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金融热点中国银行业
金融信息周刊
FinanceInformationWeekly
2006年第12期(总第12期)2006年12月14日
一周要闻1
国内要闻1
中国石化35亿元收购胜利油田资产1
渣打:
上半年240亿美元热钱撤离中国2
人民币汇率突破7.83汇改以来累计升值超过3.65%3
尚福林表示将适时推出创业板3
国际要闻5
雅虎市值缩水三成重组待生5
彭博资讯调查结果显示:
欧洲央行会在本周加息至3.5%6
美近两周汽油价格重拾升势7
英国个人债务违约和破产量快速上升7
通用汽车第一大个人股东全盘抛空通用股票7
金融热点(中国银行业)8
中国银行业面临更大外汇风险8
三大外资行将在中国吸收人民币存款9
冷落的银行股:
大行看淡的逻辑与阳谋9
金融政策12
政府拟参与新建经济适用房政府购房者共享产权12
我国对外资保险基本全面开放14
发改委:
明年要下调学费医药费及房价15
________________________________________________________
中国科学院研究生院虚拟经济与金融研究中心主办
本期责任编辑:
王晓雯孙丹阎娟刘环张迅
一周要闻
国内要闻
中国石化35亿元收购胜利油田资产
中国石化今日发布称,公司将出资35亿元用于收购收购胜利石油管理局采油资产。
此外,公司还拟在境外发行15亿美元或者约合117亿港币H股可转债及在境内发行总额不超过100亿元人民币的公司债。
根据中国石化与中国石油化工集团公司签署的收购协议,中国石化将收购集团公司附属企业中国石化集团胜利石油管理局拥有的油田开采资产(包括胜利油田东胜精攻石油开发集团股份有限公司64.73%的股权、胜利石油管理局石油开发中心100%的权益、胜利油田中胜石油开发有限责任公司52%的股权以及中国石化集团胜利石油管理局持有的原胜大集团油气公司(为中国石化集团胜利石油管理局内部的管理单位)位于中国山东胜利油田的油井及相关采油资产。
此次拟收购资产于评估基准日净资产值的评估结果为人民币34.997亿元,收购资产的对价由交易双方参照评估结果商定为人民币35亿元(约合港币34.65亿元)。
资料显示,胜利石油管理局为集团公司的直属企业,主要业务为油气及共生矿藏开采利用此次拟出售的目标资产净资产的账面价值为人民币20.886亿元(约合港币20.679亿元),评估值为人民币34.997亿元,评估增值14.111亿元。
增值主要由油井的评估增值引起。
油井的建成年代跨度较大,早期油井建设的成本较低,同时公司对油井采用直线法计提折旧,折旧年限较短,部分油井账面净值已经为零,但所有的油井都仍有一定的产能,所以有一定的成新率,因而评估增值。
中国石化称,此次拟收购的采油资产本身并不拥有在有关油田采油区块范围的矿业权,该等采油区块范围内的矿业权为公司所拥有,上述被收购三公司及胜利石油管理局是分别基于其与公司的合作关系而在上述区块内从事原油开采业务,并拥有相关的采油设施。
其中,三公司拥有包括位于114个油田采油区块上的1308口油井及与之配套的原油开采设备、原油存储综合站、输油管道,而胜大资产则为胜利石油管理局拥有的位于4个油田采油区块上的27口油井及与之配套的原油开采设备、输油管道和其他相关资产。
中国石化表示,此次收购中中国石化集团胜利石油管理局向本公司协议转让目标资产,尚待取得国资委批准免予履行产权公开交易的程序,并且资产评估报告尚待取得国资委的备案。
同时,此次收购交易的实施仍需在相关协议规定的所有其他先决条件满足后进行。
本次拟收购的资产系集团公司附属企业胜利石油管理局所拥有,由胜利石油管理局与本公司签订收购协议。
集团公司系本公司的控股股东,此次收购同时构成关联交易。
(资料来源:
证券日报2006年12月7日)
渣打:
上半年240亿美元热钱撤离中国
英国渣打银行高级经济学家王志浩昨天在一份题为“外汇热钱神秘离场”的报告中称,渣打研究团队发现,2006年上半年撤离中国的“热钱”达240亿美元。
2004-2005年间,资本通过贸易账户、虚报贸易信贷、转移定价、地下银行网络和其他渠道流入中国。
渣打银行认为,目前中国的资本流向发生了逆转,而其主要原因是误差和遗漏。
长期以来,误差和遗漏被认为反映了非正式资本外流。
王志浩说:
“我们已经找到了2006年上半年有大量资本外流的证据。
这一判断意味着自2005年以来中国资本流动的局面发生了逆转。
我们的计算方法告诉我们,这些是真正的‘热钱’,即没有记录的资本流动。
”
王志浩认为,2006年上半年的误差和遗漏为负84亿美元。
这意味着中国的经常账户增量(916亿美元)和资本/金融账户增量(389亿美元)之和(1305亿美元)较外汇储备增量(1221亿美元)多出84亿美元。
而渣打研究团队的汇率变动效果却显示误差和遗漏应该为正150亿美元。
这就说明资本正在撤离中国,而这些资本外流却没有记录在经常/资本/金融账户中,这些外流资本共计240亿美元。
为什么热钱的流向发生了逆转?
