《银行业三年合规文化建设行动承诺书副本5篇模版》.docx
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《银行业三年合规文化建设行动承诺书副本5篇模版》
《银行业三年合规文化建设行动承诺书-副本[5篇模版]》
第一篇:
银行业三年合规文化建设行动承诺书-副本银行业三年合规文化建设行动承诺书
根据《商业银行合规风险管理指引》、《银行业三年合规文化建设行动方案》和《合规文化建设行动实施方案》等监管要求,为着力培育银行积极向上的合规文化,营造银行从业人员不能违、不敢违和不愿违的案防氛围,促进南充银行业安全经营和稳健运行,我作为本单位第一责任人,现郑重承诺如下:
一、履行好主体责任,把合规文化建设纳入发展战略。
结合国家金融法律法规和监管要求,制定全面、完整、清晰的合规政策或操作规程,完善有关规章制度,扎实开展三年合规文化建设专项行动,有效预防合规操作风险和大要案件发生。
二、认真贯彻实施国家金融法律法规和监管要求,保证依法合规经营,坚决杜绝虚假宣传、误导客户、捆绑销售、不当收费、泄露客户信息等损害消费者合法权益的违法违规行为,共同抵制行业内不正当竞争行为。
三、加强对员工的行为管理与职业操守教育,全面传导合规文化建设理念,确立并形成“合规创造价值、合规创造效益、合规防范风险”的理念和文化。
四、全力整治合规管理薄弱环节,查找本单位突出的合规问题和风险隐患,做到边查边纠、立行立改、问责到位,坚决根治合规意识淡薄、制度缺失、屡查屡犯等问题痼疾。
五、严格遵守党纪、政纪和廉洁从业有关规定,加大反腐倡廉的工作力度。
倡导奉献精神,坚决制止以权谋私、贪污受贿等不法行为。
六、及时全面真实地向监管部门报告存在的问题和风险,绝不隐瞒事实真相,绝不提供虚假情况。
若出现隐瞒事实真相或提供虚假情况等行为,我将依法承担相应责任。
承诺人单位:
承诺人签字:
第二篇:
银行业合规文化建设演讲稿弘扬合规文化主旋律实现企业可持续发展
银行内审工作属于全行后台管理序列,它不能直接产生经济效益,但有助于规范正在和即将发生的业务操作和管理行为,为全行业务经营管理切实起到保驾护航的作用,但是往往内审工作缺乏全局设计,缺乏与其他业务条线的连贯,往往满足于审计项目本身,重视“查”和“罚”,而在“纠”的层面上往往仅仅局限于违规事情本身,不能从灵魂深处去感化员工,容易出现项目也结束了,款也罚了,但相同的错仍然在犯。
特别是基层员工经常认为内审就是罚两个小钱,所以审计从根本上来说没有延伸到员工的合规意识,从合规文化建设入手去从本质上告诉员工这样做的理由,那样做错在什么地方,从根本去实现员工“不想违规、不敢违规、不能违规”的目标。
是的。
正如一位成功人士所说。
“一年的企业靠运气,十年的企业靠经营,百年的企业靠文化”,是啊,尤其对我们这样百亿资金规模的企业没有文化就会没有灵魂,没有灵魂的躯体怎么会形成向心力和战斗力。
那么什么是企业文化呢。
古人云“设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆”,因此企业文化本质上是一种合规文化。
银行是经营商品是一般等价物—货币,虽然收益颇高,但高收益本身就预示着高风险,这种风险不仅来自外部,更来自内部,如何规范银行内部员工的操作行为,规避1/4
内部人员的道德风险和操作风险显得非常迫切,因为一个“有才无德”的银行员工永远都是金融案件的一颗“定时炸弹”。
我们应该怎样建设和发展好自己的合规文化呢。
《周易》曰:
“天行健,君子以自强不息;地势坤,君子以厚德载物。
”这句话大意是:
自然的运动刚强劲健,相应于此,君子处世,应像天一样,自我力求进步,刚毅坚卓,发愤图强,永不停息;大地的气势厚实和顺,君子应增厚美德,容载万物。
这句话一是要求我们这个团队中每个成员都要充分参与,相互包容,要始终保持团结,要相互学习,共同提高,领导层特别要让员工对企业的发展前景充满信心,使员工在各个阶段都有努力的目标和方向,让员工对企业充满荣誉感,除在物质层面(薪酬、福利)的满足外,还应在精神层面感化员工,让员工有机会发挥自己才能,做员工权益的“守护神”。
使员工把自己的命运和这个团队紧密结合在一起,对这个企业有“家”的依赖感;二是要求大家懂得“坚守”信念,永远视团队为自己的最高利益。
银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的,没有“坚守”,愚蠢还将不断重复,结果不但断送了自己的前程,还殃及这个团队里的每个成员。
所以合规文化建设和推进的方向应该是“自上而下”。
总之既要让员工守规,又要让员工有“回家”的感觉,让其充分发挥聪明才智,为企业发展添砖加瓦。
“道不同,不相为谋”。
把好“用人关”是一个团队形成凝聚力和向心力的根本基础,在队伍建设方面尤其要坚守“任人为2/4贤”,力戒“任人为亲”。
“物以类聚,人以群分”也说的这个道理。
我们都要努力追求于丹《论语》心得中所讲到:
“理想之道,就是给我们一个淡定的起点,给我们一点储备心灵快乐的资源。
”的意境。
东汉史学家、文学家班固云。
“教者,效也,上为之,下效之。
”则是告诉我们的领导要率先垂范、身体力行,要善于接受别人监督,办事光明磊落;如果领导不能把合规文化落实到自己的一言一行中,再美丽的文化也是回归到“以权谋私,拉帮结派,构建利益共同体”的官本位思想。
“领”只能“领权取财”,而“导”只能是“鱼肉百姓”。
所以领导要首先在群众面前放好样子,才能达到“不怒自威”的效果。
明代政治家、改革家张居正上疏明神宗实行考成法时提到:
“天下之事,不难于立法,而难于法之必行;不难于听言,而难于言之必效”,大致意思是:
制定法律规章政策并不难,难的是有法必遵;听人说话不难,难的是听到之后去遵守。
是啊,法也是人定的,本身可能就存在不严密的地方,于是“上有政策,下有对策”,一个无德之人会打“擦边球”,一个无志之人定会“偷工减料”。
这“无德之人”和“无志之人”在我们这个团队中同样都是“害群之马”,我们不能让制度成为“摆设”,要敢于向一切肆意践踏和破坏合规文化行为亮剑,就像新加坡采用“鞭刑”逐步把他的国民从“规范性”行为变成了他们的“自觉性”行为。
这是维护好、建设好、发展好我行合规文化的重中之重。
所有的3/4制度只针对“违规”行为本身,制度面前必须切实保证“人人平等”。
所以合规文化建设不是挂在嘴边,也不是写在标语中,不仅体现在最底层的员工的一声问候、一个激励、不经意间的一个欠身、一个微笑,更重要的要体现在对一份职责的坚守和责任的担当,所以衡量合规文化建设水平的方向只能是“自下而上”。
雁群在头雁的带领下排成了“人”字形,浩浩荡荡,整齐划一,蔚为壮观。
合规文化象阳光雨露一样滋润着我们的心田、洗礼着我们的灵魂。
让我们与责任并肩,与合规同行。
第三篇:
银行业合规文化测试题三(判断题)银行业合规文化测试题三(判断题)
1、商业银行依法开展业务,不受任何单位和个人的干涉。
(
2、商业银行开展信贷业务,应当严格审查借款人的资信,实行担保,保障按期收回贷款。
(
