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财务管理策划书
财务管理策划书
篇一:
财务计划书
财务计划书
一、关于做好本公司财务工作的说明
(1)公司的所有资金由财务部负责保管,不得个人所有。
本公司的
任何人员不得私自挪用公司的财款。
(2)财务部的主要职责负责本公司所有财政支出。
其中包括原材料
的采购、餐厅的日常开支、员工的工资发放、税务的缴纳等各种开支都由财务部负责。
(3)公司的现金由财务部统一发放,当日的资金必须在晚上下班之
前结算完毕。
个人不得私自将公司的财款转借他人和任何组织。
(4)财务部应该把每日的资金进出的明细做好记录,公司的督察部
门会不定期的抽查公司的账务。
工资的结算由财务部在每月一号进行结算,届时员工到财务部领取。
二、财务总汇
(1)公司的启动资金为300万,该资金将用于公司基本设施的建设
和第一个月结算前的开支,同时该资金就是本公司的固定投入。
(2)公司70万元用于大型的厨具的置办,
这些设备是公司运作的必
备设备,另外将拿出130万对餐厅进行装修。
(3)公司将招聘10人作为高层管理人员,费用预算每人每月约3000
元,30名高级厨师,费用预算每人每月约5000元,90名服务员,费用预算每人每月1000元,公司人员工资总支出每月约27万元。
(4)公司在经营过程中的原材料的采购费用每天约为7000元,其他
费用(电费、水费、损耗)每天约和3000元,该项费用每月约
为30万元。
三、资金需求
(1)固定资金约为200万,流动资金每月约为60万。
(2)设备的维修和损耗费用每月约为5万元。
(3)税务根据当月的营业额计算。
四、公司本年度盈利预计目标
本公司主要是涉及餐饮服务行业,根据市场调查和对有关数据的分析,本公司在运营正常的情况下,每月收入约为100万,每月的支出约为63万。
公司在不受其他外界因素的影响下每年的营业额为1200万,公司的固定成本300万,加上每年的不固定成本720万,还有公司每年的税收和各种费用,也就是说本公司每年可以盈利100万左右。
本公司在一年之内将会把固定资金的投入收回,公司的所有收入将有财务部保管,每月进行工资结算,每年进行总结算。
公司的盈利目标为每年200万元,在初步启动时的目标为保持公司资本的积累,进而可以维持公司的发展和生存。
五、损益表
损益表是为了显示公司本月的盈利与亏损的情况,同时也为了以后的管理工作的进行。
由于损益表的性质比较特殊,应在营业一段时间后,进行数据的统计和管理,所以现在的数据无法填写,本公司只给出了一个空白表格。
损益表的作用是为了显示公司的资金运作情况,在其结果出来后对公司的资金进行合理的分配,进而更好的促进公司的发展。
损益表
行业:
六、现金流量表
单位负责人:
财务负责人:
制表人:
七、资产负债表
公司名称年月日单位:
元
篇二:
财务管理策划书
1.执行总结·····························3
2.网店的产品与服务························6
3.市场·······························
12
4.营销策略····························18
5.网店经营战略管理·······················21
6.网店的组织结构及人力资源管理···············24
7.投资及财务分析························26
8.附件······························29
1.执行总结
◆1.1
项目背景
21世纪已经进入了电子商务时代,是社会发展的必然,我们将别无选择地
生活在电子商务时代。
随着电子商务的强势发展,网购已经以一种新的消费方式异军突起,日益深刻的影响着我们的生活。
网上购物在01年开始进军中国市场,每年它都在不断地发展,市场越来越被看好。
现在越来越多的人开始选择在网上
购物,因为它方便、快捷。
购物的范围也越来越广。
在网上的只有想不到的商品,没有买不到的商品。
身在快速发展的中国,我们不能再错失良机,我们要借助电子商务发展带来的商机去实现我们的淘金梦。
时下,去网上购物已成为一种潮流。
淘宝网作为亚洲最大的网络零售贸易平台,已成为人们网上购物的首选。
发展成熟的淘宝网站为我们提供更加安全可靠、快捷便利的交易平台,更重要的是淘宝网给了我们就业甚至创业的机会。
我们将建立一个网上商店作为一种网络营销手段,帮助我们企业在经济下调、需求萎缩的情况下更好地开拓市场,科技节约成本,获得更好的营销效率。
◆
●1.2.1、店铺的经营范围
1.2网店店铺的介绍
:
1经营方式:
:
网上经营
2产品概述:
1).店铺类目女装流行女装女鞋
2).次销产品服装配饰小饰品如帽子围巾手套项链等3).本店将实行十字绣的代理事物
4).在店铺中注入新的元素—淘宝客,赚取佣金
●1.2.2、网店经营宗旨及目标:
本店是依靠淘宝网来建立自己的门户小店的,ctoc的交易模式。
我们团队非常注重信用,我们的目标是成为淘宝网中信用最好的小店。
我们的原则是不要追求暴利,但也不能无利,更不能贴利。
◆1.3
市场分析
市场概述:
随着社会经济的不断发展,现代社会的消费观念正在从基础
的物质消费向精神消费转化,于是崇尚人性和时尚,不断地塑造个性和魅力,对美和时尚的追求,就已成为人们在新时期是消费观念。
