反洗钱自我测试题第5期LYP版.docx

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反洗钱自我测试题第5期LYP版

风险为本的方法指的是，金融机构对风险较低的产品或客

户可以采取简化的风险控制措施，并免除反洗钱法定义

穷

O错

正确

正确！

您选择了正确的答案。

正确

《金融机利

机，

核对并登记，可以不对代理A审核。

2

金融机构有境外机构的，由其境内法人机构总部报送境夕

机构的反洗钱工作情况。

对

金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作

日内答复？

5个工作日

反洗钱报告机构指的是人民银行及其分支机构辖区内承担

反洗钱法定义务的金融机构和非金融机构最高层级的管辖

根据监管制度，金融机构应当按要求报送反洗钱工作信

息，配合人民银行反洗钱监管工作

对

√风险因素较多的机构

√工作情况不明的机构

√反洗钱工作有效性偏低的机构

法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相

关材料应如何报送人民银行？

作为年度报告报送

对法人金融机构总部开展反洗钱现场检查的测重点包括反

洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、系统设计与开

发、反洗钱机制有效性。

对

反洗钱年度报告应当包括以下哪些内容？

√反洗钱工作整体情况及机构概况

√反洗钱工作机制建立情况

√反洗钱工作配合情况

√反洗钱法定义务履行情况

反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合，规工作，高管人员给予反洗钱工作

信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，

保证发现的问题能及时、完整地为最高层掌握，

对

防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致，

错

□B金融机构依法经营的内在需要

□C．保障金融业安全的基础

□D金融机构参与国际竞争的前提条件

加强反洗钱内部控制的意义是什么？

ABCD

内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充

□A．全面性原则

□B．审慎性原则

□C．有效性原则

建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？

ABCD

□A反洗钱内控制度必须结合业务。

险控制的有机组成部分，

对

作。

错

反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段

只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可

客户身份识别包含哪三层含义？

ABCD

C《金融机构大额交易和可疑交易报告管

理办法》

D《金融机构客户身份识别和客户身

份资料及交易记录保存管理办法

客户身份识别的基本原则有哪些方面？

ABCD

B资金来源

D经济状况或者经营状况

金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履

行客户身份识别义务的责

错

客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身

份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

对

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其

交易的风险认知程度发生变化，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，

以确认其身份和有关交易是否可疑，

对

错

D外国公民出具护照或外国人永久居

留证，或者国家法律法规及有关文！

件规定的其他有效证件

A工商营业执照副本原件及其加盖公章的复印件

B组织机构代码证原件及其加盖公章的复印件

C税务登记证及加盖公章的复印件

法定代表人的有效身份证件复印件

业务关系建立环节可分为两类业务，一是为客户办理一次性金融服务，二是为客户开立账户。

案例

的基本要求，并未受理该业务。

请问：

B银行的做法是否合理？

合理

A外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准

件的要项是否为账户开立

B外汇管理局核发的《外债登记证是否有效

DC外债借款合同上的要素与《外债登记证是否相符

D国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账

户批准书》

开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目？

ABC

A留存客户或其代理人的有效身份证件其他身份证明文件；

的复印件或影印件，

D衍生产品及贷款

资本项目主要包括什么？

ABCD

A国家外汇管理局核发的开户通知书和《外商投资企业外

汇登记证

项的资金来源及资金投入的真正目的！

开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面？

ABCD

B授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身

份证明文件的种类、号码

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（）ABCD

B本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄

账户间的资金划转

D投资并购专用账户内资金的境内划转

外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？

（）AB

A外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的

要项是否为账户开立

D境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？

ABCD

开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABC

A客户及其日常经营活动

B客户办理结算情况

金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）ABCD

银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？

BC

客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由

的，金融机构不可以中止为客户办理业务

错

C身份证件号码

E法定代表人

C．收款人的姓名、住所

汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？

ABC

OA．汇款人工作单位

C汇款行地址，

A客户身份识别

B客户身份资料

C可疑交易报告

D交易记录保存

以下哪些方面的职责？

（）ABD

A互联网

B银行黑名单系统

C公民身份联网核查系统

D公证机关

A结婚证

B完税证明

C．单位出具的收入证明

D驾驶证

身份？

（）BCD

A实地查访

B要求客户补充身份资料

