中级职称中级经济法高频考点第04章 金融法律制度.docx
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中级职称中级经济法高频考点第04章 金融法律制度.docx
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中级职称中级经济法高频考点第04章金融法律制度
第四章 金融法律制度
一、单项选择题
1.甲银行出具一张本票给乙,乙将该本票背书转让给丙,丁作为乙的保证人在票据上签章。
丙又将该本票背书转让给戊。
后戊不慎将该本票遗失,该本票未标记现金字样,戊向人民法院申请挂失支付。
下列说法中正确的是( )。
A.甲银行可以账户余额不足为由拒绝付款
B.人民法院可以该本票未记载现金字样为由拒绝接受申请
C.该本票的基本当事人是出票人、收款人、付款人
D.到期日是该本票的绝对记载事项
2.根据票据法律制度的规定,下列情形中,票据债务人不得对持票人行使票据抗辩权的是( )。
A.票据上没有记载出票日期
B.持票人的前手未履行义务且持票人不知情
C.票据金额的中文大写与数码记载的内容不一致
D.持票人向票据债务人交付的货物有严重的质量问题
3.下列关于公开募集基金说法不正确的是( )。
A.公开募集基金应当经国务院证券监督管理机构注册
B.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集
C.基金募集不需申请注册即可发售基金份额
D.开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回
4.根据证券法律制度的规定,下列各项中不属于禁止的交易行为是( )。
A.欺诈客户行为
B.制造虚假陈述行为
C.法人出借自己或者他人的证券账户
D.保荐人在内幕信息公开后购买上市公司的股票
5.甲上市公司对外进行重大担保行为,并经董事会会议决议通过。
根据证券法律制度的规定,甲公司披露该笔担保的最早时点应当是( )。
A.甲公司董事会决议被撤销时
B.甲公司董事会就该笔担保形成决议时
C.甲公司与乙公司的债权人签订保证合同时
D.证券交易所拒绝甲公司进行担保时
6.甲上市公司的下列做法中,符合证券法律制度规定的是( )。
A.该公司的第1季度报告在该会计年度的第3个月披露
B.该公司的中期报告在该会计年度的第7个月披露
C.该公司的年度报告在该会计年度的第5个月披露
D.该公司的临时报告在触及披露时点的5个交易日内披露
7.下列不属于上市公司证券交易内幕信息知情人的是( )。
A.证券交易所人员
B.公司的实际控制人
C.持有公司1%股份的法人股东的董事
D.上市公司的董事会秘书
8.下列说法中不符合《证券法》规定的是( )。
A.公开发行证券应依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准
B.报送的证券发行申请文件必须真实、准确、完整
C.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起3个月内作出决定
D.发行人应当在证券公开发行后公告公开发行募集文件
9.下列说法中符合法律制度规定的是( )。
A.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的,可以由证券公司代销
B.代销最长不得超过60日
C.代销期限届满,向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量60%的,为发行失败
D.代销期内,证券公司不得为本公司预留所代销的证券
10.根据票据法律制度的规定,下列关于支票的表述中,正确的是( )。
A.支票只能用于转账,不能支取现金
B.支票的收款人名称是绝对记载事项
C.支票金额可以由出票人授权补记
D.支票金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者不一致的,以中文大写为准
11.根据《证券法》规定,公司申请公司债券上市交易的条件,下列表述正确的是( )。
A.公司债券的期限为2年以上
B.公司债券实际发行额不少于人民币1000万元
C.公司债券实际发行额不少于人民币6000万元
D.公司申请债券上市时应符合法定的公司债券发行条件
12.根据证券法律制度的规定,上市公司发生的下列情形中,证券交易所可以决定终止其股票上市交易的是( )。
A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件
B.公司解散或者被宣告破产
C.公司最近3年连续亏损
D.公司有重大违法行为
13.关于上市公司收购要约的撤销与变更的表述中,不符合证券法律制度规定的是( )。
A.在收购要约确定的承诺期限内,收购人不得撤销其收购要约
B.收购人需要变更收购要约的,必须及时公告,载明具体变更事项,无须通知被收购公司
C.收购要约期限届满前15日内,收购人不得变更收购要约,但是出现竞争要约的除外
D.在要约收购期间,被收购公司董事不得辞职