服装饰品正好满足这一种对美的需求保障,中国的服装饰品发展正处于一个稳定快速发展的阶段,未来的几年内,随着国民经济的持续快速发展及人们物质文化生活水平的不断提高,服装饰品行业的消费在未来的消费会有很大的市场。
我店经营的服装饰品在未来必定会有很大的发展空间。
服装饰品的目标市场不限于某些方面,广泛适用于各种人群,但我们的店铺主要做的是年轻人和低消费人群的市场。
市场调查:
据调查报告显示,中国网民已达到3.41亿。
而目前的网上购物用户数已经达到9620万人,年增长率达到60%。
而且88%的大学生知道淘宝网;53%的人曾通过网络购买过部分产品;17%的人长期在淘宝上购买产品。
我们针对不同的人群在淘宝网上分发问卷调查表,从收回的调查表中可以得出,大约有24.6%的大学生都有在网上购物的习惯,主要需要的商品大多数是服装饰品,因为网上的种类比较丰富,而有18.8%的人群不愿在网上购物,因为他们觉得网上购物信用不高。
(附问卷调查表)
◆
1.4投资与财务
我们把店里的雪地靴作为主营业务收入部分,其他配饰如帽子、围巾、手
套、口罩等作为其他业务收入部分。
这样安排的原因有两个。
第一:
入冬在即,雪地靴因其良好的保暖功能和时尚的外形已成为时下年轻女孩子尤其是大学生群体的热烈追捧,而其在多部韩剧中的高出现频率更是让它的人气一路飙升。
其次,雪地靴的经营成本不会太高,适合学生群体的我们。
第三:
我们将鞋的价格
一般定在100元以内,一般年轻人都能接受,受众面较广,同学朋友这样的同龄人易成为我们第一批推广的对象,利于小店坚挺的走出第一步。
◆1.5
团队组成及管理
湖北工业大学管理学院电子商务创业大赛同路人团队的成员分别有电子商务、营销、人资、和艺设的广告设计方面的才能。
通过多年的紧张高效的学习和锻炼,我们已经具有扎实的专业基础知识和较丰富的社会实践经验,具有良好的协作精神,有强烈的创业愿望和吃苦耐劳的品质。
我们是一支优势互补,素质过硬的创业团队。
(1)团队名称:
同路人
(2)团队的口号:
风雨同路,独树一帜。
(3)指导教师:
朱颐和(湖北工业大学)(4)前期活动分工总负责人(CEO)——郭宇
网络组——周欣(负责店铺的注册、店铺的装修、宝贝的上下架货、客服等)外联组——尹曦(负责联系货源、货物拍照、联系合作商家、联系各大旅游网站、发货)
设计组——张丽(负责电子杂志的制作、店标的设计制作、视频的制作、所需图片的处理)
宣传组——郭宇(负责论坛的发帖、注册及更新博客、更新空间、注册相册及上传宣传图片)
篇三:
创业计划书财务管理
关于创办“明远电脑超市”的计划书
一.项目名称:
明远电脑超市(“明远”取自“明志高远”)
二.产品及服务:
明远电脑超市主营电脑及其相关配件,对于电脑有台式和笔记本电脑两种,电脑品牌主
要为几大世界名牌电脑如联想,惠普,方正,宏基戴尔等,型号为近几年畅销型号,电脑价
格为中低档水平;电脑配件比如路由器,鼠标,键盘,清洗套装,屏保,硬盘,网卡,系统
光盘,u盘,音响,耳机,网线等与电脑有关的系列产品,还可以捎带售卖联通移动手机卡,
开展充值业务等次要服务产品。
另外,还会售卖一些电脑服务,一来是为本电脑产品提供售
后服务,在质保期内的可以不收手续费,二来是为附近居民出现的电脑故障提供维修服务,
根据服务类型收取一定的手续费。
三.市场分析与预测:
本公司准备建立在东部沿海小城镇,根据近几年农村劳动力的转移方向以及自己亲身打
工的实践了解,发现东部沿海小城镇比如说东莞,永康,无锡,上海,广东等地的小城镇,
外来务工人员很多,随着工资收入的提高,以及家庭及子女的学习娱乐需要,他们对中低端
电脑产品的消费需要和能力很强,根据对一个刚起步不久的电脑公司的观察发现他们日均营
业额在一千到二千左右,节假日会更多。
因此这是一块非常大的电脑pc消费市场,而且这块
市场正处于成长成熟期,公司在这里寻找一块民工聚集区,或者工业区旁边的客流较多的街
道里安家落户,进行投资后预计半年至一年内可收回成本,并且开始长期的盈利!
四.营销
策略
一般销售渠道为生产者→批发商→代理商→消费者,我们属于代理商,从中赚取差价。
我们的销售方法是先建立一批老客户,然后在逐渐增加新客户,对于老客服在本店消费可以
给与优惠,对所有用户均建立档案,以备店里开展相关活动或者客户需要服务时方便进行联
系。
另外会根据节假日等开展相关优惠活动,比如说发传单,免费给电脑体检等。
采取低
价位但适当的定价策略,优质的产品包装策略,不断拓展拓宽销售渠道,创新产品营销方式
等一系列的方式扩大市场份额,逐步在整条街道,整个地区站住脚跟。
五.公司战略与管理
公司文化我们会秉承诚信待人,童叟无欺的重品质重服务的经营理念使我们的公司形象
更加美好;公司战略我们将会通过精打细算,科学管理,优质的售后,公平的价位等在两到
三年内在该区站稳脚跟,然后逐步增设分店,最终在整个城镇地区站稳脚跟。
管理机构设置设
一名店长,下设工程师,技术员,还可以招收若干学徒。
店长负责店里日常运营;工程司一
至两名负责较难的技术故障和大客户;技术员及负责店内日常销售工作又要负责给客户开展
维修服务。
学徒负责日常店内清洁卫生,并帮助技术员开展维修服务。
六.财务管理
1.投资成本办公设备,如一个u型柜台,至于店铺中间位置,还有沿墙设置的柜台,
饮水机及水杯,维修设备;产品联想,戴尔,惠普,宏基等等的中等产品的新机直接跟厂
里订购,二手机可以在二手市场里批发,因为外来务工人员消费水平有限,电脑主要为下班
后娱乐使用,所以二手机可能是主要的销售产品;还有一些电脑配套产品也是直接在厂里订