王志浩认为,市场对于人民币升值的预期并未发生大的变化,离岸无本金交割远期外汇市场预计12个月内人民币兑美元将升值3-5%。
有人认为人民币和美元长期利率的差距不容小觑,但是近来利差的扩大并不足以吸引资本流向美元资产。
此外,渣打银行也不认为利率套利是昔日资本涌入中国的主要动因。
王志浩说,2006年第一二季度调控房价的风声和抑制房价的政策起到了至关重要的作用。
目前,房地产价格增长放慢脚步,而快钱已赚得差不多,这时资本流入速度放慢甚至流向逆转是很自然的。
经济学家还提出了另外两种可能性:
一是任何资本外流都可能是投资总体回报递减引起的,这也反映在制造业吸引的外商直接投资增速放缓,以及上半年汇出海外款项有所增加上。
二是所有赌人民币升值的套利资本可能已经进入了中国。
这也就解释了为什么渣打的估计显示2006年第3季度的(广义)“热钱”流入为负值
(资料来源:
中国证券报2006年12月6日)
人民币汇率突破7.83汇改以来累计升值超过3.65%
继11月29日突破7.84关口之后,12月4日人民币汇率中间价再破7.83关口,以7.8240再创汇改以来新高。
汇改以来,人民币汇率累计升值幅度已超过3.65%。
中国人民银行授权中国外汇交易中心公布,2006年12月4日银行间外汇市场美元等交易货币对人民币汇率的中间价为:
1美元对人民币7.8240元,1欧元对人民币10.4404元,100日元对人民币6.7875元,1港元对人民币1.00643元,1英镑对人民币15.4992元。
10月底以来,人民币汇率已相继突破了7.88、7.87、7.86、7.85、7.84五大整数关口,12月4日人民币汇率中间价又轻易突破7.83关口,单日升值幅度达91个基点。
市场人士分析认为,美元在国际汇市的全面走软,导致了人民币升值“加速跑”迹象充分显现。
由于下周美国商务部部长古铁雷斯和美联储主席伯南克也将随同美国财长保尔森一同访华,国内外汇交易商普遍预计人民币将加快升值步伐。
某外资银行驻上海的一名交易商表示,鉴于保尔森上次访华时人民币走强的程度,预计其本次访华期间,美元可能触及人民币7.8000元。
保尔森曾于9月对中国进行过一次访问,当时人民币曾出现快速升值,美元在8个交易日内下跌人民币0.0503元。
(资料来源:
国际金融时报2006年12月5日)
尚福林表示将适时推出创业板
由国家发展和改革委员会、科学技术部、深圳市人民政府、深圳证券交易所联合主办,中国证监会研究中心协办的第五届中小企业融资论坛昨日在深圳召开。
本届论坛以“多层次资本市场与自主创新战略”为主题,旨在深入探讨为适应中国国民经济持续快速发展的需要,加快构建和完善多层次资本市场,服务于国家自主创新战略的实施与和谐社会的建设。
中国证监会主席尚福林以“发展多层次资本市场,推动自主创新与和谐社会建设”为题发表了重要讲话。
全国人大常委会委员、财经委副主任周正庆,中国证监会副主席屠光绍,广东省副省长宋海,深圳市市长许宗衡,首任中国证监会主席、资本市场研究会主席刘鸿儒,中国证监会前主席、PECC中国金融市场发展委员会主席周道炯,全国政协经济委员会副主任、中国证券登记结算公司董事长陈耀先出席会议并讲话。
科技部党组成员、
科技日报社长张景安向大会发来书面发言。
尚福林在讲话中指出,中国经济的持续健康发展,客观上要求进一步发挥资本市场的资源配置作用,要求通过扩大直接融资比重来优化金融体制,增强金融体系的弹性,要求资本市场为增强自主创新能力和科技进步提供有效支持,要求资本市场能够更好地满足全社会日益增长的投融资需求。
中国资本市场正面临历史性的转折。