14.根据票据法律制度的规定,下列各项中,属于汇票的相对记载事项的是( )。
A.出票日期
B.付款人名称
C.付款日期
D.出票人签章
15.根据票据法律制度的规定,下列情形中,汇票可以背书转让的是( )。
A.汇票被拒绝承兑
B.被拒绝付款
C.超过付款提示期限
D.未记载付款地
16.根据证券法律制度的规定,下列选项中,属于投资者获得或者可能获得对该公司的实际控制权的是( )。
A.投资者为上市公司持股30%以上的控股股东
B.投资者可实际支配上市公司股份表决权超过30%
C.投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会1/3成员选任
D.投资者依其可实际支配的上市公司股份表决权对公司股东大会的决议不产生影响
17.根据证券法律制度的规定,在特定情形下,如无相反证据,投资者将会被视为一致行动人,下列各项中,不属于该特定情形的是( )。
A.投资者之间存在合伙、合作、联营等其他经济利益关系
B.持有投资者10%以上股份的自然人,与投资者持有同一上市公司股份
C.在投资者任职的董事、监事及高级管理人员,与投资者持有同一上市公司股份
D.投资者参股另一投资者,可以对参股公司的重大决策产生重大影响
18.甲公司购进一台设备价值100万元,向保险公司投保。
保险合同约定保险金额为50万元,但未约定保险金的计算方法。
后保险期间发生了保险事故,造成该设备实际损失60万元;甲公司为防止损失的扩大,花费了10万元施救费。
根据保险法律制度的规定,保险公司应当支付给甲公司的保险金数额是( )。
A.30万元
B.40万元
C.60万元
D.70万元
19.2016年1月,刘某为自己4岁的儿子投保了一份以死亡为给付保险金条件的保险合同。
2017年刘某的儿子因抑郁自杀身亡,刘某要求保险公司给付保险金。
下列关于保险公司承担责任的表述中,符合保险法律制度规定的是( )。
A.保险公司不承担给付保险金的责任,也不退还保险单的现金价值
B.保险公司应承担给付保险金的责任
C.保险公司不承担给付保险金的责任,但应退还保险单的现金价值
D.保险公司不承担给付保险金的责任,也不退还保险费
二、多项选择题
1.A公司以B公司为收款人签发了一张支票,B公司受C公司的欺诈而背书转让,C公司又背书转让给不知情且已付相当对价的D公司以支付购货款。
根据票据法律制度的规定,下列说法不正确的有( )。
A.A公司可以C公司欺诈取得票据为由拒绝承担票据责任
B.B公司可以C公司欺诈取得票据为由拒绝承担票据责任
C.C公司不享有票据权利,但是承担票据责任
D.D公司享有票据权利
2.根据证券法律制度的规定,下列说法中正确的有( )。
A.公司董事可以将其持有的该公司的股票在卖出后6个月内买入
B.持有公司5%以上股份的股东不得将其持有的公司股票在买入后6个月内卖出
C.公司监事将其持有的公司股票在买入后6个月内卖出的,由此所得收益归公司所有
D.发起人持有本公司股份可以随意转让
3.有关私募基金,下列表述正确的有( )。
A.投资者应当确保投资资金来源合法
B.私募基金的基金份额持有人应当按其所持基金份额享受收益和承担风险
C.社会保障基金不得参与私募基金投资
D.私募基金应当由基金托管人托管,基金合同另有约定的除外
4.甲股份有限公司预在主板进行首发,下列条件中符合的有( )。
A.甲公司成立4年
B.最近1年主营业务没有发生变化
C.最近3年内未受到中国证监会行政处罚
D.最近3个会计年度有虚假陈述,最近1年内消除
5.榆林有限责任公司想要在创业板首次公开发行。
应当符合下列条件的有( )。
A.持续经营3年以上,不需变更为股份有限公司
B.最近2年连续盈利,最近2年净利润累计不少于1000万元
C.最近一期末净资产不少于2000万元
D.最近一期末无形资产占净资产的比例不高于20%
6.梓元上市公司预向不特定对象公开募集股份,应当符合的条件有( )。
A.配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%
B.最近3个会计年度加权平均净资产收益率最高不低于6%
C.发行价格不得低于公告招股意向书前120个交易日公司股票均价
D.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量
7.魁元上市公司公开发行公司债券,符合发行资质条件的有( )。
A.累计债券余额不超过公司净资产的40%
B.筹集的资金投向符合国家产业政策
C.债券的利率不超过国务院限定的利率水平
D.净资产不低于人民币3000万元
8.下列投资者中属于合格投资者的有( )。
A.净资产不低于人民币1000万元的合伙企业
B.社会保障基金、慈善基金
C.敏霞金融资产不低于人民币300万元的个人投资者
D.证券公司资产管理产品
9.上市公司下列事项中应当提交临时报告的有( )。
A.1/3以上监事或者经理发生变动
B.公司发生重大亏损或者重大损失
C.董事长或者经理无法履行职责
D.公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定
10.2019年3月1日,甲公司为了向乙公司支付货款,向乙公司签发了一张以A银行为付款人、乙公司为收款人的转账支票。
