银行理财经理个人年终工作总结.docx
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银行理财经理个人年终工作总结
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银行理财经理个人年终工作总结
银行理财经理个人年终工作总结1
我于20__年4月接到省分行的调令,调任__x支行客户经理。
在__x支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。
现将我本人在20__年三个季度的工作情况总结汇报如下:
20__年二季度我在__x支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。
在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。
20__年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于20__年7月顺利通过了afp认证考试。
通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。
在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。
到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。
且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。
要开展工作,就必须先增加客户群体。
到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。
在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。
客户经理是我们__银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。
我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。
从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。
刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。
但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。
每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。
当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。
如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。
同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
存在的主要问题:
一、金融专业知识有待进一步加强。
面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。
对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;
三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;
个人职业发展的愿景:
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。
我期望在20__年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提高。
夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。
总结过去,是为了吸取经验、完善不足。
展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。
银行理财经理个人年终工作总结2
歪扭的感恩字在父亲眼里是佳文;生硬的感恩语在父亲眼里乐章。
在五彩缤纷的时代舞台上,太多太多被人们淡忘,然而那仅有的一颗感恩的心,是怎么也不能丢失的啊!
因为父亲们的心是如此的简单,它仅需儿女的一句感恩语,一片孝心……!
成长需要感恩
小草感恩大树为它遮风挡雨,大树感恩小草为它衬托神奇的伟岸;溪流感恩大海包容含纳了它,大海感恩溪流为它增添神秘的色彩;小鸟感恩蓝天让它自由翱翔;蓝天感恩小鸟为它增添无限的生机……迈上时代的舞台,需要怀着一颗感恩的心。
春暖花开,秋风落叶,迈着成长的步伐,消磨了15个春秋。
在我眼里,父亲似乎没多大地位,因为他总是那样来去匆匆,对我“莫闻莫问”。
出于成长心灵的需要,我总是尝试着读懂父亲的心,尝试着为他做些什么……
我仍努力着,那天,缕缕白发,额头的条条皱纹映入我眼帘里,我似乎我所感触,于是提笔写下《我的父亲》。
秋风习面,月色皎洁。
一天饭后,父亲无意间看到了我的本子,便习惯地拿起来。
我的心高悬着,我不敢再望着父亲,因为本子里还描绘着另一个父亲。
他会有什么感触呢?
果然,在纸一页一页的翻换种,父亲的目光定格在“父亲”上。
他那不屑的神情变得严肃了,他的目光如饥似渴地扫射在自立行间,那紧皱的眉毛似乎舒展了些,眼角伴着淡淡的泪痕。
一遍,两遍,三遍……他整整看了五遍。
他的脸上浮现出欣然时贯有的微笑,不舍地放下本子。
他用欣慰,惊喜,激动的目光望着我。
此时,我的目光与他的目光碰撞出感恩的火花。
蓦然间,我读懂了他的心。
歪扭的感恩字在父亲眼里是佳文;生硬的感恩语在父亲眼里乐章。
在五彩缤纷的时代舞台上,太多太多被人们淡忘,然而那仅有的一颗感恩的心,是怎么也不能丢失的啊!
因为父亲们的心是如此的简单,它仅需儿女的一句感恩语,一片孝心……!
成长的岁月,需要感恩的心。
银行理财经理个人年终工作总结3
时间如梭,转眼间又临近岁尾,我加入__银行__支行这个大家庭已经有五年半了。
回首这一年的工作,虽然忙碌,但十分充实,理财经理岗位虽然业务种类简单但是付出的心思却不会比别的岗位少,经过一年的磨砺,使我有了更多的收获、更深的感悟。
现将我这一年的工作情况总结如下:
今年是零售转型的第五年。
零售业务的发展的重心在于AUM的新增和中间业务收入这两项,就需要理财经理在销售理财产品,而是更要注重对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。
首先来谈谈AUM增量,AUM的新增是我的薄弱环节,由于从事理财业务已4年有余,存量客户能挖掘的基本已经挖掘了,存量客户的挖掘进入瓶颈期,只能通过争取行外新客户的方式来提升AUM。
上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行,但是人以类聚,我手下的客户层级主要都是一些中小客户,他们的朋友也大多是中小客户,所以AUM增量很不理想。
下半年支行的客户活动渐渐多了起来,我也从活动中获取了一些客户。
总体来说下半年AUM增量完成情况好于上半年,但整体完成情况不理想。
明年我要在获取新客户上多花心思多下功夫。
接着今年的中收任务完成的一般,主要原因:
期交保险产品销售太少,主要原因还是开口太少,因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险,但是客户听到保险的反应都很反感,渐渐的我也就不敢开口了。
我总结了一下客户反感的原因,可能是我营销的方式方法上存在问题,太急功近利,想要一下子改变客户对保险产品的看法。
以后还是应该慢慢引导客户,给客户灌输资产配置的理念,而不是一味的穷追猛打。
个人理财业务虽然不像公司业务那样复杂,但两者的侧重点不同。
由于客户众多理财经理更需要用心经营客户,与有价值的客户交朋友,谈感情,而不是一味的推销产品,在这一点上我比去年有了一定的'进步,但离优秀的理财经理还是有一定的差距。
在今后的工作中,我会不断学习改进自己的不足之处,努力提升人际交往能力,不断提高自己独立思考和解决问题的能力,培养自己对业务的钻劲,提升自己的专业度,多动脑,多思考,提升自己的业务创新能力,努力完成各项经营指标,为支行发展贡献自己的一份力量。
银行理财经理个人年终工作总结4
20__年上半年转瞬即逝,回顾这半年来,我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己的本职工作。
现将20__上半年的工作情况总结如下:
作为一名理财客户经理,不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平,做好客户的财务保密工作和管理工作,充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平,强化理财管理意识。
为了能够更好的拓展客户,在分行某某部门领导的支持帮助下,自己很快了解并熟识理财业务的操作模式,理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外,为了加强学习业务技能,半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。
2、加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作。
由于20__年总体从紧的银行政策,在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销。
半年期间,曾参与万客户的理财工作,为客户建立了良好的关系,实现了人民币理财产品__多万元。
3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。
今年总行推出了系列产品,借此向我行大客户推销我行的理财产品,共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品__多万元。
由于今年国内资本市场异常活跃,股市指数不断攀升,开放式基金的赢利能力不断增加,吸引了不少客户的目光,我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合,总结出了一些基金方面的营销技巧,适时地向各类客户推荐基金,还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品,得到了大客户的信任,今年成功地完成了、等基金的发行工作,其中基金就直接销售了多万元,许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金,使我行的基金客户不断壮大,今年基金的销售达到了万元。
同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策,我适时进行宣传,既让客户得到了实惠,又增加了我行网上银行的交易量。
4、加强客户营销,增加客户群体。
自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学习总结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,经过上半年的锻炼有了一定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中去。
积极提高自身各项业务素质,争取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量。
5、存在的问题和今后努力方向。
我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主要表现在:
第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。
第二,现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。
第三,有些工作做的不够过细,一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入,针对以上突出的问题,我将争取最大努力做到以下几点:
第一,加强学习,提升技能,只有具备完善的业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。
第二,在做好本职工作的同时,积极营销,更新观念,争取以良好的心态和责任心,做出较好的业绩回报某某银行。
第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门、同事、银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行理财工作。
银行理财经理个人年终工作总
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