银行营业部各岗位责任制.doc
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银行营业部各岗位责任制.doc
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营业部部门主要职责
(1)部门主任岗位
①负责认真贯彻落实各项制度和规章,坚持授权有限的原则,规范经营;
②负责营业部的全面管理工作,合理调配人员的岗位分工;
③负责组织营业部政治学习和业务学习,做好人员思想政治工作,调动员工积极性;
④负责营业部目标管理考核与落实分行下达的各项工作任务;
⑤负责各项工作的检查和指导,堵塞工作漏洞,落实四项制度、做好三防一保工作,严防事故隐患;
⑥负责会计结算、储蓄、出纳业务的管理与部门协调工作,确保合规稳健经营;
⑦负责加强劳动纪律、职业道德教育和文明优质服务,树立良好的对外形象;
⑧负责加强对员工的业务理论及业务技能的培训,全面提升员工的综合素质;
⑨负责加强企业文化建设,营造积极、向上的工作氛围;
⑩负责营业大厅各项管理工作。
(2)部门副主任岗位
①根据部门工作内容需要和个人专长兼职本部门具体工作岗位;
②负责协助主任组织、协调、管理分配的本部门分管工作;
③负责协助主任检查、指导本部门各岗位工作完成情况,推动工作进展;
④负责部门主任离岗期间部门全面工作的组织、协调、管理工作;
⑤负责现金审批,严格按照人民银行《现金管理条例》要求,做好现金审批工作,对于大额现金严格执行三级审批制度,对于超限额、超范围现金不予审批,严格按照反洗钱要求审核客户资料,保证客户不通过银行现金收付发生洗钱行为。
⑥负责完成行领导和部主任交办的其它工作。
(3)运营组
①认真执行联行制度,正确核算联行账务,及时查清未达账项,保证联行资金安全;
②负责及时、准确收发联行汇入汇款;
③负责审核会计结算柜员提交的票据,对有疑问票据了解清楚编制汇出汇款报文;
④负责依据原始凭证录入汇出汇款及银行汇票,做到内容完整,数字准确;
⑤负责正确使用联行报单,认真登记重要凭证登记簿;
⑥负责来、往账的查询、查复工作,做到有疑必查,有查必复,查复必详;
⑦负责保管联行密押机及压数机,认真按规定编、核押,并签章确认;
⑧负责按照规定办理汇票审核及临时托收审核工作。
(4)会计清算事中岗位
①负责逐笔审核、监督本部门柜员经办的各类业务的真实性、合法性以及准确性;
②负责按照业务规程监督联行各业务人员办理业务,发现问题及时上报;
③负责妥善保管使用联行章、汇票专用章、同业往来专用章,并做到印章使用准确;
④负责妥善保管各种印膜,并在办理业务过程中认真审核,以防差错、事故;
⑤负责认真审核银行汇票并签章,保管好汇票卡片,定期对账,及时抽卡;
⑥负责认真审核需要解付的银行汇票、银行承兑汇票的票面真伪,背书是否连续;
⑦负责认真核对联行及人行账户利息,发现不符及时查找;
⑧负责整理当日所有会计传票并及时送交到事后监督部门。
(5)会计清算授权发送岗位(兼)
①负责对汇出汇款业务认真审核,及时授权;
②负责及时发送往账,确保联行往账每日发送至少六次;
③负责来、往账的查询、查复工作,做到有疑必查,有查必复,查复必详。
(6)同城清算业务岗位
①负责准时到人民银行清算中心参加票据交换,严格审核把关,杜绝错票提入;
②负责提出、提入的交换凭证要登记签收,明确责任,防止丢失;
③负责每日审查会计柜组提交的票据,准确地录入微机,确保磁盘顺利交换;
④负责登记人民银行往来分户账,确保总分相符。
(7)会计结算柜员、事中岗位
①负责企业本、外币存贷款账户的管理及会计核算业务,做好人民银行账户管理系统的录入工作,确保我行账户合法、合规;