乙公司为支付租金,将该支票背书转让给丙公司。
同年3月12日,丙公司向A银行提示付款,A银行拒绝付款。
根据票据法律制度的规定,下列表述中,正确的有( )。
A.A银行应当无条件支付票款
B.A银行可以拒绝付款
C.丙公司应当在9月1日前向甲公司行使追索权
D.甲公司仍承担票据责任
11.根据《证券法》的规定,下列关于协议收购的说法中,正确的有( )。
A.以协议方式收购上市公司时,收购协议的各方应当获得相应的内部批准
B.采取协议收购方式的,协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票,并将资金存放于指定的银行
C.收购人拟通过协议方式收购一个上市公司的股份超过30%的,超过30%的部分,也应当通过协议方式进行
D.协议收购是指收购人在证券交易所之外,通过与被收购公司的股东协商一致达成协议,受让其持有的上市公司的股份而进行的收购
12.根据《证券法》规定,公司债券上市交易后,公司有特定情形的,由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易,下列表述中属于该特定情形的有( )。
A.公司有重大违法行为,经查实后果严重的
B.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件,在限期内未能消除
C.公司债券所募集资金不按照核准的用途使用
D.未按照公司债券募集办法履行义务
13.根据证券法律制度的规定,申请股票上市交易,应当向证券交易所报送的相关文件有( )。
A.公司营业执照
B.公司章程
C.最近一次的招股说明书
D.依法经会计师事务所审计的公司最近1年的财务会计报告
14.下列关于上市公司收购人权利义务的表述中,符合上市公司收购法律制度规定的有( )。
A.收购人为终止上市公司的上市地位而发出全面要约的,应当以现金支付收购价款
B.收购人向中国证监会提出申请但未取得豁免而发出全面要约的,无须以现金支付收购价款
C.收购人需要变更收购要约的,必须及时公告,载明具体变更事项,并通知被收购公司
D.收购人应当公平对待被收购公司的所有股东,持有同一种类股份的股东应当得到同等对待
15.根据票据法律制度的规定,在票据上更改特定记载事项的,将导致票据无效。
下列各项中,属于该记载事项的有( )。
A.票据金额
B.收款人名称
C.出票日期
D.出票地
16.根据证券法律制度的规定,投资者收购上市公司,要依法披露其在上市公司中拥有的权益,下列表述中,正确的有( )。
A.投资者及其一致行动人在一个上市公司中拥有的权益应当合并计算
B.投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的20%但未超过30%的,应当编制简式权益变动报告书
C.投资者及其一致行动人不是上市公司的第一大股东或者实际控制人,其拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的5%但未达到20%的,应当编制简式权益变动报告书
D.详式权益变动报告书除须披露简式权益变动报告书规定的信息外,还增加了部分披露内容
三、判断题
1.本票的持票人未按照规定期限请求付款的,丧失对出票人的追索权。
( )
2.为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构人员,不得买卖该种股票。
( )
3.收购协议达成后,收购人必须在7日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告,并予公告。
( )
4.采取协议收购方式的,收购人拥有权益的股份达到该公司已发行股份的30%时,继续进行收购的,应当依法向该上市公司的股东发出全面要约或者部分要约,转化为要约收购。
( )
5.背书人在汇票上记载“不得转让”字样,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人承担保证责任。
( )
6.投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5%后,通过证券交易所的证券交易,其拥有权益的股份占该上市公司已发行股份的比例每增加或者减少3%,应当按规定进行报告和公告。
( )
7.通过证券交易所的证券交易,或者通过协议转让、继承、赠与等方式,投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5%时,应当在该事实发生之日起3日内编制权益变动报告书,向中国证监会、证券交易所提交书面报告,通知该上市公司,并予以公告。
在上述期限内,不得再行买卖该上市公司的股票。
( )
8.因被保险人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事强制措施导致其伤残或者死亡的,保险人应承担给付保险金的责任;投保人已交足1年以上保险费的,保险人应当按照合同约定退还保险单的现金价值。
( )
答案与解析
一、单项选择题
1.
