银行信贷部案防工作总结.docx
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银行信贷部案防工作总结
银行信贷部案防工作总结
四季度,支行加强内控管理,把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本,采取有效措施,
强化制度执行,有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生,为支行各项业务健康稳定发展奠
定了良好的基础。
一、加强业务风险核查。
加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作,认真落实核查制度,不断加强监督核
查力度,严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则,认真分析判断每一笔风险事件,保
证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。
对各级部门检查发现的问题,明确专人及时进行落实整改,对查询及时核实回复。
同时,
利用晨会的形式点评上日工作情况,采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法,减
少差错、提高业务操作水平。
二、提高部门负责人的管理履职。
支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识,切实承担起事中控制
与现场管理的职责,扎实做好业务操作的基础管理工作,切实消除风险隐患,确保各部门的
业务客观、准确、真实发生。
同时,支行充分利用业务监控系统,加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风
险事件进行日常监控。
将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围,通
过采取突然性检查、滚动检查等形式,防止案件的发生。
三、加强员工的风险防范意识教育。
支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中,经常性教育和引导员工增强风险防范意
识,在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪,把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节,防
止触碰“五禁”类违规操作红线,结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护
意识,增强工作责任心和执行规章制度的自觉性,防止随意操作引起风险事件。
支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度,通报案例宣传、加强制度学
习,针对错综复杂的社会经济形势,强化开展对员工的合规廉政教育,认真为员工算好经济
账、亲情帐、名誉帐、前途帐,教育大家认清形势、把握好自己。
通过这种广泛、深入、持
续地教育学习,引起员工思想共鸣,自觉远离违规经营及经济犯罪。
四、规范员工日常管理与行为动态本季,支行持续开展了员工可疑行为排查,由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠
背、一对一”约谈,重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法,分析
了这两种违法行为的危害性,达成遵纪守法的共识。
通过约谈,支行领导加深了对员工的了
解,把控了员工的思想作风,掌握了其工作状态和日常行为;同时,也为员工创造了坦言心
声的机会,加强了行内沟通。
城西支行在排查过程中坚持联动结合,即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员
工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合,进一步扩大信息来源渠
道,多途径了解员工是否存在经商办企业,是否参与民间借贷等情况。
通过联动走访,支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指
责等情况,以便采取必要的谈心帮助,对症下药,及时缓解员工的精神和工作压力,提高心
理疏导的效果。
篇二:
xx银行案件防控工作总结银行案件防控工作总结xx银监分局:
我行结合各部门及各条线工作重点,对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究,
认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节,变被动应对为主动防控,完善制度建设,
加强全流程管理,持续开展员工教育、培训,从执行各项规章制度的细节入手,继续深入开
展案件风险排查,防范案件风险。
现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下:
一、主要工作
一直以来,我行领导高度重视案件风险排查工作,充分依靠员工的智慧和力量,群策群
力,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度
与实际工作相符;对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理,分类