建设多层次资本市场,更为有效地满足多元化的投融资需求,是当前资本市场的一项重要任务。
尚福林强调,要积极培育蓝筹股市场,继续推动大型优质企业上市,以股权分置问题的解决为契机,鼓励上市公司做优做强;要大力发展中小企业板,扩大市场规模,支持更多中小企业进入资本市场发展壮大。
加大制度创新力度,提高上市公司的整体质量。
坚持从严监管理念,切实保护投资者合法权益,增强投资者信心;要积极研究,适时推出创业板市场。
要根据《国家中长期科学和技术发展规划纲要》及其配套政策的要求,依照《公司法》、《证券法》的规定,在中小企业板实践积累和参考海外市场经验的基础上,颁布创业板建设规章,制定创业板制度框架,创新创业板发审、交易、监察等设计,适时推出创业板市场;要整合代办股份转让系统,探索和完善统一监管下的股份转让制度。
进一步明确代办系统的功能定位,将代办系统建设成为全国性的、统一监管下的非上市公众公司和高科技公司股份报价转让平台。
研究建立合格投资者与私募发行之间对接机制,形成与公开发行市场互为补充的私募发行市场;要积极推动发展公司债券、资产证券化证券等固定收益类产品,稳步扩大基础证券;积极稳妥地推进金融衍生产品的研究与开发,丰富市场的风险管理工具;继续发展各种类型的基金产品,促进基金业的健康发展。
周正庆在讲话中指出,资本市场是实施自主创新战略的重要渠道,建立支持自主创新的多层次资本市场,是党中央、国务院给资本市场提出的新要求。
当前我国多层次资本市场的法律框架已经基本成型,下一步要抓紧贯彻落实现有法律、法规、规章和政策的规定,为主板市场做优做强营造良好的法律政策环境,进一步完善中小企业板的有关法律制度,尽快构建创业板市场的具体法律制度,逐步完善代办股份转让系统的法律架构。
屠光绍在讲话中指出,发展多层次资本市场体系是扩大直接融资的重要渠道,是完善融资结构的关键环节,是健全融资功能的有效方式。
发展多层次资本市场的方向非常明确,关键在落实。
要处理好“三个关系”,进一步明确扩大直接融资渠道与发展多层次资本市场体系之间的关系,密切关注满足多层次融资需求与发展多样化投资人之间的关系,高度重视多层次资本市场层次建设与市场体系建设之间的关系。
宋海、刘鸿儒、周道炯、陈耀先在讲话中一致呼吁,要加快中小企业板发展的步伐,积极适时推出创业板市场。
要适应新经济与商业模式创新类企业的需求,扩大中小企业板的市场规模和行业覆盖面;要坚持在实践中建设创业板的原则,停止争论,先实践,让实践来检验;要广泛研究借鉴境外市场如英国AIM市场、韩国Kosdaq市场建设的经验,在发行、上市、交易、监管、登记等方面进行制度创新;要按照国际通行规则和市场化原则建设创业板,注重发挥交易所的作用,更加强调保荐机构的相关责任,在总结中小企业板经验的基础上,在制度安排方面有较大改进甚至突破。
深交所理事长陈东征主持了当天的会议。
陈东征在讲话中指出,多层次资本市场在实质上是为了解决中小企业特别是科技型中小企业股权融资和资本形成的需求,是优秀中小企业赖以成长壮大的突破口和关键路径,是实施国家自主创新战略的重要环节,是有效应对经济全球化、金融一体化竞争的客观需要,是促进社会和谐发展和全面建设小康社会的重要基础。
截至今日,中小企业板上市公司89家,总市值1636亿元,加上已经公开招股的11家企业,总数达100家,今年中小企业板共融资141亿元。
深交所将在中国证监会的统一领导部署下,在构建多层次资本市场中,在坚持“从严监管”的前提下,努力扩大中小企业板的市场规模,积极探索中小企业板的制度创新;积极推进股份代办转让系统的建设,建立统一监管下的非上市公司股份转让市场;积极创造条件,尽快适时推出创业板。