购。
2.运营成本比如有房租费,电费,水费,税费,工资费,维修设备损耗费等,由于缺少
相关市场价格资料,所以无法进行财务预算的详细编制。
3.资金收支管理及存货管理首先是资金来源,想让这个公司运行起来必须筹集足够的资
金,我觉得一部分资金可以向亲戚朋友借点,向银行带一点(大学生创业国家的政策优势),
同时召集一至二个从事电脑相关技术工作并有创业意向的合伙人共同出资或者寻找投资者说
服他们对明远电脑超市进行注资。
然后日常资金流入流出管理对于应收账款,我们可以借
助“5c”系统法即品质,能力,资本,抵押品,条件五个方面对客服的信用状况进行评估,
估计客户赖账的可能性;另外,我们根据信用评分法对客户的一系列的财务比率和信用情况
指标进行评分,然后加权平均得到客户的性用分数,附带一定的信用条件然后跟可靠可信赖
用户打交道,允许他们在大量采购时赊账。
其次是现金收与支,要做好财务报表,为方便资
金回收可以设立收账中心,由银行集中收账,另外为了最大限度地利用现金,安排好付款时
间,应尽量向批发商那里推迟应付账款周期。
做到流与入的平衡。
最后,按照即时销售的存
货系统进行管理,进行少量的存货,因为终端电脑销售本身就是个缓慢的过程,不必或少量
存货是最经济的。
总之,财务管理的最大目标就是减少不必要的耗费,以最低成本换取最大
利润。
七.风险分析
可能由于市场定位的失误而使得经营业绩不加,产品堆积,造成损失。
另外还受外来劳
动力流动的不确定等影响因素,使得公司客户减少,遭受大量损失!
财
务
管
理
作
业姓名:
xxx
学号:
xxx
学院:
xxx专业:
xxx篇二:
创业计划书财务模
块在我们公司开始初期,注册资金为200万元,由合作伙伴江西日报、团队出资和其他企
业入股组成。
其中风险出资按各自出资的百分比计算在公司发展的第二阶段,子公司的建立及合作伙伴的变动,为此我们的股本结构也会发
生相应的变化。
我们采用的资产折旧率为5%,银行利率为10%,而我们的无形资产来源于企业的品牌效
应和市场推广等,
利用的计算公式有:
资产总额=流动资产总额+固定资产总额+无形资产篇三:
财务管理创业项目计划书财务管理创业项目计划书学生姓名:
周银
学号:
XX0209
学院:
贸易与行政学院专业:
市场营销一班摘要
目录
1.公司介
绍.............................................................................
.........................1
1.2公司简
介.............................................................................
.........................................1
1.3公司战
略.............................................................................
.........................................1
1.4价值评
估.............................................................................
.........................................1
1.5公司管
理.............................................................................
.........................................1
1.6知识产权策
略.............................................................................
.................................1
2.市场分
析.............................................................................
.............................1
2.1市场介
绍.............................................................................
.........................................1
2.2目标市
场.............................................................................
.........................................2
2.3顾客的选择服务标
准.............................................................................
.....................2
2.4市场渗透战
略.............................................................................
.................................2
