中国邮政储蓄银行柜员常用基本操作培训讲学.docx
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中国邮政储蓄银行柜员常用基本操作培训讲学
班前:
1.打开电脑,验钞机,身份证核查机
2.打开abs40系统,输入4456529;打开epr系统,输入4451381.打开cpagd系统,输入4420011425.打开短信系统,输入。
指纹验证。
3.领取尾箱。
(统版按所给尾箱数字,汇版随机找,但每天所领取的不可相同)。
填写交接本(写两天)。
统版交易码为300202,汇版交易码为901001.
班中:
1.开户(后面几个步骤几乎都需要复核)
a.拿着身份证核对客户本人,问客户开户金额和5元卡费。
b.打开第二代身份证阅读,按“打印”,左上角加盖附件,右下角加盖身份相符合,加盖天华印章;输入050601,核查身份证是否一致;
c.输入050406,寻找地区代码,其中中山市为(6030);
d.输入060105,填写客户信息。
e.打通折/卡:
(开户金额最低为10元)
***输入010101(活期开户),
***输入010201(定期开户),客户填写“储蓄账户开户专用凭单”,向综柜领用“整存整取定期储蓄存单”。
***输入010601(一本通),
***输入020201(有折卡),客户填写“领用邮政储蓄卡申请书”
***输入020202(无折卡)(有折卡和无折卡都为国际绿卡),
***输入020220(绿卡通卡,其中08为福农卡)。
其中,内容输至代理人处需要“综柜授权”.
***输入020211,为绿卡通VIP申请。
f.输入710201,开通银信通。
[08]账户变动,计费方式:
[01]包月,[02]包年。
g.输入970101,开通网上银行。
信息输入结束,由综柜授权,最后签名双人复核。
(身份证复印件可以与之前的共用,但在网址上边应该注明“共用:
开户申请书流水号后面6位数字”。
)
其中,开通渠道[1],认证工具[4]
(输入970301,为电子银行凭证类型变更)
(输入040901,主要是指加办Ukey,填写个人网银凭证收费,加盖“附件”并且要涂写附件字样)
h.银信通单独开通需要加盖“附件”,银信通和网上银行一起开通则免加。
2.存款(一万元以上在客户面前复核,五万元以上身份证复印核查,十万元以上客户写单,综柜授权)(市外存款达5千元以上,身份证核查在凭单后面,手续费为千分之五,最低2元,最高20元)
a.输入010102,为活期存款。
b.输入010202,为定期存款。
c.输入010602,为一本通续存。
d.输入020101,为卡存款。
3.取款(一万元以上在客户面前双人复核,五万元以上身份证复印核查,十万元以上客户写单,综柜授权)(异地取款达5千元至5万元,身份证核查在凭单后面,收取千分之五手续费,最低2元,最高50元)
a.输入010103,为活期取款;
b.输入010203,为定期取款;
c.输入010603,为一本通支取;(大额支取,或者整整子账号支取,需要提供有效身份证件)
d.输入020104,为卡取款。
4.销户。
(需要复印身份证并核对一致)。
a.输入010104,为活期销户。
(其中,存折内页由客户保存,将存折封面收回,加盖“存折内页由储户本人保存”,盖上“私章”,盖上“清户”,在存折磁条处剪角)
b.输入010204,为定期清户。
(五万元以上要提高实名身份证件,定期提前支取,要加盖“提前支取”。
主要看打印凭单上年利率,若为活期利率,则证明提前支取。
)
c.输入010404,为定活两便清户。
(打印的有取款凭单,利息清单,外地的加办手续费收据,按利息清单配点现金)
d.输入010604,为一本通清户。
e.输入020116,卡清户。
(按提示打印利息清单,取款凭条;异地还须打印手续费收据,卡剪角)
5.转账(手续费为千分之五,最低2元,最高50元)(转账距离不可超过三个省,地区代码<050204>可查询)
a.现金转账(010701):
