非银机构.docx
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非银机构.docx
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非银机构
非银机构
[单项选择题]
1、风险管理和内部控制委员会召开前,由秘书处通知委员出席参会。
举行会议须有()以上正式委员出席方为有效。
A.三分之一
B.三分之二
C.三人
D.四人
参考答案:
B
[单项选择题]
2、固定收益类房地产企业投资(增信)项目中,融资项目资本金投入比例不低于()。
A.30%
B.20%
C.40%
D.25%
参考答案:
A
[单项选择题]
3、不良资产批量转让工作应坚持()、公开透明、竞争择优、价值最大化原则。
A.依法合规
B.公平公正
C.公平公开
D.合理合规
参考答案:
A
[单项选择题]
4、资产处置标的在()万元(含)以下的处置项目,公告有效期不得少于7个工作日。
A.500
B.1000
C.600
D.800
参考答案:
B
[单项选择题]
5、金融资产管理公司的注册资本为人民币()亿元由财政部核拨。
A.100
B.200
C.300
D.400
参考答案:
A
[单项选择题]
6、下列哪一类不属于信托当事人()。
A.委托人
B.受托人
C.受益人
D.继承人
参考答案:
D
[单项选择题]
7、信托公司终止时,信托财产()其清算财产。
A.不属于
B.属于
C.等同于
D.等于
参考答案:
A
[单项选择题]
8、信托公司应当以()的最大利益为宗旨处理信托事务,并谨慎管理信托财产。
A.委托人
B.受托人
C.受益人
D.检察人
参考答案:
C
[单项选择题]
9、信托公司开展结构化证券投资信托业务时,单个信托产品持有一家公司发行的股票最高不得超过该信托产品净值的()。
A.20%
B.15%
C.30%
D.10%
参考答案:
A
[单项选择题]
10、信托计划设立后,信托公司应当依信托计划的不同,按()制作信托资金管理报告、信托资金运用及收益情况表。
A.月
B.季
C.半年
D.一年
参考答案:
B
[单项选择题]
11、信托公司以固有资金参与设立私人股权投资信托的,所占份额不得超过该信托计划财产的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.35%
参考答案:
B
[单项选择题]
12、根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》的规定,单个集合资金信托计划的自然人人数不得超过50人,但单笔委托金额在()元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。
A.200万
B.300万
C.400万
D.500万
参考答案:
B
[单项选择题]
13、信托公司应于信托专用证券账户和信托专用资金账户开设后的()工作日内,将所开账户的开户资料报送银监会或派出机构备案。
A.3个
B.5个
C.7个
D.10个
参考答案:
A
[单项选择题]
14、信托公司管理、运用信托计划财产,应当恪尽职守,履行诚实信用、谨慎勤勉义务,为()的最大利益为服务。
A.受托人
B.受益人
C.法人
D.自然人
参考答案:
B
[单项选择题]
15、信托计划实施过程中,如召开受益人大会,如集人应当至少提前()个工作日公告受益人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.3
B.5
C.10
D.30
参考答案:
C
[单项选择题]
16、我国信托公司净资本不得低于()元人民币。
A.3亿
B.2亿
C.1亿
D.5亿
参考答案:
B
[单项选择题]
17、固定资产贷款单笔金额超过项目总投资()的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
A.5%或超过500万元
B.10%或超过1000万元
C.5%或超过1000万元
D.10%或者超过500万元
参考答案:
A
[单项选择题]
18、企业集团申请设立财务公司前一年,母公司的注册资本金不低于()。
A.4亿元人民币
B.6亿元人民币
C.8亿元人民币
D.10亿元人民币
参考答案:
C
[单项选择题]
19、企业集团申请设立企业集团财务公司,母公司董事会应当书面承诺,在财务公司出现支付困难的紧急情况时,按照解决支付困难的实际需要,增加相应资本金,并在()中载明。
A.企业集团财务公司章程
B.企业集团财务公司内控制度
C.企业集团公司章程
D.企业集团财务公司风险防范规程
参考答案:
A
[单项选择题]
20、经营外汇业务的企业集团财务公司,其注册资本金中包括的美元或者等值的可自由兑换货币应不低于()。
A.200万
B.400万
C.300万
D.500万
参考答案:
D
[单项选择题]
21、企业集团财务公司根据业务管理需要,可以在成员单位比较集中的地区设立代表处,代表处可以()。
A.对成员单位提供担保
B.吸收成员单位的存款