汇总,剖析根源,制定方案及时整改。
(一)认真落实案件风险防控工作的各项措施,实行案件风险防控工作责任制,年初与
各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》,全行共签订案件风险防控工作责任书
156份,实行分管责任,明确工作职责,使案件风险防控工作做到全覆盖,责任落实到人,
不留死角。
(二)加强领导,周密部署,确保案件防控工作有序开展。
为确保案件防控工作有序开
展,我行高度重视,先后召开多次会议,对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求,不等不靠,提早下手。
我行成立了案件防控专项工作领导小组,制定活动实施方案,细化活动内容,明确目标,落
实职责,增强工作针对性,不断加强内控管理,促进内控制度不断完善,优化全行工作作风,
增强有效发展意识,进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力,有效预防
各类案件发生,促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
(三)加强制度建设,规范业务操作,提高案件防控水平。
为提高案件防控水平,对旧
版本业务规范在执行中遇到的问题,监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的
修订和完善,对于我行新开发的业务品种,能先制定相关制度,做到制度先行。
陆续制定了
《xxx,修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金
支付审批权限管理办法》等相关制度。
增加了操作管理环节及岗位职责,对部分业务环节的
流程及职责进行了优化及补充,从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作,强化了案件
风险防控。
(三)定期实施案防日常工作检查,结合外部案例及我行实际,开展相关知识的学习与
培训。
我行认真贯彻案件防控工作要求,开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、
制定了案件防控知识学习与培训计划,对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。
总行各部门按月对员工进行案件防控知识的学习与培训,并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防
控工作动态及传达上级文件精神,要求各支行认真组织员工学习传达,并做好学习记录。
根据下发文件管理部门对
传达文件的学习情况进行检查,了解员工学习文件贯彻落实情况,进行督促指导,提高员工
案件防控意识。
认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例,提示各部门、各支行吸取教
训,高度重视内控与案防工作,结合外部案例及我行实际,认真梳理排查本行业务管理中的
薄弱环节,堵塞漏洞,提高对业务风险管理的重视程度,扎实防范了类似案件风险的发生。
(四)加强员工行为管理,推进我行操作风险管控。
认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪
律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》,开展
了多次对员工不良行为的专项排查,加强员工行为管控,防范业务操作风险。
先后开展了重
要岗位员工不良行为排查,员工涉及民间融资专项行为排查,员工参与非法集资行为排查,
排除隐患;共排查员工xx人,排查率100%,共收回员工承诺书xx份,员工家访表xx份。
制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划,每周三为内审、财务会计例会,周四为信贷
业务例会。
深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学,结合本职
工作深入学,做到人人知晓,入脑入心,进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合支行实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,强调工作纪
律的严肃性。
在工作上严格执行考勤制度,实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。
员工每
天早七点半前签到上班,晚五点半签到下班,任何人不得迟到早退,对迟到早退员工实行处
罚。
并在排查过程中注重“三个延伸”,即:
在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生
道德风险的行为表现方面延伸,在业务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查,排查工作深入到部门、
对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。
平常也较注重员工的思想状况,
与他们交流谈心,沟通思想,同时,在工作上帮助他们,生活上关心他们,为员工排忧解难,
使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。