1999年以来,深交所一直没有停止筹备创业板市场的工作。
最近,深交所综合研究所根据科技部的数据,对一万五千家科技型企业进行了认真深入的分析研究,得出的结论是,我国已具备开设创业板的市场条件。
与会代表表示,如何认识中小企业的新变化、新问题和新需求,如何界定多层次资本市场的基本框架和功能,如何实现各层次之间的对接,如何最大限度地发挥多层次资本市场服务于自主创新战略的功能,如何吸取全球创业板市场与国内市场监管和发展的经验教训,科学设计创业板市场的基本制度,防范市场风险,有赖于社会各界的献计献策与新闻媒体的舆论宣传。
抓住大力发展资本市场的历史性机遇,进一步深化资本市场融资制度改革,完善资本市场结构,成为时代赋予我们这一代人的神圣使命。
中国证监会相关部门和地方证券监管局的负责人;部分地区发改委、金融办、科技局、中小企业局和高新技术开发区的代表;保荐机构、基金管理公司、创业投资公司和产权交易所的代表;上市公司和中小企业的代表;以及业内专家、学者和新闻记者500余人参加了会议。
(上海证券报2006年12月2日)
国际要闻
雅虎市值缩水三成重组待生
2006年以来,雅虎(NasdaqGS:
YHOO)的股价从最高时43.66美元跌至周二(美国时间)的27.43美元,跌幅达31.5%,市值降至370亿美元。
与此同时,其主要竞争对手的股价却一路高歌猛进,同期Google上涨17%,市值涨至1490亿美元。
日前,内外交困的雅虎董事长兼CEO特里·塞梅尔终于宣布进行重组及高管调整。
这是塞梅尔就任雅虎CEO五年来进行的最为大刀阔斧的改革。
高层大震动战略大转型
雅虎高级副总裁布拉德·加林豪斯称:
雅虎管理团队对公司的未来发展战略并未达成一致,公司需要大规模重组。
塞梅尔宣布,将把现有部门重组为受众、广告主及出版商、技术等三大业务群。
其中受众事业群负责现有的搜索、媒体、社区及通信产品;广告主及出版商业务群负责雅虎全球广告业务;技术业务群将负责集团所有产品的开发及技术支持。
苏珊·德克将辞去CFO一职,转而执掌广告主及出版商业务群,负责雅虎最核心的广告业务。
雅虎CTO法扎德·纳泽姆将主要负责公司技术开发,用户业务将由一位新聘任的高管负责。
而从2003年4月起就担任雅虎COO的丹·罗森维格(其被认为是雅虎CEO的接班人之一)将在明年3月底重组完成时离职,负责雅虎媒体事业部的劳埃德·布朗恩也将一同离职。
分析人士认为,此次重组传递出一个信号,即CFO苏珊·德克将成为雅虎CEO下一任接班人。
罗森维格的离去意味着德克通往CEO之路的障碍已扫清。
面对士气低落和机构臃肿等指责,塞梅尔表示,五年前他加入雅虎时集中精力扩大雅虎产品线,而现在具备了足够的规模之后公司面临着转型,转变方向是“以客户为中心,而非以产品为中心。
”
塞梅尔的重组计划也许并不能满足华尔街的要求,因为矛盾的焦点正是塞梅尔本人:
近期,有关塞梅尔辞职的传闻不绝于耳。
2001年塞梅尔担任雅虎CEO时并不为人看好,此前他在华纳兄弟工作了24年,但他成功地将雅虎从一家互联网门户网站打造为一个媒体公司。
不过2004年以后,塞梅尔的工作成绩就乏善可陈。
遭遇“多事之秋”
雅虎最近几个月遭遇“多事之秋”。
首先,其广告系统的升级几度推迟,而Google在搜索市场和广告业务领域却高歌猛进。
其次,Yahoo在社交网络媒体领域雅虎动作迟缓,相比之下,时下人气暴涨的社交网络MySpace和YouTube却相继被新闻集团和Google收购。
资本市场上,雅虎的表现更是让人失望。
2006年以来,雅虎股价下跌了31.5%,从40多美元跌至27美元,市值降至370亿美元,处于52周以来的最低点。