3.竞争性分
析.............................................................................
.........................3
3.1竞争
者.............................................................................
.............................................3
3.2竞争策
略.............................................................................
.........................................3
4.产品与服
务.............................................................................
.........................3
4.1阶段性服务规
划.............................................................................
.............................3
4.2业务流
程.............................................................................
.........................................4
4.3技术支
持.............................................................................
.........................................4
5.市场与销
售.............................................................................
.........................5
5.1市场计
划.............................................................................
.........................................5
5.2营销策
略.............................................................................
.........................................5
5.3服务定
位.............................................................................
.........................................6
5.4定价策
略.............................................................................
.........................................8
5.5推广渠道与伙
伴.............................................................................
.............................8
6.财务规
划.............................................................................
.............................8
6.1投资分
析.............................................................................
.........................................8
6.2财务分
析.............................................................................
.......................................10
6.3风险规
避.............................................................................
.......................................11企业计划书
(正文)
1.公司介绍
1.1企业宗旨
本公司旨在为广大拥有创新精神的大学生们提供展示他们的平台,为他们的专利项目提
供合理有效的推广路径,化知识为财富。
并间接为提高大学生创新意识,配合广大院校培养
创新型人才尽微薄之力。
故我们企业的宗旨是:
播种创新的种子,培育创新的果实。
1.2公司简
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