严格遵守各项规章制度,树立正确的世界观,人生观,价值观,未发现有不良思想倾向
和不良行为的员工。
员工不良行为排查工作,各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神,进行不良行为
的排查工作,对照排查内容逐条检查。
排查工作的进行,加强和规范了员工行为,提高了员
工防范道德风险和业务操作风险的能力。
今后,我们还将对此项工作常抓不懈,逐步建立防
范道德风险和业务操作风险的长效机制,为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。
三、存在的不足及薄弱环节
(一)部分员工风险防范意识比较淡薄,对案件防控工作重视不够。
部分员工心存侥幸,
规章制度执行不够到位,或因业务繁忙而放松风险防范工作,没有将案件防范各项措施真正
落到实处。
(二)理论学习学习的方法与效果上还存在不足,部分员工对平时的学习还存在着“走
过场”的应付现象,真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。
(三)业务培训工作力度还不够,导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高,业务
能力不强、业务操作上,部分员还存在着随意性的现象,不能及时防范和化解风险,岗位制
约有时没有真正发挥。
四、下一步工作计划篇三:
银行案防心得体会定襄信用联社信贷业务部于国祥案防工作总结2013年以来,在联社相关部门的正确组织和指导下,我县联社信贷业务部门案防工作有
条不紊的进行着,现将近半年的相关经验总结如下:
一、学习上求专,提高案防意识。
利用工作之余,加强相关案防知识的理论学习和防范措施,从思想上真正认识到案防的重要性,我坚持理论联系实际,认真学习了定襄信用联社制定出台的《农村信用社贷
款管理基本制度》、《农村信用社贷款业务操作规程》等内部规章制度和《担保法》、《合同法》、
《公司法》及《贷款通则》等法律法规,在思想上和理论水平上对案防有了一个全面、深刻
的认识和理解。
二、制度上求新,保持一个严字。
近年来,随着上级管理部门业务工作重心的转移,信贷业务已成为各项工作的重中之重。
因此,信贷岗位是一个重要并充满艰辛的岗位,也是一个挑战自我能力和实现理想的岗
位。
所以我在信贷部门相关工作以来,始终牢固树立求真务实和勤奋工作的态度,克服一切
困难,努力开展好各项信贷管理工作。
一是针对信贷业务工作中容易出现的漏洞和隐患,我
与业务部门领导及同事共同制定出台了小额信用贷款管理办法、贷后检查相关管理办法、先
后对新增形成不良贷款以及到逾期贷款未能正常转化下达了督查书和催收通知书,使各项规
章制度真正落到实处;充分提高了业务人员对规范化操作工作的认识。
按章办事、严于律己、
爱岗敬业的工作作风已在系统内逐步形成。
三、工作上求精,突出一个实字作为一名业务人员,就要耐得住寂寞,经得起考验,适应经常加班加点的工作环境。
从
2012年在联社业务部工作以来,我县正面临新一代信贷管理系统上线准备工作,由我负责相
关文字材料的起草和上报工作,经常需要加班加点工作和外出培训学习,从未出现过迟报、
漏报、错报现象,报表质量受到了上级部门的好评,构建成为了联社内部的和谐科室,2012
年底我所工作的信贷业务部门被联社党委评为先进科室。
回顾过去,是为了展望未来;总结所取得的经验和成绩,是为了更好地完成今后新的工
作和任务。
在今后的工作中,我将一如既往,任劳任怨地履行好本职工作,真正做到踏踏实
实做人,勤勤恳恳做事,为信用社的繁荣与发展尽一份力量。
定襄联社于国祥
2013年7月15日篇四:
银行部门案防工作总结xx中心案防工作总结2011年,xx中心正式重新组建,为进一步抓好部门案防工作责任制的落实,不断提升案
件查防工作水平,充分发挥案防保障维护作用,本中心严格按照省行、二级分行指示遵照执
行相关规程,现将2011年度客户营销中心案防工作情况汇报如下:
(一)2011年xx案防工作开展基本情况作为一线营销部门,在全面开展营销走访的过程中,案防工作意识是业务正常开展得保
障,也是客户经理对工作负责、对自己负责的保护伞。
因此,客户营销中心由部门经理牵头,
部门副经理协助组建案件防控领导小组,根据行业规定、我行规章制度对本部门员工定期进
行案防教育、风险排查,不断完善案防长效机制情况,结合典型案例深入学习教育。
及时对
上级行下发的风险事件典型案例,通过工作例会、周会等形式深入开展学习教育,规范员工
操作行为,树立员工合规理念,提升员工风险意识,实现2011年全年安全无事故营运。
(二)案防工作开展内容为进一步抓好本部门人员案防素质。
客户营销中心通过各种形式多样的会议学习中心组
会议、内控案防会议、参与网点主持的案防工作会等形式,利用多种途径牢固树立“防范案
件就是经营效益”的观念,在做好、抓好业务经营的同时,积极、主动地切实做好所管辖范
围的案件防控工作。
具体措施如下:
1、抓好员工案防意识培养。
通过各类警示教育活动,下发的案例分析,使员工通过本部
门定期组织的内控案防会议等形式强化学习,增强员工自我保护意识,根据我行规程结合部
门实际情况,与全体员工签订《案防责任状》,促使全员知晓本岗位工作职责及应履行的案防
职责,进一步明确工作职责,将案件防范工作责任制落实到部门与人。
2除集中、强化性学习外,结合日常实际工作情况定期召开部门案防会议、学习培训等,
使内控案防的学习贯穿于整个年度,形成内控案防长抓不懈的良好氛围。