②负责现金审批及企业本外币账户的现金存、取款、转账、汇款、银行汇票的签发与解付、委托收款、托收承付、同城特约委托收款、结售汇等各项结算业务及同业外币移存业务;
③负责对本部所需各种会计重要凭证的领用、出售、使用的管理;
④负责本、外币各种报表的上报,及账表的分发、传票的送达等业务;
⑤负责接待公、检、法部门的查询工作;
⑥负责对公批量代扣话费业务;
⑦配合全行各业务部门的会计检查工作,解答辖内支行的业务咨询;
⑧负责人民银行账务往来及人民银行大额支付系统往来业务;
⑨负责分行内部资金帐务处理及资金、利息的核对工作并及时与计财部沟通。
(9)出纳业务柜员岗位(事中兼)
①严格按照《现金管理暂行条例》、《综合业务系统操作规程》等有关规定办理业务;
②根据当日业务需要,填制出库凭证交大库管理员,准备好当日所需现金;
③负责审核内、外部会计传票各要素,履行先收款后记帐、先记账后付款的原则,办理现金付款;
④营业终了,认真核对库存现金是否帐实相符。
(10)出纳大库管理岗位
①负责各网点及各柜员现金调、缴款的录入及复核;
②负责按规定做好库存现金、物品的保管工作,每天盘点库存保证账款、账实相符;
③负责保证现金支付,严格执行库存现金限额,及时办理调、缴款;
④负责严格执行出入库制度,出入库手续不合格不得办理出入库事宜;
⑤负责严格按规定保管使用金库钥匙,严格执行金库钥匙交接制度;
⑥负责保持库房内干净整洁,现金、物品摆放整齐,设施灵敏有效;
⑦负责对库房的安全保持高度警惕,发现不安全因素及时采取措施,并向领导汇报。
(11)延伸多功能柜台岗位
①会计柜员岗位
该岗位职责同上营业部国内结算会计柜员。
②储蓄代理柜员岗位
该岗位职责同下营业部储蓄代理柜员岗位。
③储蓄代理事中岗位
该岗位职责同下营业部储蓄代理事中岗位。
(12)非贸易结算经办、复核岗位(个人金融业务人员兼)
①严格按照制度和流程规定,办理汇出汇款业务;
②严格按照制度和流程规定,办理汇入汇款业务;
③严格按照制度和流程规定,办理光票托收业务;
④严格按照制度和流程规定,办理旅行支票业务;
⑤严格按照制度和流程规定,办理外币兑换业务。
(13)个人业务柜员、事中岗位
①按照各类业务操作规程办理每笔业务,保证各项业务的合规性、合法性、完整性;
②负责办理本外币储蓄业务、银行卡现金业务和柜台营销;
③负责办理本外币存单的挂失、托收、账户冻结、法律查询、开具存款证明等业务;
④负责管理和使用各类储蓄空白重要凭证和有价单证工作;
⑤负责电话银行、网上银行的开户和咨询,指导客户操作;
⑥负责中间业务产品的受理和客户服务工作;
⑦负责大额存取款、反洗钱报备和查询工作;
⑧负责拓展和维护贵宾客户,协助相关部门进行业务测试工作。
(14)银行卡ATM岗位(2兼1)
①负责每天领用ATM钥匙、清机、配钞、日常维护及帐务处理;
②负责依据《ATM操作管理办法》对ATM吞没卡管理、发放、销毁等工作;
③负责受理各类持卡人发生的ATM长、短款投诉及按属地原则受理发生在我行ATM机上发生的例外事件。
(15)个人理财业务柜员岗位
①负责经办个人外汇实盘买卖业务;
②负责保管箱开销户、存取物品业务;
③负责代售和兑付旅行支票;
④负责经办汇聚宝业务。
(16)个人理财业务事中岗位
①负责监督个人外汇实盘买卖业务,以及相关报表核对;
②负责监督保管箱开销户,双人开箱,监督档案管理;
③负责监督办理旅行支票、托收及帐目管理;
(17)个人理财引领员岗位(兼)
①负责接待个人理财客户并做简单的业务介绍,引导其到指定客户经理处;
②负责管理客户活动的公共区域的正常秩序,发挥客户助理职能。
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