C.从事同业拆借
D.只限于从事客户服务、债权催收等工作
参考答案:
D
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[单项选择题]
22、企业集团财务公司自有固定资产与资本总额的比例不得高于:
()
A.40%
B.30%
C.20%
D.10%
参考答案:
C
[单项选择题]
23、财务公司当年亏损超过注册资本金的()或者连续3年亏损超过注册资本金的10%,中国银行业监督管理委员会可以责令其进行整顿。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
参考答案:
A
[单项选择题]
24、以下哪一项不是财务公司申请设立分公司必须符合的条件:
()
A.设立2年以上
B.注册资本金不低于3亿元人民币
C.资本充足率不低于10%
D.3年内没有违法、违规经营记录
参考答案:
D
[单项选择题]
25、经批准设立的财务公司及其分公司自领取营业执照之日起,无正当理由()不开业或者开业后无正当理由连续停业6个月以上的,由中国银行业监督管理委员会吊销其《金融许可证》,并予以公告。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.一年
参考答案:
B
[单项选择题]
26、按照银监会关于非银行金融机构资产质量五级分类指导原则,各机构应首先根据财政部规定的呆账准备金计提范围的资产按最低比例1%和资产分类后损失类资产的()提足准备金,否则不得进行分红。
A.25%
B.50%
C.75%
D.100%
参考答案:
D
[单项选择题]
27、按照银监会关于非银行金融机构资产质量五级分类指导原则,交易对手为已撤销或破产的金融机构,其同业债权应至少划分为()
A.正常类
B.关注类
C.次级类
D.可疑类
参考答案:
D
[单项选择题]
28、下列可以不进行五级分类的是()
A.贷款
B.贴现
C.担保
D.委托贷款
参考答案:
D
[单项选择题]
29、财务公司已经或者可能发生支付危机,严重影响债权人利益和金融秩序的稳定时,中国银行业监督管理委员会可以依法对财务公司实行()或促成其机构重组。
A.整顿
B.接管
C.终止
D.撤销
参考答案:
B
[单项选择题]
30、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额()
A.20%
B.30%
C.50%
D.100%
参考答案:
D
[多项选择题]
31、不良资产收购重组业务中,当出现()事项时,项目被认定为风险项目。
A.债务人合并分立
B.债务人未按协议约定支付财务顾问费、重组收益
C.债务人未按协议约定偿还本金
D.债务人、保证人未按协议约定履行各项承诺和义务
参考答案:
B,C,D
[多项选择题]
32、下列不良资产不得进行批量转让的是()。
A.债务人或担保人为国家机关的资产
B.经国务院批准列入全国企业政策性关闭破产计划的资产
C.个人贷款
D.在借款合同或担保合同中有限制转让条款的资产
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
33、资产管理公司资产处置应遵循()的原则和办法。
A.评处分离
B.审处分离
C.集体审查
D.分级批准,上报备案
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
34、打包处置可以采取如下清偿和结算方式()。
A.支付现金
B.以物抵债
C.以股权抵债
D.资产置换
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
35、有下列()情形的,对信托财产不得强制执行。
A.设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利,并依法行使该权利的
B.受托人处理信托事务所产生债务,债权人要求清偿该债务的
C.信托财产本身应担负的税款
D.法律规定的其他情形
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
36、信托公司可以依照《信托法》的有关规定,接受以()为目的而设立的公益信托。
A.盈利
B.救济灾民
C.发展教育、科技、文化、体育事业发展环境保护事业
D.维护生态环境
参考答案:
B,C,D
[多项选择题]
37、下列关于委托人、受托人和受益人描述正确的是()。
A.都可以是一个人或多个人
B.既可以是法人,也可以是自然人
C.法律对于三个当事人的资格都无限制
D.受托人不能充当受益人
参考答案:
A,B
[多项选择题]
38、信托财产分配可以采取的方式有()。
A.现金方式
B.维持信托终止时财产原状方式
C.A和B的混合方式
D.必须将信托财产变现后分配
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
39、信托的基本构成要素有()。
A.信托行为
B.信托关系
C.信托目的
D.信托财产