3、银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心。
(
4、当检查人员少于二人时,银行业金融机构有权拒绝银行业监督管理机构的现场检查。
(
5、依法成立的合同,对当事人具有法律约束力。
当事人应当按照约定履行自己的义务,可以擅自变更或者解除合同。
(
6、无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的,其签章无效,但是不影响其他签章的效力。
(
7、任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款。
(
8、开户单位因特殊情况需要坐支现金的,应当事先报经开户银行审查批准,由开户银行核定坐支范围和限额。
(
9、商业银行高级管理层负责制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策,报经监事会审议批准后传达给全体员工。
(√
10、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定,单个自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的2%,职工自然人合计投资入股比例不得超过
农村商业银行股本总额的17%。
(
11、商业银行审计委员会、关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会原则上应当由执行董事担任负责人。
(
12、借款人申请贷款展期,应当在贷款到期日后提出,经贷款人同意,可以展期。
(×)
13、《流动资金贷款管理暂行办法》规定,流动资金贷款,是指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人项目投产的本外币贷款。
(
14、某金融机构客户经理违规收受各种名义的回扣、手续费,情节严重的,依据《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》,给予降级处分。
(
15、对因故意、过失或不尽职导致发生重大案件的直接责任人员涉嫌违法犯罪的,无论金额大小,一律开除。
(
16、网点发现atm长款,于规定的时间内进行账务处理,属于资金清算业务重大事项范围。
(
17、理财产品销售文件中应标明所适合的客户类别,仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于5万元人民币,不得向无投资经验客户销售。
(
18、农村信用社禁止员工从事任何性质、任何形式的经商办企业行为。
(
19、抵债资产管理办法所称抵债资产,是指农村信用社依法行使债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。
(
20、按照分级审批原则,对有权审批人进行书面授权,
有权审批人在受权范围内对审议通过的贷款进行审批。
有权审批人有“一票否定权”和“一票通过权”。
(
21、农村信用社对禁止员工经商办企业行为采取自我约束与制度控制相结合、思想教育与违规惩处相结合的原则。
(√)
22、农村信用社禁止员工从事任何性质、任何形式的经商办企业行为。
(√)
23、农村信用社禁止员工利用任何时间为近亲属所办企业从事服务。
(×
24、客户向农村信用社申请办理电子银行业务,应按照农村信用社要求提供相关资料,并保证所提供的资料真实、准确、完整、有效。
(√)
25、对农村信用社验证无误并已执行的电子支付指令,客户可以要求变更或撤销。
(×)
第四篇:
银行业合规文化的心得体会银行系统学习案件专项治理及合规文化建设活动个人心得体会
今年以来,我们信用社开展了案件专项治理及合规文化建设活动,在这次学习活动期间,我依照上级下发的有关文件精神和活动意见,并结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
现就此次活动的心得总结出几点体会,也是我对这
次案件专项治理及合规文化建设活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献是做好农信工作的前提
爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,我们信用社要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。
作为农信人,为了农信的前途,为了农信的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质、评价善恶的行为规则。
作为一个农村信用社的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。
从事农信工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,我也一直热爱这个职业,对农信工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。
所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务。
所以通过这次活动,使我更深地了解到作为一个农信职工的为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识是做好农信工作的基础
“没有规矩何成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,作为主管会计,我深知工作的重要性,始终坚持要做一个“有心人”,虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。
我都很清楚地意识到:
只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我社争取更多的客户,赢得更好的社会形象,为新农村建设作出更大的贡献。
加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。
有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。
我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要求我们广大的员工严格执行,管中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是要求某一人来执行的,而是要求一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识是做好农信工作的保障
规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,
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