无论本地卡还是外地卡,金额在一万元以上,需要身份证打印并核查;
b.账户转账(010702):
无论本地卡还是外地卡,金额在5万元以上,需要身份证件复印并核查;外地卡金额在五千至五万之间,需要在转账存单后面核查身份一致(比较特殊)
(帐转账,1万元之内收取5元手续费,1-10万元收取10元手续费,10-50万收取15万手续费,50-100万收取20元手续费)
c.输入310907,为现金到公司账户转账。
(*****)
d.大额跨行转账:
(1)输入010711,做大额转账申请。
(同行转账五万元,异行转账五千元,必须做大额转账申请)(注意:
输入050204,查询流水号,最后六位数字写在申请约定处)
(2)输入321001,查询行号。
(3)输入330102,为跨行汇款。
备注:
转账在五万以下,实时到账;五万以上,一般在两个工作日之内到账。
6.汇款
<1>收汇
a.101001为按址汇款(手续费为1%)
b.101002为密码汇款(手续费为千分之五)
c.101003为现金入账汇款(手续费为千分之五)
d.101004为商务汇款(手续费为1%)
e.输入104005,为网汇E
<2>兑汇
客户拿“取款通知单”,证明为“兑付”。
需要在凭单后面核查身份证,再输入1020··。
凭单正面盖业务章戳和私章。
注意:
汇款中有附言,费用按字数计算。
汇款可加办短信回音。
<3>特殊交易:
a.3010··,为退汇。
b.3020··,为改汇。
c.3030··,为挂失
d.3040··,为止付。
e.306001,为查询
注意:
a.一万元以上要综柜授权,复核,身份证件复印并核查一致。
b.五万元以上必须到开户局办理,
c.后续处理(这里主要指兑汇)应该由本人办理,不可代理。
7.挂失
输入040211,为账户立即挂失(可以由客户的身份证查询其卡号或者存折号),七天后重置密码(输入040207)。
输入040201,为凭证挂失。
输入040202为密码挂失。
输入040203,为密码和凭证双挂失。
双挂失必须由本人到原开户局,得到网点主任授权,并且要双人复核。
输入040204,为挂失事项更改。
输入040207,重置密码解挂失,需要拿之前办理的留存在网点的挂失第二单,身份证复印并核对一致,在发送之前综柜复核。
注意:
挂失时身份证应复印并且核对一致,必须双人复核。
8.华商联盟与VIP.(积分考核)
a.10万元以上可办理华商联盟,转账五折优惠;
30万元以上办理华商联盟,转账免费。
加办华商联盟:
020517;查询华商联盟:
020518.
办理华商联盟必须是活期,且办理卡/折已有三个月,若遇到贵宾卡/存折里超过10万,可以先查询,后办理,积分50.
b.办理VIP金卡,可得一下服务:
手续费8折,贵宾待遇,优先服务,无须排队,短信办理免费。
9.其他业务。
a.输入020205,为换卡。
需要提供有效身份证件和旧卡,填写“领用储蓄卡申请书”,凭单后面核查身份证,输入身份证。
新卡盖业务章戳并给客户,旧卡磁条处剪角,并向综柜做登记。
b.输入020207,为撤销卡,需要提供有效身份证件。
c.输入040501,为随机换折。
(需要身份证复印并核对一致,自动换折<即补登折满或者存取款后打印凭单,存折已满>则此步骤免除)
d.输入020208,为撤销折,需要提供有效身份证件。
e.输入020204,为加办折,需要提供有效身份证件。
(他人不可代办)
f.ATM机吞没卡,登记:
020506。
认领;020507。
无人认领020508。
g.输入020134,为绿卡通内活转定;输入020135,为绿卡通内定转活。
h.输入050212,为开销户登记簿查询,可查询ATM长款,客户信息登记,尤其是万元户资料收集,业绩考核之一。
i.输入040504,为重写磁条。
(需要授权和双人复核)
j.输入040503,为补登折。
(显示存折明细金额,然后再支取或者销户,必须是本地卡)
k.输入040308,为密码解锁,需要提供客户本人身份证件,核对客户本人和输入身份证号码。
