贷款卡办卡年审须知.docx
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贷款卡办卡年审须知
贷款卡办卡、年审须知
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文章来源:
南昌中心支行
2013-04-1117:
21:
35
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一、办卡须知
应提交的材料
(一)企业法人应出示和提交下列资料:
1、有效《企业法人营业执照》副本复印件并出示副本原件;
2、有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
3、《国家税务登记证》、《地方税务登记证》副本复印件并出示副本原件;
4、企业《注册资本验资报告》或《国有资产产权登记证》复印件(无《验资报告》的中外合资或独资企业需提供公司章程、外经贸委批文);
5、主要投资人(前十大投资人)的身份证件复印件或《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件;
6、法定代表人、总经理、财务负责人的身份证件复印件;
7、经办人身份证件复印件并出示原件;
8、上年度资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表复印件。
(二)企业非法人(二级法人企业)应出示和提交下列资料:
1、有效《营业执照》副本复印件并出示副本原件;
2、有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
3、《国家税务登记证》、《地方税务登记证》副本复印件并出示副本原件;
4、上级法人单位出具的《授权书》(授权书内容包括:
同意下属分支机构办理贷款卡;授权分支机构负责人签署有关贷款文件);
5、企业负责人、总经理、财务负责人的身份证件复印件;
6、上年度资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表复印件;
7、经办人身份证件复印件并出示原件。
(三)事业法人应出示和提交下列资料:
1、有效《事业单位法人登记证》复印件并出示原件;
2、有效《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件并出示副本原件;
3、有效《国税登记证》、《地税登记证》复印件并出示原件;
4、法定代表人、财务负责人的身份证件复印件;
5、上年度财务收支表;
6、经办人身份证件复印件并出示原件;
(四)个体工商户应出示和提交下列资料:
1、有效《个体工商户营业执照》副本复印件并出示副本原件;
2、有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
3、有效《国税登记证》、《地税登记证》副本复印件并出示副本原件;
4、负责人身份证件复印件;
5、经办人身份证件复印件并出示原件。
(五)其他特殊借款人应出示和提交下列资料:
1、民政部门批准的经营性社区类组织
(1)有效《民办非企业单位登记证书》副本复印件并出示副本原件;
(2)有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
(3)本组织负责人、财务负责人的有关证件复印件;
(4)上年度资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表复印件;
(5)经办人身份证件复印件并出示原件。
2、有组织机构代码证的村级经济组织
(1)有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
(2)村级经济组织负责人身份证件复印件及其任命批文;
(3)财务负责人的身份证件复印件;
(4)经办人身份证件复印件并出示原件。
(六)自然人担保卡应出示和提交下列资料:
1、金融机构意向证明书;
2、自然人贷款卡编码申请表为一式两份,并盖私章;
3、自然人的身份证件复印件并出示原件。
(七)境外企业
1、有效的登记注册证明;
2、经办人身份证件复印件并出示原件;
3、中国人民银行要求的其它资料。
二、年审须知
贷款卡有效期一年;自然人和境外企业不需年审。
应提交的材料
(一)企业法人应出示和提交下列资料:
1、有效《企业法人营业执照》副本复印件并出示副本原件;
2、有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
3、《国家税务登记证》、《地方税务登记证》副本复印件并出示副本原件;
4、企业《注册资本验资报告》或《国有资产产权登记证》复印件(无《验资报告》的中外合资或独资企业需提供公司章程、外经贸委批文),资本构成发生变化的需提交工商局证明材料;
5、主要投资人(前十大投资人)的身份证件复印件或《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件;
6、法定代表人、总经理、财务负责人的身份证件复印件;
7、经办人身份证件复印件并出示原件;
8、上年度资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表复印件。
(二)企业非法人(二级法人企业)应出示和提交下列资料:
1、有效《营业执照》副本复印件并出示副本原件;
2、有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
3、《国家税务登记证》、《地方税务登记证》副本复印件并出示副本原件;
4、上级法人单位出具的《授权书》(授权书内容包括:
同意下属分支机构办理贷款卡;授权分支机构负责人签署有关贷款文件);
5、企业负责人、总经理、财务负责人的身份证件复印件;
6、上年度资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表复印件;
7、经办人身份证件复印件并出示原件。
(三)事业法人应出示和提交下列资料:
1、有效《事业单位法人登记证》复印件并出示原件;
2、有效《中华人民共和国组织机构代码证》副本复印件并出示副本原件;
3、有效《国税登记证》、《地税登记证》复印件并出示原件;
4、法定代表人、财务负责人的身份证件复印件;
5、上年度财务收支表;
6、经办人身份证件复印件并出示原件;
(四)个体工商户应出示和提交下列资料:
1、有效《个体工商户营业执照》副本复印件并出示副本原件;
2、有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
3、有效《国税登记证》、《地税登记证》副本复印件并出示副本原件;
4、负责人身份证件复印件;
5、经办人身份证件复印件并出示原件。
(五)其他特殊借款人应出示和提交下列资料:
1、民政部门批准的经营性社区类组织
(1)有效《民办非企业单位登记证书》副本复印件并出示副本原件;
(2)有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
(3)本组织负责人、财务负责人的有关证件复印件;
(4)上年度资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表复印件;
(5)经办人身份证件复印件并出示原件。
2、有组织机构代码证的村级经济组织
(1)有效《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件;
(2)村级经济组织负责人身份证件复印件及其任命批文;
(3)财务负责人的身份证件复印件;
(4)经办人身份证件复印件并出示原件。
三、注意事项:
1、贷款卡编码为16位(原18位贷款卡号请填写前16位);
2、新办贷款卡的借款人可不填写贷款卡编码;
3、“资本构成情况”中出资方如超过十人,请填写出资金额最大的前十位出资人;
4、“高级管理人情况”需至少填写“法定代表人”和“财务负责人”,个体工商户可只填写法定代表人;
5、企业法人和企业非法人根据本单位的实际情况录入上年度或本年度上半年的“基本概况信息、资本构成信息、资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表”,其他借款人可选择填写;
6、“清空”键只清除当前页的全部信息;
7、建议录入时后点“保存”,防止意外退出后数据丢失;
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9、打印的第一页为行政许可申请书二维码,打印时间较长,请耐心等待,请将该页一并装订提交并保证页面清晰、整洁、完整。
(完)
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