3、加强对案防工作的考核力度。
结合案防重点内容及案防形势变化,及时修订本部门内
控案防的考核细则,突出重点,加大对重点案防内容的考核比重,有效落实人员的案防责任。
4、重点异常行为排查。
组织开展进行全员重点异常行为的排查工作,通过个别了解、小范围征询、家访并结合业务质量监测信息等手段多渠道掌握存在可疑行为的员
工,对排查出有异常行为特征的人员纳入重点关注人员管理,建立化解档案,截止目前为止,
部门无异常行为员工。
(三)2012年案防工作计划一是强化日常管理。
加强执行力建设,健全完善本部、本专业管理机制,案防领导小组
将定期监督检查执行情况,督促落实各项整改。
发现问题及时纠改。
确保每一个员工、每一
个岗位严格执行国家各项金融政策、法律法规、各项规章制度、操作流程和管理要求。
二是坚持“以人为本”发展理念,坚持案防意识教育。
加快培育先进的能引领发展、提
(三)筑防火墙,注重预防,适时预警认真开展专项排查,加强员工行为管控,先后开展重要岗位员工不良行为排查,员工挪
用信贷资金进入股市专项行为排查,排除隐患;组织开展典型案件警示教育活动,警示全员
珍惜拥有、珍爱职业生命,深入开展“员工行为禁止性规定”,要求各部室负责人带头学,结
合本职工作深入学,做到人人知晓,入脑入心,进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉
性。
一是紧密结合支行实际,注重工作措施的针对性,重视工作方法的有效性,抓住自
查、互查、民主测评和综合考评三个阶段,合理安排各阶段工作进度。
并在排查过程中注重
“三个延伸”,即:
在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面
延伸,在业务上向操作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取全行员工自查、互查的方式,然后排查工作组深入到部门、对每位员工的
思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价,并组织员工对本部门负责人进行民主测评。
平
常也较注重员工的思想状况,与他们交心谈心,沟通思想,同时,在工作上帮助他们,生活
上关心他们,为员工排忧解难,使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。
屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问
题。
通过排查,使全行员工提高了思想认识,自觉做到有章必循,违章必纠,增强了员工防
范道德风险的能力。
在员工不良行为排查工作中,未发现有不良行为的员工。
员工不良行为排查工作,各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神,严格按通知要
求分阶段进行不良行为的排查工作,对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。
排查期间,
支行按要求设立排查(举报)信箱,明确双人负责。
排查工作的进行,加强和规范了员工行
为,提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。
今后,我们还将对此项工作常抓不懈,
逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制,为支行各项业务快速发展打下坚实的基
(四)及时用oa办公自动化系统转发案件防控工作动态及传达上级文件精神要求部门负责人认真组织员工学习传达,并做好学习记录,根据下发文件各部门深入进
行抽查传达文件学习情况,了解员工学习文件贯彻落实情况,进行督促指导,提高员工案件
防控意识。
三、关键风险点监控检查情况为了加强关键环节操作风险管理,进一步完善风险控制体系,全面提高全行工作效率和
抵御风险能力,防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件,根据《关于就进一步严防银行案件进行风险提示的通
知》(晋银监办[2010]135号)、《关于进一步加强案防工作分析研究的通知》(晋银监办
[2010]139号)文件要求,在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时,支行建立了专、兼
职风险负责人员对关键风险点监控检查制度。
几个月以来,关键风险点再监督工作得到了支
行领导高度重视,配备了监控人员,落实了监控职责,实施了监控检查,已经积累了一定的
工作经验,也发现了一些问题,检查发现的问题已得到积极整改、上报,风险监控工作取得
了较好的成绩。
支行从3月中旬开始,按照总行要求的检查频率、监控检查内容,对个
部门、各柜员进行了关键风险点监控检查。
至此监控检查发现问题逐月减少,基层机构关键
操作风险点防范意识和操作风险管理工作得到有效提高。
监控检查采取的主要措施:
1.我行每周进行部门内自查,每月以行长为组长,组织各部门对关键风险点进行一次交
2.风险管理人员对各部门进行不定期突击检查。
对发现问题的部门现场签发监控检查发
现问题通知书,要求3个工作日内由问题部门将整改结果回复,并跟踪整改;对无法整改或
不是人为原因造成的违规,由问题部门书写情况说明,同时递交业务管理部门确认情况属实
后,由业务管理部门和经营部门共同整改。
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