同期Google上涨17%,市值涨至1490亿美元。
雅虎股价大幅下跌令公司成为购并热门候选对象。
曾有传闻,微软和eBay被认为是最可能的买家。
塞梅尔处于一个内外交困的尴尬局面:
新广告软件的发布被迫延迟,同时竞争对手Google、MySpace、YouTube等却是风头正劲。
11月19日,拉德·加林豪斯在一份内容备忘录中称,“目前,我们什么事情都想做,什么都想做好。
缺乏一个有重点、有凝聚力的目标。
”加林豪斯还透露,雅虎需要进行大重组,并裁员20%。
雅虎投资战略缺乏活力,广告业务增长也呈放缓趋势,面临来自Google的竞争压力。
这份被称为“花生酱宣言”的备忘录从一个侧面表明,雅虎高层并没有就公司未来的发展战略达成一致,公司内部存在冲突。
尼尔森互联网研究公布的数据显示,Google今年10月在美国互联网搜索市场占据了50%的份额,而雅虎仅为24%。
Sterling市场研究公司分析师格莱格·斯特林表示:
“雅虎不得不进行大重组,公司需要采取大胆地举措来力挽狂澜。
”不过,针对外界有关雅虎将大幅裁员的传言,塞梅尔予以否认:
此次架构调整不会导致裁员,公司会继续招聘员工。
(资料来源:
上海证券报2006年12月7日)
彭博资讯调查结果显示:
欧洲央行会在本周加息至3.5%
据彭博资讯(BloombergNews)的调查结果显示,欧洲央行行长特里歇(Jean-ClaudeTrichet)可能就会在本周采取今年以来的第六次加息行动,并为明年一季度期间进行再次加息作准备。
彭博资讯对41位经济师调查所得的预测结果是,欧洲央行会在12月7日加息0.25%,将基准利率升至3.5%。
调查还显示,公布增长和通胀预测的欧洲央行可能会在明年三月将基准利率升至3.75%。
如果加息至3.5%,这将是欧洲央行自2001年以来将重要利率调升至有史以来最高点。
特里歇与其欧洲央行的18位理事会委员可能不会理睬政治家们提出的不要再次加息的呼吁,特别是在近日欧元汇率反弹至20个月来最高位之际。
理事之一、德央行行长AxelWeber已表示,因经济增长刺激通胀的威胁速度加快,明年可能需要提高借款成本。
(资料来源:
彭博咨询2006年12月5日)
美近两周汽油价格重拾升势
在美假日购物期间,汽油价格保持着持续上扬势头。
据行业分析机构TrilbyLundberg于3日公布,与两周前相比,全美上周汽油价格每加仑上涨了4美分。
据TrilbyLundberg对全美7000个加油站调查结果显示,全国自助式普通汽油在12月1日的平均价格为每加仑2.27美元。
全美中等质量汽油平均价格为美加仑2.38美元,而优质汽油平均油价为每加仑2.48美元。
自助式普通汽油价格最贵的地方是檀香山,每加仑为2.72美元。
(资料来源:
路透资讯2006年12月5日)
英国个人债务违约和破产量快速上升
据英国业内机构估计,英国银行至今已发放了高达2150亿英镑的无抵押消费贷款,使一些像巴克莱银行(BarclaysPlc)的商业放贷机构的盈利遭到损毁。
据英国内会计师事务所BakerTilly推测,全英今年个人债务违约数量将首次超过10万起。
官方主办的破产服务机关(InsolvencyService)称,今年首9个月发生的债务违约数量增加65%,达到77441起。
半数以上违约案例是属于个人自愿债务重新安排(IndividualVoluntaryArrangements,IVAs),作法是让借款人整合他们的各项债务,并于未来5年内分期分批偿还。
据美国普华会计师事务所(PricewaterhouseCoopersLLP)于11月13日公布的报告显示,英国去年人均消费债务水平为3500英镑。