(由040211可查询是否本人)。
若折要改密码,输入040402。
l.输入050101,为查询卡/折具体信息,主要为卡折余额。
m.输入410102,归档查询明细清单。
n.输入050106,根据账号查询交易明细。
输入602042,查询账户信息。
o.输入106004,为补打单据。
p.输入300204,为尾箱查询。
(账实不符时可用)
q.输入050204,为柜员交易日志查询。
其他注意事项:
1.有关存折业务的需要审核存折真伪;
2.无流水号的凭单需要加盖“附件”。
3.除活期异地存取外,其他储种一律以现金方式收取,异地清户手续费一律以现金收取。
4.他人代办业务的,在客户名字后面注明(代)。
5.无论何种交易,金额达到一万元以上,需要在客户未走之前复核;五万元以上,身份证必须复印并核对一致;达到十万元以上,必须得到综柜授权。
6.收取现金达到五万元便须放进保险柜。
7.01开头的,中间接01为活期,02为整存整取/零存整取,04为定活两便定期储蓄,05为通知存款,06为一本通业务。
8.活期存款金额达到10万元,客户需要填单;定期则无论金额多少都需要填单。
9.凭证领用,输入300605,;凭证上缴,输入300606.
其中编号:
国际卡为0805,金卡为0836,福农卡为0843,活期存款存折为0310,普通Ukey为0601,扩展Ukey为0602一本通为0501,整存整取定期存单为0401.定活两便为0403,零存整取存折为0312,绿卡生肖卡为0808.
10.领用现金,输入300101;上缴现金,输入300102;
ATM现金领用,输入300103;ATM现金上缴,输入300104.
11.62开头的为卡,60开头的为存折。
卡号码存在:
6030,则为中山卡。
12.中山邮政储蓄银行机构代码:
442001041.
13.申请信用卡:
需要提高工作单位(盖章,并且工作两年,收入,住所<居住证>)。
14.收到假钞,需要没收并向综柜登记。
15.重要凭证务必保管好,不可丢失。
班后:
1.临时扎帐:
统版交易码:
300108,汇版:
901031
此时显示交易账实相符否;若不相符,可由尾箱查询(300204)核对。
账实相符时,页面开着,请综柜清点核对交易现金。
2.上缴现金:
a.统版交易码:
300102(需要授权)
(1)输入金额;
(2)F3综柜授权;(3)F4发送
b.汇版交易码:
901012
(1)输入金额;
(2)F3综柜授权;(3)F4发送
3.正式扎帐:
统版交易码:
300108
(1)输入金额为0;
(2)Crtl+i;(3)输入凭证编号(4)F4按两次;(5)enter+前端打印。
汇版交易码:
901031
顺序:
确定+打印+取消(退出)
注意:
打印时,凭单复印面放在下方;打印后,应该签名并盖业务章。
4.上缴尾箱:
(需要授权)
统版交易码:
300203
顺序:
综柜清点重要凭证。
在“工作日志表”上,加盖当日业务戳,其中机构代码为442001041。
在“日戳打印本”上,加盖第二日业务戳。
上缴实物尾箱;
汇版交易码:
901002
综柜授权
5签退(邀综柜在旁边)
统版:
按F1退出按F4发送。
汇版:
902001按F4发送
注意:
熟练后,为节省时间,最好汇版先实行。
6.按照顺序装订重要凭单
具体顺序:
存款(定+活),取款,转账,其他(比如挂失,销户等),开户(开户申请表,身份证复印单,手续收费凭据,网银以及银信通)
7.到电脑具体系统登记本日交易数量,积分考核所需。
(为节省最终班后时间,尾箱交接表,日戳打印本,工作日志本上的印戳可以先盖,做好最充分准备)
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- 中国邮政 储蓄银行 常用 基本 操作 培训 讲学
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