C回访客户

D向公安机关核查

A收款人的姓名、账号住所

D汇款人职业、工作单位

银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息（）

AB

《外汇业务审批表》

OC《外汇申报单》

D《涉外收入申报单（对私）：

A．《外汇申报单》

B提取外币现钞备案表

C《外汇业务审批表》

D涉外收入申报单（对私）：

等。

对

行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告

错

对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品

外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景

对

对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过

D销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存，

对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点（），ABCD

A银行营业网点经办人员

B银行客户经理

C客户

D代理人

A银行营业网点经办人员

B国际业务结算人员

C客户经理

D经营部门负责人

个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。

错

A对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

B对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信

C对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有

效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进

行核查

D销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点（）ACD

个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。

错

A销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款：

或提前还款的，银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情，

况．对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符：

的，银行应深入调查，

B销户时无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为！

办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性

C销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清

D销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存，

外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？

ACD

A销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿，

还贷款或提前还款的．银行应调查其还款资金来源是：

否存在可疑情况，

D销户后银行可将客户销户资料一并销毁

人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点（）ABC

B法人代表的身份证明文件

ABCD

客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，

客户洗钱风险分类管理目标有哪些？

ACD

B直接关系到客户风险分类

D避免被犯罪分子知悉后有意

规避有关的风险控制措施

A全面性

C持续性

客户洗钱风险等级分类的原则是什么？

ABCD

A对客户洗钱风险分类进行静态、不

B对客户洗钱风险分类进行动态、持

C不管影响因素如何变化也不必调整

D根据影响因素的变化随时调

整等级分类

A地域、行业

B身份、国籍

C交易目的

D交易特征

A金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗

钱不合作国家或地区

D欺诈或腐败猖獗的国家或地区

银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素

（）ABCD

银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括，贵金属稀有矿石或珠宝行业；与武器

有关的行业；房地产行业：

现金业务等，

错

要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

错

□B．行业因素

银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标（）ABCD

对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施（：

ABCD

A与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识，

别客户身份．并按照本机构特定的业务处理程序进行办理，

B在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息

加强监控其日常各项交易情况和操作行为，

对可疑类客户采取哪些风险控制措施？

BCD

C经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业

务关系或办理业务。

对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？

BD

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在

按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身

金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

错

客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

错

银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记

A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质

保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以

及不可更改的介质。

金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？

2003年1月3日中

国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003］第2

号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中国人民银行令2003］第3号）

同时废D.