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
40、信托的职能有()。
A.财产管理
B.融通社会资金
C.社会投资职能
D.沟通和协调经济关系
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
41、以下能够充当信托财产的有()。
A.房屋
B.国有土地使用权
C.专利权
D.货币
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
42、股东出现()情形的,应当及时通知信托公司。
A.所持信托公司股权被采取诉讼促使措施或被强制执行
B.转让所持有的信托公司股权
C.变更名称
D.发生合并或分立
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
43、下列关于银信合作业务的表述中,正确的有()。
A.信托公司应当自己履行管理职责
B.银行接受信托公司委托代为推介信托计划的,不承担信托计划的投资风险
C.银行应当为所涉及的信托产品及该产品项下财产运用对象提供任何形式的担保
D.信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的,应当采取买断方式,且银行不得任何形式回购
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
44、申请筹建财务公司的企业集团须向银监会提交()
A.申请书
B.可行性研究报告
C.成员单位名册
D.内部控制制度
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
45、财务公司代表处只限于从事()
A.业务推介
B.债权催收
C.发放贷款
D.信息收集、反馈
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
46、财务公司目前筹资渠道主要有()
A.发行财务公司债券
B.企业集团内部资金
C.同业资金拆入
D.吸收外部存款
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
47、下列企业集团财务公的司哪些变更事项须报经银监会批准()
A.变更名称
B.调整业务范围
C.变更注册资本
D.修改章程
E.更换董事、高级管理人员
参考答案:
A,B,C,D,E
[多项选择题]
48、申请进入全国银行间同业拆借市场的财务公司须符合以下哪些基本标准()
A.前二个年度连续盈利
B.内控制度健全
C.未因违规经营受监管部门及其他主管部门处罚
D.资产负债比例符合有关规定
参考答案:
B,C,D
[多项选择题]
49、担任财务公司总经理、副总经理,应具备以下哪些条件()
A.从事金融工作
B.本科以上学历
C.具备履职所需的独立性
D.有良好的从业记录
参考答案:
B,C,D
[多项选择题]
50、企业集团及其成员单位发生可能影响财务公司正常经营的重大的()等事项时,财务公司应当及时向银监会报告。
A.机构变动
B.人事调整
C.股权交易
D.经营风险
参考答案:
A,C,D
[多项选择题]
51、财务公司出现下列哪些情形之一的,银监会可以责令其进行整顿()
A.出现严重支付危机
B.当年亏损超过注册资本金的
C.连续三年亏损超过注册资本金的
D.严重违反国家法律、行政法规或者有关规章
参考答案:
A,B,C,D
[判断题]
52、在开展不良资产收购业务过程中,禁止运用追加投资等方式提升收购资产价值。
()
参考答案:
错
[判断题]
53、对债务人的尽职调查应包括债务人最近二年及最近一期的财务状况。
()
参考答案:
错
[判断题]
54、不良资产收购重组业务中,对于风险项目,应根据风险管理相关规定,进行报告和认定;应确定内部清收责任人,明确风险化解目标和时间要求;项目出现逾期清偿本金的情形时,应按照重大事项管理要求,于逾期之日起三日内向公司进行书面报告。
()
参考答案:
错
[判断题]
55、综合抵质押措施安排是指从抵质押物范围中优选两种或两种以上抵质押措施设定综合抵质押措施安排,并按照抵押物、质押物价值及相应的抵押或质押比率标准,加权平均测算综合抵质押率并控制新增项目额度。
()
参考答案:
对
[判断题]
56、资产管理公司未经公开竞价处置程序,可向采取协议转让方式向非国有受让人转让资产。
()
参考答案:
错
[判断题]
57、资产管理公司资产处置应坚持效益优先、严控风险、竞争择优和公开、公平、公正的原则,按照有关法律、法规的规定进行()
参考答案:
对
[判断题]
58、信托公司办理资金信托业务取得的资金属于信托公司的资产。
()
参考答案:
错
[判断题]
59、信托受益人和委托人可以是同一人,也可以不是同一人。
()
参考答案:
对
[判断题]
60、信托公司可以向房地产开发企业发放用于缴纳土地出让金价款的贷款。
()
参考答案:
错
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