【答案】B
【解析】
(1)选项A:
本票是出票银行承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。
(2)选项C:
本票的基本当事人有出票人、收款人。
(3)选项D:
本票是见票即付的票据,无须记载到期日。
2.
【答案】B
【解析】
(1)选项A:
出票日期属于绝对应记载事项,未记载的票据无效,票据债务人可以进行对物抗辩;
(2)选项B:
票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人,持票人明知存在抗辩事由或者无对价取得票据的除外;(3)选项C:
票据金额的中文大写与数码记载不一致的,票据无效,票据债务人可以进行对物抗辩;(4)选项D:
票据债务人可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人进行抗辩。
3.
【答案】C
4.
【答案】D
5.
【答案】B
【解析】上市公司对外提供重大担保,构成重大事件。
上市公司应当在最先发生的以下任一时点,及时履行重大事件的信息披露义务:
(1)董事会或者监事会就该重大事件形成决议时;
(2)有关各方就该重大事件签署意向书或者协议时;(3)董事、监事或者高级管理人员知悉该重大事件发生并报告时。
6.
【答案】B
7.
【答案】C
8.
【答案】D
【解析】证券发行申请经核准后,发行人应当依照法律、行政法规的规定,在证券公开发行前,公告公开发行募集文件,并将该文件置备于指定场所供公众查阅。
9.
【答案】D
10.
【答案】C
【解析】
(1)选项A:
转账支票只能用于转账,现金支票只能用于支取现金;
(2)选项B:
支票上的收款人名称不是支票的必须记载事项,支票上未记载收款人名称的,可以授权补记;(3)选项C:
支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前不得使用;(4)选项D:
支票金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的,票据无效。
11.
【答案】D
【解析】公司申请公司债券上市交易,应当符合下列条件:
①公司债券的期限为1年以上;②公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;③公司申请债券上市时应符合法定的公司债券发行条件。
12.
【答案】B
【解析】选项ACD:
属于可以暂停其股票上市交易的情形。
13.
【答案】B
【解析】选项B:
收购人需要变更收购要约的,必须及时公告,载明具体变更事项,并通知被收购公司(无须再取得中国证监会的事前行政许可)。
14.
【答案】C
【解析】
(1)选项ABD:
属于绝对记载事项;
(2)选项C:
汇票上未记载付款日期的,视为见票即付。
15.
【答案】D
【解析】
(1)选项ABC:
汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的,不得背书转让;背书转让的,背书人应当承担汇票责任。
(2)选项D:
汇票上未记载付款地,以付款人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地,不影响汇票的背书转让。
16.
【答案】B
【解析】投资者获得或者可能获得对该公司的实际控制权包括:
(1)投资者为上市公司持股50%以上的控股股东;
(2)投资者可以实际支配上市公司股份表决权超过30%;(3)投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会半数以上(≥1/2)成员选任;(4)投资者依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响;(5)中国证监会认定的其他情形。
17.