A．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省

级派出机构

C．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县

级以上派出机构

OB．现金交易报告

《反洗钱法》规定履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交哪一个报告，并受法律

保护（）A

D建议有关金融监督管理机构责令金融

机构停业整顿

金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果

发生的，中国人民银行应当对其（0？

A

OA.575,5000

OB.10万,1万

OC.20万,1万

OD.50万,5万

OA．收单行

oB．办理业务的金融机构

C．付款行

D．开立账户的金融机构或者

D

A应将某一账户发生的交易累计计算：

B应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的

所有账户发生的交易累计计算：

C．应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所：

有账户发生的交易累计计算：

OB．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或

者办理退保

OA．仅指对公客户

oD．以上都正确

OA—年以上，3个工作日

○B．一年以上，10个工作日

OC．三年以上，3个工作日

OD．三年以上，10个工作日

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中长期闲置

的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的＂长期和短期＂分别为（），

B

OA大额交易

○B．现金交易

○C可疑交易

OD．转账交易

金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）

交易

C

提现79笔．金额128489¨元金额为1998¨元的交易多达：

59笔

全年无笔存入现金交易，

C没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资：

金收付

D自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者

次性大额存取现金且情形可疑。

请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？

AB

某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，

A客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管，

B长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小，

口的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收，

C单位客户短期内频繁的收取来自与其经营业务明显无关：

的汇款或自然人客户短期内频繁的收取单位汇款

A短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转，

出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，

B短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金，

额接近大额交易标准，

C法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营，

0业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法：

人、其他组织的汇款。

D长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量：

小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收，

该账户的交易行为符合以下哪些可疑交易？

，

AC

C没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大量资金，

收付

D自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者

次性大额存取现金且情形可疑。

请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型？

CD

有限责任公司，注册资金的万元，平时顾客很少。

□C频繁支取大额现金，违反现金管理办法。

□D经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为。

请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（AD

的融资行为

从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类CD

□B有特定目的的融资行为

从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类AC

B怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以

及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的，

C怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理运作或者企图

保存管理运作资金或者其他形式财产的，

□B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖

分子名单

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手

与下列哪些名单有关的，应进行报告？

ABCD

A长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或

口系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完！

B用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金，

额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平，

C同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预：

期收入不相符，

。

D开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动。

从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易，：

ABC

□A．账户及存取款特征

□B．电子汇兑特征

C．行为异常表现

□D敏感国家或地区

涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析？

ABCD

B企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的

业务经营或其它经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家：

或地区

C客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感：

。

国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家：

或地区存在业务往来，

D账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构，

从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交剔（）ABCD

B交易人员所称职业同交易量或交易类型不符

C非盈利性组织或慈善组织所进行的金融交易

活动没有符合逻辑的经济目的

A有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可，

疑交易报告标准，

C第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其：

他国家和地区，

D使用多个个人和企业往来账户或非盈利组织，慈善机构账户，

汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人，

通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交

ABD

联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。

对

对

涉恐黑名单的处理包括三个步骤：

第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务

银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373

号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申

金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度

对

C中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内

的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反，

洗钱现场检查职责：

□C．现场测试

□D数据筛选

反洗钱现场检查的方式有

ABCD

人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序？

ACD

□A内控体系建设情况

□B客户身份识别工作情况

反洗钱全面检查的内容应包括ABCDE

金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以

二十万元以上五十万元以下罚款

对

在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构

有关证据材料予以先行登记保存

错

反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈

□A提供必要的工作条件

□B．配合进行现场会谈

A按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执，

口行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交：

书面自查报告，

错

.

反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构

A金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违

反规定向客户和其他人员提供。

动的情况通报客户。

C金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使

洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

D金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使

□洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责

任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。

以下说法正确的有（

ACD

《反洗钱法》中专门规定了反洗钱调查一章明确了中国人民银行或者其省二级分支机构

有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依

根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

对

A客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当

立即向中国人民银行当地分支机构报告。

C临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》

之时起计算。

D金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解

□除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机

关继续冻结通知。

B交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中

留下的记录信息和相关凭证。

□C其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料。

□D其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料。

实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料？

（）

ABCD

O对

反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及

的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施

□A建立反洗钱检查档案库

□B建立案件线索档案库

□C．客户身份的重新识别

C如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活：

0动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚：

至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危，

D向客户泄漏反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管

口机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金

融机构和相关工作人员面临因协查工作泄密带来的法律风险，

以下对保密要求说法正确的有

ACD

□B配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的。

□C．配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单。

D被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料。

金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括ABCD

A提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查

需要的档案资料、电子数据。

D配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查

阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。

金融机构配合开展反洗钱现场调查时应

ABCD

□D．拒绝调查义务

金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些？

ABC

□A基础知识

□B．法律法规培训

□C．业务操作

□A新员工

□B一线人员

□D．反洗钱岗位人员

反洗钱培训对象包括哪些人员？

ABCD

.

□A反洗钱工作负责人

□B反洗钱合规官

□C．反洗钱合规专员

□D反洗钱情报专员

反洗钱岗位人员包括（

ABCD

B让公众了解反洗钱知识

C．金融机构地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而

不必自行制定宣传计划，

以下说法正确的是ABD

A反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。

□B．宣传方式可灵活多样。

C．对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律

法规、中外反洗钱监管处罚实例等。

以下说法错误的是

A