习,提高自身素质。
一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断
提高自己的理论素质和业务技能。
特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、
多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。
如:
10月21日,王先
生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理
业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的
服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。
我查询了他的存款在80万元左右。
过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。
11月我做为客户对交通银
行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品
和服务质量,回来后深有感慨。
从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、
大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设
置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的
学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位。
既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。
一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能
够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。
在做客户经理时能主动收集
优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。
做为客户经理,我的一言一行,都代表
我行的形象。
所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品。
新业务,新政策,扩大我行的知名度。
在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作。
利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面
打扫所内卫生。
营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。
从没受到过一次
外面顾客的投诉。
在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事
情解释清楚,最终使顾客满意而归。
所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的
人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的
教他们,直到他们学会为此。
临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。
当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志
们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。
当我也有问题的时候,我会十分
虚心的向老同志请教。
对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:
三人行必有我师。
要千方百计的把自己不会的学会。
想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场,寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。
从朋友那里得知,王先
生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到
我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务。
在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理
财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。
为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息
联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。
收到了好的
效果。
12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先
询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己。
提高自己的整体素质。
一、道德方面。
做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的
事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。
二、心理方面。
客户经理心理要成熟、健康。
经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。
还要有积极主动性和开拓进取精神。
同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、
气质富有魅力。
在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通。
在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。
客户经理要有系统、扎实的业务知识。
首先要熟悉银行的贷款、存款、
结算、中间业务知识。
既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高
的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握
新兴业务。
另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户
提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。
客户经理要成为市场营销的能手。
要掌握市场营销学的基本知识,又要
身体力行,积极参与实践。
掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通
的技巧、处理拒绝的技巧等。
职位描述:
1.负责私人银行部客户产品的设计和开发,监察营销推广项目的进度;
2.运用各项分析技术,洞悉客户分层的购买行为、服务与产品需求;
3.根据私人银行客户的需求,为客户提供全方位的理财策划和服务;
4.负责高端客户的营销、维护和服务工作;
5.搜集及评估客户意见,制订及改进品牌服务内容及水平;
6.负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作;
7.发掘客户需要及业务机会,进行交叉销售,确保完成销售指标;
8.负责向客户提供专业化服务、风险防范和反馈信息。
任职要求:
1.具备多年银行工作经验、销售财富管理产品及客户管理经验;
2.熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品,熟悉各种金融工具的投资技巧;
3.具有广泛的社会关系和客户资源,具备较强的商务谈判力及客户拓展能力;
4.熟练掌握财务、金融和相关法律知识;
5.在证券、基金、外汇、期货、税务、收藏等专业领域有一定的专长和研究;
6.具有强烈的责任感及客户服务意识,富有团队管理及协作精神;
7.具有良好的交流沟通能力,英文程度良好;
8.具备cfp、cfa、注册会计师等执业资格者优先。
入职门槛:
在客户的心目中,理财经理应该是能够为他们解决一切问题的专家,所以你不仅要精通
包括信用卡、个人贷款、信托投资等多种业务品种,又要熟悉证券市场、外汇市场和黄金投
资市场。
因此,充分了解理财产品,时刻汲取金融知识并且保持对金融市场的敏锐度是成为
一个合格理财经理的重要前提。
职业晋升通道:
理财顾问—理财经理—高级理财经理快速成长秘籍:
职业道德不可丢:
客户与理财经理之间的不信任是工作中最大的困难之一,造成这个问
题的原因在于有些理财经理只为完成业务指标,而不顾客户的真实需求胡乱推荐理财产品。
这不仅可能造成客户投资损失,同是也破坏了理财经理及其所在银行的品牌信誉
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