该数字虽低于美国的人均4000英镑,但超过了法、德、意三国数字的总和。
(资料来源:
彭博资讯2006年12月2日)
通用汽车第一大个人股东全盘抛空通用股票
通用汽车(GeneralMotorsCorp.)的非常痛苦的投资结构重新调整的过程会在没有亿万富翁KirkKerkorian的情形下继续进行。
他所持有的近10%的所有权最终未能成为改变他所希望看到公司出现的结果的有力手段。
据华尔街日报(WallStreetJournal)引述知情者的信息周五报道,KirkKerkorian以每股29.95美元价格抛出了他所持有的全部通用公司的2800万股股权,整个交易价值高达8亿美元。
华尔街日报还报道,接过KirkKerkorian股票的买方是KirkKerkorian的重要贷款机构美洲银行(BankofAmerica)。
Kerkorian麾下的投资公司Tracinda于上周称,公司将所持通用股票的比重从此前的5600万股,或9.9%调减至7.4%,共计4200万股。
公司本周四同意以每股28.75美元价格再出售1400万股,使其所持总股份降至2800万股。
此后美林证券(MerrillLynch)分析师JohnMurphy又注意到继周四Tracinda同意出售股票后,纽约证券交易所(NewYorkStockExchange)又出现一宗高大2800万股通用公司股票交易。
(资料来源:
洛杉矶时报2006年12月2日)
金融热点(中国银行业)
中国银行业面临更大外汇风险
中国各银行高层管理人士周二在一次金融论坛上表示,受人民币升值影响,中国银行业面临更多的外汇风险。
中国工商银行股份有限公司(Industrial&CommercialBankofChinaLtd.)董事长姜建清表示,工商银行将采取措施应对风险,比如利用所持外汇寻求直接投资的机会。
近年来,包括工商银行、中国建设银行股份有限公司(ChinaConstructionBankCorp.简称:
建设银行)和中国银行股份有限公司(BankofChinaLtd.)在内的中国主要银行已经通过海外首次公开募股(IPO)筹集了大量外汇资金。
姜建清称,工商银行的确通过海外上市筹集了大量外汇,将其兑换成人民币是规避外汇风险的途径之一。
建设银行董事长郭树清表示,外汇问题构成了巨大挑战,建设银行每年遭受巨额兑换损失,但他未就此进行详述。
他指出,如果人民币继续升值,会有更多外汇问题出现。
他补充说,监管机构应提供更多金融工具来解决这一问题,但他未进行具体阐述。
中国银行副行长朱民表示,虽然该行所持外汇规模不大,但仍会对潜在的外汇风险予以关注。
他说,以美元计价的债券收益率目前较人民币债券高出207个基点,这可以抵消兑换损失。
中国外汇储备目前已超过1万亿美元,人民币也因此面临更大的升值压力。
自2005年7月人民币兑美元一次性升值2.1%以来,人民币迄今已累计升值约3%。
(资料来源:
华尔街日报2006年12月12日)
三大外资行将在中国吸收人民币存款
花旗集团(CitigroupInc.)、汇丰控股有限公司(HSBCHoldingsPLC,简称:
汇丰控股)和渣打银行(StandardCharteredPLC)周二宣布,它们即将获得中国监管机构的批准,可以吸收中国境内公民的人民币大额定期存款,对外资银行来说,这是中国在全面开放银行业之前迈出的关键一步。
上述三家银行表示,已经从中国银行业监督管理委员会(China
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