【答案】B
【解析】选项B:
持有投资者30%以上股份的自然人,与投资者持有同一上市公司股份,才会被视为一致行动人。
18.
【答案】B
【解析】
(1)设备价值100万元,但保险金额为50万元,属于不足额保险,原本保险公司应赔偿60×50/100=30(万元);
(2)保险事故发生后被保险人又支付了合理、必要的费用,保险公司应赔,且应在原本的损失赔偿额之外另赔,共计保险公司应向甲公司的赔付额=30+10=40(万元)。
19.
【答案】B
【解析】2017年自杀,投保未满2年,刘某儿子自杀时为无民事行为能力人,保险公司应按合同约定给付保险金。
二、多项选择题
1.
【答案】AB
【解析】
(1)选项ABD:
凡是善意的,已付相当对价的正当持票人可以向票据上的一切债务人请求付款,不受前手权利瑕疵和前手相互间抗辩的影响。
所以D公司享有票据权利,A、B公司应承担票据责任。
(2)选项C:
因欺诈、偷盗、胁迫、恶意或者重大过失而取得票据的,不得享有票据权利。
但其签章有效,票据责任还是要承担的。
所以C公司应承担票据责任。
2.
【答案】BC
【解析】上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5%以上的股东,将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出或者在卖出后6个月内又买入,由此所得收益归该公司所有,公司董事会应当收回其收益。
3.
【答案】AC
4.
【答案】AC
5.
【答案】BC
6.
【答案】AD
7.
【答案】ABCD
8.
【答案】ABCD
9.
【答案】ABCD
10.
【答案】BCD
【解析】选项A:
支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款,超过该期限提示付款的,付款人可以不予付款。
11.
【答案】ABD
【解析】选项C:
收购人拟通过协议方式收购一个上市公司的股份超过30%的,超过30%的部分,应当改以要约方式进行。
但是,经国务院证券监督管理机构免除发出要约的除外。
12.
【答案】CD
【解析】公司债券上市交易后,公司有下列情形之一的,由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易:
(1)公司有重大违法行为;
(2)公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件;(3)公司债券所募集资金不按照核准的用途使用;(4)未按照公司债券募集办法履行义务;(5)公司最近2年连续亏损。
公司有上述第
(1)项、第(4)项所列情形之一经查实后果严重的,或者有上述第
(2)项、第(3)项、第(5)项所列情形之一,在限期内未能消除的,由证券交易所决定终止其公司债券上市交易。
13.
【答案】ABC
【解析】申请股票上市交易,应当向证券交易所报送下列文件:
①上市报告书;②申请股票上市的股东大会决议;③公司章程;④公司营业执照;⑤依法经会计师事务所审计的公司最近3年的财务会计报告:
⑥法律意见书和上市保荐书;⑦最近一次的招股说明书;⑧证券交易所上市规则规定的其他文件。
14.
【答案】ACD
【解析】收购人为终止上市公司的上市地位而发出全面要约的,或者向中国证监会提出申请但未取得豁免而发出全面要约的,应当以现金支付收购价款。
15.
【答案】ABC
【解析】票据金额、日期、收款人名称不得更改,更改的票据无效。
16.
【答案】ACD
【解析】选项B:
投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的20%但未超过30%的,应当编制详式权益变动报告书。
三、判断题
1.
【答案】×
【解析】本票的持票人未按照规定期限提示本票的,丧失对出票人以外的前手的追索权。
2.
【答案】×
【解析】为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构人员,在该股票承销期内和期满后6个月内,不得买卖该种股票。
3.
【答案】×
【解析】收购协议达成后,收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告,并予公告。
4.
【答案】√
5.
【答案】×
【解析】背书人在汇票上记载“不得转让”字样,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。
6.
【答案】×
【解析】投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5%后,通过证券交易所的证券交易,其拥有权益的股份占该上市公司已发行股份的比例每增加或者减少5%,应当按规定进行报告和公告。
7.
【答案】√
8.
【答案】×
【解析】因被保险人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事强制措施导致其伤残或者死亡的,保险人不承担给付保险金的责任;投保人已交足2年以上保险费的,保险人应当按照合同约定退还保险单的现金价值。
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